诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
诺安货币市场基金招募说明书(更新)摘要
2010 年第 2 期
基金管理人：诺安基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
重要提示
（一）诺安货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证监会证监基金字【2004】162
号文核准公开募集，核准日期为 2004 年 10 月 19 日。本基金的基金合同于 2004 年 12
月 6 日正式生效。
（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明
书》经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价
值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
（三）投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。
（四）基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不
保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约
定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即
成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基
金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作
管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份
额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同；
招募说明书（更新）已经基金托管人复核。招募说明书(更新)所载内容截止日为 2010
年 12 月 6 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2010 年 9 月 30 日（财务数据未经审
计）。
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一、 基金管理人
（一） 基金管理人概况
基金管理人名称：诺安基金管理有限公司
设立日期：2003 年 12 月 9 日
注册地址：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层
办公地址：同上
法定代表人：秦维舟
注册资本：人民币 1.5 亿元
办公电话：0755-83026688
联系人：魏红
股本结构：
股东单位 出资额(万元) 出资比例
中国对外经济贸易信托投资有限公司 6000 40％
深圳市捷隆投资有限公司 6000 40％
北京中关村科学城建设股份有限公司 3000 20％
合 计 15000 100％
（二）证券投资基金管理情况
截至 2010 年 11 月底，本基金管理人共管理十一只开放式基金：诺安平衡证券投资
基金、诺安货币市场基金、诺安股票证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投资基金、
诺安价值增长股票证券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长股票型
证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基金、诺安中证 100 指数证券投资基金、诺安
中小盘精选股票型证券投资基金、诺安主题精选股票型证券投资基金。
（三） 主要人员情况
1、董事会成员
秦维舟先生，董事长，工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理，香港
昌维发展有限公司总经理，香港先锋投资有限公司总经理，中国新纪元有限公司副总裁
诺安基金管理有限公司副董事长。
杨自理先生，副董事长，工商管理硕士。历任中国中化集团资产管理部总经理助理、
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中国对外经济贸易信托有限公司总经理助理、副总经理、总经理。
江彪先生，董事，经济学硕士，高级经济师。历任海南科技工业公司总经理，深圳
金图实业股份有限公司董事长，中国新纪元物资流通中心总经理，中国新纪元有限公司
董事长，北京中关村科学城建设股份有限公司总裁。
欧阳文安先生，独立董事，工程师。历任中共北京市委副秘书长兼办公厅主任，中
共北京市石景山区委书记，中共北京市委常委、秘书长，北京国际电气工程公司董事长、
北京国际电力开发投资公司董事长。
朱秉刚先生，独立董事，教授级高级经济师。历任石油部计划司副司长，中国石油
天然气集团公司计划局局长，中国石油天然气集团公司咨询中心副主任。
陆南屏先生，独立董事。历任新华社香港分社办公厅综合处处长、办公厅副主任、
国际问题研究中心办公室主任，国家外汇管理局办公室主任，政策法规司司长、副局长。
2、监事会成员
窦虔，监事，经济学硕士。历任中国机械进出口总公司部门经理，联合证券投行部
项目经理，中国对外经济贸易信托有限公司副总经理。
赵星明先生，监事，金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处
副处长，深圳证券交易所理事会秘书长，君安证券香港公司副总经理等职。
戴宏明先生，监事。历任浙江证券深圳营业部交易主管，国泰君安证券蔡屋围营业
部研发部经理，诺安基金管理有限公司中央交易室主管。
3、经理层人员
奥成文先生，总经理，经济学硕士，经济师。曾任中国通用技术（集团）控股有限
责任公司资产经营部副经理，中国对外经济贸易信托投资有限公司投资银行部副总经
理。2002 年 10 月开始参加诺安基金管理有限公司筹备工作，任公司督察长，现任公司
总经理。
杨文先生，副总经理，企业管理学博士。曾任国泰君安证券公司研究所金融工程研
究员，中融基金管理公司市场部经理。2003 年 8 月加入诺安基金管理有限公司，历任市
场部总监、发展战略部总监，现任公司副总经理。
杨谷先生，副总经理，经济学硕士，CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员，
西北证券公司资产管理部研究员。2003 年 10 月加入诺安基金管理有限公司，现任公司
副总经理、投资总监、诺安股票证券投资基金基金经理、诺安主题精选股票型证券投资
基金基金经理。
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陈勇先生，督察长，经济学硕士。曾任国泰君安证券公司固定收益部业务董事、资
产管理部基金经理，民生证券公司证券投资总部副总经理。2003 年 10 月加入诺安基金
管理有限公司，历任研究员、研究部总监，现任公司督察长。
4、现任基金经理
张乐赛先生，毕业于南京财经大学金融学院，具有基金从业资格。曾任职于南京市
商业银行资金营运中心；2004 年 12 月加入诺安基金管理有限公司，2006 年 8 月起担任
诺安货币市场基金基金经理，2009 年 8 月起担任诺安优化收益债券型证券投资基金。
5、历任基金经理
赵永健先生，曾于 2004 年 12 月至 2006 年 2 月担任本基金基金经理。
钟志伟先生，曾于 2006 年 2 月至 2006 年 8 月担任本基金基金经理。
6、投资决策委员会委员名单
投资决策委员会由六名成员构成。委员会主席由公司总经理奥成文先生担任，委员
包括：杨谷先生，副总经理、投资总监、基金经理；王鹏先生，投资副总监、基金经理；
邹翔，投资部执行总监，基金经理；林健标先生，基金经理；王创练先生，研究部总监。
上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基金托管人
（一）基金托管人概况
名称：中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
成立时间：1984 年 1 月 1 日
注册资本：人民币 334,018,850,026 元
联系人：蒋松云
