上海国泰君安证券资产管理有限公司关于国泰君安善吾养老目标日期2045五
年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）及国泰君安善元稳健养老目标
一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）增加 Y 类基金份额并修改基
金合同等法律文件的公告
为满足个人养老金投资公募基金业务的需求，保护个人养老金投资者利益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》”）的法律法规及各基金基金合同等规定，经与各基金基金托管人协商一致，并向中国证监会备案，上海国泰君安证券资产管理有限公司（以下简称“基金管理人”、“本公司”）决定于2023年2月9日起对国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金
（FOF）及国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）增加仅供个人养老金资金投资的 Y 类基金份额，并修订《基金合同》等法律文件。
现将具体事宜公告如下：
一、 本次修订基金范围
序号 基金全称 基金简称 基金托管人
1 国泰君安善元稳健养老目标一年持有 国泰君安善元养老 上海银行股份有限
期混合型发起式基金中基金（FOF） 目标一年持有混合 公司
发起（FOF）
2 国泰君安善吾养老目标日期2045五年 国泰君安善吾养老 中信银行股份有限
持有期混合型发起式基金中基金 目标2045五年持有 公司
（FOF） 混合发起（FOF）
二、 新增 Y 类基金份额的基本情况
Y 类基金份额是指仅供个人养老金资金购买的基金份额。上述两只基金产品增加 Y 类基金份
额后，将分别设置对应的基金代码并分别计算各类基金份额净值，原有的基金份额自动转换为该基金 A 类基金份额。Y 类基金份额购买等款项须来自个人养老金资金账户。投资者使用非个人养老金资金账户资金的，可以选择申购 A 类基金份额。申购、赎回价格以当日各类基金份额净值为基准计算。Y 类基金份额首笔申购当日的申购价格为当日该基金 A 类基金份额的基金份额净值。
上述两只基金产品的 Y 类基金份额的费率结构如下：
1、国泰君安善元养老目标一年持有混合发起（FOF） Y 类基金份额收费模式（基金代码：017906）
（1） Y 类基金份额的申购费
基金管理人可对Y类基金份额实施申购费用豁免，国泰君安善元养老目标一年持有混合发起（FOF） Y 类基金份额不收取申购费。
（2） Y 类基金份额的赎回费
国泰君安善元养老目标一年持有混合发起（FOF） Y 类基金份额不收取赎回费。
（3） Y 类基金份额的销售服务费
国泰君安善元养老目标一年持有混合发起（FOF） Y 类基金份额不收取销售服务费。
（4） Y 类基金份额的管理费率和托管费率
国泰君安善元养老目标一年持有混合发起（FOF）Y 类基金份额的管理费年费率为 0.30%，托管费年费率为 0.05%。
未来，如基金管理人对国泰君安善元养老目标一年持有混合发起（FOF） Y 类基金份额管理费率和托管费率适用的费率进行调整的，将另行发布公告。
2、 国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起（FOF） Y 类基金份额收费模式（基金代
码：017905）
（1） Y 类基金份额的申购费
基金管理人可对Y类基金份额实施申购费用豁免，国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起（FOF） Y 类基金份额不收取申购费。
（2） Y 类基金份额的赎回费
国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起（FOF） Y 类基金份额不收取赎回费。
（3） Y 类基金份额的销售服务费
国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起（FOF） Y 类基金份额不收取销售服务费。
（4） Y 类基金份额的管理费率和托管费率
国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起（FOF）Y 类基金份额的管理费年费率为
0.40%，托管费年费率为 0.075%。
未来，如基金管理人对国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起（FOF） Y 类基金份额管理费率和托管费率适用的费率进行调整的，将另行发布公告。
3、 收益分配方式
上述两只基金产品的收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不选择，Y 类基金份额默认的收益分配方式是红利再投资。未来条件允许的情况下，基金管理人可为 Y 类基金份额提供定期分红等分红方式，具体详见招募说明书或相关公告。
4、 销售机构
Y 类基金份额的销售机构参见相关公告或基金管理人网站公示。届时，投资人可通过销售机构申购或赎回上述两只基金的 Y 类基金份额。基金管理人可根据情况调整销售机构。
5、 申购限制
原则上，投资者通过非直销销售网点每笔申购 Y 类基金份额的最低金额为 1 元（含申购
费）；通过管理人官网交易平台申购，每笔最低金额为 1 元（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。
投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。
三、 《基金合同》的修订内容
基金管理人对上述两只基金产品的《基金合同》中涉及增加 Y 类基金份额类别的相关内容进行了修订。本项修订对原有基金份额持有人的利益无实质性不利影响，《基金合同》当事人权利义务关系也不发生重大变化，根据《基金合同》的约定无需召开基金份额持有人大会。
《国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》的修订内容详见附件1《国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同修改前后文对照表》。根据修订的《基金合同》，相应修订《国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》。
《国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》的修订内容详见附件2《国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金
（FOF）基金合同修改前后文对照表》。根据修订的《基金合同》，相应修订《国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》。
