农银汇理恒久增利债券型证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2024 年 6 月 21 日
送出日期：2024 年 6 月 28 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 农银恒久增利债券 基金代码 660002

下属基金简称 农银恒久增利债券 A 下属基金交易代码 660002

下属基金简称 农银恒久增利债券 C 下属基金交易代码 660102

基金管理人 农银汇理基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司

基金合同生效日 2008 年 12 月 23 日 上市交易所及上市日 -

期

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金 2012 年 2 月 6 日

基金经理 史向明 经理的日期

证券从业日期 2000 年 7 月 1 日

二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略

投资目标 本基金将在控制风险与保持资产流动性的基础上，力争为投资者获取超越业绩比较基准
的投资回报。

本基金主要投资于固定收益类证券，包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、
次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资产支持证券、债券回购、
银行存款等固定收益证券品种。

本基金债券类资产的投资比例不低于基金资产的 80%，其中企业债券、公司债券、金融
投资范围 债、短期融资券、资产支持证券（含资产收益计划）、次级债等除国债、央行票据以外
的债券类资产投资比例不低于债券类资产的 50%，股票等权益类证券的投资比例不超过
基金资产的 20%，其中权证资产占基金资产净值的比例为 0-3%。现金或到期日在一年以
内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存
出保证金、应收申购款等。如果法律法规或中国证监会允许基金投资于其它品种，基金
管理人在履行适当的程序后，将其纳入到基金的投资范围。

采用大类资产类属配置策略进行固定收益及权益类资产的大类资产配置，在普通债券投
主要投资策略 资上将利用数量化的辅助手段，通过对国民经济发展、宏观调控政策走向、基准利率走
势以及不同债券品种利率变化尤其是利差演变趋向的分析构筑稳健的债券投资组合。

业绩比较基准 中债国债总指数×50% +中债金融债总指数×30％+中债企业债总指数×20% 。

风险收益特征 本基金风险和收益水平低于股票型和混合型基金，但高于货币市场基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

农银恒久增利债券 A

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率

/持有期限（N）

M<500,000 0.8%

申购费 500,000≤M＜1,000,000 0.5%

（前收费） 1,000,000≤M＜5,000,000 0.3%

M≥5,000,000 1,000 元/笔

N＜7 天 1.5%

7 天≤N＜1 年 0.1%

赎回费

1 年≤N＜2 年 0.05%

N≥2 年 0%

农银恒久增利债券 C

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率 备注

/持有期限（N）

申购费 本基金 C 类基金份额不收取申购费。

（前收费）

N＜7 天 1.5% -

赎回费

N≥7 天 0% -

注:通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的 10%；申购费率为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方

别

管理费 0.6% 基金管理人和销售机构

托管费 0.2% 基金托管人

销 售 服 农银恒久增利债券C 0.3% 销售机构

务费

审 计 费 35,000.00 元 会计师事务所

用

信 息 披 80,000.00 元 规定披露报刊

露费
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产中扣除。
2、本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费。本基金投资于本基金托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。
3、审计费用、信息披露费用为由基金整体承担的年费用金额，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三)基金运作综合费用测算


若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

农银恒久增利债券 A

基金运作综合费率（年化）

持有期间 0.99%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

农银恒久增利债券 C

基金运作综合费率（年化）

持有期间 1.29%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金风险和收益水平低于股票型和混合型基金，但高于货币市场基金。其投资的主要标的为信用类债券，因此其面临的主要风险包括市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、特有风险、管理风险等。(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

本基金的募集申请经中国证监会 2008 年 10 月 31 日证监许可【2008】1251 号文核准。本基金基金合同
于 2008 年 12 月 23 日开始生效。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等。本基金风险和收益水平低于股票型和混合型基金，但高于货币市场基金。投资有风险，投资人认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式

招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在
支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在规定网站上进行查阅。

以下资料详见基金管理人网站（www.abc-ca.com），客户服务热线：4006895599、021-61095599

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
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