海富通平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(海富通平衡养老目标三年持有期混合(FOF)
Y)基金产品资料概要更新
编制日期:2023年4月4日
送出日期:2023年4月6日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 海富通平衡养老目标三 基金代码 007747
年持有期混合(FOF)
下属基金简称 海富通平衡养老目标三 下属基金代码 018264
年持有期混合(FOF)Y
基金管理人 海富通基金管理有限公 基金托管人 中国工商银行股份有限
司 公司
基金合同生效日 2020-02-19
基金类型 基金中基金 交易币种 人民币
每个开放日开放申购。投
资者最短持有期限为 3
年,即对于认购所得基金
份额,自基金合同生效日
的次三年对日起可申请
赎回,如该对日不存在或
运作方式 其他开放式 开放频率 为非工作日的,则顺延至
下一工作日。对于申购所
得基金份额,自申购确认
日的次三年对日起可申
请赎回,如该对日不存在
或为非工作日的,则顺延
至下一工作日。
开始担任本基金 2020-02-19
基金经理 朱赟 基金经理的日期
证券从业日期 2004-06-01
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资者可阅读本基金《招募说明书》“九、基金的投资”了解详细情况。
投资目标 采用平衡稳健的资产配置策略,追求养老资产的长期稳健增值,在兼顾收
益与风险的前提下合理控制投资组合波动风险和下行风险。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法
投资范围 核准或注册的公开募集的基金(包括QDII基金、香港互认基金)、国内依法
发行上市的股票(包括主板、创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市
的股票)、债券、货币市场工具、同业存单、资产支持证券以及法律法规或
中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的
基金的比例不低于本基金资产的80%,投资单只基金的比例不高于本基金资
产净值的20%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值
的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。在正常
市场状况下,本基金目标是将50%的基金资产投资于权益类资产,将50%的
基金资产投资于其他资产。上述权益类资产配置比例可上浮不超过5%(即
权益类资产配置比例最高可至55%),下浮不超过10%(即权益类资产配置
比例最低可至40%)。
本基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金以及至少满足以下一条标
准的混合型基金:
(1)基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于50%;
(2)基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于
50%。
主要投资策略包括:1、资产配置策略;2、基金投资策略(包括定量分析、
主要投资策略 定性分析);3、债券投资策略(包括久期管理策略、收益率曲线策略、类
属配置策略);4、股票投资策略;5、资产支持证券投资策略。
业绩比较基准 中证全债指数收益率*50%+沪深300指数收益率*50%
本基金为采用目标风险策略的养老目标证券投资基金。本基金通过设定在
正常市场状况下,权益类资产的基准配置比例为50%、 其他资产的基准配
风险收益特征 置比例为50%,定位为平衡型的养老目标基金。本基金的预期收益和风险水
平低于股票型基金、股票型FOF,高于债券型基金、货币市场基金、债券型
FOF与货币型FOF。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
数据截止日期:2022-09-30
0.00% 买入返售金融资
产
0.18% 其他资产
0.91% 银行存款和结算
备付金合计
5.36% 固定收益投资
93.56% 基金投资
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注
/持有期限(N)
0 元 ≤ M < 100 万元 1.20%
100 万元 ≤ M < 200 万元 0.80%
申购费(前收费) 200 万元 ≤ M < 500 万元 0.40%
M ≥ 500 万元 按笔收取,1000
元/笔
赎回费:
投资者最短持有期限为 3 年,在 3 年持有期内不能提出赎回申请,持有满 3 年后赎回不收取
赎回费用。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 固定费率 0.45%
托管费 固定费率 0.075%
主要包括《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;会计
师费、律师费和诉讼费;基金份额持有人大会费用;基金的证券交易费用;基
其他费用 金的银行汇划费用;基金的相关账户的开户及维护费用;基金投资其他基金产
生的其他基金的销售费用(法律法规禁止从基金财产中列支的除外);按照国
家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
注: 1、本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金的部分不收取管理费;2、本基金对基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金的部分不收取托管费;
3、本基金费用的种类、计提标准和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资于本基金的风险主要包括:
本基金为采用目标风险策略的养老目标基金,风险等级为平衡型;本基金投资权益类资产的基准配置比例为 50%。因本基金投资子基金时,对子基金的股票持仓无法实时监控,由此可能面临穿透子基金之后,本基金实际股票仓位超过 50%的风险。
一)本基金的特有风险
1、持有期未满三年无法赎回的风险。按照相关法规规定,由于本基金投资于权益类资产(包括股票、股票型基金、混合型基金)和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例上限为本基金资产的 60%,因此投资者最短持有期限为 3 年。对于每份基金份额来说,在三年持有期到期日之前,基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请,基金份额持有人将面临此三年持有期无法赎回本基金的风险。
2、投资标的风险。本基金为基金中基金,主要投资于证券投资基金及证券市场,本基金的净值会随着证券市场波动而波动,从而对本基金的业绩产生影响。本基金为养老目标风