四、 、《国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》、《国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》及基金产品资料概要将根据各自的《基金合同》和《托管协议》的内容进行相应修改，并按规定更新。
重要提示：
上述两只基金产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，基金不保本，可能发生亏损。
Y 类基金份额购买等款项来自个人养老金资金账户，基金份额赎回等款项转入个人养老金资金账户。根据相关法律法规和监管机构的规定，投资人未达到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。
此次增加 Y 类基金份额及《基金合同》和《托管协议》的修订，已履行了规定的程序，符合相关法律法规及《基金合同》的规定。投资者可访问本公司网站（www.gtjazg.com）查阅修订后的国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）及国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的《基金合同》和《托管协议》全文。本次修订后的《基金合同》和《托管协议》将自2023年2月9日起生效。
投资者可通过以下途径咨询有关详情：
上海国泰君安证券资产管理有限公司客服电话：95521，公司网址：www.gtjazg.com。
风险提示：
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。投资者在投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，全面认识基金产品的风险收益特征，在了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，对基金投资作出独立决策，选择合适的基金产品。
特此公告。
上海国泰君安证券资产管理有限公司
2023年 2月9日
附件1：《国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合
同修改前后文对照表》
原基金
合同涉 原基金合同表述 修订后表述
及修改
章节
第一部 一、订立本合同的目的、依据和原 一、订立本合同的目的、依据和原则
分 前言 则 2、订立本合同的依据是……
2、订立本合同的依据是…… 新增：《个人养老金投资公开募集证券
投资基金业务管理暂行规定》
七、本基金对于每份基金份额设置
一年的最短持有期，在最短持有期 七、除法律法规另有规定或基金合同另
内基金份额持有人不能提出赎回申 有约定外，本基金对于各类基金份额均
请，最短持有期届满后可以提出赎 设置一年的最短持有期，在最短持有期
回申请。因此，对于基金份额持有 内基金份额持有人不能提出赎回申请，
人而言，存在投资本基金后，一年 最短持有期届满后可以提出赎回申请。
内无法赎回的风险。 因此，对于基金份额持有人而言，存在
投资本基金后，一年内无法赎回的风
险。
新增：
八、本基金根据《个人养老金投资公开
募集证券投资基金业务管理暂行规定》,
设置了针对个人养老金投资基金业务的Y
类基金份额。关于Y类基金份额在个人养
老金相关业务方面的特别安排，如届时
有效的法律法规规定另有规定的，从其
规定。基金管理人可针对Y类基金份额的
费率作出相关方面的特别安排，届时见
基金管理人相关公告。
第二部 新增：
分 释义 32、个人养老金账户：指用于登记和管
理个人身份信息，并与基本养老保险关
系关联，记录个人养老金缴费、投资、
领取、抵扣和缴纳个人所得税等信息的
账户
33、个人养老金资金账户：指与个人养
老金账户绑定，为参加人提供资金缴
存、缴费额度登记、个人养老金产品投
资、个人养老金支付、个人所得税税款
支付、资金与相关权益信息查询等服务
的账户
70、个人养老金投资者：指按照《国务
院办公厅关于推动个人养老金发展的意
见》、《个人养老金投资公开募集证券
投资基金业务管理暂行规定》等有关规
定通过个人养老金资金账户购买符合规
定的基金产品的投资者
71、基金份额分类：指根据《个人养老
金投资公开募集证券投资基金业务管理
暂行规定》要求，本基金针对个人养老
金投资基金业务设立单独的份额类别，
从而将基金份额分为A类基金份额和Y类
基金份额两个类别。两类基金份额分设
不同的基金代码，并分别计算和公布基
金份额净值和基金份额累计净值
72、A类基金份额：指非针对个人养老金
投资基金业务设立的一类基金份额
73、Y类基金份额：指针对个人养老金投
资基金业务单独设立的一类基金份额
三、基金的运作方式 三、基金的运作方式
本基金对每份基金份额设置一年的 除法律法规另有规定或基金合同另有约
最短持有期限，即自基金合同生效 定外，本基金对各类基金份额均设置一年
日（对认购份额而言，下同）或基金 的最短持有期限，即自基金合同生效日
份额申购确认日（对申购份额而言， （对认购份额而言，下同）或基金份额申
下同）至该日一年后的年度对日的 购确认日（对申购份额而言，下同）至该
期间内，投资者不能提出赎回申请； 日一年后的年度对日的期间内，投资者不
该日一年后的年度对日（含当日） 能提出赎回申请；该日一年后的年度对日
之后，投资者可以提出赎回申请。 （含当日）之后，投资者可以提出赎回申
若该日历年度实际不存在对应日期 请。若该日历年度实际不存在对应日期
的，则顺延至该月最后一日的下一 的，则顺延至该月最后一日的下一工作
第三部 工作日，若该对应日期为非工作日， 日，若该对应日期为非工作日，则顺延至
分 基金 则顺延至下一工作日。 下一工作日。
的基本 八、基金份额类别设置 八、基金份额类别设置
情况 在不违反法律法规规定、基金合同 根据《个人养老金投资公开募集证券投资
的约定且对基金份额持有人利益无 基金业务管理暂行规定》要求，本基金针
实质性不利影响的情况下，经与基 对个人养老金投资基金业务设立单独的
金托管人协商一致，基金管理人可 份额类别，从而将基金份额分为 A 类基
增加、减少或调整基金份额类别设 金份额和 Y 类基金份额两个类别。其中，
置、暂停某类份额的销售、对基金 非针对个人养老金投资基金业务设立的
份额分类办法及规则进行调整等， 一类基金份额，称为 A 类基金份额；针
并在调整实施之日前依照《信息披 对个人养老金投资基金业务单独设立的
露办法》的有关规定在规定媒介上 一类基金份额，称为 Y 类基金份额，个
公告，不需要召开基金份额持有人 人养老金投资者通过个人养老金资金账
大会。 户可申购本基金 Y 类基金份额。
Y 类基金份额的申购赎回安排、资金账户
管理等事项还应当遵守国家关于个人养
老金账户管理的规定。在向投资人充分披
露的情况下，为鼓励投资人在个人养老金
领取期长期领取，基金管理人可设置定期
分红、定期支付、定额赎回等机制；基金
管理人亦可对运作方式、持有期限、投资
策略、估值方法、申赎转换等方面做出其
