光大保德信鼎利90天滚动持有债券型证券投资基金（光大保德信鼎利90天滚动持有债券C）基金产品资
料概要

编制日期：2024年2月7日
送出日期：2024年2月8日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况

基金简称 光大保德信鼎利90天滚 基金代码 020438

动持有债券

下属基金简称 光大保德信鼎利90天滚 下属基金代码 020439

动持有债券 C

基金管理人 光大保德信基金管理有 基金托管人 交通银行股份有限公司
限公司

基金合同生效日 -

基金类型 债券型 交易币种 人民币

每个开放日申购，每份基
运作方式 其他开放式 开放频率 金份额设定 90 天滚动运
作期

开始担任本基金 -

基金经理 李怀定 基金经理的日期

证券从业日期 2007-07-08

二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略

投资目标 本基金在严格控制风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力求获
得超越业绩比较基准的投资回报，实现基金资产的长期稳健增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国
债、地方政府债、政府支持机构债、金融债、企业债、公司债、央行
票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、
可分离交易可转债的纯债部分）、资产支持证券、债券回购、银行存
款、同业存单、现金、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金
投资范围 投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的
纯债部分除外）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的
法律法规和相关规定。


本基金的投资组合比例为：债券投资比例不低于基金资产的80%。每
个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保
持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债
券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管理人
在履行适当程序后以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应
调整。

本基金采取的投资策略主要包括类属资产配置策略、利率策略、信用
主要投资策略 策略（含资产支持证券投资策略）、期限结构配置策略、个券选择策
略、国债期货投资策略等。

业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率×80%+人民币活期存款利率(税后)
×20%

风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期收益和风险高于货币市场基金，但低于
股票型基金和混合型基金。

注：详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
本基金的过往业绩不代表未来表现。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）

本基金
认购费 - - 份额不
收取认
购费用
本基金
申购费（前收费） - - 份额不
收取申
购费用

注：本基金对于每份基金份额，设定90天的滚动运作期，每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎回申请，赎回时不收取赎回费。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 按日计提 0.30%

托管费 按日计提 0.05%

销售服务费 按日计提 0.25%

注：本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基
金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金的风险主要包括：市场风险（可具体分为经济周期风险、政策风险、利率风险、信用风险、再投资风险、购买力风险）、管理风险、资产支持证券的风险和其他风险（包括技术风险、大额申购/赎回风险、顺延或暂停赎回风险、资金前端控制风险）。

此外，本基金的风险还包括但不限于：

1、本基金的特定风险

（1）基金份额持有人不能及时赎回基金份额的风险

本基金对于每份基金份额设置 90 天的滚动运作期，每个运作期到期日，基金份额持有人可以提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回或赎回被确认失败或转换转出失败，则自该运作期到期日下一日起该基金份额进入下一个运作期；因此基金份额持有人面临在滚动运作期内不能赎回基金份额的风险。

（2）本基金为债券型基金，本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，因此，本基金需要承担债券市场的系统性风险，虽然本基金主要投资于信用评级较高的债券品种，但无法完全排除因个别债券违约所形成的信用风险。

2、流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。
3、实施侧袋机制对投资者的影响

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应当将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费、律师费用由败诉方承担。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告。
五、其他资料查询方式

以下资料详见光大保德信基金管理有限公司官方网站：www.epf.com.cn，客服热线：4008-202-888。

1. 基金合同、托管协议、招募说明书
2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3. 基金份额净值
4. 基金销售机构及联系方式
5. 其他重要资料
点击查看>>  附件