联系电话：010-66105799
（二）主要人员情况
截至 2010 年 9 月末，中国工商银行资产托管部共有员工 121 人，平均年龄 30
岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有硕士以上学位或高级职
称。
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（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年开展托管服务以来，秉
承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，严格履行资产托管人的责任和义务，依靠严密科学
的风险管理和内部控制体系、规范的业务管理模式、先进的业务营运系统和专业的托管
服务团队，为广大投资者、众多资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管
服务，取得了优异业绩。建立了包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基
金、收支账户资金、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司
集合资产管理计划、银行理财产品等门内齐全的托管产品体系。截至 2010 年 9 月，中
国工商银行共托管证券投资基金 177 只，其中封闭式 8 只，开放式 169 只。2010 年，中
国工商银行凭借在 2009 年国内外托管领域的杰出表现和品牌影响力，先后被英国《全
球托管人》、香港《财资》和美国《环球金融》评选为“2009 年度中国最佳托管银行”，
本届《财资》评选首次设立了在亚太地区证券和基金服务领域有突出贡献的年度行业领
导者奖项，中国工商银行资产托管部周月秋总经理荣获“年度最佳托管银行家”称号，
是仅有的两位获奖人之一。自 2004 年以来，中国工商银行资产托管服务已经获得 23 项
国内外大奖。”
三、 相关服务机构
（一）诺安基金管理有限公司直销中心
本公司在深圳、北京、上海、广州开设四个直销点对投资者办理开户、申购、赎回
等业务：
1、深圳直销中心
办公地址：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19 层
电话：0755-83026888
传真：0755-83026677
联系人：张逸凡
2、北京分公司
办公地址：北京市朝阳区光华路甲 14 号 901 室
电话：010-65863688
传真：010-51309999
联系人：孟佳
3、上海分公司
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办公地址：上海市浦东新区浦东南路 528 号上海证券大厦南塔 2208 室
邮政编码：200120
电话：021-68824617
传真：021-68824617
联系人：陈晓瑜
4、广州分公司
办公地址：广州市天河区黄埔大道西 76 号富力盈隆广场 3908
邮政编码：510623
电话：020-38393680
传真：020-38393680
联系人：高莉莉
（二）基金代销机构
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
电话：010－66107900
传真：010－66107914
联系人：田耕
客户服务热线：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼长安兴融中心
法定代表人：郭树清
电话：010－66275654
联系人：王琳
客户服务热线：95533
网址：www.ccb.com
（3）交通银行股份有限公司
办公地址：上海市银城中路 188 号
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法定代表人：胡怀邦
电话：021－58781234
传真：021－58408842
联系人：曹榕
客户服务热线：95559
网址：www.bankcomm.com
（4）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人：吴建
电话：010－85238670
传真：010－85238680
联系人：李慧
客户服务热线：95577
网址：www.hxb.com.cn
（5）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：傅育宁
电话：0755－83198888
传真：0755－83195109
联系人：兰奇
客户服务热线：95555
网址：www.cmbchina.com
（6）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：董文标
电话：010－58351666
传真：010－83914283
联系人：李群
客户服务热线：95568
网址：www.cmbc.com.cn
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（7）深圳发展银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
法定代表人：法兰克纽曼
电话：0755－82088888
传真：0755－82080714
联系人：周勤
客户服务热线：95501
网址：www.sdb.com.cn
（8）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙 17 号首层
法定代表人：闫冰竹
联系人：王曦
联系电话：010-66223584
客户服务热线：010-96169（北京）022-96269（天津）021-53599688（上海）
029-85766888（西安）0755-23957088（深圳）0571-86590900（杭
州）
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（9）平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦
法定代表人：孙建一
客户服务热线：40066-99999 或 0755-961202
网址：www.18ebank.com
（10）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
法定代表人：唐双宁
客户服务热线：95595
网址：www.cebbank.com
（11）广东发展银行股份有限公司
注册地址：广州农林下路 83 号
法定代表人：李若虹
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电话：020-38323704、38322730、38323206
传真：020-87311780
联系人：江璐、罗环宇
客户服务热线：020-38322278、020-38322542
网址：www.gdb.com.cn
（12）宁波银行股份有限公司
住所及办公地址：宁波市江东区中山东路 294 号
法定代表人：陆华裕
电话：021-63586189
传真：021-63586215
联系人：钱庚旺
客户服务热线：96528、962528（上海地区）
网址： www.nbcb.com.cn
（13）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：吉晓辉
联系人：汤嘉惠、倪苏云
电话：021-61618888
传真：021-63604199
客户服务电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（14）温州银行股份有限公司
住所及办公地址：温州市车站大道华海广场 1 号楼
法定代表人：夏瑞洲
联系人：林波
电话：0577-88990082
传真：0577-88995217
客户服务电话：0577-96699
网址： www.wzbank.com
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（15）南京银行股份有限公司
地址：南京市白下区淮海路 50 号
法定代表人：林复
联系人：贺坚
电话：025-84544135
传真：010-84544129
客户服务电话：025-96400、40088-96400