他安排。具体见更新的招募说明书及相关
公告。
本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额
分别设置代码，分别计算并公布基金份额
净值和基金份额累计净值。投资者可自行
选择申购的基金份额类别。本基金不同基
金份额类别之间不得互相转换。
本基金基金份额类别的具体设置、费率水
平等由基金管理人确定，并在招募说明书
及基金产品资料概要中列明。
二、申购和赎回的开放日及时间 二、申购和赎回的开放日及时间
基金管理人不得在基金合同约定之 基金管理人不得在基金合同约定之外的
外的日期或者时间办理基金份额的 日期或者时间办理基金份额的申购、赎
申购、赎回或者转换。投资人在基 回或者转换。投资人在基金合同约定之
金合同约定之外的日期和时间提出 外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申购、赎回或转换申请且登记机构 申请且登记机构确认接受的，该申购、
确认接受的，该申购、赎回价格为 赎回价格为下一开放日该类基金份额申
下一开放日基金份额申购、赎回的 购、赎回的价格。
价格。
三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格
第六部 回价格以申请当日的基金份额净值 以申请当日的各类基金份额净值为基准
分 基金 为基准进行计算； 进行计算；
份额的 四、申购与赎回的程序
申购与 2、申购和赎回的款项支付
赎回 新增：
除另有规定外，基金管理人、基金销售
机构应当确保 Y 类基金份额购买等款项
来自个人养老金资金账户，Y 类基金份
额赎回等款项转入个人养老金资金账
户。
六、申购和赎回的价格、费用及其 六、申购和赎回的价格、费用及其用途
用途 1、本基金分为 A 类基金份额和 Y 类基
1、本基金份额净值的计算，均保 金份额，两类基金份额单独设置基金代
留到小数点后4位，小数点后第5位 码，分别计算和公告基金份额净值和基
四舍五入，由此产生的收益或损失 金份额累计净值。本基金各类基金份额
由基金财产承担。T日的基金份额 净值的计算均保留到小数点后4位，小数
净值在T+3日内公告。遇特殊情 点后第5位四舍五入，由此产生的收益或况，经履行适当程序，可以适当延 损失由基金财产承担。T日的各类基金份
迟计算或公告。 额净值在T+3日内公告。遇特殊情况，经
履行适当程序，可以适当延迟计算或公
告。
2、申购份额的计算及余额的处理方式：
2、申购份额的计算及余额的处理 本基金申购份额的计算详见《招募说明方式：本基金申购份额的计算详见 书》。本基金的申购费率由基金管理人《招募说明书》。本基金的申购费 决定，并在招募说明书及基金产品资料率由基金管理人决定，并在招募说 概要中列示。申购的有效份额为净申购明书及基金产品资料概要中列示。 金额除以当日的该类基金份额净值，有申购的有效份额为净申购金额除以 效份额单位为份，上述计算结果均按四当日的基金份额净值，有效份额单 舍五入方法，保留到小数点后2位，由此位为份，上述计算结果均按四舍五 产生的收益或损失由基金财产承担。
入方法，保留到小数点后2位，由
此产生的收益或损失由基金财产承 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金
担。 赎回金额的计算详见《招募说明书》。
3、赎回金额的计算及处理方式： 本基金的赎回费率由基金管理人决定，本基金赎回金额的计算详见《招募 并在招募说明书及基金产品资料概要中说明书》。本基金的赎回费率由基 列示。赎回金额为按实际确认的有效赎金管理人决定，并在招募说明书及 回份额乘以当日该类基金份额净值并扣基金产品资料概要中列示。赎回金 除其他相应的费用，赎回金额单位为
额为按实际确认的有效赎回份额乘 元。上述计算结果均按四舍五入方法，以当日基金份额净值并扣除其他相 保留到小数点后2位，由此产生的收益或应的费用，赎回金额单位为元。上 损失由基金财产承担。
述计算结果均按四舍五入方法，保
留到小数点后2位，由此产生的收 4、申购费用由申购相应类别基金份额的
益或损失由基金财产承担。 投资人承担，主要用于本基金的市场推
4、申购费用由投资人承担，主要 广、销售、登记等各项费用，不列入基用于本基金的市场推广、销售、登 金财产。
记等各项费用，不列入基金财产。 七、拒绝或暂停申购的情形
七、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或
发生下列情况时，基金管理人可拒 暂停接受投资人就本基金或某一基金份绝或暂停接受投资人的申购申请: 额的申购申请：
新增：
9、本基金被监管机构移出个人养老金基
金名录的，本基金将暂停接受 Y 类基金
份额的申购申请。
发生上述第1、2、3、5、6、8、9 发生上述第1、2、3、5、6、8、10项暂项暂停申购情形之一且基金管理人 停申购情形之一且基金管理人决定暂停
决定暂停接受投资人申购申请 接受投资人申购申请时……
时……
九、巨额赎回的情形及处理方式 九、巨额赎回的情形及处理方式
2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式
（2）部分延期赎回：当基金管理 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为人认为支付投资人的赎回申请有困 支付投资人的赎回申请有困难或认为因难或认为因支付投资人的赎回申请 支付投资人的赎回申请而进行的财产变而进行的财产变现可能会对基金资 现可能会对基金资产净值造成较大波动产净值造成较大波动时，基金管理 时，基金管理人在当日接受赎回比例不人在当日接受赎回比例不低于上一 低于上一开放日基金总份额的10%的前提开放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回申请延期办理。对于下，可对其余赎回申请延期办理。 当日的赎回申请，应当按单个账户赎回对于当日的赎回申请，应当按单个 申请量占赎回申请总量的比例，确定当账户赎回申请量占赎回申请总量的 日受理的赎回份额；对于未能赎回部
比例，确定当日受理的赎回份额； 分，投资人在提交赎回申请时可以选择对于未能赎回部分，投资人在提交 延期赎回或取消赎回。选择延期赎回
赎回申请时可以选择延期赎回或取 的，将自动转入下一个开放日继续赎
消赎回。选择延期赎回的，将自动 回，直到全部赎回为止；选择取消赎回转入下一个开放日继续赎回，直到 的，当日未获受理的部分赎回申请将被全部赎回为止；选择取消赎回的， 撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎当日未获受理的部分赎回申请将被 回申请一并处理，无优先权并以下一开撤销。延期的赎回申请与下一开放 放日的该类基金份额净值为基础计算赎日赎回申请一并处理，无优先权并 回金额，以此类推，直到全部赎回为
以下一开放日的基金份额净值为基 止。如投资人在提交赎回申请时未作明础计算赎回金额，以此类推，直到 确选择，投资人未能赎回部分作自动延全部赎回为止。如投资人在提交赎 期赎回处理。
