红土创新中证同业存单AAA指数7天持
有期证券投资基金
招募说明书
基金管理人: 红土创新基金管理有限公司
基金托管人: 中国建设银行股份有限公司
二零二三年五月
红土创新中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 招募说明书
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目录
重要提示.............................................................................................................................................2
第一部分 绪言...................................................................................................................................5
第二部分 释义...................................................................................................................................6
第三部分 基金管理人.....................................................................................................................12
第四部分 基金托管人.....................................................................................................................22
第五部分 相关服务机构.................................................................................................................25
第六部分 基金的募集.....................................................................................................................27
第七部分 基金合同的生效.............................................................................................................31
第八部分 基金份额的申购与赎回................................................................................................ 33
第九部分 基金的投资.....................................................................................................................45
第十部分 基金的财产.....................................................................................................................53
第十一部分 基金资产估值.............................................................................................................54
第十二部分 基金的收益与分配.................................................................................................... 61
第十三部分 基金费用与税收.........................................................................................................63
第十四部分 基金的会计与审计.................................................................................................... 66
第十五部分 基金的信息披露.........................................................................................................67
第十六部分 侧袋机制.....................................................................................................................74
第十七部分 风险揭示.....................................................................................................................77
第十八部分 基金合同的变更、 终止与基金财产的清算............................................................ 87
第十九部分 基金合同内容摘要.................................................................................................... 90
第二十部分 基金托管协议的内容摘要.......................................................................................117
第二十一部分 对基金份额持有人的服务.................................................................................. 136
第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式.............................................................................. 138
第二十三部分 备查文件...............................................................................................................139
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重要提示
红土创新中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金(以下简称“本
基金”) 的募集申请经中国证监会 2023 年 2 月 24 日证监许可【2023】 404 号文
准予募集注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册, 并不表明其对本基金的投资
价值和市场前景作出实质性判断或保证, 也不表明投资于本基金没有风险。
本基金标的指数为中证同业存单 AAA 指数, 指数代码: 931059, 由中证指
数有限公司编制。 标的指数以 2014 年 12 月 31 日为基日, 以 100 点为基点。 有
关标的指数具体编制方案及成份券信息详见中证指数有限公司网站, 网址:
http://www.csindex.com.cn。
本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投
资者在投资本基金前, 应全面了解本基金的产品特性, 自主判断基金的投资价值,
充分考虑自身的风险承受能力, 理性判断市场, 自主做出投资决策, 并自行承担
基金投资中出现的各类风险, 包括: 市场风险、 管理风险、 估值风险、 流动性风
险、 本基金特有风险和其他风险等。 基金管理人建议投资人根据自身的风险收益
偏好, 选择适合自己的基金产品, 并且中长期持有。
本基金风险与收益低于股票型基金、 偏股混合型基金, 高于货币市场基金。
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券, 具有与标的指数相似的风险收
益特征。
本基金主要投资于同业存单, 存在一定的违约风险、 信用风险及利率风险。
当同业存单的发行主体出现违约时, 本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失
本金的风险; 当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规
规定或基金合同约定时, 管理人将需要在规定期限内完成调整, 可能导致变现损
失; 金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动, 从而影响本
基金投资收益水平。
本基金对每份基金份额设定最短持有期限, 对投资者存在流动性风险。 本基
金主要运作方式设置为允许投资者每个开放日申购, 但对于每份基金份额设定最
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短持有期限, 最短持有期限内基金份 额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。
即投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回的风险。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回, 对投资者存
在流动性风险。 投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎
回的风险。
本基金可投资资产支持证券, 资产支持证券在国内市场尚处发展初期, 具有
低流动性、 高收益的特征, 并存在一定的投资风险。
本基金主要采用抽样复制和动态最优化的方法跟踪标的指数的表现, 具有与
标的指数、 以及标的指数所代表的市场相似的风险收益特征。 一般而言, 本基金
的长期平均风险和预期的收益率低于股票型基金和偏股混合型基金, 高于货币市
场基金。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,
但不保证本基金一定盈利, 也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不预示其未来表现, 基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”
原则, 在做出投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投
资者自行负担。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%, 但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外, 法律
法规或监管机构另有规定的, 从其规定。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时, 基金管理人履行相
应程序后, 可以启动侧袋机制, 具体详见基金合同和本招募说明书的相关章节。
侧袋机制实施期间, 基金管理人将对基金简称进行特殊标识, 并不办理侧袋账
户的申购赎回。 请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机
制时的特定风险。
本基金标的指数为中证同业存单 AAA 指数。 标的指数编制方法及免费查询
途径如下:
1、 样本选取方法
中证同业存单 AAA 指数样本由满足以下条件的同业存单构成:
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(1) 种类: 在银行间市场上市的同业存单, 币种为人民币;
(2) 发行期限 1 年及以下;
(3) 主体评级 AAA
(4) 付息方式: 贴现式、 或固定利率付息、 或一次还本付息。
2、 指数计算
中证同业存单 AAA 指数采用派许加权综合价格指数方法计算 。
有关标的指数具体编制方案及成份券信息详见中证指数有限公司, 网址:
http://www.csindex.com.cn 。
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第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《“ 基金法》”)
《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《“ 运作办法》 ”)《公开募集
证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称《“ 销售办法》 ”)《公开募集证
券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《“ 信息披露办法》 ”)《公开募集开放
式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称《“ 流动性风险管理规定》 ”)《公
开募集证券投资基金运作指引第 3 号 指数基金指引》(以下简称《“ 指数基金指
引》 ”) 和其他有关法律法规的规定, 以及《红土创新中证同业存单 AAA 指数 7
天持有期证券投资基金基金合同》 (以下简称“基金合同”)编写。
本招募说明书阐述了红土创新中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资
基金(以下简称“本基金” 或“基金”) 的投资目标、 策略、 风险、 费率等与投
资人投资决策有关的全部必要事项, 投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募
说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏, 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息, 或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写, 并经中国证监会注册。 基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取
得基金份额, 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人, 其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受, 并按照《基金法》、 基金合同及其他
有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,
应详细查阅基金合同。
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第二部分 释义
在本招募说明书中, 除非文意另有所指, 下列词语或简称具有如下含义:
1、 基金或本基金: 指红土创新中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资
基金
2、 基金管理人: 指红土创新基金管理有限公司
3、 基金托管人: 指中国建设银行股份有限公司
4、 基金合同、《基金合同》: 指《红土创新中证同业存单 AAA 指数 7 天持有
期证券投资基金基金合同》 及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、 托管协议: 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《红土创新中证
同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有
效修订和补充
6、 招募说明书或本招募说明书: 指《红土创新中证同业存单 AAA 指数 7 天
持有期证券投资基金招募说明书》 及其更新
7、 基金产品资料概要: 指《红土创新中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证
券投资基金基金产品资料概要》 及其更新
8、 基金份额发售公告: 指《红土创新中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证
券投资基金基金份额发售公告》
9、 法律法规: 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等
10、 《基金法》: 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过, 经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订, 自 2013 年 6 月 1 日起实施, 并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》 修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》 及颁布机关对其不时做出的修订
11、 《销售办法》: 指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、 同年 10 月 1 日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 及颁布机关对其不时做出
的修订
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12、 《信息披露办法》: 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、 同年 9 月 1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做出
的修订
13、 《运作办法》: 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、 同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订
14、 《流动性风险管理规定》: 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、 同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及颁布
机关对其不时做出的修订
15、 《指数基金指引》: 指中国证监会 2021 年 1 月 22 日颁布、 同年 2 月 1
日实施的《公开募集证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》 及颁布机
关对其不时做出的修订
16、 中国证监会: 指中国证券监督管理委员会
17、 银行业监督管理机构: 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
18、 基金合同当事人: 指受基金合同约束, 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体, 包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人
19、 个人投资者: 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
20、 机构投资者: 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织
21、 合格境外投资者: 指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构
投资者境内证券期货投资管理办法》(包括其不时修订) 及相关法律法规规定使
用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者, 包括合格境外机构
投资者和人民币合格境外机构投资者
22、 投资人、 投资者: 指个人投资者、 机构投资者、 合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
23、 基金份额持有人: 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
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24、 基金销售业务: 指基金管理人或销售机构宣传推介基金, 发售基金份额,
办理基金份额的申购、 赎回、 转换、 非交易过户、 转托管及定期定额投资等业务
25、 销售机构: 指红土创新基金管理有限公司以及符合《销售办法》 和中国
证监会规定的其他条件, 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议, 办理基金销售业务的机构
26、 登记业务: 指基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务, 具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、 代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、 登记机构: 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为红土创新基金管
理有限公司或接受红土创新基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、 基金账户: 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、 基金交易账户: 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
30、 基金合同生效日: 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕, 并获得中国证监会书面确认的
日期
31、 基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后, 基金财
产清算完毕, 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、 基金募集期: 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间, 最长
不得超过 3 个月
33、 存续期: 指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、 工作日: 指上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日
35、 T 日: 指销售机构在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日
36、 T+n 日: 指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日), n 为自然数
37、 开放日: 指为投资人办理基金份额申购、 赎回或其他业务的工作日
38、 开放时间: 指开放日基金接受申购、 赎回或其他交易的时间段
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39、 《业务规则》: 指《红土创新基金管理有限公司开放式基金业务规则》,
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则, 由基金管
理人和投资人共同遵守
40、 认购: 指在基金募集期内, 投资人申请购买基金份额的行为
41、 申购: 指基金合同生效后, 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
42、 赎回: 指基金合同生效后, 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、 基金转换: 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件, 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、 转托管: 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、 定期定额投资计划: 指投资人通过有关销售机构提出申请, 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式, 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、 巨额赎回: 指本基金单个开放日, 基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
47、 最短持有期: 本基金每个开放日开放申购, 但对每份基金份额设置 7 天
的最短持有期限。 同时, 本基金开始办理赎回业务前, 投资者不能提出赎回或转
换转出申请。 本基金开始办理赎回业务后, 自基金合同生效日(对于认购份额而
言) 或基金份额申购确认日(对于申购份额而言) 至该日后的 6 天内(不含当日),
投资者不能提出赎回或转换转出申请; 该日后的第 6 天起(如为非工作日则顺延
至下一工作日), 投资者方可提出赎回或转换转出申请
48、 元: 指人民币元
49、 基金收益: 指基金投资所得债券利息、 买卖证券价差、 银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
50、 基金资产总值: 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
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申购款及其他资产的价值总和
51、 基金资产净值: 指基金资产总值减去基金负债后的价值
52、 基金份额净值: 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
53、 基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值, 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
54、 规定媒介: 指中国证监会规定的用以进行信息披露的全国性报刊及规定
互联网网站(包括基金管理人网站、 基金托管人网站、 中国证监会基金电子披露
网站) 等媒介
55、 销售服务费: 指从基金财产中计提的, 用于本基金市场推广、 销售以及
基金份额持有人服务的费用
56、 流动性受限资产: 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产, 包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、 停牌股票、 流通受
限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
57、 摆动定价机制: 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时, 通过调整基金份
额净值的方式, 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、 赎回的投
资者, 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响, 确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
58、 侧袋机制: 指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算, 目的在于有效隔离并化解风险, 确保投资者得到公平对待,
属于流动性风险管理工具。 侧袋机制实施期间, 原有账户称为主袋账户, 专门账
户称为侧袋账户
59、 特定资产: 包括: (一) 无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产; (二) 按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产; (三) 其他资产价值存在重大不确
定性的资产
60、 不可抗力: 指本基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观
事件
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61、 标的指数: 指中证指数有限公司编制并发布的中证同业存单 AAA 指数及
其未来可能发生的变更, 或基金管理人按照本基金合同约定更换的其他指数
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第三部分 基金管理人
一、 基金管理人概况
名称: 红土创新基金管理有限公司
住所: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商
务秘书有限公司)
办公地址: 深圳市南山区海德三道深创投广场 48 楼
设立日期: 2014 年 6 月 18 日
注册资本: 4 亿元人民币
股权结构: 公司股东为深圳市创新投资集团有限公司(持股比例 100%)
法定代表人: 阮菲
电话: 0755~33011866
传真: 0755~33011855
联系人: 汤凯越
二、 证券投资基金管理情况
红土创新基金管理有限公司下设 18 个部门, 分别为综合管理部, 监察稽核
部, 投资部, 权益投资一部, 权益投资二部, 新三板投资部, 固定收益部, 指数
与量化投资部, 研究部, 交易部, 基础设施部, 基金事务部, 信息技术部, 渠道
销售部, 市场营销部, 产品开发部, 财富管理部, 企划财务部。 此外, 公司还设
立了投资决策委员会、 风险管理委员会等专业委员会。
红土创新基金管理有限公司旗下管理 21 只公募基金。
三、 主要人员情况
1、 公司董事会成员
阮菲女士, 董事长, 工商管理硕士。 曾任长城证券股份有限公司总经理秘书、
经纪业务部基金部经理, 景顺长城基金管理有限公司市场部副总监, 深圳市启元
财富管理顾问有限公司市场总监, 中信证券股份有限公司财富管理总监, 红土创
新基金管理有限公司市场总监、 副总经理, 深圳市创新投资集团有限公司基金管
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理部总经理; 现任红土创新基金管理有限公司董事长。
冀洪涛, 董事、 总经理, 金融学硕士。 曾任华夏证券大连分公司投资经理、
大连证券研究发展部副总经理兼沈阳分公司副总经理、 巨田基金管理有限公司投
资部总监兼基金经理、 鹏华基金管理有限公司总裁助理兼权益投资总监; 现任红
土创新基金管理有限公司总经理。
刘习军先生, 董事, 硕士学位。 历任广州铁路集团公司长沙铁路总公司助理
会计师, 广州铁路集团公司助理会计师、 资金结算中心计划部副经理, 广深铁路
股份有限公司董事会财经委员会协理、 会计师、 资金结算中心副主任, 深圳市创
新投资集团有限公司资金财务总部会计主管、 资金财务总部高级主管、 资金财务
总部副部长。 现任深圳市创新投资集团有限公司资金财务部总经理、 红土创新基
金管理有限公司董事。
钱世政先生, 独立董事, 复旦大学管理科学与工程博士, 教授。 曾任上海实
业(集团) 有限公司副总裁, 上海实业控股有限公司执行董事、 副行政总裁, 上
海海通证券股份有限公司副董事长, 复旦大学会计系副主任。 现任复旦大学管理
学院教授, 上海来伊份股份有限公司独立董事、 红土创新基金管理有限公司独立
董事。
田军先生, 独立董事, 研究生学历, 经济师。 曾任人民银行山西大同矿务局
支行副科长、 科长, 大同分行办公室主任; 大同证券公司副总经理; 长城证券公
司综合部副总经理、 董事会办公室主任、 董事会秘书、 副总经理; 华能贵诚信托
有限公司党委副书记、 总经理。 现任华能资本服务有限公司党委委员兼华能贵诚
信托有限公司党委书记、 董事长, 红土创新基金管理有限公司独立董事。
杨光裕先生, 独立董事, 研究生学历, 注册会计师。 曾任江西省测绘局职工,
江西财经大学讲师, 江西省审计厅办公室主任, 海南汇通国际信托投资公司总会
计师, 长城证券有限责任公司副总裁, 长城基金有限责任公司董事长, 景顺长城
基金管理有限公司董事长。 现任红土创新基金管理有限公司独立董事。
2、 公司监事:
陈慧霞女士, 执行监事, 学士, 高级会计师。 曾任深圳市万隆众天会计师事
务所审计经理, 天职国际会计师事务所深圳分所项目经理, 深圳市创新投资集团
有限公司资金财务部财务主管。 现任深圳市创新投资集团有限公司资金财务部副
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总经理、 红土创新基金管理有限公司执行监事。
张雷先生, 职工代表监事, 硕士。 曾任都邦财产保险股份有限公司武汉专员
办首席稽核专员, 中集融资租赁有限公司稽核经理, 平安大华基金管理有限公司
风险管理经理。 现任红土创新基金管理有限公司监察稽核部副总经理(主持工作)、
职工代表监事。
公司未设立监事会。
3、 公司高级管理人员:
冀洪涛, 董事、 总经理。 简历同上。
殷喆先生, 督察长, 硕士。 历任国信证券股份有限公司合规管理总部总经理
助理, 五矿证券有限公司总经理助理兼风险管理部总经理, 前海金融控股有限公
司首席风险官兼风控合规部总经理, 世纪证券有限责任公司首席稽核官。 现任红
土创新基金管理有限公司督察长。
陈若劲女士, 副总经理, 硕士。 曾任第一创业证券股份有限公司固定收益部
研究员, 宝盈基金管理有限公司固定收益部总监、 基金经理, 红土创新基金管理
有限公司固定收益部总监; 现任红土创新基金管理有限公司副总经理、 固定收益
部总监、 基金经理。
周厚桥先生, 首席信息官, 硕士。 曾任深圳证券信息有限公司软件开发工程
师、 高级工程师、 高级经理、 指数事业部总监助理, 瑞远软件科技(深圳) 有限
公司技术部开发经理, 国投瑞银基金管理有限公司信息技术部系统分析师、 项目
经理, 红土创新基金管理有限公司任信息技术部总监; 现任红土创新基金管理有
限公司首席信息官。
4、 本基金拟任基金经理
邱骏先生, 厦门大学金融工程硕士, CPA, CFA, 13 年证券从业经验。 曾任
宝盈基金研究员、 宝盈货币市场基金基金经理、 红土创新基金专户投资经理, 现
任红土创新货币市场基金、 红土创新优淳货币市场基金、 红土创新纯债债券型证
券投资基金、 红土创新丰源中短债债券型证券投资基金、 红土创新丰泽中短债债
券型证券投资基金、 红土创新丰睿中短债债券型证券投资基金的基金经理。
5、 公司投资决策委员会
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冀洪涛任权益投决会主席及固收投决会主席; 盖俊龙、 王忱为权益投决会委
员; 陈若劲、 邱骏、 杨一为固收投决会委员。
冀洪涛先生: 公司总经理
陈若劲女士: 公司副总经理
盖俊龙先生: 公司投资部总监
王 忱先生: 公司研究部总监
杨 一先生: 公司基金经理
邱 骏先生: 公司基金经理
上述人员之间不存在亲属关系。
四、 基金管理人的职责
按照《基金法》、《运作办法》 及其他有关规定, 基金管理人必须履行以下职
责:
1、 依法募集基金, 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、 申购、 赎回和注册登记事宜;
2、 办理基金备案手续;
3、 自基金合同生效之日起, 以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产;
4、 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策, 以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
5、 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度, 保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立, 对所管理的不同基金分别管
理、 分别记账, 进行证券投资;
6、 除依据《基金法》、 基金合同及其他有关规定外, 不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益, 不得委托第三人运作基金财产;
7、 依法接受基金托管人的监督;
8、 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定, 按有关规定计算并公告基金资产净值, 确定
基金份额申购、 赎回的价格;
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9、 进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告;
10、 编制季度、 半年度和年度基金报告;
11、 严格按照《基金法》、 基金合同及其他有关规定, 履行信息披露及报告
义务;
12、 保守基金商业秘密, 不泄露基金投资计划、 投资意向等, 除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予以保密, 不向
他人泄露;
13、 按基金合同的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人分配
基金收益;
14、 按规定受理申购与赎回申请, 及时、 足额支付赎回款项;
15、 依据《基金法》、 基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
16、 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相关