网址： www.njcb.com.cn
（16）杭州银行股份有限公司
注册地址：中国杭州凤起路 432 号
办公地址：中国杭州凤起路 432 号
法定代表人：马时雍
客户服务电话：0571-96523、400-8888-508
网址：www.hzbank.com.cn
（17）江苏银行股份有限公司
注册地址：南京市洪武北路 55 号
办公地址：南京市洪武北路 55 号
法定代表人：黄志伟
联系人：田春慧
电话：025-58588167
传真：025-58588164
客户服务电话：400-86-96098、96098
网址：www.jsbchina.cn
（18）上海农村商业银行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦 16 至 23 楼
法定代表人：胡平西
联系人：吴海平
电话：021-38576977
传真：021-50105124
客户服务电话：021-962999
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网址：www.shrcb.com
（19）洛阳银行股份有限公司
注册地址：河南省洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口
办公地址：河南省洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口
法定代表人：王建甫
联系人：胡艳丽
电话：0379-65921977
传真：0379-65921851
客户服务电话：0379-96699
网址： http://www.bankofluoyang.com.cn
（20）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：祝幼一
客户服务热线：4008－888－666
网址：www.gtja.com
（21）申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路 171 号
办公地址：上海市常熟路 171 号
法定代表人：丁国荣
电话：021－54033888
传真：021－54038844
联系人：孙洪喜
客户服务热线：021-962505
网址：www.sywg.com.cn
（22）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 2-6 层
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 2-6 层
法定代表人：顾伟国
电话：010－66568047
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传真：010-66568116
联系人：李洋
客户服务热线：400-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（23）中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号
办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号中信建投证券公司
法定代表人：张佑君
开放式基金咨询电话：4008-888-108
开放式基金业务传真：010－65182261
联系人：权唐
客户服务电话：400-8888-108
网址：www.csc108.com
（24）华泰联合证券有限责任公司（原联合证券有限责任公司）
注册地址：深圳市福田区深南大道 4011 号香港中旅大厦 25 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 4011 号香港中旅大厦 5、17、18、24、25、26
层
法定代表人：马昭明
电话：0755－82492000
传真：0755－82492062
联系人：盛宗凌
客户服务热线：400-8888-555
网址：www.lhzq.com
（25）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人：牛冠兴
开放式基金咨询电话：4008-001-001
开放式基金业务传真：0755-82558355
联系人：陈剑虹
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联系电话：0755-82558305
客户服务热线：4008-001-001
网址：www.axzq.com.cn
（26）广发证券股份有限公司
注册地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼
办公地址：广东省广州市天河北路 183 号大都会广场 43、42、41、38、36、19、
18 楼
法定代表人：王志伟
联系人：肖中梅
客户服务热线：95575 或致电各地营业网点
开放式基金业务传真：020-87555305
网址：www.gf.com.cn
（27）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
电话：0755－82130833
传真：0755－82133302
联系人：齐晓燕
客户服务热线：95536
网址：www.guosen.com.cn
（28）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 楼
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 楼
法定代表人：宫少林
电话：0755－82943666
传真：0755－82960141
联系人：黄健
客户服务热线：95565、0755-26951111
网址：www.newone.com.cn
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（29）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层
法定代表人：王东明
电话：010－84683893
传真：010－84865560
联系人：陈忠
客户服务热线：010-84588888
网址：www.cs.ecitic.com
（30）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：徐浩明
电话：021-22169999
传真：021-68815009
联系人：刘晨
客户服务热线：400-8888-788、10108998
网址：www.ebscn.com
（31）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人：金芸、李笑鸣
客户服务热线：021-962503 或拨打各城市营业网点咨询电话
网址：www.htsce.com
（32）德邦证券有限责任公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号“城建国际中心”26 楼
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法定代表人：方加春
电话：021－68761616
传真：021－68767981
联系人：罗芳
客户服务热线：400-8888-128
网址：www.tebon.com.cn
（33）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号
办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号
法定代表人：胡运钊
电话：021－63219781
传真：021－51062920
联系人：李良
客户服务热线：4008-888-999 或 027-85808318
公司网址：www.95579.com
（34）南京证券有限责任公司
注册地址：江苏省南京市玄武区大钟亭 8 号
办公地址：江苏省南京市玄武区大钟亭 8 号
法定代表人：张华东
电话：025-83364032
传真：025-83320066
联系人：胥春阳
客户服务热线：400-828-5888
网址：www.njzq.com.cn
（35）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号