回申请时未作明确选择，投资人未
能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）在出现巨额赎回时，对于单
个基金份额持有人当日超过上一开 （3）在出现巨额赎回时，对于单个基金放日基金总份额20%以上的赎回申 份额持有人当日超过上一开放日基金总请，基金管理人可以对超过的部分 份额20%以上的赎回申请，基金管理人可全部进行延期办理，具体措施如 以对超过的部分全部进行延期办理，具下：延期的赎回申请将自动与下一 体措施如下：延期的赎回申请将自动与个开放日赎回申请一并处理，无优 下一个开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净 先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类 值为基础计算赎回金额，以此类推，直推，直到全部赎回为止。如该单个 到全部赎回为止。如该单个基金份额持基金份额持有人在提交赎回申请时 有人在提交赎回申请时未作明确选择，未作明确选择，未能赎回部分作自 未能赎回部分作自动延期赎回处理。对动延期赎回处理。对于此类持有人 于此类持有人未超过上述比例的部分，未超过上述比例的部分，基金管理 基金管理人有权根据前述“（1）全额赎人有权根据前述“（1）全额赎 回”或“（2）部分延期赎回”的方式与回”或“（2）部分延期赎回”的 其他持有人的赎回申请一并办理。但
方式与其他持有人的赎回申请一并 是，如此类持有人在提交赎回申请时选办理。但是，如此类持有人在提交 择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请时选择取消赎回，则其当 赎回申请将被撤销。
日未获受理的部分赎回申请将被撤
销。
十、暂停申购或赎回的公告和重新 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放
开放申购或赎回的公告 申购或赎回的公告
2、如发生暂停的时间为1日，基金 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理
管理人应于重新开放日，在规定媒 人应于重新开放日，在规定媒介上刊登
介上刊登基金重新开放申购或赎回 基金重新开放申购或赎回公告，并公布
公告，并公布最近1个开放日的基 最近1个开放日的各类基金份额净值。
金份额净值。 3、若暂停时间超过1日，则基金管理人
3、若暂停时间超过1日，则基金管 可以根据《信息披露办法》的有关规
理人可以根据《信息披露办法》的 定，最迟于重新开放申购或赎回日，在
有关规定，最迟于重新开放申购或 规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎
赎回日，在规定媒介上刊登基金重 回公告，并公布最近1个开放日的各类基
新开放申购或赎回公告，并公布最 金份额净值；也可以根据实际情况在暂
近1个开放日的基金份额净值；也 停公告中明确重新开放申购或赎回的时
可以根据实际情况在暂停公告中明 间，届时不再另行发布重新开放的公
确重新开放申购或赎回的时间，届 告。
时不再另行发布重新开放的公告。 十二、基金的非交易过户
新增：
基金管理人、基金销售机构办理Y类基金
份额继承等事项的，应当通过份额赎回
方式办理，个人养老金相关制度另有规
定的除外。前述业务的办理不受一年持
有期限制。
二、基金托管人 二、基金托管人
（二） 基金托管人的权利与义务 （二） 基金托管人的权利与义务
2、根据《基金法》、《运作办 2、根据《基金法》、《运作办法》及其
第七部 法》及其他有关规定，基金托管人 他有关规定，基金托管人的义务包括但
分 基金 的义务包括但不限于： 不限于：
合同当 （8）复核、审查基金管理人计算 （8）复核、审查基金管理人计算的基金
事人及 的基金资产净值、基金份额净值、 资产净值、各类基金份额净值、基金份
权利义 基金份额申购、赎回价格； 额申购、赎回价格；
务 三、基金份额持有人
每份基金份额具有同等的合法权 三、基金份额持有人
益。 同一类别每份基金份额具有同等的合法
权益。
第八部 一、召开事由 一、召开事由
分 基金 2、在法律法规规定和《基金合 2、在法律法规规定和《基金合同》约定
份额持 同》约定的范围内且对基金份额持 的范围内且对基金份额持有人利益无实
有人大 有人利益无实质性不利影响的前提 质性不利影响的前提下，以下情况可由
会 下，以下情况可由基金管理人和基 基金管理人和基金托管人协商后修改，
金托管人协商后修改，不需召开基 不需召开基金份额持有人大会：
金份额持有人大会： 新增：
（7）对Y类基金份额管理费和托管费实
施费率优惠；
第十四 五、估值程序 五、估值程序
部分 基 1、基金份额净值是按照每个估值 1、各类基金份额的基金份额净值是按照
金资产 日闭市后，基金资产净值除以当日 每个估值日闭市后，各类基金资产净值
估值 基金份额的余额数量计算，精确到 除以当日该类基金份额的余额数量计
0.0001元，小数点后第5位四舍五 算，均精确到0.0001元，小数点后第5位
入。基金管理人可以设立大额赎回 四舍五入。基金管理人可以设立大额赎
情形下的净值精度应急调整机制。 回情形下的净值精度应急调整机制。国
国家另有规定的，从其规定。 家另有规定的，从其规定。
2、基金管理人应每个估值日后第 2、基金管理人应每个估值日后第二个工
二个工作日对该估值日基金资产估 作日对该估值日基金资产估值。但基金
值。但基金管理人根据法律法规或 管理人根据法律法规或基金合同的规定
基金合同的规定暂停估值时除外。 暂停估值时除外。基金管理人应于每个
基金管理人应于每个估值日后第二 估值日后第二个工作日对该估值日基金
个工作日对该估值日基金资产估值 资产估值后，将各类基金份额净值结果
后，将基金份额净值结果发送基金 发送基金托管人，经基金托管人复核无
托管人，经基金托管人复核无误 误后，由基金管理人对外公布。
后，由基金管理人对外公布。
六、估值错误的处理 六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必 基金管理人和基金托管人将采取必要、
要、适当、合理的措施确保基金资 适当、合理的措施确保基金资产估值的
产估值的准确性、及时性。当基金 准确性、及时性。当任一类基金份额净
份额净值小数点后4位以内(含第4 值小数点后4位以内(含第4位)发生估值
位)发生估值错误时，视为基金份 错误时，视为该类基金份额净值错误。
额净值错误。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如
4、基金份额净值估值错误处理的 下：
方法如下： （2）各类基金份额的基金份额净值计算
（2）错误偏差达到或超过基金份 错误偏差达到或超过该类基金份额净值
额净值的0.25%时，基金管理人应 的0.25%时，基金管理人应当通报基金托