资料不低于法律法规规定的最低期限;
17、 确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且保
证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式, 随时查阅到与基金有关的公开资
料, 并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
18、 组织并参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变
现和分配;
19、 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会并
通知基金托管人;
20、 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,
应承担赔偿责任, 其赔偿责任不因其退任而免除;
21、 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务, 基金托管
人违反基金合同造成基金财产损失时, 基金管理人应为基金份额持有人利益向基
金托管人追偿;
22、 当基金管理人将其义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任;
23、 以基金管理人的名义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
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他法律行为;
24、 执行生效的基金份额持有人大会的决议;
25、 建立并保存基金份额持有人名册;
26、 法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
五、 基金管理人承诺
1、 基金管理人承诺严格遵守《证券法》, 并建立健全的内部控制制度, 采取
有效措施, 防止违反《证券法》 行为的发生;
2、 基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》, 建立健全的内部控制
制度, 采取有效措施, 防止以下《基金法》、《运作办法》 禁止的行为发生:
(1) 将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2) 不公平地对待其管理的不同基金财产;
(3) 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
(4) 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5) 侵占、 挪用基金财产;
(6) 泄露因职务便利获取的未公开信息、 利用该信息从事或者明示、 暗示
他人从事相关的交易活动;
(7) 玩忽职守, 不按照规定履行职责;
(8) 法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
3、 基金管理人承诺加强人员管理, 强化职业操守, 督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范, 诚实信用、 勤勉尽责, 不从事以下活动:
(1) 越权或违规经营;
(2) 违反基金合同或托管协议;
(3) 损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
(4) 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
(5) 拒绝、 干扰、 阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(6) 玩忽职守、 滥用职权;
(7) 泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密, 尚未依法公开的
基金投资内容、 基金投资计划等信息;
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(8) 协助、 接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;
(9) 违反证券交易场所业务规则, 利用对敲、 倒仓等手段操纵市场价格,
扰乱市场秩序;
(10) 故意损害基金投资人及其他同业机构、 人员的合法权益;
(11) 以不正当手段谋求业务发展;
(12) 有悖社会公德, 损害证券投资基金人员形象;
(13) 信息披露不真实, 有误导、 欺诈成分;
(14) 法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
4、 本基金管理人将根据基金合同的规定, 按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。
5、 本基金管理人不从事违反《基金法》 的行为, 并建立健全内部控制制度,
采取有效措施, 保证基金财产不用于下列投资或者活动:
(1) 承销证券;
(2) 违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3) 从事承担无限责任的投资;
(4) 向其基金管理人、 基金托管人出资;
(5) 从事内幕交易、 操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(6) 法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资不再受
相关限制。
六、 基金经理的承诺
1、 依照有关法律法规和基金合同的规定, 本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益;
2、 不利用职务之便为自己及其被代理人、 受雇人或任何第三人谋取利益;
3、 不违反现行有效的有关法律法规、 基金合同和中国证监会的有关规定,
泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金投资内
容、 基金投资计划等信息, 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交
易活动;
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4、 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
七、 基金管理人的内部控制制度
公司内部控制是指公司为防范和化解风险, 保证经营运作符合公司的发展规
划, 在充分考虑内外部环境的基础上, 通过建立组织机制、 运用管理方法、 实施
操作程序与控制措施而形成的系统。 公司建立科学合理、 控制严密、 运行高效的
内部控制体系, 制定科学完善的内部控制制度。
公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任, 公司管
理层对内部控制制度的有效执行承担责任。
1、 公司内部控制遵循以下原则
(1) 健全性原则。 内部控制涵盖公司的各项业务、 各个部门或机构和各级
人员, 并包括决策、 执行、 监督、 反馈等各个环节。
(2) 有效性原则。 通过科学的内控手段和方法, 建立合理的内控程序, 维
护内控制度的有效执行。
(3) 独立性原则。 公司各机构、 部门和岗位职责的设置保持相对独立, 公
司基金财产、 自有资产与其他资产的运作相互分离。
(4) 相互制约原则。 公司设置的各部门、 各岗位权责分明、 相互制衡。
(5) 成本效益原则。 公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本, 提高
经济效益, 以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
2、 内部控制的主要内容
(1) 控制环境
控制环境构成公司内部控制的基础, 包括经营理念、 内控文化、 公司治理结
构、 组织结构和员工道德素质等内容。 公司坚守诚信原则, 树立内控优先的思想
和风险管理理念, 培养全体员工的风险防范意识, 营造一个浓厚的内控文化氛围,
保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度, 使风险意识贯穿到公司各
个部门、 各个岗位和各个环节。 公司建立了法人治理结构, 确定公司董事会、 监
事和督察长的职责权限; 明确董事会的组成结构和决策程序, 充分发挥独立董事
在公司治理中的作用; 专门设计了防范与股东方利益输送的机制和实施细则, 严
禁不正当关联交易、 利益输送和内部人控制现象的发生, 保护投资人利益和公司
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的合法权益。 公司依照职责明确、 相互制约的原则设置运作高效又互相制衡的内
部组织架构, 各部门授权分工明确, 操作相互独立。 公司建立了有效的人力资源
管理制度, 健全激励约束机制, 确保公司人员具备和保持与岗位要求相适应的职
业操守和专业胜任能力。
(2) 风险评估
公司定期和不定期对风险和内部控制进行评估, 做好事前、 事中和事后的风
险管理, 并根据市场环境、 新的金融工具和新的法律法规等情况, 适时改进。
(3) 控制体系
1) 内部控制机制
公司依据自身经营特点, 设立顺序递进、 权责统一、 严密有效的内控防线,
涵盖决策、 执行、 监督三个层面。
决策层面: 由董事会及下设专门委员会构成, 专事负责公司经营管理、 受托
投资等重大事项的决策;
执行层面: 由经理层及下设的投资决策委员会、 风险管理委员会等专业委员
会和公司各部门组成, 负责落实决策层制定的战略部署;
监督层面: 由督察长和稽核监察部门等组成, 承担监督和管理职责, 确保公
司经营管理、 受托投资、 员工行为等符合有关法律法规和公司各项规章制度。
2) 内部控制制度
公司内部控制制度由内部控制大纲、 基本管理制度和具体部门规章等部分组
成。
公司建立了完善的资产分离制度, 受托资产与公司资产、 不同受托资产之间
独立运作, 分别核算。
公司建立了科学的岗位分离制度, 明确划分各岗位职责, 重要岗位不得有人
员的重叠。 重要业务部门和岗位应进行物理隔离。
公司建立了重要业务处理凭据传递和信息沟通制度, 相关部门和岗位之间相
互监督制衡。
公司制定了切实可行的紧急应变制度, 建立了危机处理机制和程序。
公司建立了明确的授权制度, 并将其贯穿于公司经营活动的始终。
(4) 控制活动
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控制活动主要包括投资管理业务控制、 运营管理业务控制、 销售业务控制、
信息披露控制、 会计系统控制、 监察稽核控制等。
公司要求自觉遵守有关法律法规和行业监管规则, 按照经营管理和受托投资
的性质、 特点, 严格制定各项制度、 规章、 操作流程和岗位手册, 明确揭示不同
业务可能存在的风险点并采取控制措施。
3、 基金管理人关于内部控制制度的声明
(1) 本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、 准确。
(2) 本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
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第四部分 基金托管人
一、 基金托管人情况
1、 基本情况
名称: 中国建设银行股份有限公司
住所: 北京市西城区金融大街25号
办公地址: 北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人: 田国立
成立时间: 2004年09月17日
组织形式: 股份有限公司
注册资本: 贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间: 持续经营
基金托管资格批文及文号: 中国证监会证监基字[1998]12号
联系人: 王小飞
联系电话: (021)6063 7103
2、 主要人员情况
中国建设银行总行设资产托管业务部, 下设综合处、 基金业务处、 证券保险
业务处、 理财信托业务处、 全球业务处、 养老金业务处、 新兴业务处、 客户服务
与业务协同处、 运营管理处、 跨境与外包管理处、 托管应用系统支持处、 内控合
规处等 12 个职能处室, 在北京、 上海、 合肥设有托管运营中心, 共有员工 300
余人。 自 2007 年起, 托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控
制审计, 并已经成为常规化的内控工作手段。
3、 基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行, 中国建设银行一直秉
持“以客户为中心” 的经营理念, 不断加强风险管理和内部控制, 严格履行托管
人的各项职责, 切实维护资产持有人的合法权益, 为资产委托人提供高质量的托
管服务。 经过多年稳步发展, 中国建设银行托管资产规模不断扩大, 托管业务品
种不断增加, 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账
户、 (R)QFII、 (R)QDII、 企业年金、 存托业务等产品在内的托管业务体系, 是目
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前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。 截至 2022 年年末, 中国建设银行
已托管 1270 只证券投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水
平, 赢得了业内的高度认同。 中国建设银行多次被《全球托管人》、 《财资》、
《环球金融》 杂志及《中国基金报》 评选为“最佳托管银行”、 连续多年荣获中
央国债登记结算有限责任公司(中债)“优秀资产托管机构”、 银行间市场清算所
股份有限公司(上清所)“优秀托管银行” 奖项、 并先后荣获《亚洲银行家》 颁
发的 2017 年度“最佳托管系统实施奖”、 2019 年度“中国年度托管业务科技实
施奖”、 2021 年度“中国最佳数字化资产托管银行”、 以及 2020 及 2022 年度“中
国年度托管银行(大型银行)” 奖项。 2022 年度, 荣获《环球金融》 “中国最
佳次托管银行”, 并作为唯一中资银行获得《财资》“中国最佳 QFI 托管银行” 奖
项。
二、 基金托管人的内部风险控制制度说明
1、 内部控制目标
作为基金托管人, 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行
业监管规章和本行内有关管理规定, 守法经营、 规范运作、 严格检查, 确保业务
的稳健运行, 保证基金财产的安全完整, 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及
时, 保护基金份额持有人的合法权益。
2、 内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会, 负责全行风险管理与内部控制工
作, 对托管业务风险控制工作进行检查指导。 资产托管业务部配备了专职内控合
规人员负责托管业务的内控合规工作, 具有独立行使内控合规工作职权和能力。
3、 内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系, 建立了管理制度、 控制制
度、 岗位职责、 业务操作流程, 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行; 业务
人员具备从业资格; 业务管理严格实行复核、 审核、 检查制度, 授权工作实行集
中控制, 业务印章按规程保管、 存放、 使用, 账户资料严格保管, 制约机制严格
有效; 业务操作区专门设置, 封闭管理, 实施音像监控; 业务信息由专职信息披
露人负责, 防止泄密; 业务实现自动化操作, 防止人为事故的发生, 技术系统完
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整、 独立。
三、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、 监督方法
依照《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定, 监督所托管基金的投资运
作。 利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”, 严格按照现行法律法规以
及基金合同规定, 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投资组合等情
况进行监督。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中, 对基
金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查
监督。
2、 监督流程
(1) 每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统, 对各基金投资运作比
例控制等情况进行监控, 如发现投资异常情况, 向基金管理人进行风险提示, 与
基金管理人进行情况核实, 督促其纠正, 如有重大异常事项及时报告中国证监会。
(2) 收到基金管理人的划款指令后, 对指令要素等内容进行核查。
(3) 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易, 电话或书面要求基金
管理人进行解释或举证, 如有必要将及时报告中国证监会。
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第五部分 相关服务机构
一、 基金份额销售机构
1、 直销机构:
名称: 红土创新基金管理有限公司直销中心和网上交易系统
注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址: 深圳市南山区海德三道深创投广场 48 楼
法定代表人: 阮菲
电话: 0755~33011866
传真: 0755~33011855
联系人: 赵立影
公司网址: www.htcxfund.com
2、 其他销售机构:
基金管理人有权根据实际情况按照相关程序变更或增减销售机构, 并在基
金管理人网站公示。
二、 登记机构
名称: 红土创新基金管理有限公司
注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址: 深圳市南山区海德三道深创投广场 48 楼
法定代表人: 阮菲
联系人: 焦小川
电话: 0755~33011866
传真: 0755~33011855
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称: 广东岭南律师事务所
注册、 办公地址: 广东省广州市海珠区阅江西路 370 号广报中信北塔 15F
负责人: 黄添顺
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经办律师: 欧阳兵
电话: 020-84115022
传真: 020-84113152
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称: 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
注册、 办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行事务合伙人: 李丹
经办注册会计师: 张振波、 吴琳杰
电话: 021-23238888
传真: 021-23238800
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第六部分 基金的募集
一、 募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》 《运作办法》 《销售办法》 基金合同及
其他有关规定募集, 经中国证监会 2023 年 2 月 24 日证监许可【2023】 404 号文
准予注册募集。
二、 基金的类别、 存续期限、 运作方式
基金的类别: 混合型
基金的存续期限: 不定期
基金的运作方式: 契约型、 开放式
本基金每个开放日开放申购, 但对每份基金份额设置 7 天的最短持有期限。
同时, 本基金开始办理赎回业务前, 投资者不能提出赎回或转换转出申请。
本基金开始办理赎回业务后, 自基金合同生效日(对于认购份额而言) 或基
金份额申购确认日(对于申购份额而言) 至该日后的 6 天内(不含当日), 投资
者不能提出赎回或转换转出申请; 该日后的第 6 天起(如为非工作日则顺延至下
一工作日), 投资者方可提出赎回或转换转出申请。
基金存续期限为不定期。
三、 基金份额的类别
基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的
前提下, 可根据基金实际运作情况, 经与基金托管人协商一致, 增加基金份额
类别或停止某类基金份额类别的销售、 变更收费方式、 调整基金份额类别设置,
或调整基金份额分类方法及规则, 调整实施前基金管理人需及时公告并报中国
证监会备案, 无需召开基金份额持有人大会。
四、 发售时间
自基金份额发售之日起最长不超过 3 个月, 具体发售时间详见基金份额发
售公告。
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基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短募集期,
此类变更适用于所有销售机构。
五、 募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者、
合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资
者。
本基金不面向金融机构自营账户销售, 如未来本基金开放向金融机构自营
账户公开发售或对发售对象的范围予以进一步限定, 基金管理人将另行公告。
本基金单一投资者单日认、 申购金额不超过 1000 万元(公募资产管理产品
除外)。 基金管理人可以调整单一投资者单日认、 申购金额上限, 具体规定请参
见更新的招募说明书或相关公告。
六、 募集场所
本基金将通过各销售机构的基金销售网点(包括基金管理人的直销中心、
网上交易系统及其他基金销售机构的销售网点) 公开发售, 各销售机构的具体
名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站。 基金管理人可根据情况变更或
增减销售机构, 具体的销售机构将在基金管理人网站上列明。
七、 募集目标
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份, 基金募集金额不少于 2 亿元人民币。
本基金可设置首次募集规模上限, 超过募集规模上限时基金管理人可以采
用比例确认或其他方式进行确认, 具体募集上限及规模控制的方案详见基金份
额发售公告或其他公告。 若本基金设置首次募集规模上限, 基金合同生效后不
受此募集规模的限制。
八、 认购的安排
1、 认购申请的确认
当日(T 日) 在规定时间内提交的申请, 投资人通常应在 T+2 日到网点查
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询交易情况, 在募集截止日后 3 个工作日内到网点打印交易确认书。 基金销售
机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功, 而仅代表销售机构确实接收
到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认购申请及认购份
额的确认情况, 投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 否则, 由此产生的投
资人任何损失由投资人自行承担。
2、 认购数量的限制
(1) 投资人认购基金份额时, 需按销售机构规定的方式全额缴款。
(2) 募集期内, 投资人可多次认购基金份额, 但已受理的认购申请不得撤
销。
(3) 通过其他销售机构或基金管理人网上交易系统首次认购本基金时, 单
笔最低认购金额为人民币 1 元(含认购费), 追加认购的单笔最低认购金额为人
民币 1 元(含认购费); 各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的,
以各销售机构的业务规定为准。 通过基金管理人直销中心首次认购本基金的单
笔最低认购金额为人民币 1 元(含认购费), 追加认购的单笔最低认购金额不低
于人民币 1 元(含认购费)。
(4) 如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额
的 50%, 基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。
基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比
例要求的, 基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。 投资人认购的基
金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
(5) 基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况, 调整认购的数额
限制, 基金管理人最迟于调整实施前依照《信息披露办法》 的有关规定在规定
媒介上予以公告。
3、 认购费率
本基金不收取认购费。
4、 基金认购份额的计算
基金认购采用金额认购的方式。
认购份额的计算公式为:
认购份额 = 认购金额 / 基金份额面值;
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利息折算份额 = 认购利息 / 基金份额面值;
认购份额总额 = 认购份额+利息折算份额。
认购份额的计算保留到小数点后 2 位, 小数点 2 位以后的部分四舍五入,
由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
利息折算的份额保留到小数点后两位, 小数点后两位以后部分舍去, 由此产
生的误差计入基金财产。
例如: 某投资者在认购期投资100,000元认购本基金份额, 若认购金额在认
购期间产生的利息为50元, 则其可得到的认购份额计算如下:
认购份额=认购金额/基金份额面值=100,000/1.00=100,000.00 份
利息折算份额= 认购利息/基金份额面值=50/1.00=50.00份
认购份额总额= 认购份额+利息折算份额=100,000.00+50.00=100,050.00
份。
即: 投资人投资 100,000 元认购本基金份额, 假定该笔认购金额在认购期
间产生利息50元, 在基金合同生效时, 投资人账户登记有本基金份额100,050.00
份。
九、 认购期认购资金及利息的处理方式
《基金合同》 生效前, 投资者的认购款项只能存入专门账户, 不得动用。
基金募集期间的信息披露费、 会计师费、 律师费以及其他费用, 不得从基金财
产中列支。 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额
持有人所有, 其中利息转份额的数额以基金登记机构的记录为准。
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第七部分 基金合同的生效
一、 基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内, 在基金募集份额总额不少于2亿份,
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下, 基金
募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售, 并
在 10 日内聘请法定验资机构验资, 自收到验资报告之日起 10 日内, 向中国证监
会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的, 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起, 《基金合同》 生效; 否则《基金合同》 不生效。 基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》 生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户, 在基金募集行为结束前,
任何人不得动用。
二、 基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满, 未满足基金备案条件, 基金管理人应当承担下列责任:
1、 以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项, 并加计银行同
期活期存款利息;
3、 如基金募集失败, 基金管理人、 基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
三、 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》 生效后, 连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的, 基金管理人应当在定期报告中予以
披露; 连续 60 个工作日出现前述情形的, 基金管理人应当在 10 个工作日内向中
国证监会报告并提出解决方案, 如持续运作、 转换运作方式、 与其他基金合并或
者终止基金合同等, 并在 6 个月内召开基金份额持有人大会。
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法律法规或中国证监会另有规定时, 从其规定。
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第八部分 基金份额的申购与赎回
一、 基金的运作方式
本基金每个开放日开放申购, 但对每份基金份额设置 7 天的最短持有期限。
同时, 本基金开始办理赎回业务前, 投资者不能提出赎回或转换转出申请。
本基金开始办理赎回业务后, 自基金合同生效日(对于认购份额而言) 或基
金份额申购确认日(对于申购份额而言) 至该日后的 6 天内(不含当日), 投资
者不能提出赎回或转换转出申请; 该日后的第 6 天起(如为非工作日则顺延至下
一工作日), 投资者方可提出赎回或转换转出申请。
二、 申购与赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构, 并在基金管理人网站公示。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
三、 申购与赎回的开放日及时间
1、 开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回, 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间, 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外。
基金合同生效后, 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更、 其
他特殊情况或根据业务需要, 基金管理人可视情况对前述开放日及开放时间进行
相应的调整, 但应在实施日前依照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介上公
告。
2、 申购、 赎回开始日及业务办理时间
基金管理人可以根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期, 具
体业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 1 个月开始办理赎回, 具体业务办
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理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后, 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依
照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请且登记机构确认接受的, 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日基金份额
申购、 赎回的价格。
四、 申购与赎回的原则
1、“未知价” 原则, 即申购、 赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算;
2、“金额申购、 份额赎回” 原则, 即申购以金额申请, 赎回以份额申请;
3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
4、 赎回遵循“先进先出” 原则, 即按照投资人认购、 申购的先后次序进行
顺序赎回;
5、 办理申购、 赎回业务时, 应当遵循基金份额持有人利益优先原则, 确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在法律法规允许的情况下, 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介上公告。
五、 申购与赎回的程序
1、 申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序, 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、 申购和赎回的款项支付
投资者申购基金份额时, 必须在规定的时间内全额交付申购款项, 否则所提
交的申购申请不成立。 投资者在规定的时间内全额交付申购款项, 申购成立; 登
记机构确认基金份额时, 申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请, 必须持有足够的基金份额余额, 否则所提交
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的赎回申请不成立。 基金份额持有人在规定的时间内递交赎回申请, 赎回成立;
登记机构确认赎回时, 赎回生效。
投资者 T 日赎回申请生效后, 基金管理人将在 T+ 7 日(包括该日) 内支付
赎回款项。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银行数据交换系
统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程, 则
赎回款顺延至上述情形消除后划往投资者银行账户。 在发生巨额赎回或基金合同
载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时, 款项的支付办法参照基金合
同有关条款处理。
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内, 对上述业务办理时间
进行调整, 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在
规定媒介上公告。
3、 申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日), 在正常情况下, 本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认。 T 日提交的有效申请, 投资人应在 T+2 日后(包括该日) 及时
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成
功, 则申购款项退还给投资人。
基金销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功, 而仅代表销
售机构确实接收到申请。 申购和赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。 对
于申请的确认情况, 投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 否则, 由此产生的
投资人任何损失由投资人自行承担。
4、 基金管理人可在法律法规允许的情况下, 对上述规则进行调整。 基金管
理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介上公
告。
六、 申购与赎回的数量限制
1、 其他销售机构每个账户首次申购的最低金额为人民币 1 元(含申购费),
追加申购的最低金额为单笔 1 元人民币(含申购费)。 各销售机构对本基金最低
申购金额及交易级差有其他规定的, 以各销售机构的业务规定为准。
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直销中心每个账户首次申购的最低金额为 1 元人民币(含申购费), 追加申
购的最低金额为单笔 1 元人民币(含申购费)。 其他销售机构的投资者欲转入直
销中心进行交易要受直销中心最低金额的限制。 投资者当期分配的基金收益转购
基金份额时, 不受最低申购金额的限制。 通过基金管理人网上交易系统办理基金
申购业务的首次申购的最低金额为人民币 1 元(含申购费), 追加申购的最低金
额为单笔 1 元人民币(含申购费)。
2、 投资者可多次申购, 对单个投资者的累计持有份额不设上限限制,但单一
投资者持有基金份额比例不得达到或超过基金总份额的 50%(在基金运作过程中
因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外), 法律法规或监管机构
另有规定的, 从其规定。
3、 本基金不对投资人每个交易账户的最低基金份额余额进行限制。
4、 本基金单一投资者单日申购金额不超过 1000 万元(公募资产管理产品除
外), 基金管理人可以调整单一投资者单日申购金额上限, 具体规定请参见更新
的招募说明书或相关公告。
5、 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施, 切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要, 可采取上述措施对基金规模予以控
制。 具体见基金管理人相关公告。
6、 基金管理人有权规定本基金的总规模限额、 单日申购金额上限和单日净
