易方达汇诚养老目标日期 2043 三年持有期混合型基金中
基金（FOF）

2024 年第 2 季度报告

2024 年 6 月 30 日

基金管理人：易方达基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

报告送出日期：二〇二四年七月十八日


§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2024 年 7 月 16
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2024 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止。

§2 基金产品概况

基金简称 易方达汇诚养老 2043 三年持有混合（FOF）

基金主代码 006292

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2018 年 12 月 26 日

报告期末基金份额总额 578,591,497.65 份

投资目标 在投资管理过程中遵循各个阶段既定的投资比例，

动态调整大类资产配置，控制基金下行风险，力争

追求基金长期稳健增值。

投资策略 本基金属于目标日期策略基金，基金管理人根据设

计的下滑曲线确定权益类资产与非权益类资产的配

置比例，随着所设定目标日期的临近，本基金从整

体趋势上将逐步降低权益类资产的配置比例，增加

非权益类资产的配置比例。本基金的主要投资策略


包括资产配置策略、基金筛选策略、基金配置策略。

业绩比较基准 基金合同生效日至 2023 年 12 月 31 日：55%×沪深

300 指数收益率+40%×中债新综合总财富指数收益

率+5%×活期存款利率；2024 年 1 月 1 日至 2028 年

12 月 31 日：45%×沪深 300 指数收益率+50%×中债

新综合总财富指数收益率+5%×活期存款利率；2029

年 1 月 1 日至 2033 年 12 月 31 日：40%×沪深 300

指数收益率+55%×中债新综合总财富指数收益率

+5%×活期存款利率；2034 年 1 月 1 日至 2038 年 12

月 31 日：30%×沪深 300 指数收益率+65%×中债新

综合总财富指数收益率+5%×活期存款利率；2039

年 1 月 1 日至 2043 年 12 月 31 日：20%×沪深 300

指数收益率+75%×中债新综合总财富指数收益率

+5%×活期存款利率

风险收益特征 本基金属于采用目标日期策略的基金中基金，2043

年 12 月 31 日为本基金的目标日期。从基金合同生

效日至目标日期止，本基金的预期风险与预期收益

水平将随着时间的流逝逐步降低。基金合同生效日

至 2043 年 12 月 31 日，理论上本基金的预期风险与

预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金

（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金

（FOF）、货币市场基金和货币型基金中基金

（FOF）。

基金管理人 易方达基金管理有限公司

基金托管人 中国建设银行股份有限公司

下属分级基金的基金简 易方达汇诚养老 2043 三 易方达汇诚养老 2043 三

称 年持有混合（FOF）A 年持有混合（FOF）Y

下属分级基金的交易代

006292 017253

码


报告期末下属分级基金 317,307,126.68 份 261,284,370.97 份

的份额总额

注：自 2022 年 11 月 11 日起，本基金增设 Y 类份额类别，份额首次确认日为 2022
年 11 月 22 日。

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位：人民币元

报告期

(2024 年 4 月 1 日-2024 年 6 月 30 日)

主要财务指标 易方达汇诚养老 2043 易方达汇诚养老 2043

三年持有混合（FOF） 三年持有混合（FOF）

A Y

1.本期已实现收益 -4,027,472.46 -3,022,364.27

2.本期利润 -896,606.37 -795,092.49

3.加权平均基金份额本期利润 -0.0028 -0.0031

4.期末基金资产净值 391,219,256.71 323,654,472.76

5.期末基金份额净值 1.2329 1.2387

注：1.所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

2.本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
3.2 基金净值表现
3.2.1本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

易方达汇诚养老 2043 三年持有混合（FOF）A

净值增长 净值增长 业绩比较 业绩比较

阶段 率① 率标准差 基准收益 基准收益 ①－③ ②－④
② 率③ 率标准差


④

过去三个 -0.25% 0.48% -0.06% 0.33% -0.19% 0.15%
月

过去六个 -0.31% 0.64% 2.40% 0.40% -2.71% 0.24%
月

过去一年 -5.52% 0.56% -2.86% 0.43% -2.66% 0.13%

过去三年 -14.25% 0.60% -14.37% 0.56% 0.12% 0.04%

过去五年 19.22% 0.61% 5.94% 0.62% 13.28% -0.01%

自基金合

同生效起 23.29% 0.58% 22.21% 0.64% 1.08% -0.06%
至今

易方达汇诚养老 2043 三年持有混合（FOF）Y

净值增长 业绩比较 业绩比较

阶段 净值增长 率标准差 基准收益 基准收益 ①－③ ②－④
率① ② 率③ 率标准差

④

过去三个 -0.18% 0.48% -0.06% 0.33% -0.12% 0.15%
月

过去六个 -0.15% 0.64% 2.40% 0.40% -2.55% 0.24%
月

过去一年 -5.21% 0.56% -2.86% 0.43% -2.35% 0.13%

过去三年 - - - - - -

过去五年 - - - - - -

自基金合

同生效起 -4.10% 0.53% -0.62% 0.45% -3.48% 0.08%
至今
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