办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
电话：025-84457777-950
联系人：李金龙
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客户服务热线：95597
网址：www.htsc.com.cn
（36）东海证券有限责任公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18、19 号楼
办公地址：江苏省常州市延陵西路 59 号常信大厦 18 楼
法定代表人：朱科敏
基金业务对外联系人：李涛
电话：0519-88157761
传真：0519-88157761
客户服务热线：400-888-8588
网址：www.longone.com.cn
（37）湘财证券有限责任公司
注册地址：中国湖南省长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 楼
办公地址：中国湖南省长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 楼
法定代表人：林俊波
电话：021－68634518
传真：021－68865938
联系人：陈伟
客户服务热线：400-888-1551
网址：www.xcsc.com
（38） 兴业证券股份有限公司
注册地址：福建省福州市湖东路 99 号
办公地址：福州市湖东路 268 号证券大厦
上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼
法定代表人：兰荣
电话：021－68419974
联系人：杨盛芳
客户服务热线：400-8888-123
网址：www.xyzq.com.cn
（39）国都证券有限责任公司
16
诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层
法定代表人：常喆
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
联系人：黄静
客户服务热线：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（40）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址：天津市河西区宾水道 3 号
法定代表人：王春峰
电话：022-28451861
传真：022-28451892
联系人：王兆权
客户服务热线：400-651-5988
网址：www.ewww.com.cn
（41）中信金通证券有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市中河南路 11 号万凯商务庭院楼 A 座
办公地址：浙江省杭州市中河南路 11 号万凯商务庭院楼 A 座
法定代表人：刘军
电话：0571－85783715
传真：0571－85783771
联系人：王勤
客户服务热线：96598
网址：www.bigsun.com.cn
（42）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼
法定代表人：杨宇翔
17
诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
电话：400-8866-338
联系人：周璐
客户服务电话：4008816168
开放式基金业务传真：0755-82400862
网址：www.pingan.com.cn
全国免费业务咨询电话：95511
（43）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-29 层
法定代表人：潘鑫军
联系人：吴宇
电话：021-63325888
传真：021-63326173
客户服务热线：95503
网址：www.dfzq.com.cn
（44）国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路 179 号
办公地址：安徽省合肥市寿春路 179 号
法定代表人：凤良志
客户服务热线：95578
网址：www.gyzq.com.cn
（45）信泰证券有限责任公司（现已并入华泰证券股份有限公司）
注册地址：江苏省南京市长江路 88 号
办公地址：江苏省南京长江路 88 号国信大厦 18、19 楼
法定代表人：吴建党
电话：025-84784765
传真：025-84784741
联系人：舒萌菲
客户服务热线：400-8888-918
网址：www.thope.com
18
诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
（46）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 室
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 4 层
法定代表人：林义相
电话：010-66045446
传真：010－66045500
联系人：潘鸿
客户服务热线 ：010-66045678
网址：www.txsec.com、www.txjijin.com
（47）金元证券股份有限公司
注册地址：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼
办公地址：深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心大厦 17 层
法定代表人：陆涛
客户服务热线：400-8888-228
网址：www.jyzq.cn
（48）中航证券有限责任公司（原江南证券有限责任公司）
注册地址：南昌市抚河北路 291 号
办公地址：南昌市抚河北路 291 号
法定代表人：杜航
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
联系人：余雅娜
客户服务热线：400-8866-567
网址：www.avicsec.com
（49）东莞证券有限责任公司
注册地址:广东省东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
办公地址:广东省东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
法定代表人：游锦辉
电话：0769-22119426
联系人：张建平
19
诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
客户服务热线:961130
网址:www.dgzq.com.cn
（50）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号
办公地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
电话：021-63231111
联系人：王伟力
客服服务热线： 021-962518
网址：www.962518.com
（51）新时代证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融街大街 1 号 A 座 8 层
办公地址：北京市西城区金融街大街 1 号 A 座 8 层
法人代表：马金声
联络人：戴荻
联系电话：010-68084591
传真：010-68084986
客户服务热线：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（52）长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14/16/17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14/16/17 层
法定代表人：黄耀华
电话：0755-83516289
联系人：匡婷
客户服务电话: 400-6666-888
网址：www.cgws.com
（53）东北证券股份有限公司
注册地址：吉林省长春市自由大路 1138 号
办公地址：吉林省长春市自由大路 1138 号证券大厦
20
诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：矫正中
