建信信用增强债券型证券投资基金(A 类份额)

基金产品资料概要更新

编制日期：2024 年 6 月 21 日
送出日期：2024 年 6 月 28 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 建信信用增强债券 基金代码 165311

下属基金简称 建信信用增强债券 A 下属基金交易代码 165311

基金管理人 建信基金管理有限责任公司 基金托管人 交通银行股份有限公司

基金合同生效日 2011 年 06 月 16 日 上市交易所及上市日期 深 圳 证券 交 2011 年 9 月
易所 9 日

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金经 2017 年 5 月 15 日

基金经理 李峰 理的日期

证券从业日期 2007 年 5 月 21 日

其他 场内简称：信用债 LOF

二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第十部分了解详细情况

投资目标 在保持基金资产流动性和严格控制基金资产风险的前提下，力争获得高于业绩比较基准
的投资收益，实现基金资产的长期稳健增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、中央银行票据、地方政府
债券、金融债、企业债、公司债、短期融资券、可转换债券、分离型可转换债券、债券
回购、资产支持证券、银行存款等固定收益类金融工具，股票（包含中小板、创业板及
其他经中国证监会核准上市的股票）、权证等权益类金融工具以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规和监
管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资
投资范围 范围。

本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类金融工具，但可以参与一级市场新股
申购或增发新股，并可持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证以及
因投资分离型可转换债券而产生的权证。

在封闭期，本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基金资产的 80%，其中投资
于信用债券的比例不低于固定收益类资产的 80%，投资于股票等权益类资产的比例不超
过基金资产的 20%；

在开放期，本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基金资产的 80%，其中投资

于信用债券的比例不低于固定收益类资产的 80%，投资于股票等权益类资产的比例不超
过基金资产的 20%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，
其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

本基金所指信用债券是指金融债（不含政策性金融债）、企业债券、公司债券、短期融
资券、可转换公司债券、分离型可转换债券、资产支持证券等除国债和中央银行票据之
外的、非国家信用担保的固定收益类金融工具。

本基金采取自上而下的方法确定投资组合久期，结合自下而上的个券选择方法构建债券
投资组合。同时，在固定收益资产所提供的稳健收益基础上，适当参与新股发行申购及
增发新股申购，为基金份额持有人增加收益，实现基金资产的长期增值。

1、大类资产配置策略

本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上，通过“自上而下”的定性分析和定
量分析，形成对不同大类资产市场的预测和判断，在基金合同约定的范围内确定债券类
主要投资策略 资产、权益类资产和现金的配置比例，并随着各类证券风险收益特征的相对变化，动态
调整大类资产的投资比例，以规避或控制市场风险，提高基金收益率。

2、债券投资组合策略

本基金在综合分析宏观经济、货币政策等因素的基础上，采用久期管理、期限管理、类
属管理和风险管理相结合的投资策略。具体来说，在债券组合的构造和调整上，本基金
综合运用久期管理、期限配置策略、信用债配置管理、套利策略等组合管理手段进行日
常管理。

业绩比较基准 中国债券总指数收益率。

本基金为债券型基金，属于中等风险基金产品。其预期风险和收益水平低于股票型基金、
混合型基金，高于货币市场基金。

风险收益特征 由于主要投资于除国债、中央银行票据以外的信用类金融工具，因此本基金投资蕴含一
定的信用风险，预期风险和收益水平高于一般的不涉及股票二级市场投资的债券型基
金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：基金的过往业绩不代表未来表现。
基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率 备注

/持有期限（N）

申购费 M<100 万元 0.80% 场内、场外份额
（前收费） 100 万元≤M＜500 万元 0.50% 场内、场外份额
M≥500 万元 1,000.00 元/笔 场内、场外份额

N＜7 天 1.50% 场外份额

7 天≤N＜30 天 0.75% 场外份额

30 天≤N＜180 天 0.50% 场外份额

赎回费 180 天≤N＜1 年 0.10% 场外份额

1 年≤N＜2 年 0.05% 场外份额

N≥2 年 0.00% 场外份额

N＜7 天 1.50% 场内份额

N≥7 天 0.10% 场内份额

注：场内交易费用以证券公司实际收取为准
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方

别

管理费 0.30% 基金管理人和销售机构

托管费 0.10% 基金托管人

审 计 费 40,000.00 元 会计师事务所

用

信 息 披 120,000.00 元 规定披露报刊

露费

其 他 费 本基金其他费用详见本基金合同或招募说明书 相关服务机构

用 费用章节。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

建信信用增强债券 A

基金运作综合费率（年化）

0.46%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、市场风险

证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险。

2、管理风险

在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平，造成管理风险。基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等对基金收益水平也存在影响。

3、流动性风险

本基金的流动性风险主要体现为基金申购、赎回等因素对基金造成的流动性影响。在基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。

4、本基金特有的风险

本基金在基金合同生效后 3 年内为封闭期，在此期间持有人只能通过证券交易所二级市场交易卖出基金份额变现。在证券市场持续下跌、基金二级市场交易不活跃等情形下，有可能出现基金份额二级市场交易价格低于基金份额净值的情形，即基金折价交易，从而影响持有人收益或产生损失。

5、其他风险

主要是由其他不可预见或不可抗力因素导致的风险，如战争、自然灾害等有可能导致基金财产损失或影响基金收益水平。
(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。


基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人官方网站［www.ccbfund.cn］［客服电话：400-81-95533］

● 基金合同、托管协议、招募说明书

● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

● 基金份额净值

● 基金销售机构及联系方式

● 其他重要资料
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