关于建信普泽养老目标日期2050五年

持有期混合型发起式基金中基金

（FOF）增加个人养老金基金份额

并修改基金合同等法律文件的公告

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开
募集证券投资基金信息披露管理办法》、《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂
行规定》（以下简称“暂行规定”）等法律法规的规定和《建信普泽养老目标日期2050五年持有
期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》的有关约定，经与基金托管人中国邮政储蓄银行
股份有限公司协商一致并报中国证券监督管理委员会备案，建信基金管理有限责任公司（以下
简称“我公司”）决定自2024年6月7日起对我公司管理的建信普泽养老目标日期2050五年持
有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）增加个人养老金基金份额（以下简
称“Y类基金份额”）。

针对上述事宜，我公司对《建信普泽养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中
基金（FOF）基金合同》（以下简称“《基金合同》”）作相应修改，具体情况如下：

一、新增个人养老金基金份额

Y类基金份额（基金代码：021598），基金简称为“建信普泽养老目标日期2050五年持有期
混合发起（FOF）Y”。增加Y类基金份额后，本基金将设A类基金份额和Y类基金份额两个基
金份额类别，本基金原有份额调整为A类基金份额。两类基金份额将分别设置基金代码，分别
计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值。

投资者可以自主选择A类基金份额或Y类基金份额对应的基金代码进行申购。目前已持
有本基金基金份额的投资者，其基金账户中保留的本基金基金份额余额全部自动转换为A类
基金份额。

Y类基金份额开通申购业务之日起开始公布基金份额净值，Y类基金份额的初始基金份
额净值与当日A类基金份额的基金份额净值一致。法律法规另有规定的，从其规定。

二、增设个人养老金基金份额的方案

1、申购费、赎回费

本基金Y类基金份额的申购费、赎回费等费用详见更新的招募说明书、基金产品资料概要
或相关公告。

2、基金管理费

通过个人养老金资金账户申购的Y类基金份额，适用优惠的管理费率。A类基金份额的
年管理费率为0.90%，Y类基金份额的年管理费率为0.45%，基金财产中投资于本基金管理人
所发行或运作管理的证券投资基金的部分不收取管理费。两类基金份额的管理费计算方法如
下：

H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数

H为该类基金份额每日应计提的基金管理费

E=（前一日的基金资产净值（除去本基金管理人所发行或运作管理的证券投资基金的部
分，如为负数取零））×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净值）

3、基金托管费

通过个人养老金资金账户申购的Y类基金份额，适用优惠的托管费率。A类基金份额的
年托管费率为0.20%，Y类基金份额的年托管费率为0.10%，但基金财产中投资于由本基金托
管人所托管的证券投资基金的部分不收取托管费。两类基金份额的托管费的计算方法如下：

H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数

H为该类基金份额每日应计提的基金托管费

E=（前一日的基金资产净值（除去由本基金托管人所托管的证券投资基金的部分，如为负
数取零））×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净值）

4、本基金在2050年12月31日次日转型为建信泰和混合型基金中基金（FOF）后，两类基
金份额的管理费、托管费自基金转型日当日起按下述标准开始计提：本基金A类基金份额年管
理费率为0.60%，A类基金份额年托管费率为0.20%；Y类基金份额年管理费率为0.30%，Y类基
金份额年托管费率为0.10%。具体计算方式如下：

1）本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理费。管理费
的计算方法如下：

H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数

H为该类基金份额每日应计提的基金管理费

E=（前一日的基金资产净值扣除所持有本基金管理人自身管理的其他基金所对应的基金
资产净值的余额，若为负数，则取0）×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净值）。

2）本基金对基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管费。托管费
的计算方法如下：

H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数

H为该类基金份额每日应计提的基金托管费

E=（前一日的基金资产净值扣除所持有本基金托管人自身托管的其他基金所对应的基金
资产净值后余额，若为负数，则取0）×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净值）