易方达汇诚养老目标日期 2043 三年持有期混合型基金中基金（FOF）

累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

易方达汇诚养老 2043 三年持有混合（FOF）A

（2018 年 12 月 26 日至 2024 年 6 月 30 日）

易方达汇诚养老 2043 三年持有混合（FOF）Y

（2022 年 11 月 22 日至 2024 年 6 月 30 日）

注：1.自 2022 年 11 月 11 日起，本基金增设 Y 类份额类别，份额首次确认日为
2022 年 11 月 22 日，增设当期的相关数据和指标按实际存续期计算。

2.自基金合同生效至报告期末，A 类基金份额净值增长率为 23.29%，同期业绩比较基准收益率为 22.21%；Y 类基金份额净值增长率为-4.10%，同期业绩比较基准收益
率为-0.62%。

§4 管理人报告

4.1 基金经理（或基金经理小组）简介

任本基金的基 证券

姓 职务 金经理期限 从业 说明

名 任职 离任 年限

日期 日期

本基金的基金经理，易方

达汇诚养老 2033 三年持 硕士研究生，具有基金从业
有混合发起式（FOF）、易 资格。曾任合众人寿保险股
方达汇诚养老 2038 三年 份有限公司资产管理中心
持有混合发起式（FOF）、 基金研究员、基金投资经
易方达汇智稳健养老一 理，合众资产管理股份有限
年持有混合（FOF）、易方 公司组合管理部基金投资
汪 达汇智平衡养老三年持 2018- - 16 年 经理，中国人寿养老保险股
玲 有混合（FOF）、易方达汇 12-26 份有限公司投资中心组合
欣平衡养老三年持有混 管理部高级组合基金投资
合（FOF）、易方达如意兴 经理，易方达基金管理有限
安一年持有混合（FOF）、 公司易方达如意安和一年
易方达汇悦平衡养老三 持有混合（FOF）的基金经
年持有混合（FOF）的基 理。

金经理，FOF 投资决策委

员会委员

本基金的基金经理，易方

达如意安泰一年持有混

合（FOF）、易方达如意安

和一年持有混合（FOF）、

易方达汇诚养老 2033 三 硕士研究生，具有基金从业
张 年持有混合发起式 2022- 资格。曾任易方达基金管理
振 （FOF）、易方达汇诚养老 12-31 - 7 年 有限公司研究员、投资经
琪 2038 三年持有混合发起 理。

式（FOF）、易方达如意安

诚六个月持有混合

（FOF）、易方达汇享稳健

养老一年持有混合（FOF）

的基金经理

注：1.对基金的首任基金经理，其“任职日期”为基金合同生效日，“离任日期”为根据公司决定确定的解聘日期；对此后的非首任基金经理，“任职日期”和“离任日期”
分别指根据公司决定确定的聘任日期和解聘日期。

2.证券从业的含义遵从行业协会相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明

本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》等有关法律法规及基金合同、基金招募说明书等有关基金法律文件的规定，以取信于市场、取信于社会投资公众为宗旨，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在控制风险的前提下，为基金份额持有人谋求最大利益。在本报告期内，基金运作合法合规，无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况

本基金管理人主要通过建立有纪律、规范化的投资研究、决策流程和交易流程，以及强化事后监控分析来确保公平对待不同投资组合，切实防范利益输送。本基金管理人制定了严格的投资权限管理制度、投资备选库管理制度和集中交易制度等，并重视交易执行环节的公平交易措施，通过投资交易系统中的公平交易模块，以尽可能确保公平对待各投资组合。本报告期内，公平交易制度总体执行情况良好。
4.3.2 异常交易行为的专项说明

本报告期内，公司旗下所有投资组合参与的交易所公开竞价交易中，同日反向交
易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的交易共 21 次，其中 18 次为
指数量化投资组合因投资策略需要和其他组合发生的反向交易，3 次为不同基金经理管理的基金因投资策略不同而发生的反向交易，有关基金经理按规定履行了审批程序。

