平安证券现金宝现金管理型集合资产管理计划基金产品资料概要更新

编制日期：2024 年 03 月 04 日
送出日期：2024 年 03 月 04 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 平安现金宝现金管理 基金代码 970172

基金管理人 平安证券股份有限公司 基金托管人 中国证券登记结算有限
责任公司

基金合同生效日 2022 年 06 月 24 日 上市交易所及上市 暂未上市

日期

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 契约型开放式 开放频率 每日开放

开始担任本基金基 2022 年 09 月 14 日

基金经理 朱娟 金经理的日期

证券从业日期 2016 年 07 月 07 日

开始担任本基金基 2023 年 05 月 29 日

基金经理 阮毅 金经理的日期

证券从业日期 2018 年 05 月 30 日

开始担任本基金基 2024 年 03 月 04 日

基金经理 王方舟 金经理的日期

证券从业日期 2019 年 12 月 01 日

二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

请仔细阅读《平安证券现金宝现金管理型集合资产管理计划招募说明书》的“第九部分 集合计划的投资”了解详细情况。

投资目标 在控制投资组合风险，保持流动性的前提下，力争为投资人提供稳定的收
益。

本集合计划投资于以下金融工具：

1、现金；

2、期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、中央银行票据、同业存单；
3、期限在 1 个月以内的债券回购；

投资范围 4、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的国债、政策性金融债、企业

债、公司债、短期融资券、中期票据、超短期融资券；

5、中国证监会认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

本集合计划投资于前款第 4 项的，其中企业债、公司债、短期融资

券、中期票据的主体信用评级和债项信用评级均应当为最高级；超短期融


资券的主体信用评级应当为最高级。信用评级主要参照最近一个会计年度
的信用评级，发行人同时有两家以上境内评级机构评级的，按照孰低原则
确定评级。如因债项评级调整等管理人之外的因素，致使本集合计划投资
范围不符合上述规定，管理人应在 10 个交易日内调整，中国证监会另有
规定的除外。

如法律法规或监管机构以后允许集合计划投资其他品种，管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

通过研究宏观经济指标、财政政策、货币政策和市场资金供求等因素，结
合历史与经验数据，对未来一段时间的货币市场利率进行研究预判，根据
主要投资策略 研究结果确定各类资产配置的比例和期限，并根据市场变化动态调整投资
组合。

具体策略：资产配置策略、骑乘策略、杠杆投资策略、类属和品种配
置策略等。

业绩比较基准 七天通知存款利率（税后）

本集合计划是一只货币型集合计划，其预期风险和预期收益低于债券型基
风险收益特征 金、债券型集合计划、混合型基金、混合型集合计划、股票型基金、股票
型集合计划。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图

三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
申购费：

本集合计划不收取申购费
赎回费：

本集合计划除根据合同约定收取 1%强制赎回费的情形外，通常情况下，本集合计划不收取赎回费用。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

如果以 0.90%的管理费计算的七日年化暂估收
益率小于或等于 2 倍活期存款利率，管理人将
调整管理费为 0.25%，以降低每万份集合计划
管理费 暂估净收益为负并引发销售机构交收透支的风
险，直至该类风险消除，管理人方可恢复计提
0.90%的管理费。管理人应在费率调整后依照
《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公
告。/0.9%

托管费 0.05%

销售服务费 0.25%

与集合计划相关的信息披露费用、会计师费、
其他费用 审计费、律师费和诉讼费、集合计划份额持有
人大会费用、集合计划的证券交易费用、集合
计划的银行汇划费用、集合计划的开户费用、


账户维护费用等按照国家有关规定和《资产管
理合同》约定，可以在集合计划财产中列支的
其他费用。

注：本集合计划交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从集合计划资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本集合计划不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买集合计划时应认真阅读本集合计划的《招募说明书》等销售文件。
本集合计划是以投资者交易结算资金为管理对象的货币市场型集合资产管理计划，因此，管理人将风险区分为一般风险及特殊风险。一般风险包括：1.集合计划收益为负的风险；2.流动性风险；3.利率风险；4.信用风险；5.再投资风险；6.通货膨胀风险；7.操作风险；8.政策风险；9.技术风险；10.不可抗力；11.杠杆风险；12.债券收益率曲线风险；13.证券交易资金前端控制的风险。

特殊风险包括：

1.投资者不能证券理解交易方式的风险；本集合计划为投资者提供包括自动申购、手动赎回及自动赎回的申购赎回方式。其中，自动申购是指技术系统自动生成申购计划份额指令，将投资者资金账户可用资金转换成集合计划份额，自动赎回是指投资者在交易时段内发出证券买入、申购、配股等资金使用指令时，技术系统自动触发赎回计划份额指令，将集合计划份额转换成投资者资金账户可用资金，投资者需正确理解每种申购赎回方式，并根据自身的需求选择合适自己的申购赎回方式，若投资者不能正确理解和选择申购赎回方式，则可能导致资金无法正常使用的风险。