联系人:潘锴
电话:0431-85096709
客户服务热线:0431-96688-0 或 0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（54）齐鲁证券有限公司
注册地址：山东省济南市经十路 20518 号
办公地址：山东省济南市经十路 20518 号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
开放式基金咨询电话：0531-81283906
开放式基金业务传真：0531-81283900
客服电话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（55）宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号宏源大厦
办公地址：新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号宏源大厦
法定代表人：冯戎
基金业务对外联系人：李茂俊
基金业务对外联系人电话：010-62294608-6240
基金业务对外联系人传真：010-62296854
客户服务热线：0991-4008000562
网址：www.hysec.com
（56）中国建银投资证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋 18-21 层
办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋 18-21 层
法定代表人：杨明辉
客户服务电话：400-600-8008
网址：www.cjis.cn
（57）山西证券有限责任公司
21
诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心
办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心 A 座 26―30 层
法定代表人：侯巍
电话：0351-8686703
传真：0351-8686709
联系人：张治国
客户服务热线：400-666-1618
网址：www.i618.com.cn
（58）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市先烈中路 69 号东山广场主楼五楼
办公地址：广州市先烈中路 69 号东山广场主楼五楼
法定代表人：吴志明
电话：020-87322668
传真：020-87325036
联系人：樊刚正
客户服务电话：020-961303
网址：www.gzs.com.cn
（59）国联证券股份有限公司
注册地址：无锡市县前东街 168 号
办公地址：无锡市县前东街 168 号 6 楼、7 楼
法定代表人：雷建辉
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
联系人：袁丽萍
客户服务电话: 400-888-5288，0510-82588168
网址：www.glsc.com.cn
（60）浙商证券有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市杭大路 1 号
办公地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 区 6/7 楼
法定代表人：吴承根
22
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电话：0571-87902080
联系人：吴颖
客户服务电话：967777
网址：www.stocke.com
（61）江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人：孙名扬
联系人：徐世旺
电话：0451-82336863
传真：0451-82287211
客户服务电话：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
（62）爱建证券有限责任公司
注册地址：上海市南京西路 758 号 23 楼
办公地址：上海市南京西路 758 号
法定代表人：郭林
客户服务电话：021-63340678
网址：www.ajzq.com
（63）华宝证券有限责任公司
注册地址：上海市陆家嘴环路 166 号未来资产大厦 23 层
办公地址：上海市陆家嘴环路 166 号未来资产大厦 23 层
法定代表人：陈林
电话：021-501222222
联系人：楼斯佳
客户服务电话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
（64）中国民族证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层
办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层
23
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法定代表人：赵大建
客户服务电话：400-889-5618
网址：www.e5618.com
（65）财通证券有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市解放路 111 号
办公地址：浙江省杭州市解放路 111 号金钱大厦
法定代表人：沈继宁
客户服务电话：0571-96336
网址：www.ctsec.com
（66）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
联系电话：010-63081000
传真：010-63080978
客户服务电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（67）日信证券有限责任公司
注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路 18 号
办公地址：呼和浩特市新城区锡林南路 18 号
法定代表人：孔佑杰
联系人：张利军、陈韦杉
联系电话：010-88086830
网址：www.rxzq.com.cn
（68）华龙证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号
办公地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号
法定代表人：李晓安
联系人：李昕田
24
诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
电话：0931-4890100
传真：0931-4890118
客户服务电话：0931-4890100、4890619、4890618
网址：www.hlzqgs.com
（69）广发华福证券有限责任公司
注册地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号 7-8 层
办公地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号 7-8 层
法定代表人：黄金琳
客户服务电话：0591-96326
网址：http://www.gfhfzq.com.cn
（70）华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区月坛北街 26 号
办公地址：北京市西城区月坛北街 26 号恒华国际商务中心 9 层
法定代表人：丁之锁
客户服务电话：01058568162
网址：http://www.hrsec.com.cn
（71）大通证券股份有限公司
注册地址：辽宁省大连市中山区人民路 24 号
办公地址：大连市中山区延安路 1 号保嘉大厦 15-16 层
法定代表人：于宏民
客户服务电话：0411-82595188
网址：http:// www.estock.com.cn
（72）方正证券有限责任公司
注册地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
办公地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
法定代表人：雷杰
客户服务电话：95571
网址：www.foundersc.com
