平安基金管理有限公司

关于平安养老目标日期 2050 三年持有期混合型发起式基金中基金
（FOF）开放日常申购、赎回、定期定额投资的公告

公告送出日期：2 0 2 4 年 3 月 1 2 日

1 . 公告基本信息

平安养老目标日期2 0 5 0 三年持有期混合型发起式基金
基金名称

中基金（F O F ）

基金简称 平安养老目标日期 2 0 5 0 三年持有发起式（F O F ）

基金主代码` 0 1 6 7 8 3

契约型开放式、发起式

对于本基金的每份基金份额设定锁定持有期，原则上
每份基金份额的锁定持有期为 3 年（红利再投资所形
成的基金份额按原基金份额锁定期锁定），期间不办理
赎回及转换转出业务。锁定持有期到期后进入开放持
有期，每份基金份额自其开放持有期首日起才能办理
赎回及转换转出业务。

锁定持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下
同）、基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）
或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言，
基金运作方式 下同）起（即锁定持有期起始日），至基金合同生效日、
基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日三年
后的年度对日的前一日（即锁定持有期到期日）之间
的区间，若该年度对日为非工作日或不存在对应日期
的，则顺延至下一个工作日。若锁定持有期起始日起
至目标日期的时间间隔不足 3 年，则以目标日期为锁
定持有期到期日。每份基金份额的锁定持有期结束后
即进入开放持有期，期间可以办理赎回及转换转出业
务，每份基金份额的开放持有期首日为锁定持有期到
期日的下一个工作日。

基金合同生效日 2 0 2 4 年 3 月 7 日

基金管理人名称 平安基金管理有限公司

基金托管人名称 交通银行股份有限公司

基金注册登记机构名称 平安基金管理有限公司

《中华人民共和国证券投资基金法》及其配套法规、
《平安养老目标日期2 0 5 0 三年持有期混合型发起式基
公告依据 金中基金（F O F ）基金合同》、《平安养老目标日期 2 0 5 0
三年持有期混合型发起式基金中基金（F O F ）招募说明
书》等


申购起始日 2 0 2 4 年 3 月 1 4 日

赎回起始日 2 0 2 7 年 3 月 8 日

定期定额投资起始日 2 0 2 4 年 3 月 1 4 日

注：

自目标日期次日起，本基金将不再设定每份基金份额的锁定持有期和开放持有期，基金管理人可在每个开放日办理基金份额的申购、赎回和基金转换等业务，本基金的基金名称相应变更为“平安兴福混合型基金中基金（F O F ）”。具体业务办理时间和操作办法由基金管理人提前公告。

如法律法规或监管机构以后允许养老目标基金无需设定投资者最短持有期限，基金管理人在履行适当程序后，可以取消本基金每份基金份额在目标日期前设有锁定持有期的限制，具体实施日期及安排见基金管理人届时的公告。

本基金暂不开放转换（含转换转入和转换转出）业务。
2 . 日常申购、赎回业务的办理时间

投资人在开放日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，自其开放持有期首日或目标日期次日起才能办理赎回业务，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否暂停申购、赎回及转换等业务，具体以届时发布的公告为准。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）的有关规定在规定媒介上公告。
3 . 日常申购业务
3 . 1 申购金额限制

( 1 ) 原则上，投资者通过其他销售机构申购，单个基金账户单笔最低申购金额起点为人
民币 1 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔人民币 1 元（含申购费）。基金管理人直
销网点接受首次申购申请的最低金额为单笔人民币 5 0 , 0 0 0 元（含申购费），追加申购的最低
金额为单笔人民币 2 0 , 0 0 0 元（含申购费）。通过基金管理人网上交易系统办理基金申购业务
的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，首次单笔最低申购金额为人民币 1 元（含申购费），
追加申购的单笔最低申购金额为人民币 1 元（含申购费）。

实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。

( 2 ) 投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。

( 3 ) 投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有基金份额不设上限限制，但单一投资
者（基金管理人或其高级管理人员、基金经理等人员作为发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 5 0 % （在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 5 0 % 的除外）。

