宏利货币市场基金（A 类份额）
基金产品资料概要更新
编制日期：2024 年 06 月 17 日
送出日期：2024 年 06 月 18 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 宏利货币 基金代码 162206
下属基金简称 宏利货币 A 下属基金交易代码 162206
基金管理人 宏利基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公
司
基金合同生效日 2005 年 11 月 10 日 上市交易所及上市日 -
期
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 开放式（普通开放式） 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金 2022 年 4 月 11 日
基金经理 周丹娜 经理的日期
证券从业日期 2014 年 9 月 15 日
开始担任本基金基金 2023 年 7 月 31 日
基金经理 沈乔旸 经理的日期
证券从业日期 2017 年 7 月 3 日
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标 在确保本金安全性和基金财产流动性的基础上，力争为投资者获取超过业绩比较基准
的收益。
本基金主要投资于货币市场工具，主要包括现金，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行
投资范围 存款、债券回购、中央银行票据和同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的
债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认
可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
本基金将在遵守投资纪律并有效管理风险的基础上，实施稳健的投资风格和谨慎的交
主要投资策略 易操作。以价值分析为基础，数量分析为支持，采用自上而下确定投资策略和自下而
上个券选择的程序，运用供求分析、久期偏离、收益率曲线配置和类属配置等积极投
资策略,实现基金资产的保值增值。
业绩比较基准 税后一年期银行定期存款利率。
本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期收益率和预期风险均低
风险收益特征 于股票型、混合型和债券型基金。
根据 2017 年 7 月 1 日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，本基金的基金管理
宏利货币市场基金（A 类份额）基金产品资料概要更新
人和销售机构已按要求对本基金进行产品风险评级，具体风险评级结果应以基金管理
人和销售机构提供的评级结果为准。
注：详见招募说明书“基金的投资”章节。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
注：基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
认购费
本基金不收取认购费用。
申购费
本基金不收取申购费用。
赎回费
本基金不收取赎回费用。为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，在发生下列情形之一时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请（超过基金总份额 1%
宏利货币市场基金（A 类份额）基金产品资料概要更新
以上的部分）征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
（1）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时；
（2）当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金投资组合中现金、
国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方
别
管理费 0.15% 基金管理人和销售机构
托管费 0.05% 基金托管人
销 售 服 0.25% 销售机构
务费
审 计 费 120,000.00 元 会计师事务所
用
信 息 披 120,000.00 元 规定披露报刊
露费
其 他 费 详见招募说明书的基金费用与税收章节。
用
注：1. 审计费用、信息披露费和指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
2. 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
(三)基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
宏利货币 A
基金运作综合费率（年化）
0.41%
注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作费用合计占基金每日平均资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金面临的主要风险有市场风险、管理风险、流动性风险、相对风险与绝对风险、其他风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册（或核准）,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
宏利货币市场基金（A 类份额）基金产品资料概要更新
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
根据基金合同约定，基金合同各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经协商或调解未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点在北京，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见宏利基金管理有限公司网站［网址：https://www.manulifefund.com.cn］［客服电话：400-698-8888］
1. 基金合同、托管协议、招募说明书
2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3. 基金份额净值
4. 基金销售机构及联系方式
5. 其他重要资料
六、 其他情况说明
无
点击查看>>
附件