当通报基金托管人并报中国证监会 管人并报中国证监会备案；错误偏差达
备案；错误偏差达到或超过基金份 到或超过该类基金份额净值的0.5%时，
额净值的0.5%时，基金管理人应当 基金管理人应当公告，并报中国证监会
公告，并报中国证监会备案。 备案。
八、基金净值的确认 八、基金净值的确认
基金资产净值和基金份额净值由基 基金资产净值和各类基金份额净值由基
金管理人负责计算，基金托管人负 金管理人负责计算，基金托管人负责进
责进行复核。基金管理人应于每个 行复核。基金管理人应于每个估值日计
估值日计算基金资产净值和基金份 算基金资产净值和各类基金份额净值并
额净值并发送给基金托管人。基金 发送给基金托管人。基金托管人对净值
托管人对净值计算结果复核确认后 计算结果复核确认后发送给基金管理
发送给基金管理人，由基金管理人 人，由基金管理人按法律法规规定及基
按法律法规规定及基金合同约定对 金合同约定对基金净值予以公布。
基金净值予以公布。
第十五 二、基金费用计提方法、计提标准 二、基金费用计提方法、计提标准和支
部分 基 和支付方式 付方式
金费用 新增：
与税收 3、基金管理人可对 Y 类基金份额的管
理费、托管费实施一定的费率优惠， 具
体费率实施标准参见招募说明书、基金
产品资料概要和/或届时发布的相关公
告。
第十六 三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则
部分 基 2、本基金收益分配方式分两种： 2、本基金的收益分配方式分两种：现金
金的收 现金分红与红利再投资，投资者可 分红与红利再投资，投资者可选择现金
益与分 选择现金红利或将现金红利自动转 红利或将现金红利自动转为相应类别的
配 为基金份额进行再投资；若投资者 基金份额进行再投资；若投资者不选
不选择，本基金默认的收益分配方 择，A 类基金份额默认的收益分配方式
式是现金分红； 是现金分红； Y类基金份额默认的收益
3、基金收益分配后基金份额净值 分配方式是红利再投资；
不能低于面值，即基金收益分配基 3、基金收益分配后各类基金份额净值不
准日的基金份额净值减去每单位基 能低于面值，即基金收益分配基准日的
金份额收益分配金额后不能低于面 各类基金份额净值减去每单位该类基金
值； 份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配 4、本基金同一类别每一基金份额享有同
权； 等分配权；
六、基金收益分配中发生的费用
六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其
基金收益分配时所发生的银行转账 他手续费用由投资者自行承担。当投资
或其他手续费用由投资者自行承 者的现金红利小于一定金额，不足以支
担。当投资者的现金红利小于一定 付银行转账或其他手续费用时，登记机
金额，不足以支付银行转账或其他 构可将基金份额持有人的现金红利自动
手续费用时，登记机构可将基金份 转为相应类别的基金份额。红利再投资
额持有人的现金红利自动转为基金 的计算方法，依照业务规则执行。
份额。红利再投资的计算方法，依
照业务规则执行。
第十八 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息
部分 基 (四)基金净值信息 (四)基金净值信息
金的信 《基金合同》生效后，在开始办理 《基金合同》生效后，在开始办理基金
息披 基金份额申购或者赎回前，基金管 份额申购或者赎回前，基金管理人应当
露。 理人应当至少每周在规定网站披露 至少每周在规定网站披露一次各类基金
一次基金份额净值和基金份额累计 份额净值和基金份额累计净值。
净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，
在开始办理基金份额申购或者赎回 基金管理人应当在不晚于每个开放日后
后，基金管理人应当在不晚于每个 的第3个工作日，通过规定网站、基金份
开放日后的第3个工作日，通过规 额销售机构网站或者营业网点披露开放
定网站、基金份额销售机构网站或 日的各类基金份额净值和基金份额累计
净值。
者营业网点披露开放日的基金份额 基金管理人应当在不晚于半年度和年度
净值和基金份额累计净值。 最后一日后的第3个工作日，在规定网站
基金管理人应当在不晚于半年度和 披露半年度和年度最后一日的各类基金年度最后一日后的第3个工作日， 份额净值和基金份额累计净值。
在规定网站披露半年度和年度最后
一日的基金份额净值和基金份额累 (七)临时报告
计净值。 前款所称重大事件，是指可能对基金份
(七)临时报告 额持有人权益或者基金份额的价格产生
前款所称重大事件，是指可能对基 重大影响的下列事件：
金份额持有人权益或者基金份额的 16、任一类基金份额净值估值错误达该价格产生重大影响的下列事件： 类基金份额净值百分之零点五；
16、基金份额净值估值错误达基金 20、本基金或某一基金份额暂停接受申
份额净值百分之零点五； 购、赎回申请或重新接受申购、赎回申
20、本基金暂停接受申购、赎回申 请；
请或重新接受申购、赎回申请；
六、信息披露事务管理 六、信息披露事务管理
基金托管人应当按照相关法律法 基金托管人应当按照相关法律法规、中规、中国证监会的规定和《基金合 国证监会的规定和《基金合同》的约
同》的约定，对基金管理人编制的 定，对基金管理人编制的基金资产净
基金资产净值、基金份额净值、基 值、各类基金份额净值、基金份额申购金份额申购赎回价格、定期报告、 赎回价格、定期报告、更新的招募说明更新的招募说明书、基金产品资料 书、基金产品资料概要、基金清算报告概要、基金清算报告等公开披露的 等公开披露的相关基金信息进行复核、相关基金信息进行复核、审查，并 审查，并向基金管理人进行书面或电子向基金管理人进行书面或电子确 确认。
认。
附件2：《国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基
金合同修改前后文对照表》
原基金
合同涉 原基金合同表述 修订后表述
及修改
章节
第一部 一、订立本基金合同的目的、依据 一、订立本基金合同的目的、依据和原
分前言 和原则 则
2、订立本基金合同的依据是…… 2、订立本基金合同的依据是……
七、本基金对每份基金份额设置五 新增： 《个人养老金投资公开募集证券
年的最短持有期，在最短持有期内 投资基金业务管理暂行规定》
基金份额持有人不能提出赎回申 七、除法律法规另有规定或基金合同另
请，最短持有期届满后可以提出赎 有约定外，本基金对各类基金份额均设
回申请。因此，对于基金份额持有 置五年的最短持有期，在最短持有期内
人而言，存在投资本基金后，五年 基金份额持有人不能提出赎回申请，最
内无法赎回的风险。 短持有期届满后可以提出赎回申请。因
此，对于基金份额持有人而言，存在投
资本基金后，五年内无法赎回的风险。
新增：
九、本基金根据《个人养老金投资公开
募集证券投资基金业务管理暂行规
定》，设置了针对个人养老金投资基金