（73）中原证券股份有限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
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诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 10 号
法定代表人：石保上
客户服务电话：0371-967218
网址：www.ccnew.com
（74）国海证券有限责任公司
注册地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号
办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号
法定代表人：张雅锋
联系人：武斌
联系电话：0755-83707413
传真：0755-83700205
客户服务电话：4008888100（全国）、95563（广西）
网址：www.ghzq.com.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，
并及时公告。
（三）注册与过户登记人
名称：诺安基金管理有限公司
注册地址：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层
法定代表人：秦维舟
电话：0755-83026688
传真：0755-83026677
联系人：魏红
（四）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：北京市中伦金通律师事务所深圳分所
住所：深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 17 楼 D
负责人：胡蓉晖
电话：0755-25870808
传真：0755-25847000
经办律师：赖继红、胡晓海、冯江
（五）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
26
诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
名称：利安达会计师事务所有限责任公司
住所：北京朝阳区八里庄西里 100 号住邦 2000 一号楼东区 2008 室
法定代表人：黄锦辉
电话：010-85866870
传真：010-85866877
联系人：门熹
经办注册会计师：门熹、陈静
四、 基金名称
诺安货币市场基金
五、 基金类型
契约型开放式
六、 基金的投资目标
确保本金的安全性和资产的流动性，力争为投资者提供高于投资基准的稳定收益。
七、 基金的投资方向
本基金的投资标的物包括但不限于以下金融工具：剩余期限在 397 天以内（含 397
天）的国债、金融债和 AAA 企业债等债券，期限在一年以内（含一年）的债券回购、
中央银行票据和银行存款（含现金、银行定期存款、大额存单等）以及中国证监会、中
国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。
八、 基金的投资策略
根据宏观经济、央行货币政策操作及短期资金市场供求情况，判断短期利率的走势，
进行自上而下的整体资产策略配置和资产组合配置；同时，根据定量和定性方法，在个
别回购品种、债券品种和市场时机方面进行主动式选择。
根据公司自有的现金流管理模型和持有人平均持有期限分析，对组合中各金融产品
的流动性、风险性和收益性特征进行动态配置（本基金资产配置的目标是在充分满足流
动性的基础上获得稳定的投资收益）。因此，本基金的整体资产策略配置部分，主要包
27
诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
括市场利率预期、基金组合平均剩余期限等由投资决策委员会根据宏观经济情况及未来
资金面来判断决定的事项。本基金的资产组合配置和个券选择部分，主要包括交易市场
和投资品种选择、关键时期的时机选择、回购套利、选择价格被低估的央行票据和短期
债券投资等由基金经理根据当时市场情况、市场环境变化等，充分利用公司研究资源和
金融工程技术调整资产配置比例，以期达到优化配置效果。
1. 决策依据
（1） 国家有关法律、法规和本基金合同的有关规定。依法决策是本基金进行投资
的前提；
（2）宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场走势。这是本基金投资决
策的基础。
2. 决策程序
（1） 投资决策委员会定期召开会议，决定基金的主要投资原则，并对基金投资组
合的资产配置比例等作出决议。
（2） 研究部对债券市场的债券或票据进行评级和定价、对宏观经济主要是利率走
势等进行分析，提出分析报告。基金事务部提供基金申购、赎回的数据，供基金经理参
考。
（3） 基金经理根据投资决策委员会的决议，参考研究部提出的报告和依据基金申
购和赎回的情况控制投资组合的流动性风险，制定资产配置、个债配置和调整计划，进
行投资组合的构建和日常管理。
（4） 中央交易室依据基金经理的指令，制定交易策略并执行交易。
（5） 监察稽核部负责核查基金的操作是否符合基金合同和有关基金投资的法律、
法规；运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风险和进行风险测算，负
责对基金组合的风险进行评估，提交风险监控报告。风险控制办公会定期召开会议，负
责监督基金管理组投资方案的执行情况，评估风险监控报告，并进行投资风险管理。
3、投资操作流程说明
（1）构造组合：分三个层次
1) 组合整体久期研判：结合宏观经济分析，预测利率走势，确定短期债券类资产
与现金资产的比例；
2)资产组合配置：通过收益-方差模型确定；
3) 个券选择：充分考虑流动性和组合整体久期风险，挑选价值相对被低估债券，
28
诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
利用利率期限结构模型进行价值评估；
（2）资产配置流程
1）研究部固定收益研究人员完成短期资金市场分析报告和资产策略配置测算；
2）基金经理每季度制定资产配置计划（包括短期债券类资产、现金配置比例、
资产组合配置比例）；
3）投资决策委员会审议资产配置计划；
4）基金经理执行审定后的资产配置计划，并根据限制条件实施跟踪、调整。
（3）交易流程
1）基金经理以电脑或书面形式向中央交易室下达交易指令；
2）中央交易室主管组织交易员拟定交易计划；
3）交易员准确及时执行；
4）监察稽核部监督交易员完成交易计划；
5）中央交易室及时反馈市场信息，保持与基金经理的有效沟通；
（4）投资和交易监控
1）风控措施保证投资目标实现和投资限制执行；
2）风险控制办公会成员、投资总监、交易主管和监察稽核人员实施监督；
3）必要时启动“刹车”机制；
4）交易主管有权修正交易员的交易行为；
（5）数量分析系统
北方之星开发的 Alpha 债券分析系统：交易所、银行间个券的利率期限结构定价、
个券特征分析和个券之间的比较分析、债券投资组合分析；
系统的开发者和维护者一直与本基金管理人的债券研究和投资人员保持充分的技
术沟通和交流，以使模型不断完善和确保数据的准确性和及时性；
（6）组合调整
1）短期债券和现金比例调整
宏观经济指标是否发生变化
市场对利率的预期是否发生变化
短期债券组合是否符合久期限制条件
2）资产组合配置比例调整
资产组合比例是否符合投资限制条件
29
诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
3）个债调整
个债投资流动性如何
个债投资比例是否符合投资限制条件
九、 基金的业绩比较标准
以当期银行个人活期储蓄利率（税后）作为衡量本基金操作水平的比较基准。
十、 基金的风险收益特征
本基金流动性高，风险低并且收益稳定。
十一、 基金投资组合报告
本投资组合报告所载数据截止日为 2010 年 9 月 30 日，本报告中所列财务数据未经
审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序 占基金总资产的比
项目 金额（元）
号 例(%)
1 固定收益类投资 622,148,473.12 60.00
2 其中：债券 622,148,473.12 60.00
3 资产支持证券 - -
4 买入返售金融资产 130,000,555.00 12.54
其中：买断式回购的买入返售金