本报告期内，未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。
4.4 报告期内基金投资策略和运作分析

2 季度国内部分宏观经济数据出现一定回落，显示经济企稳的趋势仍然还不够确定。国内宏观经济的主要矛盾集中在内需不足，国内货币、财政、地产产业等政策继续保持宽松，在放松存量政策的同时还推出增量政策，这些举措短期内尚未看到明显效果，但是随着政策效果的不断积累，从中期来看对宏观经济的企稳大概率将起到支持作用。海外发达经济体宏观经济数据也呈现出分化的态势，显示出宏观经济情况出现了边际上的变化。美联储点阵图显示美联储年内预期的降息次数逐步减少，首次降
息预期时间也逐步推后。

在资产表现上，2 季度国内主要的股票指数均出现下跌。在（申万）行业层面，银行、公用事业、电子、煤炭等行业表现靠前且录得正收益，综合、传媒、商贸零售、社会服务、计算机等行业表现相对靠后且收益为负。在风格层面，成长风格指数表现落后于价值风格指数，中/高市盈率指数表现弱于低市盈率指数。2 季度，港股走出独立行情，主要港股指数均出现上涨，海外欧美主要股指涨跌互现。债券资产方面，2季度美国 10 年期国债收益率整体呈现震荡走势；国内随着对经济预期的变化以及市场悲观情绪的影响，2 季度国内 10 年期国债收益率继续小幅下行，创出 2.21%的历史新低。

在报告期内，本基金主要在基金选择和资产配置两个大的层面进行了操作：

在基金选择层面，立足于分散配置不同投资策略的优质基金，以适应不同的市场环境，带来更好的投资体验，我们持续挖掘符合我们标准的优质基金，不断优化持仓品种。希望通过分散化持有不同投资策略、不同投资风格的优秀基金，让基金在组合中发挥不同的作用，使得超额收益来源更加多元化，增强超额收益的稳定性。基金选择是本基金投资操作的重点，基于长期经验的积累和养老基金的投资目标，我们总结了以下的基金选择标准：1、投资策略长期有效，即基金的投资策略在长期来看是有效的，“有效”意味着通过该策略能够获取超额收益，“长期有效”意味着获取超额收益需要拉长时间，短期不一定必然能够获取超额收益；2、投资策略不漂移，即基金的投资策略相对稳定，不随着市场的变化出现漂移；3、投资策略可理解，即我们对基金的投资策略能理解、有认知，在市场短期变化的过程中能够有信心拿得住；4、收益风险特征可接受，即基金过去所表现出来的收益风险特征符合我们的预期和需求。
基于这样的基金选择标准，2 季度我们的操作主要包括：1、卖出了基金经理发生了变更的基金，减仓了投资策略发生了变化的基金；2、买入了新挖掘的优质基金；3、
配置了部分 Smart Beta 被动指数基金，通过对各类 Smart Beta 策略的深入研究，希望
挖掘一些我们可以理解的 Smart Beta 策略，对主动选股的投资策略形成有益的补充。其他在投资策略上没有变化的基金我们仍然继续持有。

在资产配置层面，我们一直遵循“资产性价比比较”的方法，来审视整体组合的风险暴露，不断卖出那些性价比已经很低的资产，买入那些性价比已经很高的资产，这使得我们整个组合始终处于性价比更优的状态。这样的投资方法让我们能够相对从容
地应对市场的大幅波动，在追求收益的同时管理好组合的风险暴露。2 季度本基金在资产配置层面进行了如下操作：

一是在大类资产配置方面，2 季度权益市场呈现震荡走势，根据我们的股债性价比比较模型，股票的性价比仍然处于较高的位置，我们仍然保持了适度偏高的权益仓位。截止报告期末，在合同允许的范围内，仍保持适度超配权益类资产，高于下滑曲线预设的权益类资产配置比例。

二是在结构配置方面，2 季度结构配置方面有如下变化。在风格方面，我们在市场震荡的过程中，逐步调整组合的配置结构到更加均衡的状态：过去我们的组合更偏价值风格，在高股息上也有一定的暴露，在 2 季度，根据各类资产性价比的变化，我们逐步降低了偏价值风格和偏高股息基金的配置比例，适度增加了偏高质量、偏科技成长风格的基金的配置；在小盘股反弹后，我们进一步降低了小盘风格基金的配置，增加了大盘风格基金的配置。经过这些结构上的调整，整体组合在权益类资产方面呈现出了更加均衡的配置，因为我们认为，目前 A 股无论是从纵向的历史比较，还是横向的各个区域的比较来看，都呈现出较好的性价比，因此，在风险可控的前提下，我们愿意在目前位置以一种更加积极乐观的心态来寻找性价比较高的资产。

