银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）基金产品资料概要(更新)
银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）基金
产品资料概要更新
编制日期：2023-09-22
送出日期：2023-09-25
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华纯债信用债券（LOF） 基金代码 161820
下属基金简称 银华纯债信用债券（LOF）A 下属基金代码 161820
下属基金简称 银华纯债信用债券（LOF）D 下属基金代码 019317
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金合同生效 2012-08-09
日
上市交易所及 深圳证券交易所 2012-09-05
上市日期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
李丹 2021-02-23 2013-07-01
注：本基金 A 类基金份额场内简称：银华纯债 LOF
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。
投资目标 本基金以信用债券为主要投资对象，在控制信用风险的前提下，力求为基金持有
人提供稳健的当期收益和总投资回报。
投资范围 本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会
的相关规定）。
本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、中央银行
票据、中期票据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短
期融资券、回购、次级债、资产支持证券、期限在一年以内（含一年）的银行存
款，以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金
不投资股票（含一级市场新股申购）、权证和可转换公司债券（可分离交易可转债
的纯债部分除外）。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，其
中信用债券投资不低于本基金债券资产的80%；本基金持有现金或到期日在一年以
内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。
本基金所指信用债券包括中期票据、金融债（不包括政策性金融债）、企业债、公
司债、短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券等除国债、央
行票据、政策性金融债和中央政府代为发行的地方债券之外的，非国家信用的固
定收益类金融工具。
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主要投资策略 本基金通过对宏观经济和企业的财务状况进行分析，对信用债券采取“自上而下”
和“自下而上”相结合的投资策略，自上而下确定组合久期并进行资产配置，自
下而上进行个券的选择，重点对信用债品种的利率风险和信用风险进行度量和定
价，同时结合市场的流动性状况，利用市场对信用利差定价的相对失衡，对溢价
率较高的品种进行投资。
业绩比较基准 中债综合指数（全价）收益率。
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基
金和股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图
注：业绩表现截止日期 2022 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
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银华纯债信用债券（LOF）A
费用类型 份额（S）或金额（M）/持 收费方式/费率 备注
有期限（N）
M＜50 万元 0.80% 场内、场外
50 万元≤M＜100 万元 0.60% 场内、场外
申购费（前收费） 100 万元≤M＜200 万元 0.50% 场内、场外
200 万元≤M＜500 万元 0.30% 场内、场外
500 万元≤M 1,000 元每笔 场内、场外
N＜7 天 1.5% 场外
7 天≤N＜90 天 0.30% 场外
赎回费 90 天≤N＜180 天 0.10% 场外
180 天≤N 0% 场外
N＜7 天 1.5% 场内
7 天≤N 0.30% 场内
银华纯债信用债券（LOF）D
费用类型 份额（S）或金额（M）/持 收费方式/费率 备注
有期限（N）
M＜50 万元 0.90% 场外
50 万元≤M＜100 万元 0.70% 场外
申购费（前收费） 100 万元≤M＜200 万元 0.60% 场外
200 万元≤M＜500 万元 0.40% 场外
500 万元≤M 1,000 元每笔 场外
N＜7 天 1.50% 场外
赎回费 7 天≤N＜30 天 0.10% 场外
30 天≤N 0 场外
注：场内交易费用以证券公司实际收取为准。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.10%
其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基
金的费用与税收” 章节。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资人持有本基金可能盈利，也可能亏损。本基
金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，主要面临以下风险：
（一）市场风险（二）管理风险（三）流动性风险（四）合规性风险 （五）操作和技
术风险
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（六）本基金特有的风险：
由于本基金所持有的固定收益类资产主要投资于中期票据、金融债（不包括政策性金融债）、企业债、公司债、短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券等除国债、央行票据、政策性金融债和中央政府代为发行的地方债券之外的，非国家信用的固定收益类金融工具，本基金相对于普通的债券型基金而言面临着相对更高的信用风险。
（七）侧袋机制的相关风险
（八）其他风险
（二）重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。
基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、010-85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无
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