申购比例上限, 具体规模、 金额或比例上限请参见相关公告。
7、 基金管理人可在法律法规允许的情况下, 调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》 的有关规定在
规定媒介上公告。
七、 申购费用和赎回费用
1、 申购费率
本基金不收取申购费用。
2、 本基金的赎回费
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本基金对每份基金份额设置7天的锁定期, 不收取赎回费。
3、 基金管理人可以根据相关法律法规或在基金合同约定的范围内调整费率
或收费方式, 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》 的
有关规定在规定媒介上公告。
4、 基金管理人及其他基金销售机构可以在不违背法律法规规定及《基金合
同》 约定、 不影响基金份额持有人利益的情况的情形下, 对基金销售费用实行一
定的优惠, 费率优惠的相关规则和流程详见基金管理人或其他基金销售机构届时
发布的相关公告或通知。
5、 当本基金发生大额申购或赎回情形时, 基金管理人可以采用摆动定价机
制, 以确保基金估值的公平性。 具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、 自律规则的规定。
八、 申购份额与赎回金额的计算
1、 申购份额的计算
本基金申购份额的计算方法如下:
申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值
例: 某投资人投资10万元申购本基金的基金份额, 假设申购当日基金份额净
值为1.0170元。 则其可得到的申购份额为:
申购份额=100,000.00/1.0170=98,328.42 份
2、 赎回金额的计算
本基金的赎回金额计算公式为:
赎回费用=赎回份额× 赎回当日基金份额净值× 赎回费率
赎回金额=赎回份额× 赎回当日基金份额净值—赎回费用
例: 某投资人在锁定期届满后赎回本基金的基金份额10万份, 赎回费为0,
假设赎回当日基金份额净值是1.0170元, 则其可得到的赎回金额为:
赎回费用=0元
赎回金额=100,000.00× 1.0170-0=101,700.00 元
3、 基金份额净值的计算:
T 日的基金份额净值在当天收市后计算, 并在 T+1 日内公告。 遇特殊情况,
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经履行适当程序, 可以适当延迟计算或公告。 本基金基金份额净值的计算, 保留
到小数点后 4 位, 小数点后第 5 位四舍五入, 由此产生的收益或损失由基金财产
承担。
4、 申购份额、 余额的处理方式
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后(如有), 以
当日基金份额净值为基准计算。 申购涉及份额和金额的计算结果保留到小数点后
两位, 小数点后两位以后的部分四舍五入, 由此产生的收益或损失由基金财产承
担。
5、 赎回金额的处理方式
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准来计算
并扣除相应的费用(如有), 计算结果保留到小数点后两位, 小数点后两位以后
的部分四舍五入, 由此产生的收益或损失由基金财产承担。
6、 当本基金发生大额申购或赎回情形时, 基金管理人可以采用摆动定价机
制, 以确保基金估值的公平性, 具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、 自律规则的规定。
九、 申购和赎回的登记
投资者申购基金成功后, 正常情况下, 基金登记机构在 T+1 日为投资者登记
权益并办理登记手续。
投资者赎回基金成功后, 正常情况下, 基金登记机构在 T+1 日为投资者办理
扣除权益的登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内, 对上述登记办理时间进行调整,
但不得实质影响投资者的合法权益, 并最迟于开始实施前 3 个工作日在规定媒介
公告。
十、 拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时, 基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
1、 因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时, 基金管理人可暂停接受
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投资人的申购申请。
3、 证券交易所交易时间非正常停市, 导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
4、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、 基金资产规模过大, 使基金管理人无法找到合适的投资品种, 或其他可
能对基金业绩产生负面影响, 或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时, 经与基金托管人协商确
认后, 基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
7、 基金管理人、 基金托管人、 登记机构、 销售机构、 支付结算机构等因异
常情况导致基金销售系统、 基金销售支付结算系统、 基金登记系统、 基金会计系
统等无法正常运行。
8、 在基金管理人就本基金的基金总规模、 单日净申购比例、 单一投资者单
日和/或单笔申购金额设置上限的情况下, 接受某笔或某些申购申请超过前述某
项或全部上限比例的。
9、 基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50%, 或者变相规避 50%集中度的情形时。
10、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、 2、 3、 5、 6、 7、 10 项情形之一且基金管理人决定暂停接受
投资人申购申请时, 基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公
告。 如果投资人的申购申请全部或部分被拒绝, 被拒绝的申购款项本金将退还给
投资人。 在暂停申购的情况消除时, 基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
十一、 暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时, 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项:
1、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时, 基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
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3、 证券交易所交易时间非正常停市, 导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
4、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、 发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时, 基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
6、 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时, 经与基金托管人协商确
认后, 基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
7、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时, 基金
管理人应在当日报中国证监会备案, 已确认的赎回申请, 基金管理人应足额支付;
如暂时不能足额支付, 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人, 未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4 项所述情形, 按基金合
同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受
理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时, 基金管理人应及时恢复赎回业务的
办理并公告。
十二、 巨额赎回的情形及处理方式
1、 巨额赎回的认定
按本基金基金份额合并计算, 若本基金单个开放日内的基金份额的净赎回申
请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总
数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过前一开放日基金总份额的
10%, 即认为是发生了巨额赎回。
2、 巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时, 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
(1) 全额赎回: 当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。
(2) 部分延期赎回: 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
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为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时, 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%
的前提下, 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请, 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例, 确定当日受理的赎回份额; 对于未能赎回部
分, 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的,
将自动转入下一个开放日继续赎回, 直到全部赎回为止; 选择取消赎回的, 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理, 无优先权并以下一开放日基金份额的基金份额净值为基础计算赎回金额,
以此类推, 直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择, 投资
人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
(3) 如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额超过前
一开放日的基金总份额的 10%时, 本基金管理人可以对该单个基金份额持有人
持有的赎回申请实施延期办理。 如基金管理人对于其超过基金总份额 10%以上
部分的赎回申请实施延期办理, 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,
无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额, 以此类推, 直到
全部赎回为止; 如基金管理人只接受其基金总份额 10%部分作为当日有效赎回
申请, 基金管理人可以根据前述“(1) 全额赎回” 或“(2) 部分延期赎回” 的约
定方式对该部分有效赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。 基金
份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销; 延期部
分如选择取消赎回的, 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 如投资人在提交
赎回申请时未作明确选择, 投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
(4) 暂停赎回: 连续 2 个开放日以上(含本数) 发生巨额赎回, 如基金管
理人认为有必要, 可暂停接受基金的赎回申请; 已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项, 但不得超过 20 个工作日, 并应当在规定媒介上进行公告。
3、 巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时, 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人, 说明有关处理方
法, 并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。
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十三、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、 发生上述暂停申购或赎回情况的, 基金管理人应在规定期限内在规定媒
介上刊登暂停公告。
2、 如发生暂停的时间为 1 日, 基金管理人应于重新开放日, 在规定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告, 并公布最近 1 个开放日基金份额净值。
3、 如发生暂停的时间超过 1 日, 基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时
间, 依照《信息披露办法》 的有关规定, 最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重
新开放申购或赎回的公告, 并公布最近 1 个工作日基金份额净值; 也可以根据实
际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间, 届时可不再另行发布重新
开放的公告。
十四、 基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务, 基金转换可以收取一定的转换费,
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告, 并
提前告知基金托管人与相关机构。
十五、 基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下, 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的, 将提前公告,
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十六、 基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下, 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
继承是指基金份额持有人死亡, 其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
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捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体; 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料, 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理, 并按基金登记机构规定的标准收费。
十七、 基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管, 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十八、 定期定额投资计划
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划, 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额, 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
十九、 基金份额的冻结与解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻, 以及
登记机构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
二十、 基金的质押
在条件许可的情况下, 基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则, 办
理基金份额质押业务, 并可收取一定的手续费。
二十一、 实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的, 本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公
告。
二十二、 其他
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当技术条件成熟, 本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益
无实质不利影响的前提下, 经与基金托管人协商一致, 可根据具体情况对上述申
购和赎回的安排进行补充和调整, 或者办理基金份额的转让、 过户等业务, 届时
无须召开基金份额持有人大会审议但须提前公告。
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第九部分 基金的投资
一、 投资目标
本基金通过指数化投资, 争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总
回报, 追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。
二、 投资范围
本基金的投资范围主要包括标的指数成份券及其备选成份券。 为更好地实现
投资目标, 本基金还可投资于标的指数成份券及其备选成份券以外的具有良好流
动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的债券(包括国债、 地方政府债券、 政
府支持债券、 政府支持机构债券、 金融债券、 企业债券、 央行票据、 公司债券、
次级债券、 可分离交易可转债的纯债部分等)、 非金融企业债务融资工具(中期
票据、 短期融资券、 超短期融资券)、 债券回购、 资产支持证券、 银行存款(包
括定期存款、 协议存款、 通知存款等)、 同业存单、 现金、 货币市场工具及法律
法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规
定)。
本基金不投资股票等权益资产, 也不投资可转换债券(可分离交易可转债的
纯债部分除外)、 可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当
程序后, 本基金可将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为: 本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的
80%; 本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的资产比例不低于本基金非现
金基金资产的 80%。 本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在
一年以内的政府债券, 其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等。
本基金的标的指数为中证同业存单 AAA 指数, 由中证指数有限公司编制发布。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当
程序后, 可以将其纳入投资范围, 并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整
投资范围; 如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制, 在履行适当程
序后, 以变更后的比例为准, 本基金的投资比例将相应调整。
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三、 投资策略
本基金为被动式指数基金, 采用抽样复制和动态最优化的方法, 选取标的指
数成份券和备选成份券中流动性较好的同业存单, 构造与标的指数风险收益特征
相似的资产组合, 以实现对标的指数的有效跟踪。
在正常市场情况下, 力争本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟
踪偏离度的绝对值不超过 0.2%, 年跟踪误差不超过 2%。 如因指数编制规则或其
他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围, 基金管理人应采取合理措施避
免跟踪偏离度、 跟踪误差进一步扩大。
1、 资产配置策略
本基金将采用抽样复制和动态最优化的方法, 主要以标的指数的成份券构成
为基础, 综合考虑投资标的流动性、 基金日常申购赎回以及银行间和交易所债券
交易特性及交易惯例等情况, 进行替代优化, 以保证对标的指数的有效跟踪。
2、 债券投资策略
本基金通过抽样复制和动态最优化的方法进行被动式指数化投资, 在力求跟
踪误差最小化的前提下, 本基金可采取适当方法, 如“久期盯住” 等优化策略对
基金资产进行调整, 降低交易成本, 以期在规定的风险承受限度之内, 尽量缩小
跟踪误差。
3、 资产支持证券投资策略
资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析, 本基金将
在国内资产证券化产品具体政策框架下, 采用基本面分析和数量化模型相结合,
对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。 本基金将严格控制资产支持证券的
总体投资规模并进行分散投资, 以降低流动性风险。
今后, 随着证券市场的发展、 金融工具的丰富和交易方式的创新等, 基金还
将积极寻求其他投资机会, 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,
本基金将在履行适当程序后, 将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。
四、 投资限制
1、 组合限制
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基金的投资组合应遵循以下限制:
(1) 本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 80%; 本基金投资于标
的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的 80%;
(2) 本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内
的政府债券, 其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等;
(3) 本基金投资的债券、 非金融企业债务融资工具、 资产支持证券的剩余
期限或回售期限在 397 天以内(含 397 天);
(4) 本基金投资的银行存款、 债券回购、 央行票据、 同业存单的期限在 1
年以内(含 1 年);
(5) 本基金主动投资的金融工具(包括同业存单、 信用债、 非金融企业债
务融资工具、 银行存款、 相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会
认定的其他品种) 的主体信用评级不低于 AAA; 信用评级主要参照最近一个会计
年度的主体信用评级, 如果对发行人同时有两家以上境内评级机构(不包含中债
资信) 评级的, 应采用孰低原则确定其评级; 本基金持有上述金融工具期间, 如
果其信用评级下降不再符合前述标准, 应在评级报告发布之日起 3 个月内调整至
符合约定;
(6) 本基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单、 债券、
相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他金融工具占
基金资产净值的比例合计不得超过 10%;
(7) 本基金持有一家公司发行的证券, 其市值不超过基金资产净值的 10%,
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认定的
特殊投资组合可不受前述比例限制;
(8) 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券, 不超过该证
券的 10%, 完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监
会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制;
(9) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例, 不得超过
基金资产净值的 10%;
(10) 本基金持有的全部资产支持证券, 其市值不得超过基金资产净值的
20%;
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(11) 本基金持有的同一(指同一信用级别) 资产支持证券的比例, 不得超
过该资产支持证券规模的 10%;
(12) 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券, 不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
(13) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年, 债
券回购到期后不得展期;
(14) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净
值的 10%; 因证券市场波动、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不
符合该比例限制的, 基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
(15) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的, 可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资
范围保持一致;
(16) 本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%;
(17) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他投资限制。
除第(2)、(5)、(14)、(15) 项外, 因证券市场波动、 证券发行人合并、 基
金规模变动、 标的指数成份券调整、 标的指数成份券流动性限制等基金管理人之
外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的, 基金管理人应当在 10
个交易日内进行调整, 但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内, 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制, 如适用于本基金, 基金管理人在
履行适当程序后, 则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。
2、 禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益, 基金财产不得用于下列投资或者活动:
(1) 承销证券;
(2) 违反规定向他人贷款或者提供担保;
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(3) 从事承担无限责任的投资;
(4) 买卖其他基金份额, 但是中国证监会另有规定的除外;
(5) 向其基金管理人、 基金托管人出资;
(6) 从事内幕交易、 操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(7) 法律、 行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律、 行政法规或监管部门取消或调整上述限制, 如适用于本基金, 基金管
理人在履行适当程序后, 则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券, 或者从事其他重大关联交易的, 应当符合基金的投资目标和投资策略, 遵循
基金份额持有人利益优先原则, 防范利益冲突, 建立健全内部审批机制和评估机
制, 按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意, 并
按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议, 并经过三分
之二以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行
审查。
五、 标的指数与业绩比较基准
1、 标的指数
本基金的标的指数为中证同业存单 AAA 指数。
中证同业存单AAA指数由中证指数有限公司编制发布, 该指数样本由在银行
间市场上市的主体评级为AAA、 发行期限1年及以下的同业存单组成。 指数采用市
值加权计算, 以反映信用评级为AAA的同业存单的整体表现。
未来若出现标的指数不符合要求(因成份券价格波动等指数编制方法变动之
外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外) 、 指数编制机构退出等情形, 基
金管理人应当自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会报告并提出解决方
案, 如更换基金标的指数、 转换运作方式, 与其他基金合并、 或者终止基金合同
等, 并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决, 基金份额持有人大会未成
功召开或就上述事项表决未通过的, 基金合同终止。
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间, 基金管理
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人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人
利益优先原则维持基金投资运作。
2、 标的指数编制方案及查询途径
中证同业存单AAA指数样本由在银行间市场上市的主体评级为AAA、 发行期限
1年及以下的同业存单组成。 指数采用市值加权计算, 以反映信用评级为AAA的同
业存单的整体表现。
(1) 指数名称和代码
中文名称: 中证同业存单AAA指数
指数简称: 同业存单AAA
英文名称: CSI Negotiable Certificate of Deposit AAA Index
英文简称: NCD AAA
指数代码: 931059
(2) 指数基日和基点
该指数以2014年12月31日为基日, 以100点为基点。
(3) 样本选取方法
中证同业存单AAA指数样本由满足以下条件的同业存单构成:
1 种类: 在银行间市场上市的同业存单, 币种为人民币;
2 发行期限: 1 年及以下;
3 上市期限: 7 天及以上;
4 主体评级: AAA;
5 付息方式: 贴现式、 或固定利率付息、 或一次还本付息。
(4) 指数计算
中证同业存单AAA指数采用派许加权综合价格指数方法计算, 计算公式为:
报告期指数 =报告期样本总市值 + 报告期样本派息及再投资
除数
ൈ ͳ씸씸
其中, 报告期样本总市值=∑ [(净价+应计利息) × 发行量]
该指数计算用价格为中证估值价格, 其他计算用基础数据、 除数调整参见计
算与维护细则。
(5) 指数样本和权重调整
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①定期调整
中证同业存单AAA指数样本每个交易日自动调整一次, 满足选样条件的同业
存单当日起计入指数, 不满足选样条件的同业存单自次日起剔除出指数。
②临时调整
若样本发生摘牌等事件, 视情况自事件生效之日起剔除出指数; 样本发生其
他事件, 参照计算与维护细则处理。
(6)有关标的指数具体编制方案及成份券信息详见中证指数有限公司网站,
网址: http://www.csindex.com.cn。
3、 业绩比较基准
本基金业绩比较基准为中证同业存单 AAA 指数收益率× 95%+银行人民币一年
定期存款利率(税后) × 5%。
本基金为指数基金, 主要投资于该标的指数成份券及其备选成份券, 因此适
合将该标的指数的收益率作为本基金业绩比较基准的主要构成成份。
若基金标的指数发生变更, 基金业绩比较基准随之变更, 由基金管理人根据
标的指数变更情形履行对应适当程序, 并在调整实施前依照《信息披露办法》 的
有关规定在中国证监会规定媒介上刊登公告。
六、 风险收益特征
本基金风险与收益低于股票型基金、 偏股混合型基金, 高于货币市场基金。
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券, 具有与标的指数相似的风险收
益特征。
七、 基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
1、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利, 保护基金
份额持有人的利益;
2、 有利于基金财产的安全与增值;
3、 不通过关联交易为自身、 雇员、 授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
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八、 侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在重大赎回申请时, 根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则, 基金管理人经与基金托管人协商一致, 并咨询会计师事
务所意见后, 可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间, 本部分约定的投资组合比例、 投资策略、 组合限制、 业
绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、 实施程序、 运作安排、 投资安排、 特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。
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第十部分 基金的财产
一、 基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的申
购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、 基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、 基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账户
以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管人、
基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、 基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产, 并由基金
托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自有的
财产承担其自身的法律责任, 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣押或其
他权利。 除依法律法规和《基金合同》 的规定处分外, 基金财产不得被处分。
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的, 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产生的
债权, 不得与其固有资产产生的债务相互抵销; 基金管理人管理运作不同基金的基
金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 非因基金财产本身承担的债务, 不得对基
金财产强制执行。
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第十一部分 基金资产估值
一、 估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定
需要对外披露基金净值的非交易日。
二、 估值对象
基金所拥有的债券、 同业存单、 银行存款本息、 应收款项、 资产支持证券、 其
它投资等资产及负债。
三、 估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时, 应符合《企业会计
准则》、 监管部门有关规定。
(1) 对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种, 在估值日有
报价的, 除会计准则规定的例外情况外, 应将该报价不加调整地应用于该资产或负
