深圳众禄基金销售股份有限公司金融产品风险等级评价方法
一、风险等级评价范围
所有在众禄基金销售股份有限公司(下简称“众禄”)所属网站、公开媒介、销售渠道向投资者进行销售的金融产品均进行风险等级评价。
二、风险等级划分及评价依据
公司根据金融产品投资范围、投资策略、操作风格、业绩波动等因素评价金融产品风险等级。
具体将风险分为以下五个等级:
- 1、低风险等级;
- 2、较低风险等级;
- 3、中风险等级;
- 4、较高风险等级
- 5、高风险等级。
金融产品及服务风险评价主要依据以下因素:
- 1、金融产品说明书中所明示的投资方向、投资范围、投资比例、投资策略;
- 2、金融产品在大类资产上的过往配置比例;
- 3、过往收益率的历史波动情况;
- 4、有无使用杠杆;
- 5、过往重大风险事件;
- 6、金融产品提供方的风险评级。
三、风险等级评价方法
表1、众禄基金金融产品风险评级表 | |||||
一级分类 | 二级分类 | 基础评级 | 调整 | ||
---|---|---|---|---|---|
股票型 | 指数型 | 较高 | |||
主动型 | 较高 | ||||
债券型 | 可转债类 | 中 | |||
普通型 | 较低 | 根据过去三年的最大回撤调整(成立不足三年时,取成立以来数据),当数值超过15%时,调整为中。 | |||
货币市场型 | 货币 | 低 | |||
短期理财 | 低 | ||||
QDII | 债券 | 较低 | |||
较低 | 较高 | ||||
大宗商品 | 高 | ||||
房地产信托 | 较高 | ||||
混合型 | 对冲套利 | 中 | 根据过去三年的最大回撤调整(成立不足三年时,取成立以来数据),当数值超过20%时,调整为较高。 | ||
定增基金 | 较高 | ||||
避险策略 | 中 | ||||
产品约定股票仓位高于60% | 较高 | ||||
偏债混合型 | 中 | 根据过去三年的最大回撤调整(成立不足三年时,取成立以来数据),当数值超过20%时,调整为较高。 | |||
偏股混合型 | 较高 | ||||
灵活/均衡混合型 | 较高 | 根据过去三年的最大回撤调整(成立不足三年时,取成立以来数据),当数值低于5%时,调整为中。 | |||
FOF | 债券型FOF | 较低 | |||
股票型FOF | 较高 | ||||
偏债混合型FOF | 中 | ||||
灵活/均衡混合型FOF | 较高 | 根据过去三年的最大回撤调整(成立不足三年时,取成立以来数据),当数值低于5%时,调整为中。 | |||
偏股混合型FOF | 偏股混合型FOF | ||||
商品型 | 商品型 | ||||
资料来源:众禄基金 |
四、其它
- 1、当金融产品提供方的风险评级与众禄风险评级不相符时,以风险评级较高的一方为准。
- 2、众禄风险评级以量化评价为主,对于标准化程度较差的券商和私募产品,在量化评价之外还将结合尽调进行适当调整。
- 3、对于采用特殊策略以及创新品种,依据其策略、投向、业绩表现等具体因素进行个别评价。
五、基金与基金投资人的匹配
表2、众禄基金金融产品风险适配投资者类型表 | |
投资者风险承受能力类型 | 适配的基金风险等级 |
安全型 | 低 |
保守型 | 较低、低 |
稳健型 | 中、较低、低 |
积极型 | 较高、中、较低、低 |
进取型 | 高、较高、中、较低、低 |
资料来源:众禄基金 |