中航瑞安利率债三个月定期开放债券型证券投资基金
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2024 年 6 月 24 日
送出日期：2024 年 6 月 26 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 中航瑞安利率债三个月定开债 基金代码 019668
下属基金简称 中航瑞安利率债三个月定开债A 中航瑞安利率债三个月定开债C
下属基金代码 019668 019669
基金管理人 中航基金管理有限公司 基金托管人 华夏银行股份有限公司
基金合同生效日 2023-12-21 上市交易所及上 暂未上市 -
市日期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 每3个月开放一次
开始担任本基金 2024-01-29
汪术勤 基金经理的日期
基金经理 证券从业日期 2016-03-30
开始担任本基金 2023-12-21
茅勇峰 基金经理的日期
证券从业日期 2017-09-13
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
此部分投资者可阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况。
投资目标 在严格控制风险的前提下，通过积极主动的投资管理，追求超越业绩比较基准的投资
回报和基金资产的长期稳健增值。
投资范围 本基金主要投资于国债、央行票据、政策性金融债、债券回购、货币市场工具、银行
存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于公司债、企业债、短期融资券、超短期
融资券、中期票据等信用债品种、同业存单以及可转换债券、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中
投资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的80%，利率债指国债、央行票据、
政策性金融债。但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期
开始前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间内，基金投资不受上述
比例限制。开放期内，本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一
年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封
闭期内，本基金不受上述5%的限制。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程
序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 （一）封闭期投资策略：收益率曲线策略、骑乘策略、息差策略（二）开放期投资策
略
业绩比较基准 中债-国债及政策性银行债指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金、股
票型基金
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
无
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
中航瑞安利率债三个月定开债 A
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 备注
率
M<1,000,000 0.30% -
申购费（前收费） 1,000,000≤M<5,000,000 0.15% -
M≥5,000,000 1000元/笔 -
赎回费 N<7日 1.50% -
N≥7日 0.00% -
中航瑞安利率债三个月定开债 C
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
- - C类基金份额不收
申购费（前收费） 取申购费用，收取
销售服务费用。
赎回费 N<7日 1.50% -
N≥7日 0.00% -
申购费：投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。
本基金A类基金份额在申购时收取申购费，申购费率随申购金额的增加而递减。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。C类基金份额不收取申购费用，收取销售服务费用。本基金的申购费用由投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用，不列入基金财产。
赎回费：本基金仅对持续持有期少于7 日的投资人收取1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 年费率0.3% 基金管理人和销售机构
托管费 年费率0.05% 基金托管人
中航瑞安利率债三个 本基金A类基金份额不收取销售服 销售机构
销 售 服 月定开债A 务费
务费 中航瑞安利率债三个 年费率0.1% 销售机构
月定开债C
审计费用 年费用金额32000.00元 会计师事务所
信息披露费 年费用金额120000.00元 规定披露报刊
《基金合同》生效后与基金相关的 第三方收取方
会计师费、律师费、仲裁费和诉讼
费；基金份额持有人大会费用；基
金的证券交易费用；基金的银行汇
划费用；基金的开户费用、账户维
其他费用 护费用；按照国家有关规定和《基
金合同》约定，可以在基金财产中
列支的其他费用。根据有关法规及
相应协议规定，按费用实际支出金
额列入当期费用，由基金托管人从
基金财产中支付。
注：(1)本基金费用类别、费用计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
(2)审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金面临的主要风险包括：市场风险、非系统性风险、基金管理风险、流动性风险。
2、本基金的特有风险：
（1）债券投资风险：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的80%。因此，本基金需要承担由于市场利率波动造成的利率风险；如果债券市场出现整体下跌，将无法完全避免债券市场系统性风险。
（2）定期开放风险：本基金每3个月开放一次申购和赎回，在本基金的封闭运作期间，基金份额持有人不能赎回基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其基金份额将转入下一封闭期，至少至下一开放期方可赎回。
3、其他风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站：www.avicfund.cn，客服电话：400-666-2186
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无
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