债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大
事件的, 应采用最近交易日的报价确定公允价值。 有充足证据表明估值日或最近交
易日的报价不能真实反映公允价值的, 应对报价进行调整, 确定公允价值。
与上述投资品种相同, 但具有不同特征的, 应以相同资产或负债的公允价值为
基础, 并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。 特征是指对资产出售或使用的限
制等, 如果该限制是针对资产持有者的, 那么在估值技术中不应将该限制作为特征
考虑。 此外, 基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折
价。
(2) 对不存在活跃市场的投资品种, 应采用在当前情况下适用并且有足够可利
用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。 采用估值技术确定公允价值时,
应优先使用可观察输入值, 只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不
切实可行的情况下, 才可以使用不可观察输入值。
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(3) 如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件, 使
潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的, 应对估值进行
调整并确定公允价值。
四、 估值方法
1、 证券交易所上市的有价证券的估值
(1) 除本部分另有约定的品种外, 交易所上市的有价证券, 以其估值日在证券
交易所挂牌的市价(收盘价) 估值; 估值日无交易的, 且最近交易日后经济环境未
发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的, 以最近交易日
的市价(收盘价) 估值; 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,
调整最近交易市价, 确定公允价格;
(2) 交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种, 选取估值日第三方估
值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;
(3) 交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种, 选取估值日第三方估值
机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值;
(4) 交易所上市不存在活跃市场的有价证券, 采用估值技术确定公允价值。 交
易所市场挂牌转让的资产支持证券, 采用估值技术确定公允价值。
2、 处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
(1) 首次公开发行未上市的债券, 采用估值技术确定公允价值, 在估值技术难
以可靠计量公允价值的情况下, 按成本估值;
(2) 对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券, 对存在活跃市场的情况
下, 应以活跃市场上未经调 整的报价作为估值日的公允价值; 对于活跃市场报价未
能代表估值日公允价值的情况下, 应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值;
对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下, 应采用估值技术确定其公允价值。
3、 对全国银行间市场上不含权的固定收益品种, 按照第三方估值机构提供的相
应品种当日的估值净价估值。 对银行间市场上含权的固定收益品种, 按照第三方估
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值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。 对于含投资人回
售权的固定收益品种, 回售登记期截止日(含当日) 后未行使回售权的按照长待偿
期所对应的价格进行估值。 对银行间市场未上市, 且第三方估值机构未提供估值价
格的债券, 在发行利率与二级市场利率不存在明显差异, 未上市期间市场利率没有
发生大的变动的情况下, 按成本估值。
4、 同一证券同时在两个或两个以上市场交易的, 按证券所处的市场分别估值。
5、 基金投资同业存单, 按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值; 选定的
第三方估值机构未提供估值价格的, 按成本估值。
6、 当发生大额申购或赎回情形时, 本基金管理人可以采用摆动定价机制, 以确
保基金估值的公平性。 具体适用情形及具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规
以及监管部门、 自律规则的规定。
7、 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的, 基金管
理人可根据具体情况与基金托管人商定后, 按最能反映公允价值的价格估值。
8、 相关法律法规以及监管部门有强制规定的, 从其规定。 如有新增事项, 按国
家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时, 应立即通知对方,
共同查明原因, 双方协商解决。
根据有关法律法规, 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任, 因此, 就与本基金有关的会计问
题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见, 按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
五、 估值程序
1、 基金份额的基金份额净值是按照每个工作日闭市后, 基金份额的基金资产净
值除以当日基金份额的基金份额余额数量计算。 正常情况下, 本基金基金份额的基
金份额净值的计算结果精确到 0.0001 元, 小数点后第 5 位四舍五入, 由此产生的收
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益或损失由基金财产承担。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额的基金份额净值, 并按规
定公告。
2、 基金管理人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或本
基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后, 将基
金份额的基金份额净值结果发送基金托管人, 经基金托管人复核无误后, 由基金管
理人对外公布。
六、 估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值的
准确性、 及时性。 当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错
误时, 视为基金份额净值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理:
1、 估值错误类型
本基金运作过程中, 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销售
机构、 或投资人自身的过错造成估值错误, 导致其他当事人遭受损失的, 过错的责
任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方” )的直接损失按下述“估值
错误处理原则” 给予赔偿, 承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于: 资料申报差错、 数据传输差错、 数据
计算差错、 系统故障差错、 下达指令差错等。
2、 估值错误处理原则
(1) 估值错误已发生, 但尚未给当事人造成损失时, 估值错误责任方应及时协
调各方, 及时进行更正, 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担; 由于
估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误, 给当事人造成损失的, 由估值错误
责任方对直接损失承担赔偿责任; 若估值错误责任方已经积极协调, 并且有协助义
务的当事人有足够的时间进行更正而未更正, 则其应当承担相应赔偿责任。 估值错
误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认, 确保估值错误已得到更正。
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(2) 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责, 不对间接损失负责, 并
且仅对估值错误的有关直接当事人负责, 不对第三方负责。
(3) 因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估
值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全
部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方” ), 则估值错误责任方应赔
偿受损方的损失, 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要
求交付不当得利的权利; 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给
受损方, 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和
超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
(4) 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、 估值错误处理程序
估值错误被发现后, 有关的当事人应当及时进行处理, 处理的程序如下:
(1) 查明估值错误发生的原因, 列明所有的当事人, 并根据估值错误发生的原
因确定估值错误的责任方;
(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行
评估;
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正
和赔偿损失;
(4) 根据估值错误处理的方法, 需要修改基金登记机构交易数据的, 由基金登
记机构进行更正, 并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、 基金份额净值估值错误处理的方法如下:
(1) 基金份额净值计算出现错误时, 基金管理人应当立即予以纠正, 通报基金
托管人, 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
(2) 错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时, 基金管理人应当通报基金托管人
并报中国证监会备案; 错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时, 基金管理人应当公告
并报中国证监会备案。
(3) 前述内容如法律法规或监管机关另有规定的, 从其规定处理。 如果行业另
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有通行做法, 基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原
则进行协商。
七、 暂停估值的情形
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
3、 当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的, 经与基金托管人协商确
认后, 基金管理人应当暂停估值;
4、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。
八、 基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额的基金份额净值由基金管理人负
责计算, 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当
日的基金资产净值和基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对
净值计算结果复核确认后发送给基金管理人, 由基金管理人对基金净值予以公布。
九、 实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的, 应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露
主袋账户的基金资产净值和份额净值, 暂停披露侧袋账户份额净值。
十、 特殊情况的处理
1、 基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 项进行估值时, 所造成的误差不
作为基金资产估值错误处理。
2、 由于不可抗力, 或证券交易所、 证券登记结算机构或存款银行等第三方机构
发送的数据错误等原因, 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理
的措施进行检查, 但未能发现错误的, 由此造成的基金资产估值错误, 基金管理人
和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施
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消除或减轻由此造成的影响。
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第十二部分 基金的收益与分配
一、 基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额, 基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、 基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已
实现收益的孰低数。
三、 基金收益分配原则
1、 在符合有关基金分红条件的前提下, 基金管理人可以根据实际情况进行收益
分配, 具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告, 若《基金合同》 生效不满 3
个月可不进行收益分配;
2、 本基金收益分配方式分两种: 现金分红与红利再投资, 投资者可选择现金红
利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资; 若投资者不选择, 本基
金默认的收益分配方式是现金分红; 基金份额持有人持有的基金份额(原份额) 所
获得的红利再投资份额的锁定期, 按原份额的锁定期计算;
3、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值, 即基金收益分配基准日的基金
份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
4、 每一基金份额享有同等分配权;
5、 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下, 基金管理人可调整基金
收益的分配原则和支付方式, 不需召开基金份额持有人大会审议;
6、 法律法规或监管机关另有规定的, 从其规定。
四、 收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益分
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配对象、 分配时间、 分配数额及比例、 分配方式等内容。
五、 收益分配方案的确定、 公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定, 并由基金托管人复核, 依照《信息披
露办法》 的有关规定在规定媒介公告。
基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日) 的时间不
得超过 15 个工作日。
六、 基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投资
者的现金红利小于一定金额, 不足以支付银行转账或其他手续费用时, 基金登记机
构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别基金份额。 红利再投资的计算
方法, 依照《业务规则》 执行。
七、 实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的, 侧袋账户不进行收益分配。
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第十三部分 基金费用与税收
一、 基金费用的种类
1、 基金管理人的管理费;
2、 基金托管人的托管费;
3、 从基金财产中计提的销售服务费;
4、 《基金合同》 生效后与基金相关的信息披露费用;
5、 《基金合同》 生效后与基金相关的会计师费、 律师费、 审计费、 公证费、 诉
讼费和仲裁费;
6、 基金份额持有人大会费用;
7、 基金的证券交易费用;
8、 基金的银行汇划费用;
9、 基金的相关账户开户费用、 账户维护费用;
10、 按照国家有关规定和《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他费
用。
二、 基金费用计提方法、 计提标准和支付方式
1、 基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。 管理费的计算方
法如下:
H=E× 0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付。 经基金管理人与基金
托管人双方核对无误后, 由基金托管人于次月前 5 个工作日内、 按照指定的账户路
径从基金财产中一次性支付, 管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、
公休日等, 支付日期顺延。 费用自动扣划后, 管理人应进行核对, 如发现数据不符,
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及时联系托管人协商解决。
2、 基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。 托管费的计算
方法如下:
H=E× 0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付。 经基金管理人与基金
托管人双方核对无误后, 由基金托管人于次月前 5 个工作日内、 按照指定的账户路
径从基金财产中一次性支付, 管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、
公休日等, 支付日期顺延。 费用自动扣划后, 管理人应进行核对, 如发现数据不符,
及时联系托管人协商解决。
3、 销售服务费
本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。 销售服务
费的计算方法如下:
H=E× 0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
销售服务费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付。 经基金管理人与基金
托管人双方核对无误后, 由基金托管人于次月前 5 个工作日内、 按照指定的账户路
径从基金财产中一次性支付, 管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、
公休日等, 支付日期顺延。 费用自动扣划后, 管理人应进行核对, 如发现数据不符,
及时联系托管人协商解决。
销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。
4、 上述“一、 基金费用的种类” 中第 4-10 项费用, 根据有关法规及相应协议
规定, 按费用实际支出金额列入当期费用, 由基金托管人从基金财产中支付。
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三、 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失;
2、 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》 生效前的相关费用;
4、 基金的指数许可使用费(该费用由基金管理人承担);
5、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。
基金财产投资的相关税收, 由基金份额持有人承担, 基金管理人或者其他扣缴义务
人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
五、 实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的, 与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支, 但应
待侧袋账户资产变现后方可列支, 有关费用可酌情收取或减免, 但不得收取管理费,
详见招募说明书的规定。
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第十四部分 基金的会计与审计
一、 基金会计政策
1、 基金管理人为本基金的基金会计责任方;
2、 基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日; 基金首次募集的会计
年度按如下原则: 如果《基金合同》 生效少于 2 个月, 可以并入下一个会计年度披
露;
3、 基金核算以人民币为记账本位币, 以人民币元为记账单位;
4、 会计制度执行国家有关会计制度;
5、 本基金独立建账、 独立核算;
6、 基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、 凭证并进行日常的会计
核算, 按照有关规定编制基金会计报表;
7、 基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、 报表编制等进行核对并以
约定方式确认。
二、 基金的年度审计
1、 基金管理人聘请与基金管理人、 基金托管人相互独立的符合《中华人民共和
国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、 会计师事务所更换经办注册会计师, 应事先征得基金管理人同意。
3、 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所, 须通报基金托管人。 更换会
计师事务所需按照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介公告。
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第十五部分 基金的信息披露
一、 本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流
动性风险管理规定》、《基金合同》 及其他有关规定。
二、 信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人等法律、 行政法规和中国证监会规定的自然人、 法人和非法人
组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点, 按照法律法
规和中国证监会的规定披露基金信息, 并保证所披露信息的真实性、 准确性、 完整
性、 及时性、 简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内, 将应予披露的基金信息
通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊(以下简称“规定报刊”) 及《信息披露
办法》 规定的互联网网站(以下简称“规定网站”) 等媒介披露, 并保证基金投资者
能够按照《基金合同》 约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息, 不得有下列行为:
1、 虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏;
2、 对证券投资业绩进行预测;
3、 违规承诺收益或者承担损失;
4、 诋毁其他基金管理人、 基金托管人或者基金销售机构;
5、 登载任何自然人、 法人和非法人组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字;
6、 中国证监会禁止的其他行为。
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 同时采用外文文本的, 基金信息
披露义务人应保证不同文本的内容一致。 不同文本之间发生歧义的, 以中文文本为
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准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字; 除特别说明外, 货币单位为人民币元。
五、 公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括:
(一) 基金招募说明书、《基金合同》、 基金托管协议、 基金产品资料概要
1、《基金合同》 是界定《基金合同》 当事人的各项权利、 义务关系, 明确基金
份额持有人大会召开的规则及具体程序, 说明基金产品的特性等涉及基金投资者重
大利益的事项的法律文件。
2、 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项, 说明
基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披露及基
金份额持有人服务等内容。《基金合同》 生效后, 基金招募说明书的信息发生重大变
更的, 基金管理人应当在三个工作日内, 更新基金招募说明书并登载在指定网站上;
基金招募说明书其他信息发生变更的, 基金管理人至少每年更新一次。 基金终止运
作的, 基金管理人不再更新基金招募说明书。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监
督等活动中的权利、 义务关系的法律文件。
4、 基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件, 用于向投资者提供简明的
基金概要信息。《基金合同》 生效后, 基金产品资料概要的信息发生重大变更的, 基
金管理人应当在三个工作日内, 更新基金产品资料概要, 并登载在指定网站及基金
销售机构网站或营业网点; 基金产品资料概要其他信息发生变更的, 基金管理人至
少每年更新一次。 基金终止运作的, 基金管理人不再更新基金产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后, 基金管理人在基金份额发售的三日前, 将
基金份额发售公告、 基金招募说明书提示性公告和《基金合同》 提示性公告登载在
指定报刊上, 将基金份额发售公告、 基金招募说明书、 基金产品资料概要、《基金合
同》 和基金托管协议登载在指定网站上, 并将基金产品资料概要登载在基金销售机
构网站或营业网点; 基金托管人应当同时将《基金合同》、 基金托管协议登载在网站
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上。
(二) 基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告, 并在披露
招募说明书的当日登载于规定媒介上。
(三)《基金合同》 生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合
同》 生效公告。
(四) 基金净值信息
《基金合同》 生效后, 在开始办理基金份额申购或者赎回前, 基金管理人应当
至少每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后, 基金管理人应当在不晚于每个开放日的
次日, 通过其指定网站、 基金销售机构网站或者营业网点披露开放日基金份额净值
和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日, 在指定网站披露半年
度和年度最后一日基金份额净值和基金份额累计净值。
(五) 基金份额申购、 赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份额的
基金份额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率, 并保证投资者能够在
基金销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。
(六) 基金定期报告, 包括基金年度报告、 基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内, 编制完成基金年度报告, 将年度
报告登载在指定网站上, 并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。 基金年度报
告中的财务会计报告应当经过具有证券、 期货相关业务资格的会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内, 编制完成基金中期报告, 将中
期报告登载在指定网站上, 并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内, 编制完成基金季度报告, 将
季度报告登载在指定网站上, 并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
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《基金合同》 生效不足 2 个月的, 基金管理人可以不编制当期季度报告、 中期
报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 10%的情形,
为保障其他投资者的权益, 基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其
他重要信息” 项下披露该投资者的类别、 报告期末持有份额及占比、 报告期内持有
份额变化情况及本基金的特有风险, 中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动
性风险分析等。
(七) 临时报告
本基金发生重大事件, 有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书, 并
登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件, 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的下列事件:
1、 基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
2、 《基金合同》 终止、 基金清算;
3、 转换基金运作方式、 基金合并;
4、 更换基金管理人、 基金托管人、 基金份额登记机构, 基金改聘会计师事务所;
5、 基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、 核算、 估值等事项,
基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、 估值、 复核等事项;
6、 基金管理人、 基金托管人的法定名称、 住所发生变更;
7、 基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、 基金管理人的实际控制人变
更;
8、 基金募集期延长或提前结束募集;
9、 基金管理人的高级管理人员、 基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责
人发生变动;
10、 基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十, 基金管理人、 基
金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十;
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11、 涉及基金财产、 基金管理业务、 基金托管业务的诉讼或仲裁;
12、 基金管理人或其高级管理人员、 基金经理因基金管理业务相关行为受到重
大行政处罚、 刑事处罚, 基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务
相关行为受到重大行政处罚、 刑事处罚;
13、 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券, 或
者从事其他重大关联交易事项, 但中国证监会另有规定的除外;
14、 基金收益分配事项;
15、 管理费、 托管费、 销售服务费、 申购费、 赎回费等费用计提标准、 计提方
式和费率发生变更;
16、 基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
17、 本基金开始办理申购、 赎回;
18、 本基金发生巨额赎回并延期办理;
19、 本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;
20、 本基金暂停接受申购、 赎回申请或重新接受申购、 赎回;
21、 发生涉及基金申购、 赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
22、 基金管理人采用摆动定价机制进行估值;
23、 基金推出新业务或服务;
24、 调整基金份额净值计算小数点后的精确位数;
25、 增加或调整基金份额类别设置;
26、 基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
(八) 澄清公告
在《基金合同》 存续期限内, 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动, 以及可能损害基金份额持
有人权益的, 相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清, 并将有
关情况立即报告中国证监会。
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(九) 基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项, 应当依法报中国证监会备案, 并予以公告。
(十) 实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的, 相关信息披露义务人应当根据法律法规、 基金合同和
招募说明书的规定进行信息披露, 详见招募说明书的规定。
(十一) 中国证监会规定的其他信息
六、 信息披露事务管理
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度, 指定专门部门及高
级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息, 应当符合中国证监会相关基金信息披
露内容与格式准则等法律法规规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和《基金合同》 的约定,
对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额的基金份额净值、 基金份额申购赎回
价格、 基金定期报告、 更新的招募说明书、 基金产品资料概要、 基金清算报告等公
开披露的相关基金信息进行复核、 审查, 并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、 基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基
金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,
并保证相关报送信息的真实、 准确、 完整、 及时。
基金管理人、 基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外, 还可以根据需要在
其他公共媒介披露信息, 但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息, 并且在不
同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专业
机构, 应当制作工作底稿, 并将相关档案至少保存到《基金合同》 终止后 10 年。
基金管理人、 基金托管人除按法律法规要求披露信息外, 也可着眼于为投资者
决策提供有用信息的角度, 在保证公平对待投资者、 不误导投资者、 不影响基金正
常投资操作的前提下, 自主提升信息披露服务的质量。 具体要求应当符合中国证监
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会及自律规则的相关规定。 前述自主披露如产生信息披露费用, 该费用不得从基金
财产中列支。
七、 信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后, 基金管理人、 基金托管人应当按照相关法律法规
规定将信息置备于各自住所, 供社会公众查阅、 复制。
八、 暂停或延迟信息披露的情形
1、 不可抗力;