业务的Y类基金份额。关于Y类基金份额
在个人养老金相关业务方面的特别安
排，如届时有效的法律法规规定另有规
定的，从其规定。基金管理人可针对Y类
基金份额的费率作出相关方面的特别安
排，届时见基金管理人相关公告。
第二部 新增：
分释义 32、个人养老金账户：指用于登记和管
理个人身份信息，并与基本养老保险关
系关联，记录个人养老金缴费、投资、
领取、抵扣和缴纳个人所得税等信息的
账户
33、个人养老金资金账户：指与个人养
老金账户绑定，为参加人提供资金缴
存、缴费额度登记、个人养老金产品投
资、个人养老金支付、个人所得税税款
支付、资金与相关权益信息查询等服务
的账户
70、个人养老金投资者：指按照《国务
院办公厅关于推动个人养老金发展的意
见》、《个人养老金投资公开募集证券
投资基金业务管理暂行规定》等有关规
定通过个人养老金资金账户购买符合规
定的基金产品的投资者
71、基金份额分类：指根据《个人养老
金投资公开募集证券投资基金业务管理
暂行规定》要求，本基金针对个人养老
金投资基金业务设立单独的份额类别，
从而将基金份额分为A类基金份额和Y类
基金份额两个类别。两类基金份额分设
不同的基金代码，并分别计算和公布基
金份额净值和基金份额累计净值
72、A类基金份额：指非针对个人养老金
投资基金业务设立的一类基金份额
73、Y类基金份额：指针对个人养老金投
资基金业务单独设立的一类基金份额
三、基金的运作方式 三、基金的运作方式
契约型开放式 契约型开放式
1、在目标日期（即2045年12月31日） 1、在目标日期（即2045年12月31日）之
之前（含该日），本基金对每份基金 前（含该日），除法律法规另有规定或基
份额设置五年的最短持有期限，即 金合同另有约定外，本基金对各类基金份
自基金合同生效日（对认购份额而 额设置五年的最短持有期限，即自基金合
言，下同）或基金份额申购确认日 同生效日（对认购份额而言，下同）或基
（对申购份额而言，下同）至该日 金份额申购确认日（对申购份额而言，下
五年后的年度对日的期间内，投资 同）至该日五年后的年度对日的期间内，
者不能提出赎回申请；该日五年后 投资者不能提出赎回申请；该日五年后的
的年度对日（含当日）之后，投资者 年度对日（含当日）之后，投资者可以提
可以提出赎回申请。若该日历年度 出赎回申请。若该日历年度实际不存在对
第三部 实际不存在对应日期的，则顺延至 应日期的，则顺延至该月最后一日的下一分基金 该月最后一日的下一工作日，若该 工作日，若该对应日期为非工作日，则顺的基本 对应日期为非工作日，则顺延至下 延至下一工作日。
情况 一工作日。
九、基金份额类别设置 九、基金份额类别设置
新增：根据《个人养老金投资公开募集证
券投资基金业务管理暂行规定》要求，本
基金针对个人养老金投资基金业务设立
单独的份额类别，从而将基金份额分为 A
类基金份额和 Y 类基金份额两个类别。
其中，非针对个人养老金投资基金业务设
立的一类基金份额，称为 A 类基金份额；
针对个人养老金投资基金业务单独设立
的一类基金份额，称为 Y 类基金份额，
个人养老金投资者通过个人养老金资金
账户可申购本基金 Y 类基金份额。
Y 类基金份额的申购赎回安排、资金账户
管理等事项还应当遵守国家关于个人养
老金账户 管理的规定。在向投资人充分
披露的情况下，为鼓励投资人在个人养老
金领取期长期领取，基金管理人可设置定
期分红、定期支付、定额赎回等机制；基
金管理人亦可对运作方式、持有期限、投
资策略、估值方法、申赎转换等方面做出
其他安排。具体见更新的招募说明书及相
关公告。
本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额
分别设置代码，分别计算并公布基金份额
净值和基金份额累计净值。投资者可自行
选择申购的基金份额类别。本基金不同基
金份额类别之间不得互相转换。
本基金基金份额类别的具体设置、费率水
平等由基金管理人确定，并在招募说明书
及基金产品资料概要中列明。
二、申购和赎回的开放日及时间 二、申购和赎回的开放日及时间
2、申购、赎回开始日及业务办理 2、申购、赎回开始日及业务办理时间
时间 在目标日期（即2045年12月31日）之前
在目标日期（即2045年12月31日） （含该日），除法律法规另有规定或基
之前（含该日），本基金对投资者 金合同另有约定外，本基金对投资者认
认购或申购的每份基金份额设定五 购或申购的各类基金份额设定五年最短
年最短持有期限，在最短持有期限 持有期限，在最短持有期限内，基金管
内，基金管理人对投资者的相应基 理人对投资者的相应基金份额不办理赎
金份额不办理赎回业务。具体业务 回业务。具体业务办理时间在开放赎回
办理时间在开放赎回业务的公告中 业务的公告中规定。
第六部 规定。 ……
分基金 …… 基金管理人不得在基金合同约定之外的
份额的 基金管理人不得在基金合同约定之 日期或者时间办理基金份额的申购、赎申购与 外的日期或者时间办理基金份额的 回或者转换。投资人在基金合同约定之
赎回 申购、赎回或者转换。投资人在基 外的日期和时间提出申购、赎回或转换
金合同约定之外的日期和时间提出 申请且登记机构确认接受的，该申购、
申购、赎回或转换申请且登记机构 赎回价格为下一开放日该类基金份额申
确认接受的，该申购、赎回价格为 购、赎回的价格。
下一开放日基金份额申购、赎回的
价格。 三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格
三、申购与赎回的原则 以申请当日的各类基金份额净值为基准
1、“未知价”原则，即申购、赎 进行计算；
回价格以申请当日的基金份额净值
为基准进行计算； 四、申购与赎回的程序
2、申购和赎回的款项支付
四、申购与赎回的程序 新增：除另有规定外，基金管理人、基
2、申购和赎回的款项支付 金销售机构应当确保 Y 类基金份额购买
等款项来自个人养老金资金账户，Y 类
六、申购和赎回的价格、费用及其 基金份额赎回等款项转入个人养老金资
用途 金账户。
1、本基金份额净值的计算，保留
到小数点后4位，小数点后第5位四 六、申购和赎回的价格、费用及其用途
舍五入，由此产生的收益或损失由 1、本基金分为 A 类基金份额和 Y 类基
基金财产承担。T日的基金份额净 金份额，两类基金份额单独设置基金代值在T+3日内公告。遇特殊情况， 码，分别计算和公告基金份额净值和基经履行适当程序，可以适当延迟计 金份额累计净值。本基金各类基金份额
算或公告。…… 净值的计算，均保留到小数点后4位，小
2、申购份额的计算及余额的处理 数点后第5位四舍五入，由此产生的收益方式：本基金申购份额的计算详见 或损失由基金财产承担。T日各类基金份《招募说明书》。本基金的申购费 额净值在T+3日内公告。遇特殊情况，经率由基金管理人决定，并在招募说 履行适当程序，可以适当延迟计算或公明书及基金产品资料概要中列示。 告。……
