嘉实理财宝 7 天债券型证券投资基金(B 类份额)基金产品资料概要更新

编制日期：2020 年 08 月 27 日
送出日期：2020 年 08 月 31 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 嘉实理财宝 7 天 基金代码 070035

债券

分级基金简称 嘉实理财宝 7 天 分级基金交易代码 070036

债券 B

基金管理人 嘉实基金管理有 基金托管人 中国农业银行股份有限
限公司 公司

基金合同生效日 2012 年 8 月 29 日 上市交易所及上市日期 - -

基金类型 债券型 交易币种 人民币

基金管理人在开放日办
理基金份额的申购，在基
运作方式 其他开放式 开放频率 金份额“7 天持有周期到
期日”办理相应基金份额
的赎回

开始担任本基金基金经理 2016 年 7 月 23 日

基金经理 李金灿 的日期

证券从业日期 2009 年 9 月 1 日

开始担任本基金基金经理 2018 年 11 月 2 日

基金经理 王茜 的日期

证券从业日期 2002 年 7 月 1 日

开始担任本基金基金经理 2014 年 8 月 13 日

基金经理 张文玥 的日期

证券从业日期 2008 年 6 月 1 日

《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值
低于 5000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20 个工作
日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方
案；连续 30 个工作日出现前述情形的，基金管理人在履行监管报告和信息
其他 披露程序后，本基金份额将自动转换为嘉实货币市场基金份额（此转换事
项无须经基金份额持有人大会决议），本基金合同终止；基金管理人也有权
在履行监管报告和信息披露程序后，决定终止本基金并按照本基金合同的
约定进行清算，且无需召开基金份额持有人大会。

法律法规另有规定时，从其规定。

注:

二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略

投资目标 在有效控制风险和保持适当流动性的基础上，力求获得高于业绩比较基准的稳定回报。

本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金，银行协议存款，通知存款，一年以
内（含一年）的银行定期存款和大额存单，剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含
397 天）的债券、资产支持证券、中期票据，期限在一年以内（含一年）的债券回购，
投资范围 期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券、超短期融资券，及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。

1、整体资产配置策略

根据宏观经济指标，决定组合的平均剩余期限（长/中/短）和比例分布。根据各类资产
的流动性特征，决定组合中各类资产的投资比例。根据各类资产的信用等级及担保状况，
决定组合的风险级别。

2、类别资产配置策略

根据整体策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和各类别投资的比例。

3、明细资产配置策略

主要投资策略 第一步筛选，根据明细资产的剩余期限、资信等级、流动性指标，决定是否纳入组合。
第二步筛选，根据个别债券的收益率与剩余期限的配比，对照基金的收益要求决定是否
纳入组合。第三步筛选，根据个别债券的流动性指标，决定投资总量。对于含回售条款
的债券，本基金将仅买入距回售日不超过 397 天以内的债券，并在回售日前进行回售
或者卖出。

4、其他衍生工具投资策略

未来如果法律法规或监管机构允许本基金投资其他衍生工具，在履行适当程序后，本基
金将制订符合法律法规及本基金投资目标的投资策略，通过套利或避险交易，控制基金
组合风险，谋求收益。

业绩比较基准 七天通知存款税后利率
风险收益特征 本基金属于债券型证券投资基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金，高
于货币市场基金。

注:详见《嘉实理财宝 7 天债券型证券投资基金招募说明书》第十二部分“基金的投资”。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

-
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
注:基金的过往业绩不代表未来表现；基金合同生效当年的相关数据根据当年实际存续期计算。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率(%)


管理费 0.270

托管费 0.080

销售服务费 0.010

《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费和诉讼费、基金
其他费用 份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、基金的银行汇划费用、上市交易费，按
照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

一）特有风险

1、流动性风险

对于每份基金份额，基金份额未满“7 天持有周期”不能赎回。每个“7 天持有周期到期日”前，基金
份额持有人不能提出赎回申请，因此面临流动性风险。

2、运作期到期日未赎回，自动进入下一运作期风险

“7 天持有周期到期日”未有效申请赎回的基金份额自动滚续，下一个“7 天持有周期到期日”前，基金份额持有人不能提出赎回申请，因此继续面临流动性风险。

3、基金转换后产品特征变化风险

如果基金份额持有人数量连续 30 个工作日达不到 200 人，或连续 30 个工作日基金资产净值低于 5000
万元，基金管理人在履行监管报告和信息披露程序后，本基金份额将自动转换为嘉实货币市场基金份额（此转换事项无须经基金份额持有人大会决议），本基金合同终止；基金管理人也有权在履行监管报告和信息披露程序后，决定终止本基金并按照本基金合同的约定进行清算，且无需召开基金份额持有人大会。嘉实货币市场基金采取普通开放式货币市场基金运作模式，每日接受申购、赎回。

4、运作期期限或有变化风险

本基金名称为嘉实理财宝７天债券型证券投资基金，但是考虑到周末、法定节假日等原因，每份基金份额的实际运作期期限或有不同，可能长于或短于７天。

二）基金管理过程中共有的风险。如市场风险、管理风险、流动性风险、操作或技术风险、合规性风险和其他风险。
(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、 其他资料查询方式

以下资料详见嘉实基金管理有限公司官方网站：www.jsfund.cn；客服电话：400-600-8800。

1、《嘉实理财宝 7 天债券型证券投资基金基金合同》

《嘉实理财宝 7 天债券型证券投资基金托管协议》

《嘉实理财宝 7 天债券型证券投资基金招募说明书》

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
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