5、个人养老金基金份额的收益分配方式

本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，基金份额持有人可选择现金红利或
将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若A类基金份额基金份额持有人不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；针对Y类基金份额，如若基金份额持有人不选择，
默认的收益分配方式是红利再投资；基金份额持有人持有的基金份额（原份额）所获得的红利
再投资份额的持有期，按照原份额的持有期计算。

三、本基金个人养老金基金适用的销售机构

基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择符合要求的机构销售本基金Y类基金份额，
并在基金管理人网站公示。

四、《基金合同》的修订内容

为确保增加个人养老金基金份额符合法律、法规的规定，我公司就《基金合同》的相关内容
进行了修订。本次修订对基金份额持有人利益无实质性不利影响，属于《基金合同》约定的不
需召开基金份额持有人大会的情形。我公司已就修订内容与基金托管人中国邮政储蓄银行股
份有限公司协商一致，并已报中国证监会备案。具体修订内容见附件《建信普泽养老目标日期
2050五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同修订前后对照表》。

基金管理人将根据本公告更新本基金的招募说明书、基金产品资料概要相关内容。

投资者可通过本基金管理人的网站：www.ccbfund.cn或客户服务电话：400-81-95533（免
长途通话费）了解详情。

风险提示：本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者购买证券投资基金并不等于将资金作为存款存
放在银行或者存款类金融机构，基金的过往业绩并不代表其将来表现。投资有风险，敬请投资
者认真阅读基金的相关法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。

特此公告。

建信基金管理有限责任公司

2024年6月7日

建信普泽养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同修订
前后对照表

章节 原基金合同 修改后基金合同

68、Y类基金份额：指根据《个人养老金投资公开募集证券

第 二 部 分 投资基金业务管理暂行规定》设置，针对个人养老金投资

释义 无 基金业务设立的基金份额类别

69、A类基金份额：指非通过个人养老金资金账户申

购的基金份额类别

三、基金的运作方式

契约型、开放式

本基金为开放式基金，投资人可以在开放日申请申购

本基金。

本基金对投资人的最短持有期限做出限制，对于每份

基金份额而言，最短持有期限为5年。即投资人的每笔认

购/申购申请确认的基金份额需在基金合同生效日（对认

购份额而言）或该笔基金份额申购申请日（对申购份额而

言）5年后的对应日（若该日历年度实际不存在对应日期

的，则顺延至该日历年度对应月份最后一日的下一工作

三、基金的运作方式 日，若该对应日期为非工作日，则顺延至下一工作日）起

契约型、开放式 （含该日）方可以赎回。因不可抗力或基金合同约定的其

本基金为开放式基金，投资人可以在开放日申请 他情形致使基金管理人无法在基金份额的最短持有期到

申购本基金。 期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额

本基金对投资人的最短持有期限做出限制，对于 的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的

每份基金份额而言，最短持有期限为5年。即投资人的 其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。

每笔认购/申购申请确认的基金份额需在基金合同生 在目标日期2050年12月31日次日（即2051年1月1

效日（对认购份额而言）或该笔基金份额申购申请日 日），在不违反届时有效的法律法规或监管规定的情况下，

（对申购份额而言）5年后的对应日（若该日历年度实际 本基金将在2051年1月1日起转为每个开放日开放申购赎

不存在对应日期的，则顺延至该日历年度对应月份最 回模式，本基金的基金名称相应变更为“建信泰和混合型

后一日的下一工作日，若该对应日期为非工作日，则顺 基金中基金（FOF）”，不再进行五年持有期控制。

延至下一工作日）起（含该日）方可以赎回。因不可抗 由上述情形导致本基金运作方式转换的，无需召开基

力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在 金份额持有人大会，具体转型安排见基金管理人届时发布

基金份额的最短持有期到期日按时开放办理该基金份 的相关公告。

额的赎回业务的，该基金份额的最短持有期到期日顺 基金份额持有人在转型前申购本基金，至转型日持有

延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素 基金份额不足五年的，在转型日之后（含转型日）可以提出

第 三 部 分 消除之日起的下一个工作日。 赎回申请，不受五年持有期限制。

基金的基本 在目标日期2050年12月31日次日（即2051年1月 个人养老基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项

