惠升中债7-10年政策性金融债指数证券投资基金基金产品资料概要

编制日期：2024年2月23日

送出日期：2024年2月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 惠升中债7-10年政金债指数 基金代码 020248

基金管理人 惠升基金管理有限责任公司 基金托管人 浙商银行股份有限公司

基金合同生效日 - 上市交易所及 暂未上市

上市日期

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

沈亚峰 - 2015年09月17日

二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第九部分“基金的投资”了解详细情况。

投资目标 本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总
回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。

本基金主要投资于标的指数成份券、备选成份券等。为更好地实现投资目标，
本基金还可投资于国内依法发行上市的国债、政策性金融债、债券回购、银行存
款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监
会相关规定）。

本基金不投资股票等权益类资产。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
投资范围 程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的8
0%；投资于中债-7-10年政策性金融债指数成份券和备选成份券的比例不低于本
基金非现金基金资产的80%；本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值5％
的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指
数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构
主要投资策略 造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。
在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，
年化跟踪误差不超过4%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上
述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。


业绩比较基准 中债-7-10年政策性金融债指数收益率×95%+银行活期存款利率（税后）×5%

本基金为债券型基金，其长期平均预期风险与预期收益水平高于货币市场基
风险收益特征 金，低于混合型基金、股票型基金。

本基金为指数型基金，主要采用抽样复制法跟踪标的指数的表现，具有与标
的指数以及标的指数所代表的债券市场相似的风险收益特征。

三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

M<100万 0.40%

认购费 100万≤M<200万 0.20%

200万≤M<500万 0.10%

M≥500万 1000.00元/笔

M<100万 0.50%

申购费（前收费） 100万≤M<200万 0.30%

200万≤M<500万 0.15%

M≥500万 1000.00元/笔

赎回费 0天
N≥7天 0.00%

投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。

申购费用不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记费等各项费用。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.15%

托管费 0.05%

其他费用 会计师费、律师费、审计费等

本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金的特有风险。

（1）指数化投资相关风险：本基金投资于中债-7-10年政策性金融债指数成份券和备选
成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%，业绩表现将会随着标的指数的波动而波
动；同时本基金在多数情况下将维持较高的债券仓位，在债券市场下跌的过程中，可能面
临基金净值与标的指数同步下跌的风险。


（2）标的指数波动的风险：目标指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。

（3）标的指数跟踪偏离的风险、标的指数编制方案变更的风险、跟踪误差控制未达约定目标的风险、标的指数值计算出错的风险、标的指数变更的风险、指数编制机构停止服务的风险、成份券违约的风险等。

（4）本基金主要投资于政策性金融债，可能面临以下风险：

1）政策性银行改制后的信用风险。若未来政策性银行进行改制，政策性金融债券的性质有可能发生较大变化，债券信用等级也可能相应调整，基金投资可能面临一定信用风险。
2）政策性金融债流动性风险。政策性金融债市场投资者行为具有一定趋同性，在极端市场环境下，可能集中买入或卖出，存在流动性风险。

3）投资集中度风险。政策性金融债发行人较为单一，若单一主体发生重大事项变化，可能对基金净值表现产生较大影响。

2、本基金其他风险主要包括：

（1）市场风险。（2）流动性风险。（3）信用风险。（4）积极管理风险。（5）操作或技术风险。（6）基金管理人职责终止风险。（7）其他风险。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见惠升基金管理有限责任公司官方网站［www.risingamc.com］［客服电话：400 000 5588］

·基金合同、托管协议、招募说明书

·定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

·基金份额净值

·基金销售机构及联系方式

·其他重要资料
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