( 4 ) 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。

( 5 ) 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额的数量限制。基金
管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
3 . 2 申购费率

本基金在申购时收取申购费用。

本基金对申购设置级差费率。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下：

申购金额 M （元）（含申购费） 合同生效日至 2 0 5 0 . 1 2 . 3 1

M ＜5 0 万 0 . 8 0 %

5 0 万 ≤ M ＜2 0 0 万 0 . 6 0 %

2 0 0 万 ≤ M ＜5 0 0 万 0 . 4 0 %

M ≥5 0 0 万 每笔 1 , 0 0 0 元

本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

本基金可对在本公司直销中心办理账户认证手续的特定投资人实行有差别的费率优惠。
本基金对通过直销中心申购的特定投资人与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。

特定投资人包括养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一
计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将依据规定将其纳入特定投资人范围。

通过本公司直销中心申购本基金的特定投资人将享受申购费率零折优惠。
3 . 3 其他与申购相关的事项

（1 ）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的
费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（2 ）申购以金额申请，遵循“未知价”原则，即申购价格以申请当日的基金份额净值
为基准进行计算。

（3 ）当本基金发生大额申购情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金
估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
（4 ）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下，且对基金份额
持有人无实质性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率。

（5 ）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1）因不可抗力导致基金无法正常运作。

2）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。

3）证券交易所交易时间非正常停市，或基金参与港股通交易且港股通暂停交易，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4）接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

7）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者（基金管理人或其高级管理人员、基金经理等人员作为发起资金提供方除外）持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

8）基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。


9）占本基金资产相当比例的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

10）占本基金资产相当比例的被投资基金暂停申购。

11）占本基金资产相当比例的被投资基金暂停上市或二级市场交易停牌，基金管理人认为有必要暂停本基金申购的情形。

12）某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。

13）基金参与港股通交易且港股通交易每日额度不足。

14）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1）、2）、3）、5）、6）、8）、9）、10）、11）、13）、14）项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

发生上述第 4）、7）、12）项暂停申购情形之一的，为保护基金份额持有人的合法权
益，基金管理人有权采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，也可以采取上述措施对基金规模予以控制。
4 . 日常赎回业务
4 . 1 赎回份额限制

（1 ）基金份额持有人在销售机构赎回时，每个交易账户赎回最低起点不设最低限制，
转换转出的基金份额不得低于 1 份，账户最低持有份额不设下限，投资者全额赎回时不受上述限制。

（2 ）基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定赎回份额的数量限制。基
金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（3 ）赎回金额的处理方式：赎回金额的计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后
2 位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
4 . 2 赎回费率

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，具体费率如下：

持有期限（N 为日历日） 赎回费率

N ＜7 日 1 . 5 0 %


7 日TN ＜3 0 日 0 . 7 5 %

3 0 日TN ＜1 8 0 日 0 . 5 0 %

N 61 8 0 日 0

对持续持有期少于7 日的投资人收取不低于1 . 5 0 % 的赎回费，对持续持有期长于 7 日（含
7 日）但少于 3 0 日的投资人收取不低于 0 . 7 5 % 的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财
产；对持续持有期长于 3 0 日（含 3 0 日）但少于 3 个月的投资人收取不低于 0 . 5 % 的赎回费，
并将不低于赎回费总额的 7 5 % 计入基金财产；对持续持有期长于 3 个月（含 3 个月）但少
于 6 个月的投资人收取不低于 0 . 5 % 的赎回费，并将不低于赎回费总额的 5 0 % 计入基金财产。
注：1 个月为 3 0 日，3 个月为 9 0 日，6 个月为 1 8 0 日。

4 . 3 其他与赎回相关的事项

（1 ）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的
费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（2 ）当本基金发生大额赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金
估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
（3 ）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下，且对基金份额
持有人无实质性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金赎回费率。