2.影响投资者流动性的风险；集合计划份额不等于投资者交易结算资金，可能会对投资者证券交易、取款等习惯带来改变，投资者选择手动赎回方式的，申购该集合计划份额后如需取款，投资者需赎回集合计划份额并于管理人支付赎回款项后才能取款；投资者选择自动申购、手动赎回方式，可能存在资金自动申购为该集合计划份额导致投资者资金无法及时取出的风险。

3.集合计划收益为负管理人扣划投资者已实现收益的风险；本集合计划的集合计划份额可计入投资者资金账户可用资金，可能存在日终确认集合计划单位净值低于 1 元但日间交易时段内销售机构已经以集合计划单位净值 1 元将集合计划份额转换成投资者资金账户可用资金并用于投资者证券买入、申购、配股等资金使用指令的情形，因此，可能存在因集合计划收益为负管理人扣划投资者已实现收益的风险。

4.估值风险；本集合计划采用摊余成本法估值，并通过计算暂估收益率的方法每日确认各类金融工具的暂估收益，每万份集合计划暂估净收益和七日年化暂估收益率，与分红日实际每万份集合计划净收益和七日年化收益率可能存在差异。

本集合计划的估值过程中，发生“影子定价”确定的集合计划资产净值与“摊余成本法”计算的集合计划资产净值的正偏离度绝对值达到或超过 0.5%时，本集合计划可能暂停接受申购申请。
本集合计划的估值过程中，当“影子定价”确定的集合计划资产净值与“摊余成本法”计算的集合计划资产净值的负偏离度绝对值达到 0.5%时，管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补

潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时，管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止资产管理合同进行财产清算等措施。由此，本集合计划面临资产净值波动的风险，或者资产管理合同终止的风险。

5.银行存款提前解付风险；本集合计划可投资于期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款，分红
期内遇银行存款提前解付的，按调整后利率预提收益，同时冲减前期已经预提的收益；当投资者集中赎回本集合计划或遇市场极端情况时，可能通过解付方式将银行存款提前变现，因此，可能存在因提前解付导致银行存款利息收入下降的风险。

6.投资者解约风险；投资者解约情形下，管理人将按照同期中国人民银行公布的活期存款基准利率对该投资人进行收益分配，该投资者实际投资收益与分配收益的差额部分计入集合计划资产。
7.投资组合平均剩余期限变动的风险；一般情况下，本集合计划投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存续期不得超过 240 天。但本集合计划还将根据份额持有人集中度情况对本集合计划的投资组合实施调整，并遵守以下要求：

（1）当本集合计划前 10 名份额持有人的持有份额合计超过集合计划总份额的 50%时，本集合
计划投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天，平均剩余存续期不得超过 120 天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占集合计划资产净值的比例合计不得低于 30%；

（2）当本集合计划前 10 名份额持有人的持有份额合计超过集合计划总份额的 20%时，本集合
计划投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天，平均剩余存续期不得超过 180 天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占集合计划资产净值的比例合计不得低于 20%。

8.投资债券回购的风险；（1）信用风险：逆回购交易中交易对手在回购到期时，不能偿还全部或部分证券或价款，造成集合计划净值损失的风险；

（2）投资风险：在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使整个投资组合风险放大的风险；

（3）波动性加大的风险：在进行回购操作时，在对投资组合收益进行放大的同时，也对投资组合的波动性（标准差）进行了放大，即投资组合的风险将会加大。回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对集合计划财产份额净值造成损失的可能性也就越大。

9、费率设置有别于常规公募基金的风险；本集合计划管理费已在资产管理合同“集合计划费用与税收”部分详细阐述，存在费率设置有别于常规公募基金的风险。
（二）重要提示

中国证监会对原集合计划变更为本集合计划的批准，并不表明其对本集合计划的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本集合计划没有风险。

本集合计划管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运营集合计划财产，但不保证集合计划一定盈利，也不保证最低收益。

本集合计划是以投资者交易结算资金为管理对象的货币型集合计划，集合计划份额不等于投资

者交易结算资金，本集合计划可能会给投资者证券交易、取款等带来习惯改变。

集合计划投资者自依资产管理合同取得集合计划份额，即成为集合计划份额持有人和资产管理合同的当事人。

集合计划产品资料概要信息发生重大变更的，集合计划管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，集合计划管理人每年更新一次。因此。本文件内容相比集合计划的实际情况可能存在一定的之后，如需及时、准确获取集合计划的相关信息，敬请同时关注集合计划管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式

以下资料详见集合计划管理人网站(https://stock.pingan.com/),客服电话为 95511-8。

1. 资产管理合同、托管协议、招募说明书

2. 定期报告，包括季度报告、中期报告和年度报告

3. 集合计划份额净值

4. 集合计划销售机构及联系方式

5. 其他重要资料
六、其他情况说明

无
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