银华嘉选平衡混合型发起式证券投资基金

基金产品资料概要

编制日期：2024 年 5 月 23 日
送出日期：2024 年 5 月 24 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 银华嘉选平衡混合发起式 基金代码 020864

下属基金简称 银华嘉选平衡混合发起式 A 下属基金交易代码 020864

下属基金简称 银华嘉选平衡混合发起式 C 下属基金交易代码 020865

基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 上海浦东发展银
行股份有限公司

基金合同生效 - 上市交易所及上市日 -

日 期

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金 -

基金经理 王斌先生 经理的日期

证券从业日期 2007-09-01

注: 本基金为平衡混合型基金。基金合同生效之日起三年后的对应自然日，若基金资产净值低于 2 亿元，本基金应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。自基金合同生效之日起满 3 年后本基金继续存续的，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50 个工作日出现前述情形的，基金管理人将终止基金合同，并按照基金合同约定程序进行清算，此事项不需要召开基金份额持有人大会进行表决。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金《招募说明书》“第九部分 基金的投资”了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资目标 本基金注重控制波动，在严格控制投资组合风险的前提下，追求基金资产
的长期稳健增值。

本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板股票、科创板
投资范围 股票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股
票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次
级债券、地方政府债券、政府支持机构债、中期票据、可转换公司债券（含


分离交易的可转换公司债券）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券
以及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、股指
期货、股票期权、国债期货、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他
银行存款）、同业存单、现金等以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或中国证
监会以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以
将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
本基金投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 20%–70%。每个
交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳
的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资
产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款
等。

如果法律法规或中国证监会变更相应投资品种的投资比例限制，基金管
理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例或以变更后
的规则为准。

本基金采取“自上而下”的方式进行大类资产配置，根据对经济基本面、
宏观政策、市场情绪、行业周期等因素进行定量与定性相结合的分析研
究，对相关资产类别的预期收益进行动态跟踪，决定大类资产配置比例。
本基金将采用“自下而上”的方式挑选公司。在“自上而下”选择的细分
主要投资策略 行业中，针对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性
的角度分析公司的管理层经营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方
面是否符合要求；从定量的角度分析公司的成长性、财务状况和估值水平
等指标是否达到标准。综合来看，选择具有良好公司治理结构和优秀管理
团队，并且在财务质量和成长性方面达到要求的公司进入本基金的基础
股票组合。

业绩比较基准 中证 800 指数收益率×50%+中证全债指数收益率×50%

风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型
基金和货币市场基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

暂无
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图

暂无
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

银华嘉选平衡混合发起式 A

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率

/持有期限（N）

认购费 M＜500 万元 1.20%

M≥500 万元 按笔收取，1,000 元/笔

申购费 M＜500 万元 1.50%


（前收费） M≥500 万元 按笔收取，1,000 元/笔

N＜7 日 1.50%

赎回费 7 日≤N＜30 日 0.75%

30 日≤N＜180 日 0.50%

N≥180 日 0

银华嘉选平衡混合发起式 C

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率

/持有期限（N）

N＜7 日 1.50%

赎回费 7 日≤N＜30 日 0.50%

N≥30 日 0

(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 1.00%

托管费 0.20%

销售服务费 银华嘉选平衡混合发起式 A -

银华嘉选平衡混合发起式 C 0.40%

其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书“基金的费用与税收”章
节。

注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资于证券市场，证券价格受整体政治、经济、社会等环境因素的影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生波动。

本基金的特有风险：

1、混合型基金特有的风险

2、科创板股票投资风险

3、投资股指期货的风险

4、投资国债期货的风险

5、投资股票期权的风险

6、投资资产支持证券的风险

7、投资存托凭证的风险

8、参与债券回购的风险

9、基金合同终止的风险


10、侧袋机制的相关风险
(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
本基金产品资料概要信息发生重大变更的，本基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注本基金管理人发布的相关临时公告等。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费、律师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。争议处理期间，基金管理人及基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同约定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。基金合同受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站（www.yhfund.com.cn）（客服电话：400-678-3333、010-85186558）

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
六、 其他情况说明

无。
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