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一、产品风险等级
为有效落实投资者适当性管理制度,维护投资者合法权益,根据
《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第 130 号)、《基金募集
机构投资者适当性管理实施指引》(中基协发〔2017〕4 号)等相关要
求,产品风险评价结果以产品风险等级来具体反映,共划分为以下五个等
级:
(一)低风险等级(R1);
(二)中低风险等级(R2);
(三)中风险等级(R3);
(四)中高风险等级(R4);
(五)高风险等级(R5)。
二、基金产品风险等级评价方法
基金产品风险等级的评价标识综合考量的因素,包括但不限于以下
几个方面:
(一)基金产品法律文件所明示的投资方向、投资范围和投资比
例;
(二)基金产品募集方式及最低认购/申购金额;
(三)基金产品运作方式;
(四)基金产品存续期限;
(五)基金产品历史规模和持仓比例;
(六)产品投资者情况,主要指持有人的结构和数量;
(七)基金产品过往业绩及基金净值的历史波动程度;
(八)基金产品成立以来有无违规行为发生;
(九)基金产品估值政策、程序和定价模式;
(十)基金产品申购和赎回安排;
(十一)基金产品杠杆运作情况。
基金产品存在下列因素的,将审慎评估其风险等级:
(一)基金合同表述复杂,存在免责条款、结构性安排、投资标的
具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的;
(二)基金规模过大,影响面广,可能触巨额赎回,易引发群体事
件的;
(三)基金的投资品种不存在公开交易市场,或因参与投资者少等
因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的;
(四)基金的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致不宜估
值的;
(五)基金的投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过
高的。
三、投资者风险承受能力说明
根据相关监管规定,基金募集机构要设计风险测评问卷,按照风险
承受能力的测评结果,将普通投资者由低到高至少分为 C1(含风险承受
能力最低类别)、C2、C3、C4、C5 五种类型:
(一)保守型投资者(C1),建议投资者可购买或接受 R1 风险等级
的基金产品或服务;
(二)稳健型投资者(C2),建议投资者可购买或接受 R2 及以下风
险等级的基金产品或服务;
(三)平衡型投资者(C3),建议投资者可购买或接受 R3 及以下风
险等级的基金产品或服务;
(四)积极型投资者(C4),建议投资者可购买或接受 R4 及以下风
险等级的基金产品或服务;
(五)进取型投资者(C5),建议投资者可购买或接受 R5 及以下风
险等级的基金产品或服务。
投资人在选择和购买我司旗下基金产品或服务时,需根据自身风险
承受能力的测评结果,理性选择适合自己风险承受能力的产品和服务。
表 1: 基金产品风险等级与投资者风险承受能力等级匹配表
投资者类 保守型 稳健型 平衡型 积极型 进取型
(C1) (C2) (C3) (C4) (C5)
型
基金风险等级
低风险 √ √ √ √ √
(R1)
中低风险 不匹配 √ √ √ √
禁止购买
(R2)
中风险 不匹配 不匹配 √ √ √
禁止购买
(R3)
中高风险 不匹配 不匹配 不匹配 √ √
禁止购买
高风险 不匹配 不匹配 不匹配 不匹配 √
禁止购买
(R5)
注:最低风险承受能力(C1 中的最低风险承受能力)客户只能购买 R1 级
产品
表 2:东方阿尔法基金旗下基金产品风险等级划分名录(2024.07.01 更
新):
产品风险等级 较之
基金 基金 上一
基金简称 期等
类型 代码 R1 R2 R3 R4 R5 级是
否变
动
东方阿尔法精选混合 005358 √
A
东方阿尔法精选混合 005359 √
C
东方阿尔法优选混合 007518 √
A
东方阿尔法优选混合 007519 √
C
东方阿尔法优势产业 009644 √
混合 A
混合 东方阿尔法优势产业 009645 √
类 混合 C
东方阿尔法招阳混合 011184 √
A
东方阿尔法招阳混合 011185 √ 否
C
东方阿尔法招阳混合 017889 √
E
东方阿尔法产业先锋 011704 √
A
东方阿尔法产业先锋 011705 √
C
东方阿尔法医疗健康 014841 √
混合发起 A
东方阿尔法医疗健康 014842 √
混合发起 C
东方阿尔法兴科一年 015900 √
持有混合 A
东方阿尔法兴科一年 015901 √
持有混合 C
东方阿尔法瑞丰混合 018362 √
发起 A
东方阿尔法瑞丰混合 018363 √
发起 C
表 3:东方阿尔法基金旗下专户产品风险等级划分名录(2024.07.01 更
新):
产品风险等级 较之
基金 基金 上一
基金简称 期等
类型 代码 R1 R2 R3 R4 R5 级是
否变
动
混合 东方阿尔法基金灏濬 STY071 √
类 1 期
权益 东方阿尔法基金精选 SCB639 √ 否
类 1 期
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