5 - -
融资产
6 银行存款和结算备付金合计 279,863,978.52 26.99
7 其他资产 4,878,720.06 0.47
8 合计 1,036,891,726.70 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 0.75
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例(%)
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注：本报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额
占资产净值比例的简单平均值。
在本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
30
诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
3、报告期基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项 目 天 数
报告期末投资组合平均剩余期限 114
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 124
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 74
（2）期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金 各期限负债占基金
资产净值的比例(%) 资产净值的比例(%)
1 30 天以内 29.93 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -
2 30 天(含)—60 天 17.39 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -
3 60 天(含)—90 天 7.71 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -
4 90 天(含)—180 天 14.71 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 9.88 -
5 180 天(含)—397 天（含） 29.94 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -
合计 99.68 -
4、报告期末债券投资组合
（1）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序 占基金资产净值比
债券品种 摊余成本（元）
号 例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 120,055,227.30 11.60
4 其中：政策性金融债 120,055,227.30 11.60
5 企业债券 102,309,418.15 9.88
6 企业短期融资券 399,783,827.67 38.61
7 其他 - -
8 合计 622,148,473.12 60.09
剩余存续期超过 397 天的浮动利率
9 102,309,418.15 9.88
债券
（2）报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
占基金资产净值
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本（元）
比例(%)
1 070417 07 农发 17 700,000 69,996,074.96 6.76
2 078058 07 华谊债 500,000 51,834,564.46 5.01
3 058017 05 首都机场债 500,000 50,474,853.69 4.88
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诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
4 070420 07 农发 20 500,000 50,059,152.34 4.84
5 1081157 10 陕高速 CP01 300,000 30,036,495.85 2.90
6 1081099 10 冀发展 CP01 200,000 20,024,937.22 1.93
7 1081141 10 浙物产 CP01 200,000 20,023,285.25 1.93
8 1081165 10 厦港务 CP01 200,000 20,019,069.28 1.93
9 1081257 10 稀土 CP01 200,000 20,017,128.30 1.93
10 070417 07 农发 17 700,000 69,996,074.96 6.76
5、报告期“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项 目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25%（含）-0.5%间的次数 2
报告期内偏离度的最高值（%） 0.28%
报告期内偏离度的最低值（%） 0.08%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值（%） 0.15%
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、投资组合报告附注
（1）、本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定
利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法摊销，每日计提收益。
（2）、本报告期内不存在“持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债券”的摊余成本超过当日基金资产净值的 20％的情况。
（3）、本基金本报告期投资的前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。
（4）、本报告期内没有需说明的证券投资决策程序。
（5）、期末其他资产构成情况：
序号 其他资产 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 4,878,720.06
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合 计 4,878,720.06
十二、 基金的业绩
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诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
一、本基金基金合同生效以来各阶段基金收益率与同期业绩比较基准收益率比较如
下表所示：
业绩比较基 业绩比较基准
净值收益率 净值收益率
阶段 准收益率 收益率标准差 （1）-（3）（2）-（4）
（1） 标准差（2）
（3） （4）
2004.12.6～2004.12.31 0.1795% 0.0021% 0.0410% 0.0000% 0.1385% 0.0021%
2005.1.1～2005.12.31 2.4113% 0.0039% 0.5760% 0.0000% 1.8353% 0.0039%
2006.1.1～2006.12.31 1.9956% 0.0029% 0.5760% 0.0000% 1.4196% 0.0029%
2007.1.1～2007.12.31 2.7918% 0.0041% 0.6520% 0.0002% 2.1398% 0.0039%
2008.1.1～2008.12.31 3.3966% 0.0088% 0.6596% 0.0003% 2.7370% 0.0085%
2009.1.1～2009.12.31 1.1953% 0.0026% 0.3600% 0.0000% 0.8353% 0.0026%
2010.1.1～2010.9.30 1.2912% 0.0053% 0.2693% 0.0000% 1.0219% 0.0053%