情况 1日），在不违反届时有效的法律法规或监管规定的情 还应当遵守国家关于个人养老金账户管理的规定。在向

况下，本基金将在2051年1月1日起转为每个开放日开 投资人充分披露的情况下，为鼓励投资人在个人养老金领

放申购赎回模式，本基金的基金名称相应变更为“建信 取期长期领取，基金管理人可设置定期分红、定期支付、定

泰和混合型基金中基金（FOF）”，不再进行五年持有期 额赎回等机制；基金管理人亦可对运作方式、持有期限、投

控制。 资策略、估值方法、申赎转换等方面做出其他安排。具体

由上述情形导致本基金运作方式转换的，无需召 见更新的招募说明书及相关公告。

开基金份额持有人大会，具体转型安排见基金管理人 九、基金份额类别设置

届时发布的相关公告。 本基金根据申购、赎回等费用收取方式、销售机构、投

基金份额持有人在转型前申购本基金，至转型日 资者资金账户等不同，设置不同的基金份额类别。

持有基金份额不足五年的，在转型日之后（含转型日） 本基金根据《个人养老金投资公开募集证券投资基金

可以提出赎回申请，不受五年持有期限制。 业务管理暂行规定》的规定，针对个人养老金投资基金业

九、基金份额类别设置 务设立的基金份额类别称为Y类基金份额；本基金Y类基

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金 金份额对基金管理费和基金托管费实施一定费率优惠。

份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管 非通过个人养老金资金账户申购的基金份额称为A类基

理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份 金份额。

额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照 本基金Y类基金份额和A类基金份额分别设置代码，

《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告，不需 单独计算各类基金份额净值，计算公式为：计算日某类基

要召开基金份额持有人大会。 金份额的基金份额净值＝该计算日该类别基金份额的基

金资产净值/该计算日发售在外的该类别基金份额总数。

投资人可自行选择申购的基金份额类别。本基金有

关基金份额类别的具体设置以及费率水平等由基金管理

人确定, 并在招募说明书中公告。

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额

持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人可增

加、减少或调整基金份额类别设置、或停止现有基金份额

类别的销售、对基金份额分类办法及规则进行调整并在调

整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒

介上公告，不需要召开基金份额持有人大会。

二、申购和赎回的开放日及时间 二、申购和赎回的开放日及时间

3、申购、赎回开始日及业务办理时间 3、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时

时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。对于开始 间办理基金份额的申购、赎回或者转换。对于开始办理申

办理申购赎回业务的基金份额，投资人在基金合同约 购赎回业务的基金份额，投资人在基金合同约定之外的日

定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请且 期和时间提出申购、赎回或者转换申请且基金登记机构确

基金登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格 认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类

为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。对于尚未 基金份额申购、赎回的价格。对于尚未开始办理赎回业务

开始办理赎回业务的基金份额，投资人提出的赎回或 的基金份额，投资人提出的赎回或者转换申请不成立。

者转换申请不成立。 三、申购与赎回的原则

三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日计算

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日计 的各类基金份额净值为基准进行计算；

算的基金份额净值为基准进行计算； 六、申购和赎回的价格、费用及其用途

六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后四位，小

1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后四位，数点后第五位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财

小数点后第五位四舍五入，由此产生的收益或损失由 产承担。T日各类基金份额净值在T+3日内公告。遇特

基金财产承担。T日基金份额净值在T+3日内公告。殊情况，履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

遇特殊情况，履行适当程序，可以适当延迟计算或公 2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份

告。 额的计算详见招募说明书。本基金的申购费率由基金管

2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申 理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概要中列示。

购份额的计算详见招募说明书。本基金的申购费率由 申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额

基金管理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概 净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方

要中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的 法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金

基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按 财产承担。

四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计

或损失由基金财产承担。 算详见招募说明书。本基金的赎回费率由基金管理人决

3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额 定，并在招募说明书及基金产品资料概要中列示。赎回金