2、 发生基金合同约定的暂停估值的情形;
3、 法律法规规定、 中国证监会或基金合同认定的其他情形。
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第十六部分 侧袋机制
一、 侧袋机制的实施条件
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时, 根据最大限度保护基金份
额持有人利益的原则, 基金管理人经与基金托管人协商一致, 并咨询会计师事务所
意见后, 可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告, 并在五个工作日内聘请
侧袋机制启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》 规定的会计师事务所进
行审计并披露专项审计意见。
二、 实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日, 基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基础,
确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额; 当日收到的申购申请, 按照启用侧
袋机制后的主袋账户份额办理; 当日收到的赎回申请, 仅办理主袋账户的赎回申请
并支付赎回款项。
2、 实施侧袋机制期间, 基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、 赎回和转换;
同时, 基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回, 并
根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外,
本招募说明书“基金份额的申购与赎回” 部分的申购、 赎回规定适用于主袋账户份
额。 巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户
总份额的 10%认定。
三、 实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间, 招募说明书“基金的投资” 部分约定的投资组合比例、 投
资策略、 组合限制、 业绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金
管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
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基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资
组合的调整, 因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。
四、 实施侧袋机制期间的基金估值
本基金实施侧袋机制的, 基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值
并披露主袋账户的基金净值信息, 暂停披露侧袋账户的基金份额净值。 侧袋账户的
会计核算应符合《企业会计准则》 的相关要求。
五、 实施侧袋账户期间的基金费用
1、 本基金实施侧袋机制的, 管理费和托管费等费用按主袋账户基金资产净值作
为基数计提。
2、 与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支, 但应待侧袋账户资产变现后方
可列支, 有关费用可酌情收取或减免, 但不得收取管理费。
六、 侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、 可转让、 恢复交易等方式恢复流动性后, 基金管理人应当
按照基金份额持有人利益最大化原则, 采取将特定资产予以处置变现等方式, 及时
向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
侧袋机制实施期间, 无论侧袋账户资产是否全部完成变现, 基金管理人都应当
及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。 若侧袋账户资产无法
一次性完成处置变现, 基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及
时发布临时公告。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后, 基金管理人应及时聘请符合《中
华人民共和国证券法》 规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
七、 侧袋机制的信息披露
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1、 临时公告
在启用侧袋机制、 处置特定资产、 终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利
益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
2、 基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露” 部分规定的基金净值信息披
露方式和频率披露主袋账户份额的基金净值信息。 实施侧袋机制期间本基金暂停披
露侧袋账户份额净值和累计净值。
3、 定期报告
侧袋机制实施期间, 基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户
相关信息, 基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。 会计师事
务所对基金年度报告进行审计时, 应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算
和年度报告披露等发表审计意见。
八、 本部分关于侧袋机制的相关规定, 凡是直接引用法律法规或监管规则的部
分, 如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的, 或将来法律法
规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的, 基金管理人经与基金托管人协
商一致并履行适当程序后, 可直接对本部分内容进行修改和调整, 无需召开基金份
额持有人大会审议。
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第十七部分 风险揭示
一、 本基金特有的风险
(一) 本基金主要投资于同业存单, 存在一定的违约风险、 信用风险及利率风
险。 当同业存单的发行主体出现违约时, 本基金可能面临无法收取投资收益甚至损
失本金的风险; 当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规
规定或基金合同约定时, 管理人将需要在规定期限内完成调整, 可能导致变现损失;
金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动, 从而影响本基金投
资收益水平。
基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。
投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。
(二) 锁定期内不能赎回基金份额的风险
本基金对每份基金份额设定最短持有期限, 对投资者存在流动性风险。 本基金
主要运作方式设置为允许投资者每个开放日申购, 但对于每份基金份额设定最短持
有期限, 最短持有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。 即投资
者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回的风险。
(三) 开始办理赎回业务前不能赎回基金份额的风险
基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回, 对投资者存在流
动性风险。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎回的风险。
(四) 本基金有关指数投资的风险
本基金通过被动式指数化投资以实现跟踪标的指数, 但由于基金费用、 交易成
本、 指数成份券取价规则和基金估值方法之间的差异等因素, 可能造成本基金实际
收益率与指数收益率存在偏离。
作为一只指数型基金, 本基金特有的风险主要表现在以下几方面:
1、 标的指数的风险: 即标的指数因为编制方法的缺陷有可能导致标的指数的表
现与总体市场表现的差异, 因标的指数编制方法的不成熟也可能导致指数调整较大,
增加基金投资成本, 并有可能因此而增加跟踪误差, 影响投资收益。
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2、 标的指数回报与同业存单市场平均回报偏离的风险
标的指数并不能完全代表整个同业存单市场。 标的指数成份券的平均回报率与
整个同业存单市场的平均回报率可能存在偏离。
3、 标的指数波动的风险: 标的指数成份券的价格可能受到政治因素、 经济因素、
发行人经营状况、 投资者心理和交易制度等各种因素的影响而波动, 导致指数波动,
从而使基金收益水平发生变化, 产生风险。
4、 标的指数变更的风险
根据基金合同规定, 如出现变更标的指数的情形, 本基金将变更标的指数。 基
于原标的指数的投资政策将会改变, 投资组合将随之调整, 基金的收益风险特征将
与新的标的指数保持一致, 投资者须承担此项调整带来的风险与成本。
5、 跟踪误差控制未达约定目标的风险
本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.2%以内, 年化跟踪误差控制在
2%以内, 但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围,
本基金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。
本基金还可能面临基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险, 以下因素可
能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离:
(1) 由于标的指数调整成份券或变更编制方法, 使本基金在相应的组合调整中
产生跟踪偏离度与跟踪误差;
(2) 由于标的指数成份券在标的指数中的权重发生变化, 使本基金在相应的组
合调整中产生跟踪偏离度和跟踪误差;
(3) 由于标的指数是每天将利息进行再投资的, 而组合同业存单利息收入只在
卖券时和付息时才收到利息部分的现金, 然后才可能进行这部分资金的再投资, 因
此在利息再投资方面可能会导致基金收益率偏离标的指数收益率, 从而产生跟踪偏
离度;
(4) 由于成份券流动性差等原因使本基金无法及时调整投资组合或承担冲击成
本而产生跟踪偏离度和跟踪误差;
(5) 由于基金投资过程中的同业存单及证券交易成本, 以及基金管理费和托管
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费等费用的存在, 使基金投资组合与标的指数产生跟踪偏离度与跟踪误差;
(6) 在本基金指数化投资过程中, 基金管理人的管理能力, 例如跟踪指数的水
平、 技术手段、 买入卖出的时机选择等, 都会对本基金的收益产生影响, 从而影响
本基金对标的指数的跟踪程度;
(7) 其他因素产生的偏离。 基金投资组合中个别成份券的持有比例与标的指数
中该成份券的权重可能不完全相同; 因缺乏卖空、 对冲机制及其他工具造成的指数
跟踪成本较大; 因基金申购与赎回带来的现金变动; 因指数发布机构指数编制错误
等, 由此产生跟踪偏离度与跟踪误差。
6、 指数编制机构停止服务的风险
本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护, 未来指数编制机构可能
由于各种原因停止对指数的管理和维护, 本基金将根据基金合同的约定自该情形发
生之日起十个工作日向中国证监会报告并提出解决方案, 如更换基金标的指数、 转
换运作方式, 与其他基金合并、 或者终止基金合同等, 并在6个月内召集基金份额持
有人大会进行表决, 基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的,
基金合同终止。 投资人将面临更换基金标的指数、 转换运作方式, 与其他基金合并、
或者终止基金合同等风险。
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间, 基金管理人
应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优
先原则维持基金投资运作, 该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现
与相关市场表现存在差异, 影响投资收益。
7、 成份券停牌、 摘牌或违约的风险
标的指数的当前成份券可能会改变、 停牌、 摘牌或违约, 此后也可能会有其他
同业存单加入成为该指数的成份券。 本基金投资组合与相关指数成份券之间并非完
全相关, 在标的指数的成份券调整时, 存在由于成份券停牌、 违约或流动性差等原
因无法及时买卖成份券, 从而影响本基金对标的指数的跟踪程度。 当标的指数的成
份券摘牌或违约时, 本基金可能无法及时卖出而导致基金净值下降, 跟踪偏离度和
跟踪误差扩大等风险。
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本基金运作过程中, 当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险,
且指数编制机构暂未作出调整的, 基金管理人应当按照持有人利益优先的原则, 履
行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整, 但并不保证能因此避免该成份证券
对本基金基金财产的影响, 当基金管理人对该成份券予以调整时也可能产生跟踪偏
离度和跟踪误差扩大等风险。
(五) 除标的指数成份券及其备选成份券以外, 本基金投资范围还包括国内依
法发行上市的债券(包括国债、 地方政府债券、 政府支持债券、 政府支持机构债券、
金融债券、 企业债券、 央行票据、 公司债券、 次级债券、 可分离交易可转债的纯债
部分等)、 非金融企业债务融资工具(中期票据、 短期融资券、 超短期融资券)、 债
券回购、 资产支持证券、 银行存款(包括定期存款、 协议存款、 通知存款等)、 同业
存单、 现金、 货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
(但须符合中国证监会相关规定)。 因此, 本基金除承担由于市场利率波动造成的利
率风险外还要承担如企业债、 公司债等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风
险。
(六) 本基金投资资产支持证券的风险。
本基金可投资于资产支持证券, 因此可能面临资产支持证券的信用风险、 利率
风险、 流动性风险、 提前偿付风险、 法律风险和操作风险。 本基金管理人将通过内
部信用评级、投资授信控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和控制。
同时, 本基金管理人将对资产支持证券进行全程合规监控, 通过事前控制、 事中监
督和事后报告检查等方式, 确保资产支持证券投资的合法合规。
(七) 发生下列情况时, 基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 若
一笔新的申购申请被确认成功, 使本基金总规模超过基金管理人规定的本基金总规
模上限时; 或该投资者累计持有的份额超过单个投资者累计持有的份额上限时; 或
该投资者当日申购金额超过单个投资者当日申购金额上限时。
(八) 基金合同终止风险
出现标的指数不符合要求(因成份券价格波动等指数编制方法变动之外的因素
致使标的指数不符合要求的情形除外) 、 指数编制机构退出等情形, 基金管理人召
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集基金份额持有人大会对解决方案进行表决, 基金份额持有人大会未成功召开或就
上述事项表决未通过的, 基金合同终止。 因而, 本基金存在着无法存续的风险。
二、 市场风险
证券市场价格受到经济因素、 政治因素、 投资心理和交易制度等各种因素的影
响, 导致基金收益水平变化, 产生风险, 主要包括:
1、 政策风险。 因国家宏观政策(如货币政策、 财政政策、 行业政策、 地区发展
政策等) 发生变化, 导致市场价格波动而产生风险;
2、 经济周期风险。 随经济运行的周期性变化, 证券市场的收益水平也呈周期性
变化。 基金投资于同业存单等固定收益类证券, 收益水平也会随之变化, 从而产生
风险;
3、 利率风险。 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率
直接影响着固定收益类证券的价格和收益率, 影响着企业的融资成本和利润。 基金
投资于同业存单等固定收益类证券等债券, 其收益水平会受到利率变化的影响;
4、 公司经营风险。 公司的经营好坏受多种因素影响, 如管理能力、 财务状况、
市场前景、 行业竞争、 人员素质等, 这些都会导致企业的盈利发生变化。 如果基金
所投资的公司经营不善, 其证券价格可能下跌, 使基金投资收益下降。 虽然基金可
以通过投资多样化来分散这种非系统风险, 但不能完全规避;
5、 购买力风险。 基金的利润将主要通过现金形式来分配, 而现金可能因为通货
膨胀的影响而导致购买力下降, 从而使基金的实际收益下降;
6、 信用风险。 主要是指债务人的违约风险, 若债务人经营不善, 资不抵债, 债
权人可能会损失掉大部分的投资, 这主要体现在企业债中;
7、 债券收益率曲线变动风险。 债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平
行移动有关的风险, 单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在;
8、 再投资风险。 再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收
益的影响, 这与利率上升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险) 互为消长。
具体为当利率下降时, 基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,
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将获得较少的收益率。
三、 管理风险
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、 经验、 判断、 决策、 技能等, 会影
响其对信息的占有和对经济形势、 证券价格走势的判断, 从而影响基金收益水平,
造成管理风险。
四、 流动性风险
1、 拟投资市场、 行业及资产的流动性风险评估
(1) 投资市场的流动性风险
本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。 为更好地实现投资目标,
本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、 债券、 资产支持证券、
债券回购、 银行存款、 现金等货币市场工具等投资品种, 上述资产均在规范的交易
场所, 运作时间长, 市场透明度较高, 运作方式规范, 历史流动性状况良好, 正常
情况下能够及时满足基金变现需求, 保证基金按时应对赎回要求。 极端市场情况下,
上述资产可能出现流动性不足, 导致基金资产无法变现, 从而影响投资者按时收到
赎回款项。 根据过往经验统计, 绝大部分时间上述资产流动性充裕, 流动性风险可
控, 当遇到极端市场情况时, 基金管理人会按照基金合同及相关法律法规要求, 及
时启动流动性风险应对措施, 保护基金投资者的合法权益。
(2) 投资资产的流动性风险
本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制, 以降低基金的流动性风
险: 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%。
本基金为开放式基金, 本基金为保持较高的组合流动性, 方便投资人安排投资,
在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下, 将主要投资于高流动性的投资品
种, 防范流动性风险, 满足流动性的需求。 同时, 结合市场流动性特点, 本基金将
提前合理安排组合流动性, 统筹考虑投资者申购赎回特征和客户大额资金流向特征,
以确定本基金在不同投资品种的配置比例, 确保流动性充裕。
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2、 本基金申购、 赎回安排
本基金的申购、 赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。
3、 巨额赎回情形下流动性风险管理措施
当本基金出现巨额赎回情形时, 本基金管理人经内部决策, 并与基金托管人协
商一致后, 将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整, 以应对流动
性风险, 保护基金份额持有人的利益, 包括但不限于:
(1) 部分延期赎回
(2) 若基金发生巨额赎回, 在出现单个基金份额持有人超过前一开放日基金总
份额10%的赎回申请(“大额赎回申请人” ) 情形下, 基金管理人可以对大额赎回申
请人的赎回申请延期办理, 即按照保护其他赎回申请人(“小额赎回申请人” ) 利
益的原则, 基金管理人可以优先确认小额赎回申请人的赎回申请;
(3) 暂停赎回
(4) 中国证监会认可的其他措施。
具体措施详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回” 。
4、 实施备用的流动性风险管理工具的情形、 程序及对投资者的潜在影响
在市场大幅波动、 流动性枯竭等极端情况下发生无法应对基金份额持有人巨额
赎回的情形时, 基金管理人将以保障基金份额持有人合法权益为前提, 按照法律法
规、 基金合同等规定, 选取延期办理巨额赎回申请、 暂停接受赎回申请、 延缓支付
赎回款项、 暂停估值、 摆动定价、 实施侧袋机制等流动性风险管理工 具作为辅助措
施。 对于各类流动性风险管理工具的使用, 基金管理人将对风险进行监测和评估,
使用前与基金托管人协商一致。 在实际运用各类流动性风险管理工具时, 投资者的
赎回申请、 赎回款项支付等可能受到相应影响, 亦有可能承担更高的申购、 赎回成
本。 基金管理人将依照法律法规、 基金合同等规定进行操作, 保障基金份额持有人
的合法权益。
5、 实施侧袋机制对投资者的影响
投资者具体请参见招募说明书“侧袋机制” 部分, 详细了解本基金侧袋机制的
情形及程序。
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侧袋机制是一种流动性风险管理工具, 是将特定资产分离至专门的侧袋账户进
行处置清算, 并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付, 目的在于有效隔
离并化解风险。 但基金启用侧袋机制后, 侧袋账户份额将停止披露基金份额净值,
并不得办理申购、 赎回和转换, 仅主袋账户份额正常开放赎回, 因此启用侧袋机制
时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份
额, 侧袋账户份额不能赎回, 其对应特定资产的变现时间具有不确定性, 最终变现
价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值, 基金
份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间, 因本基金不披露侧袋账户份额的净值, 即便基金管理人在
基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的, 也不作为特定资
产最终变现价格的承诺, 因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格, 基金管理
人不承担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申
购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后, 基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主
袋账户资产, 并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投
资损失处理, 因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情 况。
五、 其他风险
1、 因技术因素而产生的风险, 如电脑系统不可靠产生的风险;
2、 因业务快速发展而在制度建设、 人员配备、 内控制度建立等不完善而产生的
风险;
3、 因人为因素而产生的风险、 如内幕交易、 欺诈行为等产生的风险;
4、 对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;
5、 因业务竞争压力可能产生的风险;
6、 不可抗力可能导致基金资产的损失, 影响基金收益水平, 从而带来风险;
7、 金融市场危机、 行业竞争、 代理商违约、 基金托管人违约等超出基金管理人
自身直接控制能力之外的风险, 也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损;
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8、 其他意外导致的风险。
六、 基金投资组合收益率与业绩比较基准收益率偏离的风险
本基金业绩比较基准仅为基金业绩提供对比的参考基准, 业绩比较基准的表现
并不代表基金实际的收益情况, 也不作为对基金收益的预测。 本基金实际运作中投
资的对象及其权重, 与业绩比较基准的构成及其权重可能并非完全一致, 可能出现
投资组合收益率与业绩比较基准收益率偏离的风险。
七、 本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、 销售机构之
间的基金风险评价可能不一致的风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、 投资比例、
证券市场普遍规律等做出的概述性描述, 代表了一般市场情况下本基金的长期风险
收益特征。 销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构) 根据相关法律法
规对本基金进行风险评价, 不同的销售机构采用的评价方法可能存在不同, 因此销
售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同, 销售
机构之间的风险等级评价也可能存在不同, 销售机构基于自身采用的评价方法可能
对基金的风险等级进行定期或不定期的调整, 但销售机构向投资人推介基金产品时,
所依据的基金产品风险等级评价结果不得低于基金管理人作出的风险等级评价结果。
投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的
匹配检验。
八、 实施侧袋机制对投资者的影响
侧袋机制是一种流动性风险管理工具, 是将特定资产分离至专门的侧袋账户进
行处置清算, 并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付, 目的在于有效隔
离并化解风险, 确保投资者得到公平对待。 但基金启用侧袋机制后, 侧袋账户份额
将停止披露基金份额净值, 并不得办理申购、 赎回和转换, 仅主袋账户份额正常开
放赎回, 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有
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主袋账户份额和侧袋账户份额, 侧袋账户份额不能赎回, 其对应特定资产的变现时
间具有不确定性, 最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制
前特定资产的估值, 基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间, 因本基金不披露侧袋账户份额的净值, 即便基金管理人在
基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的, 也不作为特定资
产最终变现价格的承诺, 因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格, 基金管理
人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后
主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后, 基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考
虑主袋账户资产, 并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行
按投资损失处理, 因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化
情况。
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第十八部分 基金合同的变更、 终止与基金财产的清算
一、《基金合同》 的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议
通过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规定和基金合
同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项, 由基金管理人和基金托管人同
意后变更并公告, 并报中国证监会备案。
2、 关于《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行, 自决
议生效后两个工作日内在规定媒介公告。
二、《基金合同》 的终止事由
有下列情形之一的, 经履行相关程序后, 《基金合同》 应当终止:
1、 基金份额持有人大会决定终止的;
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止, 在 6 个月内没有新基金管理人、 新基金
托管人承接的;
3、《基金合同》 约定的其他情形;
4、 相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、 基金财产的清算
1、 基金财产清算小组: 自出现《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内成
立清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
2、 基金财产清算小组组成: 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。
基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估
价、 变现和分配。 基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
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4、 基金财产清算程序:
(1)《基金合同》 终止情形出现时, 由基金财产清算小组统一接管基金;
(2) 对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3) 对基金财产进行估值和变现;
(4) 制作清算报告;
(5) 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计, 聘请律师事务所对清算报告
出具法律意见书;
(6) 将清算报告报中国证监会备案并公告;
(7) 对基金剩余财产进行分配。
5、 基金财产清算的期限为 6 个月, 但因本基金所持证券的流动性受到限制而不
能及时变现的, 清算期限相应顺延。
四、 清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、 基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
六、 基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经具有证券、 期货
相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会
备案并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作
日内由基金财产清算小组进行公告, 基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定
网站上, 并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
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七、 基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上。
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第十九部分 基金合同内容摘要
一、 基金份额持有人、 基金管理人和基金托管人的权利与义务
(一) 基金份额持有人的权利与义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》 的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》 取得基金份额, 即成为本基金的基金份额持有人和
《基金合同》 的当事人, 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为
《基金合同》 当事人并不以在《基金合同》 上书面签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益。
1、 根据《基金法》、《运作办法》 及其他有关规定, 基金份额持有人的权利包括
但不限于:
(1) 分享基金财产收益;
(2) 参与分配清算后的剩余基金财产;
(3) 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
(4) 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
(5) 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会, 对基金份额持有人大会审议
事项行使表决权;
(6) 查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
(7) 监督基金管理人的投资运作;
(8) 对基金管理人、 基金托管人、 基金服务机构损害其合法权益的行为依法提
起诉讼或仲裁;
(9) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他权利。
2、 根据《基金法》、《运作办法》 及其他有关规定, 基金份额持有人的义务包括
但不限于:
(1) 认真阅读并遵守《基金合同》、 招募说明书等信息披露文件;
(2) 了解所投资基金产品, 了解自身风险承受能力, 自主判断基金的投资价值,
自主做出投资决策, 自行承担投资风险;
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(3) 关注基金信息披露, 及时行使权利和履行义务;
(4) 交纳基金认购、 申购款项及法律法规和《基金合同》 所规定的费用;
(5) 在其持有的基金份额范围内, 承担基金亏损或者《基金合同》 终止的有限
责任;
(6) 不从事任何有损基金及其他《基金合同》 当事人合法权益的活动;
(7) 执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(8) 返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
(9) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他义务。
(二) 基金管理人的权利与义务
1、 根据《基金法》、《运作办法》 及其他有关规定, 基金管理人的权利包括但不
限于:
(1) 依法募集资金;
(2) 自《基金合同》 生效之日起, 根据法律法规和《基金合同》 独立运用并管
理基金财产;
(3) 依照《基金合同》 收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用;
(4) 销售基金份额;
(5) 按照规定召集基金份额持有人大会;
(6) 依据《基金合同》 及有关法律规定监督基金托管人, 如认为基金托管人违
反了《基金合同》 及国家有关法律规定, 应呈报中国证监会和其他监管部门, 并采
取必要措施保护基金投资者的利益;
(7) 在基金托管人更换时, 提名新的基金托管人;
(8) 选择、 更换基金销售机构, 对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获
得《基金合同》 规定的费用;
(10) 依据《基金合同》 及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
(11) 在《基金合同》 约定的范围内, 拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
(12) 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利, 为基金的利益
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行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
