深圳众禄基金销售股份有限公司金融产品风险等级评价方法


一、风险等级评价范围

所有在众禄基金销售股份有限公司(下简称“众禄”)所属网站、公开媒介、销售渠道向投资者进行销售的金融产品均进行风险等级评价。

二、风险等级划分及评价依据

公司根据金融产品投资范围、投资策略、操作风格、业绩波动等因素评价金融产品风险等级。

具体将风险分为以下五个等级:

金融产品及服务风险评价主要依据以下因素:

三、风险等级评价方法

表1、众禄基金金融产品风险评级表
一级分类 二级分类 基础评级 调整
股票型 指数型 较高
主动型 较高
债券型 可转债类
普通型 较低 根据过去三年的最大回撤调整(成立不足三年时,取成立以来数据),当数值超过15%时,调整为中。
货币市场型 货币
短期理财
QDII 债券 较低
较低 较高
大宗商品
房地产信托 较高
混合型 对冲套利 根据过去三年的最大回撤调整(成立不足三年时,取成立以来数据),当数值超过20%时,调整为较高。
定增基金 较高
避险策略
产品约定股票仓位高于60% 较高
偏债混合型 根据过去三年的最大回撤调整(成立不足三年时,取成立以来数据),当数值超过20%时,调整为较高。
偏股混合型 较高
灵活/均衡混合型 较高 根据过去三年的最大回撤调整(成立不足三年时,取成立以来数据),当数值低于5%时,调整为中。
FOF 债券型FOF 较低
股票型FOF 较高
偏债混合型FOF
灵活/均衡混合型FOF 较高 根据过去三年的最大回撤调整(成立不足三年时,取成立以来数据),当数值低于5%时,调整为中。
偏股混合型FOF 偏股混合型FOF
商品型 商品型
资料来源:众禄基金

四、其它

五、基金与基金投资人的匹配

表2、众禄基金金融产品风险适配投资者类型表
投资者风险承受能力类型 适配的基金风险等级
安全型
保守型 较低、低
稳健型 中、较低、低
积极型 较高、中、较低、低
进取型 高、较高、中、较低、低
资料来源:众禄基金