的计算详见招募说明书。本基金的赎回费率由基金管 额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额

理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概要中列 净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结

示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日 果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的

基金份额净值并扣除相应的费用 ，赎 回金额单位为 收益或损失由基金财产承担。

元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点 七、拒绝或暂停申购的情形

后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资

七、拒绝或暂停申购的情形 人就本基金或某一类基金份额的全部或部分申购申

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受 请：……

投资人的全部或部分申购申请：…… 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人就本

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人 基金或某一类基金份额的赎回申请或延缓支付赎回款

的赎回申请或延缓支付赎回款项：…… 项：……

九、巨额赎回的情形及处理方式 九、巨额赎回的情形及处理方式

第 六 部 分 2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式

基金份额的 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的

申购与赎回 的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而 赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行

进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动 的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金

时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放 管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份

日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期 额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当

办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申 日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总

请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份 量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，

额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎

选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动 回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎

转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择 回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的

取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤 部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日

销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处 赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金

理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础 份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回

计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资 为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人

人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回 未能赎回部分作自动延期赎回处理。

部分作自动延期赎回处理。 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎 公告

回的公告 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新 放日，在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，

开放日，在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回 并公布最新的各类基金份额净值。

公告，并公布最新的基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人应提前1

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人应提前 个工作日在规定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公

1个工作日在规定媒介刊登基金重新开放申购或赎回 告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最新的各

的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告 类基金份额净值。

最新的基金份额净值。 十二、基金的非交易过户

十二、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及基金登

捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及 记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者按照

基金登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行

或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进 为。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法

行处理的行为。无论在上述何种情况下，接受划转的 可以持有本基金基金份额的投资人。

主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份 其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持

额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将 有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法

其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文 有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他

书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他 组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供

自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供 的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记

基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的 机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基 本基金Y类基金份额的继承等事项，应当通过份额赎

金登记机构规定的标准收费。 回方式办理，个人养老金相关制度另有规定的除外。前述

业务的办理不受“最短持有期限”限制。

二、基金托管人 二、基金托管人

（二）基金托管人的权利与义务 （二）基金托管人的权利与义务

第七部分 基 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金

金合同当事 金托管人的义务包括但不限于： 托管人的义务包括但不限于：

人及权利义 （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、 （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类

