汇添富养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金
(FOF)更新基金产品资料概要(2024 年 05 月 24 日更新)
编制日期:2024 年 05 月 23 日
送出日期:2024 年 05 月 24 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 汇添富养老 2035 三 基金代码
年持有混合(FOF) 018585
基金管理人 汇添富基金管理股份 基金托管人 中国民生银行股份有
有限公司 限公司
基金合同生效日 2023 年 12 月 25 日 上市交易所 -
上市日期 - 基金类型 基金中基金
交易币种 人民币 运作方式 其他开放式
开放频率 最短持有三年
开始担任本基金基金 2023 年 12 月 25 日
基金经理 徐博 经理的日期
证券从业日期 1999 年 07 月 18 日
1、基金合同生效满三年之日(指自然日),若基金资产净值低于 2
亿元人民币的,基金合同自动终止,且不得通过召开基金份额持有
人大会延续基金合同期限。
其他 2、自目标日期(即 2035 年 12 月 31 日)的下一个工作日起,本基
金转型为“汇添富颐享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金
(FOF)”。
3、本基金为偏股混合型基金中基金。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增
投资目标 加非权益类资产的配置比例,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组
合波动风险,追求养老资产的长期稳健增值。
本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金
(以下简称“证券投资基金”,包含公开募集基础设施证券投资基金(简
称公募 REITs)、QDII 基金、香港互认基金和商品基金(含商品期货基金
和黄金 ETF)等)。
投资范围 为更好地实现投资目标,本基金还可投资于股票(包含主板、创业板及其
他中国证监会允许上市的股票、存托凭证)、港股通标的股票、债券(包
括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融
资券、超短期融资券、次级债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地
方政府债券、可交换债券、可转换债券(含分离交易可转债)及其他经中
国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行
存款(包含协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会
的相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金为混合型基金中基金(FOF),投资于证券
投资基金的比例不低于基金资产的 80%,投资于股票、股票型证券投资基
金、混合型证券投资基金、商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品
种的比例合计不高于基金资产的 60%,投资于 QDII 基金和香港互认基金
的比例合计不超过基金资产的 20%,投资于商品基金的比例不超过基金资
产的 10%,投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的 50%,持有现
金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的
5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增
加非权益类资产的配置比例。权益类资产包括股票、股票型证券投资基金
和偏股混合型证券投资基金。权益类资产中的偏股混合型证券投资基金包
含以下两类:第一类是在基金合同中约定投资于股票以及存托凭证资产占
基金资产的比例在 60%以上的混合型证券投资基金;第二类是过去最近 4
个季度定期报告中披露的股票以及存托凭证资产占基金资产的比例均在
60%以上的混合型证券投资基金。
如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行
适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
本基金采用目标日期策略,即随着所设定目标日期 2035 年 12 月 31 日的
临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。
在严格控制投资组合下行风险的前提下确定大类资产配置比例,并通过全
主要投资策略 方位的定量和定性分析方法精选出优质基金组成投资组合,以期达到风险
收益的优化平衡,实现基金资产的长期增值。本基金的投资策略主要包括:
资产配置策略、基金投资策略(包括但不限于公募 REITs 投资策略)、股
票投资策略、债券投资策略、可转债及可交换债投资策略、资产支持证券
投资策略、风险管理策略等。
(中证 800 指数收益率×95%+中证港股通综合指数(人民币)收益率
业绩比较基准 ×5%)×X+中债综合指数收益率×(1-X)
其中,X 值详见本基金招募说明书(更新)。
本基金为混合型基金中基金,其预期风险和收益水平高于债券型基金中基
风险收益特征 金和货币型基金中基金,低于股票型基金中基金。本基金可以投资港股通
标的股票,将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交
易规则等差异带来的特有风险。
注:投资者欲了解本基金的详细情况,请仔细阅读本基金的《招募说明书》。本基金产品有风
险,投资需谨慎。
(二)投资组合资产配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
无
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取:
份额(S)或金额
费用类型 (M)/持有期限 费率/收费方式 备注
(N)
M<100 万元 1.20% 非特定投资群体
申购费(前收费) 100 万元≤M<500 万 非特定投资群体
元 0.80%
M≥500 万元 每笔 1000 元 非特定投资群体
N<7 天 1.50%
赎回费 7 天≤N<30 天 0.75%
30 天≤N<180 天 0.50%
N≥180 天 0.00%
对于通过本公司直销中心申购本基金的特定投资群体申购费用为每
申购费 笔 500 元;对于未通过本公司直销中心申购本基金的特定投资群体,
申购费率参照非特定投资群体适用的申购费率执行。
注:本基金已成立,投资本基金不涉及认购费。
(二)基金运作相关费用
费用类别 年费率或金额 收费方式 收取方
管理费 基金管理人、销售机
0.8% - 构
托管费 0.15% - 基金托管人
销售服务费 - - 销售机构
审计费用 - 20000.00 元/年 会计师事务所
信息披露费 - 70000.00 元/年 规定披露报刊
指数许可使用费 - - 指数编制公司
1、《基金合同》生效
后与基金相关的律师
费、仲裁费和诉讼费、
基金份额持有人大会
费用、基金的证券等
交易费用、基金的银
行汇划费用、基金投
资其他基金产生的其
他基金的销售费用
(但法律法规禁止从
基金财产中列支的除
外)、基金的开户费
用、账户维护费用、
因投资港股通标的股
票而产生的各项合理
费用,按照国家有关
其他费用 - 规定和《基金合同》 -
约定,可以在基金财
产中列支的其他费用。
2、本基金管理费按
前一日基金资产净值
扣除所持有本基金管
理人自身管理的基金
所对应的基金资产净
值后余额(若为负数,
则取 0)计提。3、
本基金托管费按前一
日基金资产净值扣除
所持有本基金托管人
自身托管的基金所对
应的基金资产净值后
余额(若为负数,则
取 0)计提。
注:本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。本基金运作相关费用年金额为基金整体
承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。(三)基金运作综合费用测算
无
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的风险包括:市场风险、流动性风险、管理风险、信用风险、操作或技术风险、合规性风险、本基金的特有风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险及其他风险。其中特有风险包括:
(1)基金投资其他基金的风险;(2)基金投资港股通标的股票的风险;(3)基金投资资产支持证券的风险;(4)最短持有期限内不能赎回基金份额的风险;(5)存托凭证投资风险;(6)作为发起式基金存在的风险;(7)实际投资比例与下滑曲线预设的配置目标比例可能存在差异的风险;(8)公募 REITs 投资风险;(9)启用侧袋机制的风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
本基金的争议解决处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见基金合同的具体约定。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站:www.99fund.com、电话:400-888-9918
1. 基金合同、托管协议、招募说明书
2. 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3. 基金份额净值
4. 基金销售机构及联系方式
5. 其他重要资料
六、其他情况说明
本次更新主要涉及“基金投资与净值表现”章节。
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