建信灵活配置混合型证券投资基金(C 类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期:2024 年 5 月 23 日
送出日期:2024 年 5 月 31 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 建信灵活配置混合 基金代码 000270
下属基金简称 建信灵活配置混合 C 下属基金交易代码 020726
基金管理人 建信基金管理有限责任公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司
基金合同生效日 2019 年 10 月 11 日 上市交易所及上市日期 -
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金经 2021 年 9 月 15 日
基金经理 叶乐天 理的日期
证券从业日期 2008 年 5 月 12 日
开始担任本基金基金经 2023 年 12 月 7 日
基金经理 郭志腾 理的日期
证券从业日期 2017 年 7 月 10 日
其他 本基金由建信安心保本混合型证券投资基金第二个保本周期届满后转型而来。
注:本基金自 2024 年 2 月 7 日起增加 C 类基金份额。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况
投资目标 本基金自上而下积极、动态地配置大类资产,同时通过合理的证券选择,谋求基金资产
的长期稳健增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(含中
小板、创业板、存托凭证,以及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、债券、可
转换债券(含分离交易可转债)、资产支持证券、银行存款、货币市场工具以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
投资范围 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金股票等权益类资产的投资占基金资产的比例为 0%-95%,
其中,权证投资占基金资产净值的比例为 0-3%;现金或者到期日在一年以内的政府债券
合计比例不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收
申购款等。
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本基金充分发挥基金管理人的研究优势,在分析和判断宏观经济周期和市场环境变化趋
势的基础上,动态调整大类资产配置比例,同时将严谨、规范化的选股方法与积极主动
的投资风格相结合,运用自上而下和自下而上相结合的个股、个券投资策略,在大类资
产配置和证券选择两个层面上实现投资组合的双重优化。
1、大类资产配置策略
本基金将结合宏观经济环境、政策形势对各个行业及上市公司的影响以及核心股票资产
的估值水平,综合分析证券市场的走势,主动判断市场时机,通过稳健的资产配置,合
理确定基金资产在股票、债券等各类资产类别上的投资比例,以最大限度地降低投资组
合的风险、提高收益。
2、股票投资策略
本基金将在行业配置的基础上精选个股进行投资。
主要投资策略 A、行业配置策略
基金管理人研究部行业研究员运用定性、定量的方法分析各行业竞争状态、行业壁垒、
行业生命周期及所处阶段、国家产业政策扶植程度、行业赢利能力、行业集中度、行业
估值水平等,并综合考虑政策影响和市场认同度等因素,对分管行业做出投资评级。本
基金以行业研究员对行业基本面的评级为基础,通过资产配置模型作出行业配置决策,
并根据市场情况动态调整;同时,运用行业偏离度等指标对行业配置风险进行控制。
B、股票精选策略
本基金坚持“自下而上”的个股选择策略,致力于选择具有竞争力比较优势、未来成长
空间大、持续经营能力强的上市公司,同时结合财务数据定量分析和多种价值评估方法
进行多角度投资价值分析。
3、债券投资策略
本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。
业绩比较基准 中证 2000 指数收益率×90%+银行活期存款利率(税后)×10%
风险收益特征 本基金属于混合型证券投资基金,一般情况下其预期风险和预期收益高于货币市场基金
和债券型基金,低于股票型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
无。
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三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率
/持有期限(N)
N<7 天 1.50%
赎回费 7 天≤N<30 天 0.50%
N≥30 天 0.00%
注:本基金 C 类基金份额不收取申购费用。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方
别
管理费 1% 基金管理人和销售机构
托管费 0.2% 基金托管人
销 售 服 0.4% 销售机构
务费
审 计 费 40,000.00 元 会计师事务所
用
信 息 披 80,000.00 元 规定披露报刊
露费
其 他 费 本基金其他费用详见本基金合同或招募说明书 相关服务机构
用 费用章节。
注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
2、审计费用、信息披露费、指数许可使用费(若有)为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三)基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表:
建信灵活配置混合 C
基金运作综合费率(年化)
1.83%
注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。投资于本基金的主要风险包括:
1、系统性风险
本基金投资于证券市场,系统性风险是指因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而
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形成的风险,主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险和购买力风险等。
2、非系统性风险
非系统性风险是指个别证券特有的风险,包括企业的信用风险、经营风险、财务风险及债券发行人的信用风险等。
3、基金管理风险
基金管理风险指基金管理人在基金管理实施过程中产生的风险,主要包括本基金的特定风险、管理风险、流动性风险、交易风险、运营风险及道德风险等。
(1)本基金的特定风险
①本基金为混合型基金,资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境等因素的影响,导致资产配置偏离优化水平,为组合绩效带来风险。
②本基金投资资产支持证券,资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。
③本基金投资于非公开发行股票等流通受限证券。流通受限证券指由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,具有一定的流动性风险、法律风险、道德风险和操作风险等各种风险。
④本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。
(2)其他管理风险,包括流动性风险、交易风险、运营风险及道德风险等。
(二)重要提示
本基金的基金合同经中国证监会备案,但中国证监会对建信安心保本混合型证券投资基金募集的核准以及转型为本基金的备案,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人官方网站[www.ccbfund.cn][客服电话:400-81-95533]
● 基金合同、托管协议、招募说明书
● 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
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