务 基金份额净值、基金份额申购、赎回价格； 基金份额净值、基金份额申购、赎回价格；

三、基金份额持有人 三、基金份额持有人

每份基金份额具有同等的合法权益。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

一、召开事由 一、召开事由

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修

第 八 部 分 修改，不需召开基金份额持有人大会： 改，不需召开基金份额持有人大会：

基金份额持 （8）在不违反法律法规规定、基金合同的约定以及 （8）在不违反法律法规规定、基金合同的约定以及对

有人大会 对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，增加、

增加、减少或调整基金份额类别设置及对基金份额分 减少或调整基金份额类别设置、停止现有基金份额类别的

类办法、规则进行调整； 销售及对基金份额分类办法、规则进行调整；

一、基金转型的条件

在目标日期2050年12月31日次日（即2051年1月1

一、基金转型的条件 日，转型日），在不违反届时有效的法律法规或监管规定的

在目标日期2050年12月31日次日（即2051年1月 情况下，本基金将转为每个开放日开放申购赎回模式，本

1日，转型日），在不违反届时有效的法律法规或监管规 基金的名称相应变更为“建信泰和混合型基金中基金

定的情况下，本基金将转为每个开放日开放申购赎回 （FOF）”，不再受五年持有期控制。

模式，本基金的名称相应变更为“建信泰和混合型基金 因上述情形导致本基金运作方式转换的，无需召开基

中基金（FOF）”，不再受五年持有期控制。 金份额持有人大会。

第十三部分 因上述情形导致本基金运作方式转换的，无需召 基金份额持有人在转型前申购本基金，至转型日持有

基金的转型 开基金份额持有人大会。 基金份额不足五年的，在转型日之后（含转型日）可以提出

基金份额持有人在转型前申购本基金，至转型日 赎回申请，不受五年持有期限制。

持有基金份额不足五年的，在转型日之后（含转型日） 基金管理人将在本基金目标日期前发布转型的相关

可以提出赎回申请，不受五年持有期限制。 公告，并按照基金合同约定进行上述转型。上述转型的相

基金管理人将在本基金目标日期前发布转型的相 关事项具体见基金管理人届时发布的公告，无需经基金份

关公告，并按照基金合同约定进行上述转型。上述转 额持有人大会审议。

型的相关事项具体见基金管理人届时发布的公告，无 基金转型后，针对个人养老金业务设置的Y类基金份

需经基金份额持有人大会审议。 额的相关事宜，基金管理人将根据法律法规制定处理规

则，具体详见届时公告，无需经基金份额持有人大会审议，

如届时法律法规另有规定的，从其规定。


五、估值程序 五、估值程序

1、基金份额净值是按照每个估值日基金资产净值 1、各类基金份额净值是按照每个估值日该类基金资

除以当日基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到

小数点后第五位四舍五入。基金管理人可以设立大额 0.0001元，小数点后第五位四舍五入。基金管理人可以设

赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定 立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有

的，从其规定。 规定的，从其规定。

基金管理人计算每个估值日的基金资产净值及基 基金管理人计算每个估值日的基金资产净值及各类

金份额净值，并按规定公告。但基金管理人根据法律 基金份额净值，并按规定公告。但基金管理人根据法律法

法规或本基金合同的规定暂停估值时除外。 规或本基金合同的规定暂停估值时除外。

2、基金管理人对每个估值日的基金资产估值后， 2、基金管理人对每个估值日的基金资产估值后，将各

将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人 类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核

复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 无误后，由基金管理人按规定对外公布。

六、估值错误的处理 六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的

第十五部分 的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金 措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当任一类基金
基金资产估 份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误 份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，

值 时，视为基金份额净值错误。 视为该类基金份额净值错误。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应 （1）任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理

当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施 人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措

防止损失进一步扩大。 施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金 （2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金

管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错 管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏

误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当 差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告

公告并报中国证监会备案。 并报中国证监会备案。

八、基金净值的确认 八、基金净值的确认

基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责 基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负

计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应将计 责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应将计算

算的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管 的基金资产净值和各类基金份额净值发送给基金托管

人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基 人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金

