泉果泰岩 3 个月定期开放债券型证券投资基金(C 类份额)基金产品资料概要
泉果泰岩 3 个月定期开放债券型证券投资基金(C 类份额)基金产品资料概要
编制日期:2024 年 5 月 23 日
送出日期:2024 年 5 月 24 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 泉果泰岩 3 个月定期开放债 基金代码 021453
券
基金简称 C 泉果泰岩 3 个月定期开放债 基金代码 C 021454
券 C
基金管理人 泉果基金管理有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上 -
市日期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 3 个月定期开放
开始担任本基金 -
基金经理 戴骏 基金经理的日期
证券从业日期 2013 年 01 月 18 日
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标 在控制风险和保持资产流动性的前提下,力争获取高于业绩比较基准的投
资收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括国债、
地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、政府支持
债、政府支持机构债、短期融资券、超短期融资券、次级债、证券公司短
期公司债、可分离交易可转债的纯债部分)、资产支持证券、债券回购、银
行存款(包括协议存款、定期存款、通知存款等)、同业存单、货币市场工
具、信用衍生品、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
投资范围 本基金不投资于股票、也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债
部分除外)、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%(在每个开放期开始前 10 个工作日、开放期以及开放期结束后 10 个工
作日内不受此比例限制)。开放期内,本基金每个交易日日终在扣除国债期
货合约需缴纳的交易保证金后,保持现金或者到期日在一年以内的政府债
券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%;封闭期内,本基金不受上述 5%
泉果泰岩 3 个月定期开放债券型证券投资基金(C 类份额)基金产品资料概要
的限制,但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,
应当保持不低于交易保证金一倍的现金;前述现金不包括结算备付金、存
出保证金、应收申购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在
履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。
(一)封闭期投资策略
本基金在债券的投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以
及对宏观经济的动态跟踪,结合宏观环境分析和微观市场定价实施债券组
合管理,债券投资策略包括:久期策略、类属资产配置策略、收益率曲线
主要投资策略 策略、息差策略等。
此外,本基金在封闭期内还会运用信用债投资策略(含资产支持证券)、国
债期货投资策略、信用衍生品投资策略等。
(二)开放期投资策略
在开放期内,本基金将重点关注基金资产的流动性和变现能力,分散投资,
做好流动性管理,以应对当时市场条件下的赎回要求。
业绩比较基准 中债综合全价指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金,其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金,低
于股票型基金和混合型基金。
注:详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
无。
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
无。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在赎回基金过程中收取:
费用类型 持有期限(N) 收费方式/费率
赎回费 N<7 日 1.50%
N≥7 日 0
注:本基金 C 类基金份额不收取认购、申购费用。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.30% 基金管理人和销售机构
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托管费 0.10% 基金托管人
销售服务费 0.20% 销售机构
审计费用 - 会计师事务所
信息披露费 - 规定披露报刊
基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师 相关服务机构
费、公证费、诉讼费、仲裁费、信息披露费用
其他费用 (但法律法规、中国证监会另有规定的除外),
基金份额持有人大会费用,基金的证券、期货
等交易、结算费用,基金的银行汇划费用,基
金相关账户的开户和维护费用。
注:本基金交易证券等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资中的风险包括: 政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、购买力风险、债
券收益率曲线风险、再投资风险、基金投资对象与投资策略引致的特有风险、流动性风险等等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
本基金的特有风险包括:
1、本基金为债券型基金,本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%(在每个开放期
开始前 10 个工作日、开放期以及开放期结束后 10 个工作日内不受此比例限制)。因此,本基金需承担债券市场的系统性风险,以及由于信用品种的发行主体信用恶化造成的信用风险。
2、国债期货投资风险
本基金投资范围包括国债期货,若投资国债期货,可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。
3、资产支持证券投资风险
本基金可投资资产支持证券,资产支持证券在国内市场尚处发展初期,具有低流动性、高收益的特征,并存在一定的投资风险,可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险、现金流预测风险、操作风险等。
4、信用衍生品投资风险
为对冲信用风险,本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。
5、定期开放运作的风险
本基金以定期开放的方式运作,即本基金以封闭期和开放期交替循环的方式运作。投资者需在开放期内提出申购赎回申请。本基金在封闭期内不开放基金份额的申购与赎回,在封闭期内将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。
6、终止清盘的风险
泉果泰岩 3 个月定期开放债券型证券投资基金(C 类份额)基金产品资料概要
基金合同生效后,连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于
5000 万元情形的,基金管理人应当在履行清算程序后终止基金合同,且无需召开基金份额持有人大会。因而,本基金存在着无法存续的风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交上海金融仲裁院仲裁,按照申请仲裁时该院届时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的,并对各方当事人具有约束力。除非仲裁裁决另有决定,仲裁费用和律师费用由败诉方承担。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期公告等披露文件。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站(www.qgfund.com),客户服务热线:400-158-6599
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无。
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