国投瑞银货币市场基金（国投瑞银货币D）基金产品
资料概要更新
编制日期：2024年6月26日
送出日期：2024年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况
基金简称 国投瑞银货币 基金代码 121011
下属基金简称 国投瑞银货币 D 下属基金代码 018486
基金管理人 国投瑞银基金管理有限 基金托管人 中国工商银行股份有限
公司 公司
基金合同生效日 2009-01-19
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金 2017-06-27
颜文浩 基金经理的日期
证券从业日期 2010-10-25
基金经理 开始担任本基金
基金经理的日期 2023-09-12
张清宁
证券从业日期 2014-11-24
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满
200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在
其他 定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人
应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基
金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规另有规定时，从其规定。
注：1、国投瑞银货币市场基金自 2023 年 6 月 5 日起增设 D 级基金份额。
2、本基金 D 级基金份额不开通自动升降级业务。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标 在力求基金资产安全性和较高流动性的基础上，追求超越业绩比较基
准的收益率。
1、现金；
投资范围 2、期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、
同业存单；
3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资
工具、资产支持证券；
4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场
工具。
对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工
具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金在追求流动性、低风险和稳定收益的前提下，依据宏观经济、
货币政策、财政政策和短期利率变动预期，综合考虑各投资品种的流
动性、收益性以及信用风险状况，进行积极的投资组合管理。
1、资产配置策略：（1）整体配置策略（2）类别资产配置策略（3）
主要投资策略 明细资产配置策略。
2、交易策略：本基金通过研判货币市场利率趋势、货币供求关系和各
短期金融工具相对收益期限结构状况，在有效控制流动性风险的基础
上，贯彻实施以下投资策略：（1）货币市场利率预期策略；（2）资
产动态优化配置策略；（3）套利策略；（4）峰值策略；（5）现金
流均衡管理策略。
业绩比较基准 同期7天通知存款利率（税后），即（1-利息税率）×同期7天通知存
款利率
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品
种，其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金
风险收益特征 管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改
变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化，
本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金
管理人和销售机构提供的评级结果为准。
注：详见《国投瑞银货币市场基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
数据截止日期：2024-03-31
0.03% 其他资产
16.90% 买入返售金融
资产
20.18% 银行存款和结
算备付金合计
62.88% 固定收益投资
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较
图
数据截止日期：2023-12-31
1.20%
1.00%
0.80%
0.60%
0.40%
0.20%
0.00% 2023
净值收益率 1.1073%
业绩基准收益率 0.7906%
注：基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用与赎回费用。但为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，本基金应当在发生以下情形时征收强制赎回费用：（1）本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%的，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。
（2）本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时。
当出现上述任一情形时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
2、本基金申购份额的计算方式为：申购份额＝申购金额/申购当日基金份额净值。
3、基金赎回金额的计算方式：
（1）部分赎回：投资者部分赎回基金份额时，如其未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的基金份额按照1.00元人民币为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负值时，赎回金额按如下公式计算：赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值。
（2）全部赎回：投资者全部赎回本基金份额余额时，基金管理人自动将投资者的未付收益一并结算并与赎回款一起支付给投资者，赎回金额包括赎回份额和未付收益两部分，具体的计算公式为：赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值＋该等份额对应的未付收益。（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收费方
管理费 0.33% 基金管理人、销售机构
托管费 0.10% 基金托管人
销售服务费 0.25% 销售机构
审计费用 110,000.00 会计师事务所
信息披露费 120,000.00 规定披露报刊
《基金合同》生效后与基金相关的律
师费、基金份额持有人大会费用、基
金的证券交易费用、基金的银行汇划
费用、基金相关账户的开户及维护费
其他费用 用等费用，以及按照国家有关规定和 相关服务机构
《基金合同》约定，可以在基金财产
中列支的其他费用。费用类别详见本
基金《基金合同》及《招募说明书》
或其更新。
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
2、本基金运作相关费用为年金额的，为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费率（年化）
0.69%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金的特定风险
本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大，一方面，货币市场利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面，在为应付基金赎回而卖出证券的情况下，证券交易量不足可能使基金面临流动性风险，而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。
货币市场基金“T+0 赎回提现业务”非本公司须履行的法定义务，开展货币市场基金“T+0 赎回提现业务”须满足一定的条件，且在某些情形下本公司可暂停或终止该服务或对该服务设置一定的限制性条件；投资者申请使用货币市场基金“T+0 赎回提现业务”前，应认真阅读货币市场基金“T+0 赎回提现业务”的相关服务协议或业务规则。
2、本基金其他风险：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险、购买力风险、公司经营风险、流动性风险、合规性风险、管理风险、操作风险、其他风险。（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友
好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见国投瑞银基金管理有限公司官方网站［www.ubssdic.com］［客服电话：400-880-6868、0755-83160000］
《国投瑞银货币市场基金基金合同》
《国投瑞银货币市场基金托管协议》
《国投瑞银货币市场基金招募说明书》
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
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