嘉实理财宝 7 天债券型证券投资基金(A 类份额)基金产品资料概要更新
编制日期:2020 年 08 月 27 日
送出日期:2020 年 08 月 31 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 嘉实理财宝 7 天 基金代码 070035
债券
分级基金简称 嘉实理财宝 7 天 分级基金交易代码 070035
债券 A
基金管理人 嘉实基金管理有 基金托管人 中国农业银行股份有限
限公司 公司
基金合同生效日 2012 年 8 月 29 日 上市交易所及上市日期 - -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
基金管理人在开放日办
理基金份额的申购,在基
运作方式 其他开放式 开放频率 金份额“7 天持有周期到
期日”办理相应基金份额
的赎回
开始担任本基金基金经理 2016 年 7 月 23 日
基金经理 李金灿 的日期
证券从业日期 2009 年 9 月 1 日
开始担任本基金基金经理 2018 年 11 月 2 日
基金经理 王茜 的日期
证券从业日期 2002 年 7 月 1 日
开始担任本基金基金经理 2014 年 8 月 13 日
基金经理 张文玥 的日期
证券从业日期 2008 年 6 月 1 日
《基金合同》生效后,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值
低于 5000 万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续 20 个工作
日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方
案;连续 30 个工作日出现前述情形的,基金管理人在履行监管报告和信息
其他 披露程序后,本基金份额将自动转换为嘉实货币市场基金份额(此转换事
项无须经基金份额持有人大会决议),本基金合同终止;基金管理人也有权
在履行监管报告和信息披露程序后,决定终止本基金并按照本基金合同的
约定进行清算,且无需召开基金份额持有人大会。
法律法规另有规定时,从其规定。
注:
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标 在有效控制风险和保持适当流动性的基础上,力求获得高于业绩比较基准的稳定回报。
本基金投资于法律法规允许的金融工具包括:现金,银行协议存款,通知存款,一年以
内(含一年)的银行定期存款和大额存单,剩余期限(或回售期限)在 397 天以内(含
397 天)的债券、资产支持证券、中期票据,期限在一年以内(含一年)的债券回购,
投资范围 期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券、超短期融资券,及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可
以将其纳入投资范围。
1、整体资产配置策略
根据宏观经济指标,决定组合的平均剩余期限(长/中/短)和比例分布。根据各类资产
的流动性特征,决定组合中各类资产的投资比例。根据各类资产的信用等级及担保状况,
决定组合的风险级别。
2、类别资产配置策略
根据整体策略要求,决定组合中类别资产的配置内容和各类别投资的比例。
3、明细资产配置策略
主要投资策略 第一步筛选,根据明细资产的剩余期限、资信等级、流动性指标,决定是否纳入组合。
第二步筛选,根据个别债券的收益率与剩余期限的配比,对照基金的收益要求决定是否
纳入组合。第三步筛选,根据个别债券的流动性指标,决定投资总量。对于含回售条款
的债券,本基金将仅买入距回售日不超过 397 天以内的债券,并在回售日前进行回售
或者卖出。
4、其他衍生工具投资策略
未来如果法律法规或监管机构允许本基金投资其他衍生工具,在履行适当程序后,本基
金将制订符合法律法规及本基金投资目标的投资策略,通过套利或避险交易,控制基金
组合风险,谋求收益。
业绩比较基准 七天通知存款税后利率
风险收益特征 本基金属于债券型证券投资基金,长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金,高
于货币市场基金。
注:详见《嘉实理财宝 7 天债券型证券投资基金招募说明书》第十二部分“基金的投资”。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
-
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
注:基金的过往业绩不代表未来表现;基金合同生效当年的相关数据根据当年实际存续期计算。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率(%)
管理费 0.270
托管费 0.080
销售服务费 0.300
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费和诉讼费、基金
其他费用 份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、基金的银行汇划费用、上市交易费,按
照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
一)特有风险
1、流动性风险
对于每份基金份额,基金份额未满“7 天持有周期”不能赎回。每个“7 天持有周期到期日”前,基金
份额持有人不能提出赎回申请,因此面临流动性风险。
2、运作期到期日未赎回,自动进入下一运作期风险
“7 天持有周期到期日”未有效申请赎回的基金份额自动滚续,下一个“7 天持有周期到期日”前,基金份额持有人不能提出赎回申请,因此继续面临流动性风险。
3、基金转换后产品特征变化风险
如果基金份额持有人数量连续 30 个工作日达不到 200 人,或连续 30 个工作日基金资产净值低于 5000
万元,基金管理人在履行监管报告和信息披露程序后,本基金份额将自动转换为嘉实货币市场基金份额(此转换事项无须经基金份额持有人大会决议),本基金合同终止;基金管理人也有权在履行监管报告和信息披露程序后,决定终止本基金并按照本基金合同的约定进行清算,且无需召开基金份额持有人大会。嘉实货币市场基金采取普通开放式货币市场基金运作模式,每日接受申购、赎回。
4、运作期期限或有变化风险
本基金名称为嘉实理财宝7天债券型证券投资基金,但是考虑到周末、法定节假日等原因,每份基金份额的实际运作期期限或有不同,可能长于或短于7天。
二)基金管理过程中共有的风险。如市场风险、管理风险、流动性风险、操作或技术风险、合规性风险和其他风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见嘉实基金管理有限公司官方网站:www.jsfund.cn;客服电话:400-600-8800。
1、《嘉实理财宝 7 天债券型证券投资基金基金合同》
《嘉实理财宝 7 天债券型证券投资基金托管协议》
《嘉实理财宝 7 天债券型证券投资基金招募说明书》
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
点击查看>>
附件