险基金。“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。请投资者充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%,由此可能面临如下风险:
(1)被投资基金的业绩风险。本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的 80%,因此本基金投资目标的实现建立在被投资基金本身投资目标实现的基础上。如果由于被投资基金未能实现投资目标,则本基金存在达不成投资目标的风险。
(2)赎回资金到账时间较晚的风险。本基金的赎回资金到账时间在一定程度上取决于卖出或赎回持有基金所得款项的到账时间,赎回资金到账时间较长,受此影响本基金的赎回资金到账时间可能会较晚。本基金持有其他公开募集证券投资基金,其估值须待持有的公开募集证券基金净值披露后方可进行,因此本基金的估值和净值披露时间较一般证券投资基金为晚。
(3)双重收费风险。本基金的投资范围包含全市场基金,投资于非本基金管理人管理的其他基金时,存在本基金与被投资基金各类基金费用的双重收取情况,相较于其他基金产品存在额外增加投资者投资成本的风险。
(4)投资 QDII 基金的特有风险。本基金可投资于 QDII 基金,主要存在如下风险:
1)QDII 基金主要投资境外市场,因此本基金投资 QDII 基金时,将间接承担境外市场
波动以及汇率波动的风险;
2)按照目前的业务规则,QDII基金的赎回款项将在T+10内进行支付(T为赎回申请日),晚于普通境内基金的支付时间。因此,可能存在 QDII 基金赎回款到帐时间较晚,本基金无法及时支付投资者赎回款项的风险;
3)由于投资 QDII 基金,正常情况下,本基金将于 T+2 日(T 日为开放日)对 T 日的基
金资产净值进行估值,T+3 日对投资人申购、赎回申请的有效性进行确认,投资人可于 T+4日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况,这将导致投资者承担更长时间基金净值波动的风险。
(5)可上市交易基金的二级市场投资风险
本基金可通过二级市场进行 ETF、LOF、封闭式基金的买卖交易,由此可能面临交易量不足所引起的流动性风险、交易价格与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停交易或退市的风险等。
(6)被投资基金的运作风险
具体包括基金投资风格漂移风险、基金经理变更风险、基金实际运作风险以及基金产品设计开发创新风险等。此外,封闭式基金到期转开放、基金清算、基金合并等事件也会带来风险。虽然本基金管理人将会从基金风格、投资能力、管理团队、实际运作情况等多方面精选基金投资品种,但无法完全规避基金运作风险。
(7)被投资基金的基金管理人经营风险
基金的投资业绩会受到基金管理人的经营状况的影响。如基金管理人面临的管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等因素的变化均会导致基金投资业绩的波动。虽然本基金可以通过投资多样化分散这种非系统风险,但不能完全规避。特别地,在本基金投资策略的实施过程中,可将基金资产部分或全部投资于本基金管理人管理的其他基金,在这种情况下,本基金将无法通过投资多样化来分散这种非系统性风险。
(8)被投资基金的相关政策风险
本基金主要投资于各类其他基金,如遇国家金融政策发生重大调整,导致被投资基金的基金管理人、基金投资操作、基金运作方式发生较大变化,可能影响本基金的收益水平。
(9)基金无法实时监控子基金股票仓位风险
因本基金投资混合型子基金时,因为对子基金的股票持仓无法实时监控,由此可能面临穿透子基金之后,本基金实际股票仓位超过 50%的风险。
3、主动管理风险。本基金是一只主动管理型基金,在本基金挑选基金、股票、债券等投资品种的过程中,基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息
的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断,进而影响基金的投资收益水平。
本基金管理人在构建 FOF 投资组合的时候,对基金的选择在很大的程度上依靠了基金的历史业绩表现。但是基金的过往业绩往往不能代表基金未来的表现,所以可能引起一定的风险。
4、流动性风险。流动性风险是指基金资产不能迅速转变成现金,或变现成本高,影响基金运作和收益水平。本基金投资组合中的基金、股票、债券等投资品种会因各种原因面临较高的流动性风险。基金投资者的赎回需求可能造成基金仓位调整和资产变现困难,加剧流动性风险。
5、巨额赎回的风险。本基金自基金合同生效之日的次三年对日起开始办理赎回后可能出现巨额赎回,导致基金资产变现困难,出现延期赎回或暂停赎回的风险。
6、投资于 Y 类基金份额的特有风险
(1)Y 类份额是本基金针对个人养老金投资基金业务设立的单独份额类别,Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应同时遵守关于个人养老金账户管理的相关规定。除另有规定外,投资者购买 Y 类份额的款项应来自其个人养老金资金账户,基金份额赎回等款项也需转入个人养老金资金账户,投资人未达到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。
(2)个人养老金可投资的基金产品需符合《暂行规定》要求的相关条件,具体名录由中国证监会确定,每季度通过相关网站及平台等公布。本基金运作过程中可能出现不符合相关条件从而被移出名录的情形,届时本基金将暂停办理 Y 类份额的申购,投资者由此可能面临无法继续投资 Y 类份额的风险。
二)基金风险
主要包括市场风险、信用风险、操作和技术风险、合规性风险、模型风险、收益率曲线风险、杠杆放大风险、资产支持证券风险、税负增加风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。
三)其他风险
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因本基金产生的或与基金合同有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,任何一方有权根据基金合同的约定提交至仲裁机构进行仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约定。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见海富通基金管理有限公司网站(http://www.hftfund.com)(客服电话:40088-40099)。
● 本基金基金合同、托管协议、招募说明书
● 本基金定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 本基金基金份额净值
● 本基金基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
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