(13) 在法律法规允许的前提下, 为基金的利益依法为基金进行融资;
(14) 以基金管理人的名义, 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为;
(15) 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构;
(16) 在符合有关法律、 法规的前提下, 制订和调整有关基金认购、 申购、 赎
回、 转换、 非交易过户、 转托管和收益分配等业务规则;
(17) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他权利。
2、 根据《基金法》、《运作办法》 及其他有关规定, 基金管理人的义务包括但不
限于:
(1) 依法募集资金, 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额
的发售、 申购、 赎回和登记事宜;
(2) 办理基金备案手续;
(3) 自《基金合同》 生效之日起,以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产;
(4) 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策, 以专业化的经
营方式管理和运作基金财产;
(5) 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度, 保证
所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立, 对所管理的不同基金分别管理,
分别记账, 进行证券投资;
(6) 除依据《基金法》、《基金合同》 及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益, 不得委托第三人运作基金财产;
(7) 依法接受基金托管人的监督;
(8) 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方法
符合《基金合同》 等法律文件的规定, 按有关规定计算并公告基金净值信息, 确定
基金份额申购、 赎回的价格;
(9) 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
(10) 编制季度报告、 中期报告和年度报告;
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(11) 严格按照《基金法》、《基金合同》 及其他有关规定, 履行信息披露及报
告义务;
(12) 保守基金商业秘密, 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除《基金法》、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予保密, 不向
他人泄露;
(13) 按《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人
分配基金收益;
(14) 按规定受理申购与赎回申请, 及时、 足额支付赎回款项;
(15) 依据《基金法》、《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16) 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相关
资料 15 年以上;
(17) 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且保
证投资者能够按照《基金合同》 规定的时间和方式, 随时查阅到与基金有关的公开
资料, 并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
(18) 组织并参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变
现和分配;
(19) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会并
通知基金托管人;
(20) 因违反《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时, 应当承担赔偿责任, 其赔偿责任不因其退任而免除;
(21) 监督基金托管人按法律法规和《基金合同》 规定履行自己的义务, 基金
托管人违反《基金合同》 造成基金财产损失时, 基金管理人应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿;
(22) 当基金管理人将其义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任;
(23) 以基金管理人名义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
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法律行为;
(24) 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》 不能生效,
基金管理人承担全部募集费用, 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金
募集期结束后 30 日内退还基金认购人;
(25) 执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(26) 建立并保存基金份额持有人名册;
(27) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他义务。
(三) 基金托管人的权利与义务
1、 根据《基金法》、《运作办法》 及其他有关规定, 基金托管人的权利包括但不
限于:
(1) 自《基金合同》 生效之日起, 依法律法规和《基金合同》 的规定安全保管
基金财产;
(2) 依《基金合同》 约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的
其他费用;
(3) 监督基金管理人对本基金的投资运作, 如发现基金管理人有违反《基金合
同》 及国家法律法规行为, 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的情形,
应呈报中国证监会, 并采取必要措施保护基金投资者的利益;
(4) 根据相关市场规则, 为基金开设资金账户、 证券账户结算账户等投资所需
账户, 为基金办理证券交易资金清算;
(5) 提议召开或召集基金份额持有人大会;
(6) 在基金管理人更换时, 提名新的基金管理人;
(7) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他权利。
2、 根据《基金法》、《运作办法》 及其他有关规定, 基金托管人的义务包括但不
限于:
(1) 以诚实信用、 勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
(2) 设立专门的基金托管部门, 具有符合要求的营业场所, 配备足够的、 合格
的熟悉基金托管业务的专职人员, 负责基金财产托管事宜;
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(3) 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度, 确保
基金财产的安全, 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财
产相互独立; 对所托管的不同的基金分别设置账户, 独立核算, 分账管理, 保证不
同基金之间在账户设置、 资金划拨、 账册记录等方面相互独立;
(4) 除依据《基金法》、《基金合同》 及其他有关规定外, 不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益, 不得委托第三人托管基金财产;
(5) 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
(6) 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户, 按照《基金
合同》 的约定, 根据基金管理人的投资指令, 及时办理清算、 交割事宜;
(7) 保守基金商业秘密, 除《基金法》、《基金合同》 及其他有关规定另有规定
外, 在基金信息公开披露前予以保密, 不得向他人泄露;
(8) 复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申
购、 赎回价格;
(9) 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
(10) 对基金财务会计报告、 季度报告、 中期报告和年度报告出具意见, 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》 的规定进行; 如果基金
管理人有未执行《基金合同》 规定的行为, 还应当说明基金托管人是否采取了适当
的措施;
(11) 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料 15 年以上;
(12) 保存基金份额持有人名册;
(13) 按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
(14) 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项;
(15) 依据《基金法》、《基金合同》 及其他有关规定, 召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16) 按照法律法规和《基金合同》 的规定监督基金管理人的投资运作;
(17) 参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和分
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配;
(18) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会和
银行监管机构, 并通知基金管理人;
(19) 因违反《基金合同》 导致基金财产损失时, 应承担赔偿责任, 其赔偿责
任不因其退任而免除;
(20) 按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》 规定履行自己的义务,
基金管理人因违反《基金合同》 造成基金财产损失时, 应为基金份额持有人利益向
基金管理人追偿;
(21) 执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(22) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他义务。
二、 基金份额持有人大会召集、 议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成, 基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份额拥
有平等的投票权。
本基金基金份额持有人大会不设日常机构。
(一) 召开事由
1、 当出现或需要决定下列事由之一的, 应当召开基金份额持有人大会, 但法律
法规、 中国证监会另有规定的除外:
(1) 终止《基金合同》;
(2) 更换基金管理人;
(3) 更换基金托管人;
(4) 转换基金运作方式;
(5) 调整基金管理人、 基金托管人的报酬标准或提高销售服务费;
(6) 变更基金类别;
(7) 本基金与其他基金的合并;
(8) 变更基金投资目标、 范围或策略;
(9) 变更基金份额持有人大会程序;
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(10) 基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
(11) 单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%) 基金份额的基金份额持
有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算, 下同) 就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会;
(12) 对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
(13) 法律法规、《基金合同》 或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。
2、 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改, 不需召开基金份额持有
人大会:
(1) 在法律法规和《基金合同》 规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的前提下, 调低除基金管理费、 基金托管费以外的其他应由基金承担的
费用;
(2) 法律法规要求增加的基金费用的收取;
(3) 在法律法规和《基金合同》 规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的前提下, 调整本基金全部或部分份额类别的申购费率、 调低赎回费率、
销售服务费率或变更收费方式;
(4) 因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》 进行修改;
(5) 对《基金合同》 的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及《基金合同》 当事人权利义务关系发生重大变化;
(6) 在法律法规和《基金合同》 规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的前提下, 基金管理人、 登记机构、 基金销售机构调整有关认购、 申购、
赎回、 转换、 基金交易、 非交易过户、 转托管等业务规则;
(7) 在法律法规和《基金合同》 规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的前提下, 基金推出新业务或服务;
(8) 在法律法规和《基金合同》 规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的前提下, 增加或减少份额类别, 或调整基金份额分类办法及规则;
(9) 在法律法规和《基金合同》 规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的前提下, 调整基金收益的分配原则和支付方式;
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(10) 按照法律法规规定和《基金合同》 约定不需召开基金份额持有人大会的
其他情形。
(二) 会议召集人及召集方式
1、 除法律法规规定或《基金合同》 另有约定外, 基金份额持有人大会由基金管
理人召集。
2、 基金管理人未按规定召集或不能召集时, 由基金托管人召集。
3、 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的, 应当向基金管理人提出
书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并书面告
知基金托管人。 基金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;
基金管理人决定不召集, 基金托管人仍认为有必要召开的, 应当由基金托管人自行
召集, 并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人, 基金管理人应当配
合。
4、 代表基金份额 10%以上(含 10%) 的基金份额持有人就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会, 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自收到
书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表
和基金托管人。 基金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;
基金管理人决定不召集, 代表基金份额 10%以上(含 10%) 的基金份额持有人仍认为
有必要召开的, 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议
之日起 10 日内决定是否召集, 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管
理人; 基金托管人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金
管理人, 基金管理人应当配合。
5、 代表基金份额 10%以上(含 10%) 的基金份额持有人就同一事项要求召开基
金份额持有人大会, 而基金管理人、 基金托管人都不召集的, 单独或合计代表基金
份额 10%以上(含 10%) 的基金份额持有人有权自行召集, 并至少提前 30 日报中国
证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的, 基金管理人、
基金托管人应当配合, 不得阻碍、 干扰。
6、 基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、 地点、 方式和权益登
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记日。
(三) 召开基金份额持有人大会的通知时间、 通知内容、 通知方式
1、 召开基金份额持有人大会, 召集人应于会议召开前 30 日, 在规定媒介公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
(1) 会议召开的时间、 地点和会议形式;
(2) 会议拟审议的事项、 议事程序和表决方式;
(3) 有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
(4) 授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份, 代理权限和代理有
效期限等)、 送达时间和地点;
(5) 会务常设联系人姓名及联系电话;
(6) 出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
(7) 召集人需要通知的其他事项。
2、 采取通讯开会方式并进行表决的情况下, 由会议召集人决定在会议通知中说
明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联系方式
和联系人、 书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、 如召集人为基金管理人, 还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意
见的计票进行监督; 如召集人为基金托管人, 则应另行书面通知基金管理人到指定
地点对表决意见的计票进行监督; 如召集人为基金份额持有人, 则应另行书面通知
基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金管理人或基
金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的, 不影响表决意见的计票效力。
(四) 基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式或法律法规、 监管机
构允许的其他方式召开, 会议的召开方式由会议召集人确定。
1、 现场开会。 由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表
出席, 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大
会, 基金管理人或基金托管人不派代表列席的, 不影响表决效力。 现场开会同时符
合以下条件时, 可以进行基金份额持有人大会议程:
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(1) 亲自出席会议者持有的有关证明文件、 受托出席会议者出示的委托人的代
理投票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定;
(2) 经核对, 到会者在权益登记日代表的有效的基金份额不少于本基金在权益
登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。 若到会者在权益登记日代表的有效的
基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一, 召集人可以在原公告的
基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、 6 个月以内, 就原定审议事项重新召
集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表
的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之
一)。
2、 通讯开会。 通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式
或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会
应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时, 通讯开会的方式视为有效:
(1) 会议召集人按《基金合同》 约定公布会议通知后, 在 2 个工作日内连续公
布相关提示性公告;
(2) 召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人, 则为
基金管理人) 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托管
人(如果基金托管人为召集人, 则为基金管理人) 和公证机关的监督下按照会议通
知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见; 基金托管人或基金管理人经通
知不参加收取书面表决意见的, 不影响表决效力;
(3) 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的, 基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一); 若
本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金
份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一, 召集人可以在原公告的基金份额持
有人大会召开时间的 3 个月以后、 6 个月以内, 就原定审议事项重新召集基金份额
持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上(含三分之
一) 基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见;
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(4) 上述第(3) 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人, 同时提交的有关证明文件、 受托出具书面意见的代理人出具
的委托人的代理投票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合同》 和会
议通知的规定, 并与基金登记注册机构记录相符。
(五) 议事内容与程序
1、 议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项, 如《基金合同》 的重大修改、
决定终止《基金合同》、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法律
法规及《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后, 对原有提案的修改应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、 议事程序
(1) 现场开会
在现场开会的方式下, 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布
监票人, 然后由大会主持人宣读提案, 经讨论后进行表决, 并形成大会决议。 大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表, 在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下, 由基金托管人授权其出席会议的代表主持; 如果基金管理人授权代表和基
金托管人授权代表均未能主持大会, 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持
表决权的 50%以上(含 50%) 选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人
大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会, 不
影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或
单位名称)、 身份证明文件号码、 持有或代表有表决权的基金份额、 委托人姓名(或
单位名称) 和联系方式等事项。
(2) 通讯开会
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102
在通讯开会的情况下, 首先由召集人提前30日公布提案, 在所通知的表决截止
日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决, 在公证机关监督
下形成决议。
(六) 表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
1、 一般决议, 一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权
的二分之一以上(含二分之一) 通过方为有效; 除下列第 2 项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、 特别决议, 特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的三分之二以上(含三分之二) 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换基金管
理人或者基金托管人、 终止《基金合同》、 本基金与其他基金合并以特别决议通过方
为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时, 除非在计票时有充分的相反证据证明, 否则提交符
合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者, 表面符合
会议通知规定的书面表决意见视为有效表决, 表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
弃权表决, 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、
逐项表决。
(七) 计票
1、 现场开会
(1) 如大会由基金管理人或基金托管人召集, 基金份额持有人大会的主持人应
当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持
有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人; 如大会由基金份额持有
人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集, 但是基金管理人或基金托
管人未出席大会的, 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会
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议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人或基
金托管人不出席大会的, 不影响计票的效力。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公
布计票结果。
(3) 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行重新清
点, 重新清点以一次为限。 重新清点后, 大会主持人应当当场公布重新清点结果。
(4) 计票过程应由公证机关予以公证, 基金管理人或基金托管人拒不出席大会
的, 不影响计票的效力。
2、 通讯开会
在通讯开会的情况下, 计票方式为: 由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表(若由基金托管人召集, 则为基金管理人授权代表) 的监督下进行计
票, 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代表对书
面表决意见的计票进行监督的, 不影响计票和表决结果。
(八) 生效与公告
基金份额持有人大会的决议, 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备
案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在规定媒介上公告。 如果
采用通讯方式进行表决, 在公告基金份额持有人大会决议时, 必须将公证书全文、
公证机构、 公证员姓名等一同公告。
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理人、
基金托管人均有约束力。
(九) 实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制, 则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和
侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例, 但若相关基金
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份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的, 则仅指主袋份额持有人持有或
代表的基金份额或表决权符合该等比例:
1、 基金份额持有人行使提议权、 召集权、 提名权所需单独或合计代表相关基金
份额 10%以上(含 10%);
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日
相关基金份额的二分之一(含二分之一);
3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一(含二分之一);
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在
权益登记日相关基金份额的二分之一、 召集人在原公告的基金份额持有人大会召开
时间的 3 个月以后、 6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应
当有代表三分之一以上(含三分之一) 相关基金份额的持有人参与或授权他人参与
基金份额持有人大会投票;
5、 现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上(含
50%) 选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人;
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一
以上(含二分之一) 通过;
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之
二以上(含三分之二) 通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
(十) 其他
本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决条件等
规定, 凡是直接引用法律法规的部分, 如将来法律法规修改导致相关内容被取消或
变更的, 基金管理人提前公告后, 可直接对本部分内容进行修改和调整, 无需召开
基金份额持有人大会审议。
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三、 基金收益分配原则、 执行方式
(一) 基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额, 基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
(二) 基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实
现收益的孰低数。
(三) 基金收益分配原则
7、 在符合有关基金分红条件的前提下, 基金管理人可以根据实际情况进行收益
分配, 具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告, 若《基金合同》 生效不满 3
个月可不进行收益分配;
8、 本基金收益分配方式分两种: 现金分红与红利再投资, 投资者可选择现金红
利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资; 若投资者不选择, 本基
金默认的收益分配方式是现金分红; 基金份额持有人持有的基金份额(原份额) 所
获得的红利再投资份额的锁定期, 按原份额的锁定期计算;
9、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值, 即基金收益分配基准日的基金
份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
10、 每一基金份额享有同等分配权;
11、 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下, 基金管理人可调整
基金收益的分配原则和支付方式, 不需召开基金份额持有人大会审议;
法律法规或监管机关另有规定的, 从其规定。
(四) 收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益分
配对象、 分配时间、 分配数额及比例、 分配方式等内容。
(五) 收益分配方案的确定、 公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定, 并由基金托管人复核, 依照《信息披
露办法》 的有关规定在规定媒介公告。
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基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日) 的时间不
得超过15个工作日。
(六) 基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投资
者的现金红利小于一定金额, 不足以支付银行转账或其他手续费用时, 基金登记机
构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别基金份额。 红利再投资的计算
方法, 依照《业务规则》 执行。
(七) 实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的, 侧袋账户不进行收益分配。
四、 与基金财产管理、 运用有关费用的提取、 支付方式与比例
(一) 基金费用的种类
1、 基金管理人的管理费;
2、 基金托管人的托管费;
3、 从基金财产中计提的销售服务费;
4、 《基金合同》 生效后与基金相关的信息披露费用;
5、 《基金合同》 生效后与基金相关的会计师费、 律师费、 审计费、 公证费、 诉
讼费和仲裁费;
6、 基金份额持有人大会费用;
7、 基金的证券交易费用;
8、 基金的银行汇划费用;
9、 基金的相关账户开户费用、 账户维护费用;
10、 按照国家有关规定和《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他费
用。
(二) 基金费用计提方法、 计提标准和支付方式
1、 基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。 管理费的计算方
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107
法如下:
H=E× 0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付。 经基金管理人与基金
托管人双方核对无误后, 由基金托管人于次月前 5 个工作日内、 按照指定的账户路
径从基金财产中一次性支付, 管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、
公休日等, 支付日期顺延。 费用自动扣划后, 管理人应进行核对, 如发现数据不符,
及时联系托管人协商解决。
2、 基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。 托管费的计算
方法如下:
H=E× 0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付。 经基金管理人与基金
托管人双方核对无误后, 由基金托管人于次月前 5 个工作日内、 按照指定的账户路
径从基金财产中一次性支付, 管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、