我们将继续立足于优选基金，获取优秀基金经理长期的超额收益，同时从大类资产配置、结构配置出发，着眼于未来 1-3 年的视角去审视各类资产的性价比，对整体组合的风险暴露进行管理，相对均衡配置，适度逆向偏离，去市场不关注的领域挖掘机会，逐步退出非常热门的赛道，通过不断挖掘性价比更高的资产，卖出性价比已经很低的资产，总是使投资组合保持一个相对较高的性价比。我们希望通过 FOF 产品给持有人提供一项服务：通过选择优质基金和配置性价比更高的资产，将资产原有的大幅波动变得相对平滑一些，提升产品的收益风险比，使得产品的预期收益不降低而风险相对更小，让投资者能够安心拿住，最终赚到钱。这是 FOF 基金最核心的价值所在，也是我们追求的投资目标。

本基金是养老目标日期基金，将遵循稳健投资的理念，立足养老产品的定位，秉承勤勉尽责的态度，力争为持有人创造更加优异而稳健的长期投资回报。
4.5 报告期内基金的业绩表现

截至报告期末，本基金 A 类基金份额净值为 1.2329 元，本报告期份额净值增长
率为-0.25%，同期业绩比较基准收益率为-0.06%；Y 类基金份额净值为 1.2387 元，本
报告期份额净值增长率为-0.18%，同期业绩比较基准收益率为-0.06%。
4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明

报告期内，本基金未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元的情形。

§5 投资组合报告

5.1 报告期末基金资产组合情况

占基金总资产
序号 项目 金额（元）

的比例（%）

1 权益投资 - -

其中：股票 - -

2 基金投资 651,492,592.60 88.76

3 固定收益投资 35,728,773.34 4.87

其中：债券 35,728,773.34 4.87

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 18,000,000.00 2.45

其中：买断式回购的买入返售

金融资产 - -

7 银行存款和结算备付金合计 28,160,544.38 3.84

8 其他资产 652,510.98 0.09

9 合计 734,034,421.30 100.00

5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

本基金本报告期末未持有境内股票。
5.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
5.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

本基金本报告期末未持有股票。

5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

占基金资产

序号 债券品种 公允价值(元)

净值比例(％)

1 国家债券 35,728,773.34 5.00

2 央行票据 - -

3 金融债券 - -

其中：政策性金融债 - -

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 - -

7 可转债（可交换债） - -

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 35,728,773.34 5.00

5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

占基金
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 资产净
值比例
（％）

1 019733 24 国债 02 286,000 28,906,897.59 4.04

2 019727 23 国债 24 67,000 6,821,875.75 0.95

5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。
5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。
5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

本基金本报告期末未投资股指期货。

5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

本基金本报告期末未投资国债期货。
5.11 投资组合报告附注
5.11.1 基金管理人未发现本基金投资的前十名证券的发行主体出现本期被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
5.11.2 本基金本报告期没有投资股票，因此不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况。
5.11.3 其他资产构成