金管理人，由基金管理人在T+3日内公告。 管理人，由基金管理人在T+3日内公告。

第十六部分 二年行管发零支款从假的所的所支款从等和转一按算管一的0理额支管工遇管日基的管额支管工日））的、、理日计托方法，，，指指金日前基付付基托理日人作的基人混人人费或行付年付基型作0基支若若公.2年、1费HH2算HH管式HH定2HHEE令令基基基基本1所EE基一金金管的基自日基金自，，3本本合按按率运或费金日，，日））0、、金付为为休公、由由由由为为为为＝＝＝＝%为为为为基基费基的方的如节，，本金金金金基对金日所财的基金身内金资身本型基基照照计作运率财当内费日负负日休基基的基基基基前前EEEE前前每每每每金金率金计法证下假基应管托管托金资基对产证金资管从部产托基基与与金金提管作计产日从××××用期数数等假金金年金金金金一一一一日日日日管托计托算如券日：的金理管理管对产金应中券部产理基分净管金金基基的的理管提中起，基0000计顺等，，，托托费管管但管管日日....日日应应应应理管提管、方下投则则支基对费费费费基净资的一投分净的金不值的9262中金金在管托的理一按，金提延公，管管率0000理理的的但基理理计计计计的的人人人。法支资取取付：金%%%%基每每每每值产金基次资不值其财收扣其基管管理管证的次下2财方休。计人人人人基基÷÷÷÷基金人人0提提提提基基的的的管如付基日资00金日日日日的净财金性基收扣他产取除他金理理费费5券证性述法假产提复复。与与金金当当当当0金财向向（的的的的管托托理金金下日金期产计计计计财值产资支金取除基中托所基0人人按按投券支标年、等。核核中基基F.资资年年年年基基基基财产基基理管管费计期的顺：资资6净的算算算算产中产付的管所金一管持金O协协前前资投取准，0无无1一金金天天天天产产金金金金产中金金费费费的提顺部支延%产产F2值，，，，中持净给部理持所次费有所0商商一一）。基资开误误逐逐逐逐托托的次月.数数数数净净管托管托计标延分付。中投托托2净净后后持值有。基分费有对性本对一一日日若金基始0后后日日日日管管年性值值理管理管3算准日。，%投资管管值值，余有后的。本金不本应支基应致致1如（（基基遇的金计于于管累累累累人人费的支费费费费方和期资于人人日扣扣额的余本本基管收基的付金的除除的的为法部的提金金次次理计计计计核核率年（取法支顺于本发发次除除额本基基金理取金基给托基去去方方负定月月分部：资资若费至至至至对对计费（如付延。由基基送送日所所基金金的人托管金基管金本由数式式前前节不分产产为、每每每每若一一提率下方。若本金金基基转持持托金托的托。管理资金人资基本取于于假收，净净负55月月月月为致致计，：式遇如基管管金金型有有管管管管若管费人产管自产基金基个个零次次日取数值值月月月月负后后提法为金理理管托为本本）费理人理。遇费自净理身净金管金工工月月，、管的的末末末末数，，，则定负托费人公理管建基基自人自费法托按身值人托值基基托具理托作作前前理，，，，，00取节数管按所休费费信金金基自身按定管前按按按。按管的管后金金则管体人管日日..9255费00取前节内内费个若个金托人管托费托托前身所人一发假泰日月月月月理余的余计取划划0%%）。（二作类的费行逐管次理证额率方托该逐管次定合费基为额理人为资逐管的给延管人为资逐管的取前、的人法类节年的产的产。。负负或人人自人自人自管管日日日基日，券基年型金管月月方方0基一年.21计HH。2如HH基假托基HH净基HH净若AA3AA数数运发发身核身核EE基本本12EE的理累累累金累投金托基份理前前式式））0、、、金日托====＝＝＝＝类类类类%为为为为（（（（基基本算若下金日管金值金值遇，，作送送管对托对金本本基基证费计计计管计资份管金额的于55于费该则则管；EEEE前前基基基基））前前个个该该该该金金基、方遇资费部部法：管基基理一管一转基基金金券率至至至理至基额费中年证次Y次××××用类公取取费金金金金一一一一类类类类工工管托法法产率分分定金理金金的致的致型类金金基基投每每每人每，金年率基管券月该该该该月计基休00率年份份份份日日基基基基日日理管作作））如定净为不不节在的管托其后其后日基对对金金资月月月月。的管为金理投前类类类类提金日前××为管额额额额的的金金金金（的的人人下节值收收假日日证理管他他，，当02金基基财财基若月月月月部理费资（（基基基基05方资等基基.0理5F、、、、01.基基份份份份的的假取取日/：基基券费费基基内内个日52前前份金金产产金遇末末末末分O费率基YYYY.0金金金金前个法产，金金010费%金金额额额额管托、日管托支金金投划划金金0%起F从从工类类类类一一年额财财的中中法，，，，不率为金份份份份一）、净公工。%托托率按按按按；每每每每资资理管、理管计付资款款所所按资资基基作基基基基后日日产产部年投投定。收1为额额额额的Y日值公休0具管管作为月月月月2日日日日产产费费.费费提日基指指对对下产产金金金金该该金金日，6类分中中资资节管两取的的的的部月基/休日0体人人日0两支支支支应应应应前净净0标期。。.金令令应应述份份份份类类净净%财财内9基，持持假于于理年年年年类托金.分假等计3按按40类内如付付付付计计计计一值值，准顺管托1的的的，，标额额额额基基5%值值产产从金管托管托有有日本由基费管资等，不A算基基照照（（日%基为从提提提提，，，，日和延理管支；部基基准的的的的金金扣扣中中基类份理管理管、的的基本由由由由金。产率费，除除Y收方金金与与次金的的的的负公基基支支费费付。分金金开基基基基资资除除一一金费费费费基类额本本金基净基基基基份两为。去去式取托托基基日份基基基基数金休付付的的日金，资资金金金金始产产率率率率所所次次财金基适值基基管金金金金金额类本如本由管如管管金金0转金金金金额资取方日计计期假产产.财管托管托计净净）÷÷÷÷3持持性性产份金用金金理托管管管管的基下基基本为人人管管理型0管托管托产的式期算算顺零等净净理管理管提值值产当当当当%有有支支中额份优管托人管理理理理托金：金基金负复复理理为费）理管理管净顺方方延管，，值值费费费费：//中年年年年）本本付取一年额惠理管所人人人人人支管份管金数核核人人前前建Y本。A费费费费值延法法。理×的后每每每每天天天天一基基类给。次托适的类人人发所向向与与付费额理托取无无协协一一信基（本）如如。费余余日日日日数数数数次金金基若基性管用托基自自行托基基基基日的的前人管零误误商商日日泰金基下下、额额计计计计）性管托金遇金支费托优管金身身或管金金金金期计管一所人后后一一基基和金A：：），，算算算算惠发所托托托托份管托法费×类若若金金顺份管日混管于于理管算支付率理运的致致A，，，，
基金费用与
税收