公休日等, 支付日期顺延。 费用自动扣划后, 管理人应进行核对, 如发现数据不符,
及时联系托管人协商解决。
5、 销售服务费
本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。 销售服务
费的计算方法如下:
H=E× 0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
销售服务费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付。 经基金管理人与基金
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托管人双方核对无误后, 由基金托管人于次月前 5 个工作日内、 按照指定的账户路
径从基金财产中一次性支付, 管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、
公休日等, 支付日期顺延。 费用自动扣划后, 管理人应进行核对, 如发现数据不符,
及时联系托管人协商解决。
销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。
4、 上述“一、 基金费用的种类” 中第 4-10 项费用, 根据有关法规及相应协议
规定, 按费用实际支出金额列入当期费用, 由基金托管人从基金财产中支付。
(三) 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失;
2、 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》 生效前的相关费用;
4、 基金的指数许可使用费(该费用由基金管理人承担);
5、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(四) 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。
基金财产投资的相关税收, 由基金份额持有人承担, 基金管理人或者其他扣缴义务
人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
(五) 实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的, 与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支, 但应
待侧袋账户资产变现后方可列支, 有关费用可酌情收取或减免, 但不得收取管理费,
详见招募说明书的规定。
五、 基金财产的投资方向和投资限制
(一) 投资目标
本基金通过指数化投资, 争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回
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报, 追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。
(二) 投资范围
本基金的投资范围主要包括标的指数成份券及其备选成份券。 为更好地实现投
资目标, 本基金还可投资于标的指数成份券及其备选成份券以外的具有良好流动性
的金融工具, 包括国内依法发行上市的债券(包括国债、 地方政府债券、 政府支持
债券、 政府支持机构债券、 金融债券、 企业债券、 央行票据、 公司债券、 次级债券、
可分离交易可转债的纯债部分等)、 非金融企业债务融资工具(中期票据、 短期融资
券、 超短期融资券)、 债券回购、 资产支持证券、 银行存款(包括定期存款、 协议存
款、 通知存款等)、 同业存单、 现金、 货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基
金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
本基金不投资股票等权益资产, 也不投资可转换债券(可分离交易可转债的纯
债部分除外)、 可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程
序后, 本基金可将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为: 本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 80%;
本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的资产比例不低于本基金非现金基金资
产的 80%。 本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的
政府债券, 其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等。
本基金的标的指数为中证同业存单 AAA 指数, 由中证指数有限公司编制发布。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程
序后, 可以将其纳入投资范围, 并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资
范围; 如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制, 在履行适当程序后,
以变更后的比例为准, 本基金的投资比例将相应调整。
(三) 投资限制
1、 组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制:
(18) 本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 80%; 本基金投资于标
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110
的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的 80%;
(19) 本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的
政府债券, 其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等;
(20) 本基金投资的债券、 非金融企业债务融资工具、 资产支持证券的剩余期
限或回售期限在 397 天以内(含 397 天);
(21) 本基金投资的银行存款、 债券回购、 央行票据、 同业存单的期限在 1 年
以内(含 1 年);
(22) 本基金主动投资的金融工具(包括同业存单、 信用债、 非金融企业债务
融资工具、 银行存款、 相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定
的其他品种) 的主体信用评级不低于 AAA; 信用评级主要参照最近一个会计年度的
主体信用评级, 如果对发行人同时有两家以上境内评级机构(不包含中债资信) 评
级的, 应采用孰低原则确定其评级; 本基金持有上述金融工具期间, 如果其信用评
级下降不再符合前述标准, 应在评级报告发布之日起 3 个月内调整至符合约定;
(23) 本基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单、 债券、 相
关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他金融工具占基金资
产净值的比例合计不得超过 10%;
(24) 本基金持有一家公司发行的证券, 其市值不超过基金资产净值的 10%,
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认定的特殊
投资组合可不受前述比例限制;
(25) 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券, 不超过该证券
的 10%, 完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认
定的特殊投资组合可不受前述比例限制;
(26) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例, 不得超过基
金资产净值的 10%;
(27) 本基金持有的全部资产支持证券, 其市值不得超过基金资产净值的 20%;
(28) 本基金持有的同一(指同一信用级别) 资产支持证券的比例, 不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
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111
(29) 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券, 不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
(30) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年, 债券
回购到期后不得展期;
(31) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%; 因证券市场波动、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比
例限制的, 基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
(32) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的, 可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保
持一致;
(33) 本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%;
(34) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他投资限制。
除第(2)、(5)、(14)、(15) 项外, 因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金
规模变动、 标的指数成份券调整、 标的指数成份券流动性限制等基金管理人之外的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的, 基金管理人应当在 10 个交易日
内进行调整, 但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。 在上述期间内, 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合
同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制, 如适用于本基金, 基金管理人在履
行适当程序后, 则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。
2、 禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益, 基金财产不得用于下列投资或者活动:
(1) 承销证券;
(2) 违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3) 从事承担无限责任的投资;
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112
(4) 买卖其他基金份额, 但是中国证监会另有规定的除外;
(5) 向其基金管理人、 基金托管人出资;
(6) 从事内幕交易、 操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(7) 法律、 行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
3、 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券, 或者
从事其他重大关联交易的, 应当符合基金的投资目标和投资策略, 遵循基金份额持
有人利益优先原则, 防范利益冲突, 建立健全内部审批机制和评估机制, 按照市场
公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意, 并按法律法规予以
披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议, 并经过三分之二以上的独立董
事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
4、 法律法规或监管部门取消上述组合限制、 禁止行为规定的条件和要求, 本基
金可不受相关限制。 法律法规或监管部门对上述组合限制、 禁止行为规定的条件和
要求进行变更的, 经与基金托管人协商一致, 基金管理人可在履行适当程序后对基
金合同进行变更。
六、 基金资产净值的计算方法和公告方式
(一) 基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的申
购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
(二) 基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
(三) 基金资产净值、 基金份额净值的公告
1、 基金份额净值是按照每个工作日闭市后, 基金资产净值除以当日基金份额的
基金份额余额数量计算。 正常情况下, 本基金基金份额净值的计算结果精确到
0.0001 元, 小数点后第 5 位四舍五入, 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 基
金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。 国家另有规定的, 从
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113
其规定。
如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行确认可能引起基金
份额净值剧烈波动的, 为维护基金份额持有人利益, 基金管理人与基金托管人协商
一致后, 可以临时增加基金份额净值的保留位数并以此进行确认, 并在确认完成后
予以恢复, 具体保留位数以届时公告为准。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额的基金份额净值, 并按规
定公告。
2、 基金管理人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或本
基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后, 将基
金份额的基金份额净值结果发送基金托管人, 经基金托管人复核无误后, 由基金管
理人对外公布。
七、 基金合同解除和终止的事由、 程序以及基金财产清算方式
(一)《基金合同》 的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议
通过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规定和基金合
同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项, 由基金管理人和基金托管人同
意后变更并公告, 并报中国证监会备案。
2、 关于《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行, 自决
议生效后两个工作日内在规定媒介公告。
(二)《基金合同》 的终止事由
有下列情形之一的, 经履行相关程序后, 《基金合同》 应当终止:
1、 基金份额持有人大会决定终止的;
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止, 在 6 个月内没有新基金管理人、 新基金
托管人承接的;
3、《基金合同》 约定的其他情形;
4、 相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
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114
(三) 基金财产的清算
1、 基金财产清算小组: 自出现《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内成
立清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
2、 基金财产清算小组组成: 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。
基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估
价、 变现和分配。 基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、 基金财产清算程序:
(1)《基金合同》 终止情形出现时, 由基金财产清算小组统一接管基金;
(2) 对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3) 对基金财产进行估值和变现;
(4) 制作清算报告;
(5) 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计, 聘请律师事务所对清算报告
出具法律意见书;
(6) 将清算报告报中国证监会备案并公告;
(7) 对基金剩余财产进行分配。
5、 基金财产清算的期限为6个月, 但因本基金所持证券的流动性受到限制而不
能及时变现的, 清算期限相应顺延。
(四) 清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
(五) 基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
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(六) 基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经具有证券、 期货
相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会
备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日
内由基金财产清算小组进行公告, 基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网
站上, 并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
(七) 基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上。
八、 争议解决方式
各方当事人同意, 因《基金合同》 而产生的或与《基金合同》 有关的一切争议,
《基金合同》 当事人应尽量通过协商、 调解途径解决。 如经友好协商未能解决的,
任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会, 根据该会当时有效的仲
裁规则进行仲裁。 仲裁的地点在北京市。 仲裁裁决是终局性的, 对各方当事人均有
约束力, 仲裁费用由败诉方承担, 除非仲裁裁决另有决定。
争议处理期间,《基金合同》 当事人应恪守各自的职责, 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行《基金合同》 规定的义务, 维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》 受中国法律(为基金合同之目的, 不含港澳台立法) 管辖。
九、 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》 是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。
1、《基金合同》 经基金管理人、 基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授
权代表签字或盖章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续,
并经中国证监会书面确认后生效。
2、《基金合同》 的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备
案并公告之日止。
3、《基金合同》 自生效之日起对包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持有
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人在内的《基金合同》 各方当事人具有同等的法律约束力。
4、《基金合同》 正本一式叁份, 除上报有关监管机构一式壹份外, 基金管理人、
基金托管人各持有壹份, 每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》 可印制成册, 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构的办
公场所和营业场所查阅。
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第二十部分 基金托管协议的内容摘要
一、 托管协议当事人
(一) 基金管理人
名称: 红土创新基金管理有限公司
注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海
商务秘书有限公司)
办公地址: 广东省深圳市南山区海德三道深创投广场 48 楼
邮政编码: 518000
法定代表人: 阮菲
成立日期: 2014 年 6 月 18 日
批准设立机关及批准设立文号: 中国证券监督管理委员会, 证监许可字【2014】
562 号
组织形式: 有限责任公司
注册资本: 4 亿元人民币
存续期间: 持续经营
经营范围: 基金募集、 基金销售、 资产管理和中国证监会许可的其他业务
(二) 基金托管人
名称: 中国建设银行股份有限公司(简称: 中国建设银行)
住所: 北京市西城区金融大街 25 号
办公地址: 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
邮政编码: 100033
法定代表人: 田国立
成立日期: 2004 年 09 月 17 日
基金托管业务批准文号: 中国证监会证监基字[1998]12 号
组织形式: 股份有限公司
注册资本: 贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间: 持续经营
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经营范围: 吸收公众存款; 发放短期、 中期、 长期贷款; 办理国内外结算; 办
理票据承兑与贴现; 发行金融债券; 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券; 买卖政
府债券、 金融债券; 从事同业拆借; 买卖、 代理买卖外汇; 从事银行卡业务; 提供
信用证服务及担保; 代理收付款项及代理保险业务; 提供保管箱服务; 经中国银行
业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
二、 基金托管人对基金管理人的业务监督、 核查
(一) 基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》 的约定, 对基金投
资范围、 投资对象进行监督。《基金合同》 明确约定基金投资风格或证券选择标准的,
基金管理人应将拟投资的标的证券库等各投资品种的具体范围提供给基金托管人,
基金管理人可以根据实际情况的变化, 对各投资品种的具体范围予以更新和调整并
及时通知基金托管人。 基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督。
本基金的投资范围主要包括标的指数成份券及其备选成份券。 为更好地实现投
资目标, 本基金还可投资于标的指数成份券及其备选成份券以外的具有良好流动性
的金融工具, 包括国内依法发行上市的债券(包括国债、 地方政府债券、 政府支持
债券、 政府支持机构债券、 金融债券、 企业债券、 央行票据、 公司债券、 次级债券、
可分离交易可转债的纯债部分等)、 非金融企业债务融资工具(中期票据、 短期融资
券、 超短期融资券)、 债券回购、 资产支持证券、 银行存款(包括定期存款、 协议存
款、 通知存款等)、 同业存单、 现金、 货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基
金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
本基金不投资股票等权益资产, 也不投资可转换债券(可分离交易可转债的纯
债部分除外)、 可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程
序后, 本基金可将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为: 本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 80%;
本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的资产比例不低于本基金非现金基金资
产的 80%。 本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的
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政府债券, 其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等。
本基金的标的指数为中证同业存单 AAA 指数, 由中证指数有限公司编制发布。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程
序后, 可以将其纳入投资范围, 并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资
范围; 如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制, 在履行适当程序后,
以变更后的比例为准, 本基金的投资比例将相应调整。
(二) 基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》 的约定, 对基金投
资、 融资比例进行监督。 基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
基金的投资组合应遵循以下限制:
(35) 本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 80%; 本基金投资于标
的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的 80%;
(36) 本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的
政府债券, 其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等;
(37) 本基金投资的债券、 非金融企业债务融资工具、 资产支持证券的剩余期
限或回售期限在 397 天以内(含 397 天);
(38) 本基金投资的银行存款、 债券回购、 央行票据、 同业存单的期限在 1 年
以内(含 1 年);
(39) 本基金主动投资的金融工具(包括同业存单、 信用债、 非金融企业债务
融资工具、 银行存款、 相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定
的其他品种) 的主体信用评级不低于 AAA; 信用评级主要参照最近一个会计年度的
主体信用评级, 如果对发行人同时有两家以上境内评级机构(不包含中债资信) 评
级的, 应采用孰低原则确定其评级; 本基金持有上述金融工具期间, 如果其信用评
级下降不再符合前述标准, 应在评级报告发布之日起 3 个月内调整至符合约定;
(40) 本基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单、 债券、 相
关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他金融工具占基金资
产净值的比例合计不得超过 10%;
(41) 本基金持有一家公司发行的证券, 其市值不超过基金资产净值的 10%,
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完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认定的特殊
投资组合可不受前述比例限制;
(42) 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券, 不超过该证券
的 10%, 完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认
定的特殊投资组合可不受前述比例限制;
(43) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例, 不得超过基
金资产净值的 10%;
(44) 本基金持有的全部资产支持证券, 其市值不得超过基金资产净值的 20%;
(45) 本基金持有的同一(指同一信用级别) 资产支持证券的比例, 不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
(46) 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券, 不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
(47) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年, 债券
回购到期后不得展期;
(48) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%; 因证券市场波动、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比
例限制的, 基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
(49) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的, 可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保
持一致;
(50) 本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%;
(51) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他投资限制。
除第(2)、(5)、(14)、(15) 项外, 因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金
规模变动、 标的指数成份券调整、 标的指数成份券流动性限制等基金管理人之外的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的, 基金管理人应当在 10 个交易日
内进行调整, 但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。 在上述期间内, 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合
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121
同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
(三) 基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》 的约定, 对本托管
协议第十五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券, 或者从
事其他重大关联交易的, 应当符合基金的投资目标和投资策略, 遵循基金份额持有
人利益优先的原则, 防范利益冲突, 相关交易必须事先得到基金托管人的同意, 并
履行信息披露义务。
(四) 基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》 的约定, 对基金管
理人参与银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市场
交易对手名单, 并约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金管理人应严格按照
交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手(若管理人未提供交易对手名
单, 则视同可与所有交易对手进行交易)。 基金托管人监督基金管理人是否按事前提
供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 基金管理人可以每半年对银行间债券
市场交易对手名单及结算方式进行更新, 新名单确定前已与本次剔除的交易对手所
进行但尚未结算的交易, 仍应按照协议进行结算。 如基金管理人根据市场情况需要
临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的, 应向基金托管人说明理由,
并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制, 按银行间债券市场的交易规则进行交
易, 并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失, 基金托管人不承担由
此造成的任何法律责任及损失。 若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确
定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的, 基金管理人可以对相应损失
先行予以承担, 然后再向相关交易对手追偿。 基金托管人则根据银行间债券市场成
交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
定的交易对手或交易方式进行交易时, 基金托管人应及时提醒基金管理人, 基金托
管人不承担由此造成的任何损失和责任。
(五) 基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》 的约定, 对基金管
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122
理人投资流通受限证券进行监督。
基金管理人投资流通受限证券, 应事先根据中国证监会相关规定, 明确基金投
资流通受限证券的比例, 制订严格的投资决策流程和风险控制制度, 防范流动性风
险、 法律风险和操作风险等各种风险。 基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、
流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。
1.本基金投资的流通受限证券为在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,
不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证券、 回购
交易中的质押券等流通受限证券。 本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。
本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国
债登记结算有限责任公司负责登记和存管, 并可在证券交易所或全国银行间债券市
场交易的证券。
本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下, 基金管理人负责相
关工作的落实和协调, 并确保基金托管人能够正常查询。 因基金管理人原因产生的
流通受限证券登记存管问题, 造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损
失, 及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失, 由基金管理人承担。
本基金投资流通受限证券, 不得预付任何形式的保证金, 若法规有新规定的按
照新的规定执行。
基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责, 确保对相关风险采
取积极有效的措施, 在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。 如因基金巨
额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时, 基金管理人应保证
提供足额现金确保基金的支付结算, 并承担所有损失。 对本基金因投资流通受限证
券导致的流动性风险, 基金托管人不承担任何责任。 如因基金管理人原因导致本基
金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的, 基金管理人应赔偿基金托管人由
此遭受的损失。
本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定, 在合理期限内未能进
行及时调整, 基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书, 予以公告。
2.基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督:
(1) 本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。