2004.12.6～2010.9.30 13.9970% 0.0054% 3.1340% 0.0004% 10.8630% 0.0050%
二、本基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
16.00%
14.00%
12.00%
10.00%
8.00%
6.00%
4.00%
2.00%
0.00%
2004-12-6 2006-11-6 2008-10-6 2010-9-6
诺安货币 业绩比较基准收益率
十三、 基金的费用
（一） 与基金运作有关的费用
1. 基金管理人的管理费
在通常情况下，本基金的管理费按前一日基金资产净值0.33%的年费率计算，计算
方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
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诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理人的管理费每日计提, 按月支付，由基金托管人于次月首两个工作日内从
基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
2. 基金托管人的托管费
在通常情况下，本基金的托管费按前一日基金资产净值0.10%的年费率计算，计算
方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管人的托管费每日计算，每日计提，按月支付，由基金托管人于次月首两个
工作日内从基金资产中一次性支取，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
（二）与基金销售有关的费用
1. 本基金的认购、申购、赎回费用均为零。
2. 销售服务费
在通常情况下，本基金的销售服务费按前一日基金资产净值0.25%的年费率计算，
计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的持续销售费
E为前一日基金资产净值
销售服务费每日计算，每日计提，按月支付，由基金托管人于次月首两个工作日内
从基金资产中一次性支付给销售机构，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
3. 转换费
（1）、基金转换费用
基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成，具体收取情况
视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定，其中赎回费的百分之二十
五计入基金资产。基金转换费用由基金持有人承担。
注：当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时，将收取申购费补
差，即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率－转出基金的适用申购费率”；当转
入基金的适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时, 不收取申购费补差。
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诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
（2）、转换份额计算公式
计算公式如下：A＝［B×C×(1－D)/（1+G）+F］/E
其中，A为转入的基金份额；B为转出的基金份额；C为转换申请当日转出基金的基金份
额净值；D为转出基金的对应赎回费率；G为申购费补差费率；E为转换申请当日转入基
金的基金份额净值；F为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未付
收益（仅限转出基金为货币市场基金）。具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份
额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产
生的收益归基金财产所有。
（三）其他费用
1. 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
2. 基金份额持有人大会费用；
3. 基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；
4.按照国家有关规定可以列入的其它费用。
上述费用由基金托管人根据其它有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额
支付，列入当期基金费用。
（四） 不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产
的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效
前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等不列入基金费
用。
（五） 费用调整
基金管理人和基金托管人可磋商酌情降低基金管理费、基金托管费和基金销售服务
费，下调前述费率无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施
日前 3 个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。
（六） 基金税收
基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十四、 对招募说明书本次更新部分的说明
本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运
作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其
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诺安货币市场基金招募说明书（更新）摘要
它有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2010 年 7 月 20 日刊登的《诺安货币市场基
金招募说明书（更新）》进行了更新，主要更新的内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截
止日期。
2、在“第三部分 基金管理人”中，更新了对基金管理人证券投资基金管理情况的
介绍说明；更新了董事会成员及管理层成员的介绍说明；更新了投资决策委员会成员的
名单；更新了基金管理人的风险管理制度。
3、在“第四部分 基金托管人”中，更新了基金托管人的基本情况、主要人员情况、
基金托管业务经营情况及内部控制制度。
4、在“第五部分 相关服务机构”中，增加了洛阳银行、中原证券、国海证券等代
销机构的信息，上述事宜已公告；更新了直销机构及原有代销机构的信息。
5、在“第六部分 基金份额的申购、赎回与转换”中，增加了洛阳银行、中原证券、
国海证券等代销机构的信息，上述事宜已公告；更新了原有代销机构的信息；对 “十
五、基金份额的转换”的内容作了更新说明。
6、在“第七部分 基金的投资”中，更新了“（八）基金投资组合报告”的内容，
数据内容截止时间为 2010 年 9 月 30 日。
7、在“第八部分 基金的业绩”中，补充说明了基金合同生效以来的投资业绩及本
基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图。
8、在“第十九部分 对基金份额持有人的服务”中，对本基金的定期定额投资业务
情况进行了进一步说明，相关事宜已公告。
9、在“第二十部分 其他应披露事项”中，列举了本基金的相关公告。
十五、 签署日期
2010 年 12 月 6 日
以上内容仅为摘要，须与本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并阅读。
诺安基金管理有限公司
二○一一年一月十九日
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