（4 ）赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。
（5 ）赎回以份额申请，遵循“未知价”原则，即赎回价格以申请当日的基金份额净值
为基准进行计算。

（6 ）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1 ）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2 ）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎
回申请或延缓支付赎回款项。

3 ）证券交易所交易时间非正常停市，或基金参与港股通交易且港股通暂停交易，导致
基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4 ）连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。


5 ）发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂
停接受基金份额持有人的赎回申请。

6 ）当前一估值日基金资产净值 5 0 % 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7 ）占本基金资产相当比例的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值。

8 ）占本基金资产相当比例的被投资基金暂停赎回、暂停上市或二级市场交易停牌，基
金管理人认为有必要暂停本基金赎回的情形。

9 ）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一（第 4 ）项除外）且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，
基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 ）项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
5 . 定期定额投资业务

投资者投资基金管理人“定期定额投资计划”时，每期扣款金额最低不少于人民币 1 0
元（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。
6 . 基金销售机构

（1 ）直销机构

名称：平安基金管理有限公司直销中心

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5 0 3 3 号平安金融中心 3 4 层

电话：0 7 5 5 －2 2 6 2 7 6 2 7

传真：0 7 5 5 －2 3 9 9 0 0 8 8

联系人：郑权

网址：www. fund.pingan. com

客户服务电话：4 0 0 －8 0 0 －4 8 0 0

（2 ）网上交易

平安基金管理有限公司网上交易


网址：www. fund.pingan. com

联系人：张勇

客户服务电话：4 0 0 －8 0 0 －4 8 0 0

（3 ）其他销售机构

本基金非直销销售机构信息详见基金管理人网站公示，敬请投资者留意。

基金管理人可根据有关法律法规的要求，增减或变更基金销售机构，并在基金管理人网站公示基金销售机构名录。投资者在各销售机构办理本基金相关业务时，请遵循各销售机构业务规则与操作流程。

销售机构在各销售城市的销售网点及联系方式等具体事项详见各销售机构的相关公告。
7 . 基金份额净值公告/ 基金收益公告的披露安排

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次 3 个工
作日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日基金份额净值和基金份额累计净值。
8 . 其他需要提示的事项

（1 ）申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

（2 ）申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须在规定时间前全额交付申购款项，否则所提交的申购申请不成立。投资人在规定时间前全额交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请不成立。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回
生效。基金份额持有人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋1 0 日( 包括该日) 内支付赎回款
项。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障、港股通交易系统或港股通资金交收规则限制或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延，顺延至该因素消除的最近一个工作日。
（3 ）申购和赎回申请的确认


基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日( T 日) ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 3 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提
交的有效申请，投资人可在 T+ 4 日后( 包括该日) 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方
式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的任何损失由投资人自行承担。

基金管理人可以在不违反法律法规规定和基金合同约定的情形下，对上述业务办理时间进行调整，并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

本公告仅对本基金开放日常申购、赎回、定期定额投资业务的有关事项予以说明。投资
者欲了解本基金的详细情况，请详细阅读《平安养老目标日期 2 0 5 0 三年持有期混合型发起
式基金中基金（F O F ）基金合同》和《平安养老目标日期 2 0 5 0 三年持有期混合型发起式基
金中基金（F O F ）招募说明书》等相关公告。投资者亦可拨打本基金管理人的全国统一客户
服务电话 4 0 0 - 8 0 0 - 4 8 0 0 （免长途话费）及直销专线电话 0 7 5 5 - 2 2 6 2 7 6 2 7 咨询相关事宜。

风险提示：

本基金名称中包含“养老”不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。投资人应当以书面或电子形式确认了解本基金的产品特征。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，敬请投资者在投资基金前认真阅读《平安
养老目标日期 2 0 5 0 三年持有期混合型发起式基金中基金（F O F ）基金合同》、《平安养老目
标日期 2 0 5 0 三年持有期混合型发起式基金中基金（F O F ）招募说明书》等基金法律文件，
了解基金的风险收益特征，并根据自身的风险承受能力选择适合自己的基金产品。

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