三、基金收益分配原则

三、基金收益分配原则 1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投

1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利 资，基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利自动转

再投资，基金份额持有人可选择现金红利或将现金红 为相应类别的基金份额进行再投资；若A类基金份额基金

利自动转为基金份额进行再投资；若基金份额持有人 份额持有人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分

不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；基金 红；针对Y类基金份额，如若基金份额持有人不选择，默认

份额持有人持有的基金份额（原份额）所获得的红利再 的收益分配方式是红利再投资；基金份额持有人持有的基

投资份额的持有期，按照原份额的持有期计算； 金份额（原份额）所获得的红利再投资份额的持有期，按照

第十七部分 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，原份额的持有期计算；

基金的收益 即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基 2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，

与分配 金份额收益分配金额后不能低于面值； 即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位

3、每一基金份额享有同等分配权； 基金份额收益分配金额后不能低于面值；

六、基金收益分配中发生的费用 3、同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费 六、基金收益分配中发生的费用

用由基金份额持有人自行承担。当基金份额持有人的 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用

现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他 由基金份额持有人自行承担。当基金份额持有人的现金

手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现 红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用

金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转

依照《业务规则》执行。 为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照

《业务规则》执行。

五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息

（四）基金净值信息 （四）基金净值信息

基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者 基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回

赎回前，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一 前，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次基金份

次基金份额净值和基金份额累计净值。 额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应

人应当在每个开放日后的3个工作日内，通过规定网 当在每个开放日后的3个工作日内，通过规定网站、基金

站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的基金 销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基金份额净

份额净值和基金份额累计净值。 值和基金份额累计净值。

基金管理人应在半年度和年度最后一日后的3个 基金管理人应在半年度和年度最后一日后的3个工

工作日内，在规定网站披露半年度和年度最后一日的 作日内，在规定网站披露半年度和年度最后一日的各类基

第十九部分 基金份额净值和基金份额累计净值。 金份额净值和基金份额累计净值。

基金的信息 （七）临时报告 （七）临时报告

披露 16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分 16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净

之零点五； 值百分之零点五；

…… ……

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申 20、本基金或某一类基金份额暂停接受申购、赎回申

购、赎回申请； 请或重新接受申购、赎回申请；

六、信息披露事务管理 六、信息披露事务管理

基金托管人应当按照相关法律法规、行政法规、中 基金托管人应当按照相关法律法规、行政法规、中国

国证监会的规定和基金合同的约定，对基金管理人编 证监会的规定和基金合同的约定，对基金管理人编制的基

制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、

价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资 基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基

料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进 金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，

行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 并向基金管理人进行书面或电子确认。
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