申购的有效份额为净申购金额除以 2、申购份额的计算及余额的处理方式：当日的基金份额净值，有效份额单 本基金申购份额的计算详见《招募说明位为份，上述计算结果均按四舍五 书》。本基金的申购费率由基金管理人入方法，保留到小数点后2位，由 决定，并在招募说明书及基金产品资料此产生的收益或损失由基金财产承 概要中列示。申购的有效份额为净申购
担。 金额除以当日的该类基金份额净值，有
3、赎回金额的计算及处理方式： 效份额单位为份，上述计算结果均按四本基金赎回金额的计算详见《招募 舍五入方法，保留到小数点后2位，由此说明书》。本基金的赎回费率由基 产生的收益或损失由基金财产承担。
金管理人决定，并在招募说明书及 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金基金产品资料概要中列示。赎回金 赎回金额的计算详见《招募说明书》。额为按实际确认的有效赎回份额乘 本基金的赎回费率由基金管理人决定，以当日基金份额净值并扣除其他相 并在招募说明书及基金产品资料概要中应的费用，赎回金额单位为元。上 列示。赎回金额为按实际确认的有效赎述计算结果均按四舍五入方法，保 回份额乘以当日该类基金份额净值并扣留到小数点后2位，由此产生的收 除其他相应的费用，赎回金额单位为
益或损失由基金财产承担。 元。上述计算结果均按四舍五入方法，
4、申购费用由投资人承担，主要 保留到小数点后2位，由此产生的收益或用于本基金的市场推广、销售、登 损失由基金财产承担。
记等各项费用，不列入基金财产。 4、申购费用由申购相应类别基金份额的
投资人承担，主要用于本基金的市场推
七、拒绝或暂停申购的情形 广、销售、登记等各项费用，不列入基
发生下列情况时，基金管理人可拒 金财产。
绝或暂停接受投资人的申购申请：
发生上述第1、2、3、5、6、9、10 七、拒绝或暂停申购的情形
项暂停申购情形之一且基金管理人
决定暂停接受投资人申购申请时，
基金管理人应当根据有关规定在规 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或定媒介上刊登暂停申购公告。…… 暂停接受投资人就本基金或某类基金份
额的申购申请：
九、巨额赎回的情形及处理方式 新增：10、本基金被监管机构移出个人（2）部分延期赎回：……延期的 养老金基金名录的，本基金将暂停接受赎回申请与下一开放日赎回申请一 Y 类基金份额的申购申请；
并处理，无优先权并以下一开放日 发生上述第1、2、3、5、6、9、11项暂的基金份额净值为基础计算赎回金 停申购情形之一且基金管理人决定暂停额，以此类推，直到全部赎回为 接受投资人申购申请时，基金管理人应
止。…… 当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停
（3）在出现巨额赎回时，对于单 申购公告。……
个基金份额持有人当日超过上一开
放日基金总份额20%以上的赎回申 九、巨额赎回的情形及处理方式
请，基金管理人可以对超过的部分 （2）部分延期赎回：……延期的赎回申全部进行延期办理，具体措施如 请与下一开放日赎回申请一并处理，无下：延期的赎回申请将自动与下一 优先权并以下一开放日的该类基金份额个开放日赎回申请一并处理，无优 净值为基础计算赎回金额，以此类推，先权并以下一开放日的基金份额净 直到全部赎回为止。……
值为基础计算赎回金额，以此类 （3）在出现巨额赎回时，对于单个基金
推，直到全部赎回为止。…… 份额持有人当日超过上一开放日基金总
份额20%以上的赎回申请，基金管理人可
十、暂停申购或赎回的公告和重新 以对超过的部分全部进行延期办理，具
开放申购或赎回的公告 体措施如下：延期的赎回申请将自动与
2、如发生暂停的时间为1日，基金 下一个开放日赎回申请一并处理，无优管理人应于重新开放日，在规定媒 先权并以下一开放日的该类基金份额净介上刊登基金重新开放申购或赎回 值为基础计算赎回金额，以此类推，直公告，并公布最近1个开放日的基 到全部赎回为止。……
金份额净值。
3、若暂停时间超过1日，则基金管 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放理人可以根据《信息披露办法》的 申购或赎回的公告
有关规定，最迟于重新开放申购或 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理赎回日，在规定媒介上刊登基金重 人应于重新开放日，在规定媒介上刊登新开放申购或赎回公告，并公布最 基金重新开放申购或赎回公告，并公布近1个开放日的基金份额净值；也 最近1个开放日的各类基金份额净值。可以根据实际情况在暂停公告中明 3、若暂停时间超过1日，则基金管理人确重新开放申购或赎回的时间，届 可以根据《信息披露办法》的有关规
时不再另行发布重新开放的公告。 定，最迟于重新开放申购或赎回日，在
规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎
十二、基金的非交易过户 回公告，并公布最近1个开放日的各类基
金份额净值；也可以根据实际情况在暂
停公告中明确重新开放申购或赎回的时
间，届时不再另行发布重新开放的公
告。
十二、基金的非交易过户
新增：
基金管理人、基金销售机构办理 Y 类基
金份额继承等事项的，应当通过份额赎
回方式办理，个人养老金相关制度另有
规定的除外。前述业务的办理不受五年
持有期限制。
第七部 三、基金份额持有人 三、基金份额持有人
分基金 除法律法规另有规定或本基金合同 除法律法规另有规定或本基金合同另有合同当 另有约定外，每份基金份额具有同 约定外，同一类别每份基金份额具有同
事人及 等的合法权益。 等的合法权益。
权利义
务
第八部 一、召开事由 一、召开事由
分基金 2、在法律法规规定和《基金合 2、在法律法规规定和《基金合同》约定
份额持 同》约定的范围内且对基金份额持 的范围内且对基金份额持有人利益无实有人大 有人利益无实质性不利影响的前提 质性不利影响的前提下，以下情况可由
会 下，以下情况可由基金管理人和基 基金管理人和基金托管人协商后修改，
金托管人协商后修改，不需召开基 不需召开基金份额持有人大会：
金份额持有人大会： 新增：（7）对Y类基金份额管理费和托
管费实施费率优惠；
第十五 五、估值程序 五、估值程序
部分 1、基金份额净值是按照每个估值 1、各类别基金份额净值是按照每个估值
基金资 日，基金资产净值除以估值日基金 日，各类基金资产净值除以估值日该类
产估值 份额的余额数量计算，精确到 基金份额的余额数量计算，精确到
0.0001元，小数点后第5位四舍五 0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基
入。基金管理人可以设立大额赎回 金管理人可以设立大额赎回情形下的净
情形下的净值精度应急调整机制。 值精度应急调整机制。国家另有规定
国家另有规定的，从其规定。 的，从其规定。
2、基金管理人应每个估值日后第 2、基金管理人应每个估值日后第二个工
二个工作日对该估值日基金资产估 作日对该估值日基金资产估值。但基金
值。但基金管理人根据法律法规或 管理人根据法律法规或基金合同的规定
