民生加银添润债券型证券投资基金(C 类份额)

基金产品资料概要更新

编制日期：2024 年 6 月 11 日
送出日期：2024 年 6 月 24 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产 品概况

基金简称 民生加银添润债券 基金代码 018604

下属基金简称 民生加银添润债券 C 下属基 金交易代码 018617

基金管理人 民生加银基金管理有限公司 基金托 管人 浙商银行股份有限公司

基金合同生效日 2023 年 12 月 4 日 上市交 易所及上市日期 -

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日

开 始担任本基 金基金经 2023 年 12 月 4 日

基金经理 谢志华 理的日期

证券从 业日期 2006 年 4 月 6 日

基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资
产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工
其他 作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解
决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在 6
个月内召集基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

二、基 金 投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况

投资目标 在严格控制风险和保持较高流动性的基础上，追求持续稳定的收益。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括
创业板以及其他经中国证监会允许 发行上市的股票、存托凭证）、港股通标 的股票、债
券（包括国债、地方政府债、政府支持机构债、金融债、企业债、公司债、央行票据、
中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、公开发行的次级债、
投资范围 分离交易可转债的纯债部分）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金、
国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监
会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、可转换债券与可交

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换债券的比例合计不超过基金资产的 20%（其中投资于港股通标的股票的比例不超过股
票资产的 50%）；每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持现
金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债
券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略 本基金的投资策略主要包括：大类资产配置策略、债券投资策略、股票投资策略、国债
期货投资策略等，详见基金合同或招募说明书。

业绩比较基准 中国债券综合指 数收益率*87%+沪深 300 指数收益率*10%+中证 港股通综合指数收益率
*3%。

本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股
风险收益特征 票型基金。本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、
市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

(二)投资组合资产配置图 表/区域配置图表
注：无。
(三)自基金合同生效以来 基金每年的净值增长率及与同期业绩 比较基准的比较图
注：无。
三、投 资 本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率

/持有期限（N）

申购费 M≥0 0 元/笔

（前收费）

赎回费 N＜7 天 1.50%

N≥7 天 0.00%

(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方

别

管理费 0.60% 基金管理人和销售机构

托管费 0.15% 基金托管人

销 售 服 0.40% 销售机构

务费

审 计 费 30,000.00 元 会计师事务所

用

信 息 披 120,000.00 元 规定披露报刊

露费
其 他 费 基金合同生效后与基金相关的律师费、基金份额

用 持有人大会费用等可以在基金财产中列支的其 相关服务机构

他费用，按照国家有关规定和基金合同约定在基


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金财产中列支。费用类别详见本基金基金合同及

招募说明书或其更新。

注：1、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

2、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风 险 揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、信用风险、职业道德风险、流动性风 险、合规性风险 、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险 评价可能不一致的风险、其他风险以及本基金特有风险等。

本基金特有风险：

1、本基金将资产支持证券纳入到投资范围当中，若投资可能带来以下风险：

①信用风险：基金所 投资的资产支持 证券之债务人出现违约，或在交易 过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。

②利率风险：市场利 率波动会导致资 产支持证券的收益率和价格的变动，一般而言，如 果市场利率上升，本基金持有资产支持 证券将面临价格 下降、本金损失的风险，而如果市场利率下降，资 产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风险。

③流动性风险：受资 产支持证券市场 规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可能无 法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。

④提前偿付风险：债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资产面临再投资风险。
⑤操作风险：基金相 关当事人在业务 各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为 因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、交易错误、IT 系统故障等风险。

⑥法律风险：由于法 律法规方面的原 因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行， 导致基金财产的损失。

2、国债期货的投资风险

国债期货的投资可能 面临市场风险、 基差风险、流动性风险。市场风险是因期货市场价 格波动使所持有的期货合约价值发生变 化的风险。基差 风险是期货市场的特有风险之一， 是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或 套利效果，使之 发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一 类为流通量风险，是指期货合约无法及 时以所希望的价 格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场 缺乏广度或深度导致的；另一类为资金 量风险，是指资 金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临 被强制平仓的风险。

3、港股通投资风险

①港股交易失败风险

港股通业务试点期间 存在每日额度限 制。在香港联合交易所有限公司开市前阶段，当日 额度使用完毕的，新增的买单申报将面 临失败的风险； 在联交所持续交易时段，当日额度 使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。如果未来港股通相关业务规则发生变化，以新的业务规则为准。
②汇率风险

本基金以人民币募集 和计价，但本基 金通过港股通投资于香港市场。港币相对于人民币 的汇率变化将会影响本基金以人民币计 价的基金资产价 值，从而导致基金资产面临潜在风险。人民币对港 币的汇率的波动也可能加大基金净值的 波动，从而对基 金业绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取 自汇率发布机构，如果汇率发布机构出 现汇率发布时间 延迟或是汇率数据错误等情况，可能会对基金运作 或者投资者的

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决策产生不利影响。

③境外市场的风险

本基金若通过内地与 香港股票市场交 易互联互通机制投资于香港市场，投资将受到香港 市场宏观经济运行情况、货币政策、财 政政策、税收政 策、产业政策、交易规则、结算、托管以及其他运 作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和变化可能会使基金资产面临潜在风险。

4、本基金的投资范围包括存托凭证，若投资，除与其他仅投资于境内股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托 凭证价格大幅波 动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证 发行机制相关的风险，包括存托凭证持 有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享 有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有 人在分红派息、 行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存 托协议自动约束存托凭证持有人的风险 ；因多地上市造 成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持 有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市 的风险；已在境 外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方 面与境内可能存在差异的风险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
(二)重要提示

中国证监会对本基金募 集的注册，并不 表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信 息发生重大变更 的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次 。因此，本文件 内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其 他 资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户服务电话 400-8888-388 咨询。

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
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