序号 名称 金额（元）

1 存出保证金 10,656.48

2 应收证券清算款 -

3 应收股利 1.67

4 应收利息 -

5 应收申购款 641,852.83

6 其他应收款 -

7 其他 -

8 合计 652,510.98

5.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末未持有股票。

§6 基金中基金

6.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细

是否属
占基金 于基金
序号 基金代 基金名 运作方 持有份 公允价值 资产净 管理人
码 称 式 额（份） （元） 值比例 及管理
（%） 人关联
方所管


理的基
金

易方达 契约型 79,172,1 106,953,6

1 110008 稳健收 开放式 25.46 24.28 14.96 是

益债券B

易方达

2 002351 裕祥回 契约型 37,292,3 60,227,19 8.42 是

报债券 开放式 82.89 8.37

A

易方达

3 017156 岁丰添 契约型 18,740,3 30,803,56 4.31 是

利债券 开放式 79.46 1.72

(LOF)C

大成高

4 000628 新技术 契约型 7,368,98 30,281,36 4.24 否

产业股 开放式 2.60 0.20

票 A

易方达 契约型 12,772,5 26,145,32

5 017414 安盈回 开放式 09.54 7.03 3.66 是

报混合C

浙商丰 契约型 12,114,0 20,010,03

6 006102 利增强 开放式 81.30 9.49 2.80 否

债券

泓德致 契约型 10,956,5 17,614,88

7 004965 远混合 开放式 73.50 3.22 2.46 否

A

易方达 契约型 10,418,9 17,462,10

8 110036 双债增 开放式 16.51 4.07 2.44 是

强债券C

富国沪

港深业 契约型 9,855,19 16,448,32

9 005847 绩驱动 开放式 9.15 7.38 2.30 否

混合型

A

富国消 契约型 5,969,08 13,275,24

10 519915 费主题 开放式 5.31 5.73 1.86 否

混合 A

注：由于本基金可投资 QDII 基金且部分 QDII 基金 T 日的基金份额净值在 T+2
工作日内公告，一般情况下，本基金 T 日的基金份额净值和基金份额累计净值在 T+3工作日内公告（T 日为估值日）。
6.2 当期交易及持有基金产生的费用


本期费用 其中：交易及持有基金管理

项目 2024 年 4 月 1 日至 2024 年 6 人以及管理人关联方所管理

月 30 日 基金产生的费用

当期交易基金产生的 29,780.86 -

申购费（元）

当期交易基金产生的 56,504.90 3,675.36

赎回费（元）
当期持有基金产生的

应支付销售服务费 108,965.85 80,044.38

（元）

当期持有基金产生的 1,401,716.24 613,024.13

应支付管理费（元）

当期持有基金产生的 280,230.03 149,014.11

应支付托管费（元）

当期交易所交易基金 1,445.54 1,011.98

产生的交易费（元）

当期交易基金产生的 12,923.18 7,320.44

转换费（元）

注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照被投资基金基金合同约定已作为费用计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金对被投资基金的实际持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率计算得出。

根据相关法律法规及本基金合同的约定，基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分收取基金中基金的管理费，基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其他基金的（ETF 除外），应当通过直销渠道申购且不收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用，其中申购费、赎回费在实际申购、赎回时按上述规定执行，销售服务费由本基金管理人从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。6.3 本报告期持有的基金发生的重大影响事件
本基金持有的基金在报告期未发生重大影响事件。

§7 开放式基金份额变动

单位：份


易方达汇诚养老 易方达汇诚养老

项目 2043三年持有混合 2043三年持有混合

（FOF）A （FOF）Y

报告期期初基金份额总额 321,377,331.50 252,003,348.90

报告期期间基金总申购份额 2,492,127.01 9,281,022.07

减：报告期期间基金总赎回份额 6,562,331.83 -

报告期期间基金拆分变动份额（份

额减少以“-”填列） - -

报告期期末基金份额总额 317,307,126.68 261,284,370.97

§8 基金管理人运用固有资金投资本基金情况

8.1 基金管理人持有本基金份额变动情况

单位：份

易方达汇诚养老 2043

项目 三年持有混合（FOF） 易方达汇诚养老 2043

A 三年持有混合（FOF）Y

报告期期初管理人持有的本 200,045,000.22 -

基金份额

报告期期间买入/申购总份额 - -

报告期期间卖出/赎回总份额 - -

报告期期末管理人持有的本 200,045,000.22 -

基金份额

报告期期末持有的本基金份 63.0446 -

额占基金总份额比例（%）

8.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细

本报告期内基金管理人未运用固有资金申购、赎回、买卖本基金份额。

§9 影响投资者决策的其他重要信息

9.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况

投资 报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金
者类 情况

别 序号 持有基金份额比 期初份额 申购份额 赎回份额 持有份额 份额


例达到或者超过 占比
20%的时间区间

2024年04月01日 200,045,0 200,045,000 34.57
机构 1 ~2024 年 06 月 30 00.22 0.00 0.00 .22 %
日

产品特有风险

报告期内，本基金存在单一投资者持有份额比例达到或超过20%的情况，由此可能导致的特有风险主要包括：当投资者持有份额占比较为集中时，个别投资者在满足最短持有期限后的大额赎回可能会对基金资产运作及净值表现产生较大影响；极端情况下基金管理人可能无法以合理价格及时变现基金资产以应对投资者的赎回申请，可能带来流动性风险；如个别投资者大额赎回引发巨额赎回，基金管理人可能根据基金合同约定决定部分延期赎回或暂停接受基金的赎回申请，可能影响投资者赎回业务办理；若个别投资者大额赎回后本基金出现连续六十个工作日基金资产净值低于5000万元，基金还可能面临转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等情形；持有基金份额占比较高的投资者在召开持有人大会并对审议事项进行投票表决时可能拥有较大话语权。