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(2) 在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、 流动性风险处置预案的
建立与完善情况。
(3) 有关比例限制的执行情况。
(4) 信息披露情况。
3.相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的, 从其规定。
(六) 基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》 的约定, 对基金资
产净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金
收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督
和核查。
(七) 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、《基金合同》 和本托管协议的规定, 应及时以电话提醒或书面提示等方式
通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。
基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人
发出回函, 就基金托管人的疑义进行解释或举证, 说明违规原因及纠正期限, 并保
证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进
行复查, 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限
期内纠正的, 基金托管人应报告中国证监会。
(八) 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》 和
本托管协议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示, 基金管理人应在
规定时间内答复并改正, 或就基金托管人的疑义进行解释或举证; 对基金托管人按
照法律法规、《基金合同》 和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的
事项, 基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
(九) 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定, 或者违反《基金合同》 约定的, 应当立即通知基金管理
人, 由此造成的损失由基金管理人承担。
(十) 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为, 应及时报告中国证监会,
同时通知基金管理人限期纠正, 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人无正当
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理由, 拒绝、 阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权, 或采取拖延、 欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督, 情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的, 基金托管
人应报告中国证监会。
三、 基金管理人对基金托管人的业务核查
(一) 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查, 核查事项包括基
金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户、 复核基金管理
人计算的基金资产净值和基金份额净值、 根据基金管理人指令办理清算交收、 相关
信息披露和监督基金投资运作等行为。
(二) 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账
管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违反
《基金法》、《基金合同》、 本协议及其他有关规定时, 应及时以书面形式通知基金托
管人限期纠正。 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出
回函, 说明违规原因及纠正期限, 并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限
内, 基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人改正。 基金托管人
应积极配合基金管理人的核查行为, 包括但不限于: 提交相关资料以供基金管理人
核查托管财产的完整性和真实性, 在规定时间内答复基金管理人并改正。
(三) 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为, 应及时报告中国证监会,
同时通知基金托管人限期纠正, 并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人无正当
理由, 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权, 或采取拖延、 欺诈等手段妨碍
对方进行有效监督, 情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的, 基金管理人应
报告中国证监会。
四、 基金财产的保管
(一) 基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、 基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产。
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125
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户, 确保基金财产的完整与
独立。
5.基金托管人按照《基金合同》 和本协议的约定保管基金财产, 如有特殊情况
双方可另行协商解决。 基金托管人未经基金管理人的指令, 不得自行运用、 处分、
分配本基金的任何资产(不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结
算数据完成场内交易交收、 托管资产开户银行或交易/登记结算机构扣收交易费、 结
算费和账户维护费等费用)。
6.对于因为基金投资产生的应收资产, 应由基金管理人负责与有关当事人确定
到账日期并通知基金托管人, 到账日基金财产没有到达基金账户的, 基金托管人应
及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的, 基金管理人
应负责向有关当事人追偿基金财产的损失, 基金托管人对此不承担任何责任。
7.除依据法律法规和《基金合同》 的规定外, 基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。
(二) 基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的
“基金募集专户”。 该账户由基金管理人开立并管理。
2.基金募集期满或基金停止募集时, 募集的基金份额总额、 基金募集金额、 基
金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》 等有关规定后, 基金管理人应将属
于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户, 同时在规定时间内,
聘请符合《证券法》 规定的会计师事务所进行验资, 出具验资报告。 出具的验资报
告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。
3.若基金募集期限届满, 未能达到《基金合同》 生效的条件, 由基金管理人按
规定办理退款等事宜。
(三) 基金银行账户的开立和管理
1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户, 并根据基金
管理人合法合规的指令办理资金收付。 本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和
使用。
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2.基金银行账户的开立和使用, 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户; 亦不得使用基金的任
何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
4.在符合法律法规规定的条件下, 基金托管人可以通过基金托管人专用账户办
理基金资产的支付。
5.管理人应于托管产品到期后及时完成收益兑付、 费用结清及其他应收应付款
项资金划转, 在委托资产/投资者赎回款全部划出后的 10 个工作日内向托管人发出
销户申请。
(四) 基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司为基金开立基金托管人与基金
联名的证券账户。
2.基金证券账户的开立和使用, 仅限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管
人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户, 亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责, 账户资产的管
理和运用由基金管理人负责。
证券账户开户费由基金管理人先行垫付,待托管产品启始运营后,基金管理人可
向基金托管人发送划款指令,将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管理
人。
4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户, 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法
人清算工作, 基金管理人应予以积极协助。 结算备付金、 结算保证金、 交收资金等
的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定以及基金管理人与基金托管人签
署的《托管银行证券资金结算协议》 执行。
5.账户注销时, 在遵守中国证券登记结算公司的相关规定下, 由管理人和托管
人协商确认主要办理人。 账户注销期间, 主要办理人如需另一方提供配合的, 另一
方应予以配合。
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6.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投
资品种的投资业务, 涉及相关账户的开立、 使用的, 若无相关规定, 则基金托管人
比照上述关于账户开立、 使用的规定执行。
(五) 债券托管专户的开设和管理
《基金合同》 生效后, 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行
间同业拆借市场的交易资格, 并代表基金进行交易; 基金托管人根据中国人民银行、
银行间市场登记结算机构的有关规定, 在银行间市场登记结算机构开立债券托管账
户, 持有人账户和资金结算账户, 并代表基金进行银行间市场债券的结算。 基金管
理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
(六) 其他账户的开立和管理
1. 在本托管协议订立日之后, 本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合
同》 约定的其他投资品种的投资业务时, 如果涉及相关账户的开设和使用, 由基金
管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》 的约定, 开立有关账户。
该账户按有关规则使用并管理。
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的, 从其规定办理。
(七) 基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、 银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人
存放于基金托管人的保管库, 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 中国证券
登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、 银行间市场清算所股
份有限公司或票据营业中心的代保管库, 保管凭证由基金托管人持有。 实物证券、
银行定期存款证实书等有价凭证的购买和转让, 按基金管理人和基金托管人双方约
定办理。 基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制或保管的资产不承担任
何责任。
(八) 与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署, 由基金管理人负责。 由基金管理人代表基
金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人保管。
除本协议另有规定外, 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括
但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同,
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128
基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理
人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人, 并在三十个工作日内将
正本送达基金托管人处。 重大合同的保管期限为《基金合同》 终止后 20 年。
五、 基金资产净值的计算和会计核算
(一) 基金资产净值的计算、 复核与完成的时间及程序
1. 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 基金份额净值是按照每
个交易日闭市后, 基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算, 精确到 0.0001
元, 小数点后第 5 位四舍五入。 基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应
急调整机制。 国家另有规定的, 从其规定。
每个交易日计算基金资产净值及基金份额净值, 并按规定披露。
2.基金管理人应每估值日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或《基
金合同》 的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个估值日对基金资产估值后, 将基
金资产份额净值结果发送基金托管人, 经基金托管人复核无误后, 由基金管理人对
外公布。
(二) 基金资产估值方法和特殊情形的处理
本基金所持有的投资品种, 按如下原则进行估值:
1、 证券交易所上市的有价证券的估值
(1) 除本部分另有约定的品种外, 交易所上市的有价证券, 以其估值日在证券
交易所挂牌的市价(收盘价) 估值; 估值日无交易的, 且最近交易日后经济环境未
发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的, 以最近交易日
的市价(收盘价) 估值; 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,
调整最近交易市价, 确定公允价格;
(2) 交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种, 选取估值日第三方估
值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;
(3) 交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种, 选取估值日第三方估值
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机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值;
(4) 交易所上市不存在活跃市场的有价证券, 采用估值技术确定公允价值。 交
易所市场挂牌转让的资产支持证券, 采用估值技术确定公允价值。
2、 处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
(1) 首次公开发行未上市的债券, 采用估值技术确定公允价值, 在估值技术难
以可靠计量公允价值的情况下, 按成本估值;
(2) 对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券, 对存在活跃市场的情况
下, 应以活跃市场上未经调 整的报价作为估值日的公允价值; 对于活跃市场报价未
能代表估值日公允价值的情况下, 应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值;
对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下, 应采用估值技术确定其公允价值。
3、 对全国银行间市场上不含权的固定收益品种, 按照第三方估值机构提供的相
应品种当日的估值净价估值。 对银行间市场上含权的固定收益品种, 按照第三方估
值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。 对于含投资人回
售权的固定收益品种, 回售登记期截止日(含当日) 后未行使回售权的按照长待偿
期所对应的价格进行估值。 对银行间市场未上市, 且第三方估值机构未提供估值价
格的债券, 在发行利率与二级市场利率不存在明显差异, 未上市期间市场利率没有
发生大的变动的情况下, 按成本估值。
4、 同一证券同时在两个或两个以上市场交易的, 按证券所处的市场分别估值。
5、 基金投资同业存单, 按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值; 选定的
第三方估值机构未提供估值价格的, 按成本估值。
6、 当发生大额申购或赎回情形时, 本基金管理人可以采用摆动定价机制, 以确
保基金估值的公平性。 具体适用情形及具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规
以及监管部门、 自律规则的规定。
7、 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的, 基金管
理人可根据具体情况与基金托管人商定后, 按最能反映公允价值的价格估值。
8、 相关法律法规以及监管部门有强制规定的, 从其规定。 如有新增事项, 按国
家最新规定估值。
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如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时, 应立即通知对方,
共同查明原因, 双方协商解决。
根据有关法律法规, 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任, 因此, 就与本基金有关的会计问
题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见, 基金管理人
向基金托管人出具加盖公章的书面说明后, 按照基金管理人对基金资产净值的计算
结果对外予以公布。
基金管理人、 基金托管人按估值方法的第 7 项进行估值时, 所造成的误差不作
为基金份额净值错误处理。
(三) 基金份额净值错误的处理方式
1. 当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时, 视为基金份
额净值错误; 基金份额净值出现错误时, 基金管理人应当立即予以纠正, 通报基金
托管人, 并采取合理的措施防止损失进一步扩大;
错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时, 基金管理人应当通报基金托管人并报
中国证监会备案; 错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时, 基金管理人应当公告; 当
发生净值计算错误时, 由基金管理人负责处理, 由此给基金份额持有人和基金造成
损失的, 应由基金管理人先行赔付, 基金管理人按差错情形, 有权向其他当事人追
偿。
2.当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,
基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任, 经确认后按以下条
款进行赔偿:
(1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任, 与本基金有关的会计问题, 如
经双方在平等基础上充分讨论后, 尚不能达成一致时, 按基金管理人的建议执行,
由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失, 由基金管理人负责赔付。
(2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告, 而且基
金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明, 基金份额净值出错且
造成基金份额持有人损失的, 应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,
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就实际向投资者或基金支付的赔偿金额, 基金管理人与基金托管人按照管理费和托
管费的比例各自承担相应的责任。
(3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果, 虽然多次重新计算
和核对, 尚不能达成一致时, 为避免不能按时公布基金份额净值的情形, 以基金管
理人的计算结果对外公布, 由此给基金份额持有人和基金造成的损失, 由基金管理
人负责赔付。
(4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等) ,
进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失, 由基
金管理人负责赔付。
3.由于证券交易场所及登记结算公司发送的数据错误, 有关会计制度变化或由
于其他不可抗力原因, 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的
措施进行检查, 但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误, 基金管理人、
基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应积极采取必要的措施减轻
或消除由此造成的影响。
4.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差, 以
基金管理人计算结果为准。
5.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的, 从其规定。 如果行业另有通
行做法, 双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
(四) 暂停估值与公告基金份额净值的情形
1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2.因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
3. 当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的, 经与基金托管人协商确
认后, 基金管理人应当暂停估值;
4.中国证监会和基金合同认定的其它情形。
(五) 基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
(六) 基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 基金管理人独立地设
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132
置、 记录和保管本基金的全套账册。 若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存
在分歧, 应以基金管理人的处理方法为准。 若当日核对不符, 暂时无法查找到错账
的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的, 以基金管理人的账册为准。
(七) 基金财务报表与报告的编制和复核
1.财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制, 基金托管人复核。
2.报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后, 进行独立的复核。 核对
不符时, 应及时通知基金管理人共同查出原因, 进行调整, 直至双方数据完全一致。
3.财务报表的编制与复核时间安排
(1)报表的编制
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制; 在每个季度
结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制; 在上半年结束之日起两个月内
完成基金中期报告的编制; 在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制。
基金年度报告的财务会计报告应当经过符合《证券法》 规定的会计事务所审计。《基
金合同》 生效不足两个月的, 基金管理人可以不编制当期季度报告、 中期报告或者
年度报告。
(2)报表的复核
基金管理人应及时完成报表编制, 将有关报表提供基金托管人复核; 基金托管
人在复核过程中, 发现双方的报表存在不符时, 基金管理人和基金托管人应共同查
明原因, 进行调整, 调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间, 便于基金托管人复核相关报表及报告。
(八) 基金管理人应在编制季度报告、 中期报告或者年度报告之前及时向基金
托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
(九) 实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的, 应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露
主袋账户的基金资产净值和份额净值, 暂停披露侧袋账户份额净值。
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133
六、 基金份额持有人名册的登记与保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基
金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管, 基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册, 保存期不少于 20 年。 如不能妥
善保管, 则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前, 基金管理人应将有关资料送
交基金托管人, 不得无故拒绝或延误提供, 并保证其的真实性、 准确性和完整性。
基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,
并应遵守保密义务。
七、 争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议, 双方当事人应通过协商、 调解解决, 协商、
调解不能解决的, 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会, 仲裁
地点为北京市, 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁裁决是终局的, 对当事人均有约束力, 仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间, 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责, 各自继续忠
实、 勤勉、 尽责地履行《基金合同》 和本托管协议规定的义务, 维护基金份额持有
人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、 托管协议的变更、 终止与基金财产的清算
(一) 托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致, 可以对协议进行修改。 修改后的新协议, 其内
容不得与《基金合同》 的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中国证监会备案
后生效。
(二) 托管协议终止的情形
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1.《基金合同》 终止;
2.基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金资产;
3.基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金管理人接管基金管理权;
4.发生法律法规或《基金合同》 规定的终止事项。
(三) 基金财产的清算
1、 基金财产清算小组: 自出现《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内成
立清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
2、 基金财产清算小组组成: 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管人、
符合《证券法》 规定的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财
产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估
价、 变现和分配。 基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4.基金财产清算程序:
(1)《基金合同》 终止情形出现时, 由基金财产清算小组统一接管基金;
(2) 对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3) 对基金财产进行估值和变现;
(4) 制作清算报告;
(5) 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计, 聘请律师事务所对清算报告
出具法律意见书;
(6) 将清算报告报中国证监会备案确认并公告;
(7) 对基金剩余财产进行分配。
5.基金财产清算的期限为 6 个月, 但因本基金所持证券的流动性受到限制而不
能及时变现的, 清算期限相应顺延。
6.清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
7.基金财产清算剩余资产的分配:
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135
依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
8.基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经符合《证券法》
规定的会计师事务所审计、 并由律师事务所出具法律意见书后, 报中国证监会备案
并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案确认后 5 个工作
日内由基金财产清算小组进行公告。 基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定
网站上, 并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
9.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上。法律法规对保存期
限另有规定的, 从其规定。
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第二十一部分 对基金份额持有人的服务
对于基金份额持有人和潜在投资者, 基金管理人将根据具体情况提供一系列的
服务, 并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化, 增加或变更服务项目。 主要
服务内容如下:
(一) 基金份额持有人登记服务
基金管理人作为注册登记机构为基金份额持有人提供登记服务。 基金管理人配
备电脑系统及通讯系统, 为基金投资者办理基金账户、 基金份额的登记、 管理、 托
管与转托管; 基金转换和非交易过户; 基金份额持有人名册的管理; 权益分配时红
利的登记派发; 基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。
(二) 资料递送服务
1、 账户资料: 投资者开户申请自成功受理之日起的 2 个交易日后, 相关基金账
户的开户确认信息可通过销售机构进行查询和打印。
2、 交易确认单: 投资者自交易指令成功下达之日起的 2 个交易日后, 可通过销
售机构查询和打印交易确认单。
3、 基金对账单: 通常情况, 基金管理人自年度结束之日起 30 个交易日内, 向
所有基金份额持有人递送年度对账单。 如基金份额持有人另有需求, 可致电客户服
务中心调整对账单的递送频率。
4、 其他资料: 基金管理人将根据投资者的需求, 不定期递送基金管理人介绍和
产品宣传推介材料等。
基金管理人提供的资料递送服务原则上以电子形式为主, 如基金份额持有人需
纸质资料, 可致电客户服务中心。 对于纸质资料的递送, 基金管理人不对资料的邮
寄送达做出任何承诺和保证, 也不对邮寄过程中所出现的遗漏、 泄露而导致的直接
或间接损害承担赔偿责任。
(三) 客户服务中心电话服务
客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务。基金份额持有人可进行基金账户
余额、 交易情况、 基金净值等信息的查询。
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客户服务中心提供每个交易日 9:00~11:30, 13:00~17:00 人工热线咨询服务。
投资人可通过客户服务中心热线电话(400-060-3333) 享受业务咨询、 信息查询、
服务投诉、 信息定制、 对账单递送、 资料修改等专项服务。
非人工服务时间或线路繁忙时, 客户服务中心提供电话留言功能, 客户服务中
心工作人员将根据投资者留言, 提供后续服务。
(四) 信息定制服务
基金份额持有人可以登录基金管理人网站(www.htcxfund.com), 或拨打客户服
务中心热线电话提交信息定制申请。 基金管理人通过手机短信、 电子邮件或其他方
式按基金份额持有人的定制提供账户余额、 基金信息、 产品净值、 交易确认、 公司
活动、 理财刊物等。 基金管理人可以根据实际业务需要, 调整定制信息的条件、 方
式和内容。
(五) 客户投诉和建议处理
投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心语音留言、 呼叫中心人工电话、 书
信、 电子邮件(service@htcxfund.com) 等渠道, 对基金管理人和销售机构所提供
的服务进行投诉或提出建议。 投资者还可以通过销售机构的服务电话对该销售机构
提供的服务进行投诉或提出建议。
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第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式
招募说明书公布后, 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构
的住所, 供公众查阅、 复制。 投资人在支付工本费后, 可在合理时间内取得上述文
件的复制件或复印件。 投资人也可在规定网站上进行查阅。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
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第二十三部分 备查文件
备查文件等文本存放在基金管理人、 基金托管人所在地, 在办公时间内可供免
费查阅。
(一) 中国证监会准予红土创新中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基
金募集注册的文件
(二)《红土创新中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金基金合同》
(三)《红土创新中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金托管协议》
(四) 法律意见书
(五) 基金管理人业务资格批件、 营业执照
(六) 基金托管人业务资格批件、 营业执照
(七) 中国证监会要求的其他文件
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