基金合同的规定暂停估值时除外。 暂停估值时除外。基金管理人应于每个
基金管理人应于每个估值日后第二 估值日后第二个工作日对该估值日基金
个工作日对该估值日基金资产估值 资产估值后，将各类基金份额净值结果
后，将基金份额净值结果发送基金 发送基金托管人，经基金托管人复核无
托管人，经基金托管人复核无误 误后，由基金管理人对外公布。
后，由基金管理人对外公布。
. 六、估值错误的处理
六、估值错误的处理 4、基金份额净值估值错误处理的方法如
4、基金份额净值估值错误处理的 下：
方法如下： （1）任一类基金份额净值计算出现错误
（1）基金份额净值计算出现错误 时，基金管理人应当立即予以纠正，通
时，基金管理人应当立即予以纠
正，通报基金托管人，并采取合理 报基金托管人，并采取合理的措施防止
的措施防止损失进一步扩大。 损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到或超过基金份 （2）各类基金份额的基金份额净值计算
额净值的0.25%时，基金管理人应 错误偏差达到或超过该类基金份额净值
当通报基金托管人并报中国证监会 的0.25%时，基金管理人应当通报基金托
备案；错误偏差达到或超过基金份 管人并报中国证监会备案；错误偏差达
额净值的0.5%时，基金管理人应当 到或超过该类基金份额净值的0.5%时，
公告，并报中国证监会备案。 基金管理人应当公告，并报中国证监会
备案。
八、基金净值的确认
基金资产净值和基金份额净值由基 八、基金净值的确认
金管理人负责计算，基金托管人负 基金资产净值和各类基金份额净值由基
责进行复核。基金管理人应于每个 金管理人负责计算，基金托管人负责进
估值日后第二个工作日计算该估值 行复核。基金管理人应于每个估值日后
日基金资产净值和基金份额净值并 第二个工作日计算该估值日基金资产净
发送给基金托管人。基金托管人对 值和各类基金份额净值并发送给基金托
净值计算结果复核确认后发送给基 管人。基金托管人对净值计算结果复核
金管理人，由基金管理人按法律法 确认后发送给基金管理人，由基金管理
规规定及基金合同约定对基金净值 人按法律法规规定及基金合同约定对基
予以公布。 金净值予以公布。
第十六 二、基金费用计提方法、计提标准 二、基金费用计提方法、计提标准和支
部分基 和支付方式 付方式
金费用 新增：
与税收 3、基金管理人可对 Y 类基金份额的管
理费、托管费实施一定的费率优惠， 具
体费率实施标准参见招募说明书、基金
产品资料概要和/或届时发布的相关公
告。
第十七 三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则
部分基 2、本基金收益分配方式分两种： 2、本基金的收益分配方式分两种：现金金的收 现金分红与红利再投资，投资者可 分红与红利再投资，投资者可选择现金益与分 选择现金红利或将现金红利自动转 红利或将现金红利自动转为相应类别的
配 为基金份额进行再投资；若投资者 基金份额进行再投资；若投资者不选
不选择，本基金默认的收益分配方 择，A类基金份额默认的收益分配方式是
式是现金分红； 现金分红；Y 类基金份额默认的收益分
3、基金收益分配后基金份额净值 配方式是红利再投资；
不能低于面值，即基金收益分配基 3、基金收益分配后各类基金份额净值不
准日的基金份额净值减去每单位基 能低于面值，即基金收益分配基准日的
金份额收益分配金额后不能低于面 各类基金份额净值减去每单位基金份额
值； 收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配 4、本基金同一类别每一基金份额享有同
权； 等分配权；
六、基金收益分配中发生的费用 六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账 基金收益分配时所发生的银行转账或其
或其他手续费用由投资者自行承 他手续费用由投资者自行承担。当投资
担。当投资者的现金红利小于一定 者的现金红利小于一定金额，不足以支
金额，不足以支付银行转账或其他 付银行转账或其他手续费用时，登记机
手续费用时，登记机构可将基金份 构可将基金份额持有人的现金红利自动
额持有人的现金红利自动转为基金 转为相应类别的基金份额。红利再投资
份额。红利再投资的计算方法，依 的计算方法，依照业务规则执行。
照业务规则执行。
第十九 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息
部分基 （四）基金净值信息 （四）基金净值信息
金的信 《基金合同》生效后，在开始办理 《基金合同》生效后，在开始办理基金息披露 基金份额申购或者赎回前，基金管 份额申购或者赎回前，基金管理人应当
理人应当至少每周在规定网站披露 至少每周在规定网站披露一次各类基金
一次基金份额净值和基金份额累计 份额净值和基金份额累计净值。
净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，
在开始办理基金份额申购或者赎回 基金管理人应当在不晚于每个开放日后
后，基金管理人应当在不晚于每个 的第3个工作日，通过规定网站、基金份
开放日后的第3个工作日，通过规 额销售机构网站或者营业网点披露开放
定网站、基金份额销售机构网站或 日的各类基金份额净值和基金份额累计
者营业网点披露开放日的基金份额 净值。
净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度
基金管理人应当在不晚于半年度和 最后一日后的第3个工作日，在规定网站
年度最后一日后的第3个工作日， 披露半年度和年度最后一日的各类基金
在规定网站披露半年度和年度最后 份额净值和基金份额累计净值。
一日的基金份额净值和基金份额累 （七）临时报告
计净值。 16、任一类基金份额净值估值错误达该
（七）临时报告 类基金份额净值百分之零点五；
16、基金份额净值估值错误达基金 20、本基金或某类基金份额暂停接受申
份额净值百分之零点五； 购、赎回申请或重新接受申购、赎回申
20、本基金暂停接受申购、赎回申 请；
请或重新接受申购、赎回申请； 六、信息披露事务管理
六、信息披露事务管理 基金托管人应当按照相关法律法规、中
基金托管人应当按照相关法律法 国证监会的规定和《基金合同》的约
规、中国证监会的规定和《基金合 定，对基金管理人编制的基金资产净
同》的约定，对基金管理人编制的 值、各类基金份额净值、基金份额申购
基金资产净值、基金份额净值、基 赎回价格、定期报告、更新的招募说明
金份额申购赎回价格、定期报告、 书、基金产品资料概要、基金清算报告
更新的招募说明书、基金产品资料 等公开披露的相关基金信息进行复核、
概要、基金清算报告等公开披露的 审查，并向基金管理人进行书面或电子
相关基金信息进行复核、审查，并 确认。
向基金管理人进行书面或电子确
认。
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