9.2 影响投资者决策的其他重要信息

本基金投资于其他基金的比例不低于本基金资产的80%，由此可能面临如下风

险：

（1）被投资基金的业绩风险。本基金投资于其他基金的比例不低于基金资产的
80%，因此本基金投资目标的实现建立在被投资基金本身投资目标实现的基础上。如
果由于被投资基金未能实现投资目标，则本基金存在达不成投资目标的风险。

（2）赎回资金到账时间较晚的风险。基金赎回的资金交收效率慢于基础证券市
场交易的证券，因此本基金赎回款实际到达投资者账户的时间可能晚于普通境内开放
式基金，存在对投资者资金安排造成影响的风险。

（3）双重收费风险。本基金的投资范围包含全市场基金，投资于非本基金管理
人管理的其他基金时，存在本基金与被投资基金各类基金费用的双重收取情况，相较
于其他基金产品存在额外增加投资者投资成本的风险。

（4）投资QDII基金的特有风险。本基金可投资于QDII基金，主要存在如下风险：
①QDII基金主要投资境外市场，因此本基金投资QDII基金时，将间接承担境外市场波
动以及汇率波动的风险；②按照目前的业务规则，QDII基金的赎回款项将在T+10内

进行支付（T为赎回申请日），晚于普通境内基金的支付时间。因此，可能存在QDII

基金赎回款到帐时间较晚，本基金无法及时支付投资者赎回款项的风险；③由于投资
QDII基金，正常情况下，本基金将于T+2日（T日为开放日）对T日的基金资产净值进
行估值，T+3日对投资人申购、赎回申请的有效性进行确认，投资人可于T+4日到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况，这将导致投资者承担更长时间基金净值波动的风险。

（5）可上市交易基金的二级市场投资风险。本基金可通过二级市场进行ETF、LOF、封闭式基金的买卖交易，由此可能面临交易量不足所引起的流动性风险、交易价格与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停交易或退市的风险等。
（6）被投资基金的运作风险，具体包括基金投资风格漂移风险、基金经理变更风险、基金实际运作风险以及基金产品设计开发创新风险等。此外，封闭式基金到期转开放、基金清算、基金合并等事件也会带来风险。虽然本基金管理人将会从基金风格、投资能力、管理团队、实际运作情况等多方面精选基金投资品种，但无法完全规避基金运作风险。

（7）被投资基金的基金管理人经营风险。基金的投资业绩会受到基金管理人的经营状况的影响。如基金管理人面临的管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等因素的变化均会导致基金投资业绩的波动。虽然本基金可以通过投资多样化分散这种非系统风险，但不能完全规避。特别地，在本基金投资策略的实施过程中，可将基金资产部分或全部投资于本基金管理人管理的其他基金，在这种情况下，本基金将无法通过投资多样化来分散这种非系统性风险。

（8）被投资基金的相关政策风险。本基金主要投资于各类其他基金，如遇国家金融政策发生重大调整，导致被投资基金的基金管理人、基金投资操作、基金运作方式发生较大变化，可能影响本基金的收益水平。

（9）可能较大比例投资于基金管理人旗下基金所面临的特有风险。基金的投资业绩会受到基金管理人的经营状况的影响，如基金管理人的管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等因素的变化均会导致基金投资业绩的波动。本基金的投资范围涵盖全市场的基金品种，基金管理人将采用客观、公平的评价方法进行标的池的构建以及可投资基金的筛选，本基金基金管理人所管理的基金一并纳入上述评价体系。在上述过程中，出于基金业绩、费率水平等因素，可能出现本基金基金管理人旗下基金的评分整体较高，本基金可能较大比例投资于本基金基金管理人旗下基金的情况，当本基金基金管理人发生经营风险时，本基金的投资业绩将受到较大影响。本基金基金管理人承诺按照法规及基金合同规定的方式和条件进行投资，公平对待基金财产，基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为认可此等关联交易情形的存在并
自愿承担相关投资风险。

§10 备查文件目录

10.1 备查文件目录

1.中国证监会准予易方达汇诚养老目标日期 2043 三年持有期混合型基金中基金（FOF）注册的文件；

2.《易方达汇诚养老目标日期 2043 三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》；

3.《易方达汇诚养老目标日期 2043 三年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》；

4.《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》；

5.基金管理人业务资格批件、营业执照。
10.2 存放地点

广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼。

10.3 查阅方式

投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。

易方达基金管理有限公司
二〇二四年七月十八日
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