渤海汇金汇鑫益 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新
编制日期：2024 年 06 月 14 日
送出日期：2024 年 06 月 26 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 渤海汇金汇鑫益 3 个月 基金代码 016026
定开债发起
基金管理人 渤海汇金证券资产管理 基金托管人 兴业银行股份有限公司
有限公司
基金合同生效日 2023 年 02 月 28 日 上市交易所及上市
日期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 每 3 个月开放一次
开始担任本基金基 2023 年 02 月 28 日
基金经理 李杨 金经理的日期
证券从业日期 2017 年 02 月 20 日
《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，
基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期
其他 限。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取
消、更改或补充，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规
定执行。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资目标 通过把握债券市场的收益率变化，在严格控制风险和保持资产流动性的基
础上，力求为投资者提供稳健的回报。
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的债券（包括国债、金融债、央行票据、公司债、企业债、地方政府
债、政府支持机构债券、公开发行的次级债、短期融资券、超短期融资
券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存
款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具、国债期货以
投资范围 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证
监会的相关规定）。
本基金不投资于股票；也不投资于可转换债券、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放
期开始前 10 个工作日、开放期及开放期结束后 10 个工作日的期间内，基
金投资不受上述比例限制。
在开放期内每个交易日日终，扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。
在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债
期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现
金。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在
履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金的投资策略主要包括：封闭期投资策略（资产配置策略、债券类金
融工具投资策略、国债期货投资策略）和开放期投资策略。
业绩比较基准 中债综合全价(总值)指数收益率*80%+1 年期银行定期存款利率(税
后)*20%
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基
金，高于货币市场基金。
注：投资者欲了解本基金的详细情况，请仔细阅读本基金的《招募说明书》。本基金产品有风险，投资需谨慎。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：本基金合同于 2023 年 2 月 28 日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进
行折算。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
M<100 万 0.60%
申购费(前收 100 万≤M<200 万 0.40%
费) 200 万≤M<500 万 0.20%
M≥500 万 500.00 元/笔
N<7 天 1.50%
赎回费 7 天≤N<30 天 0.10%
N≥30 天 0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.30% 基金管理人和销售机构
托管费 0.10% 基金托管人
审计费用 30,000.00 会计师事务所
信息披露费 120,000.00 规定披露报刊
按照国家有关规定和《基金合同》约定，
其他费用 可以在基金财产中列支的其他费用。费用 相关服务机构
类别详见本基金《基金合同》和《招募说
明书》及其更新。
注：本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。本基金运作相关费用年金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费用测算明细的类别 基金运作综合费率（年化）
- 0.41%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、基金运作风险、本基金的特有风险、流动性风险及其他风险。
其中本基金的特有风险包括：
1、特定投资对象风险
（1）本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，因此，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系统性风险。
（2）本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。
（3）本基金投资范围包括国债期货等金融衍生品，国债期货等金融衍生品投资可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能增加本基金净值的波动性。
2、定期开放机制存在的风险
（1）本基金每 3 个月开放一次申购和赎回，投资人需在开放期提出申购赎回申请，在非开放
期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。
（2）本基金每 3 个月开放一次申购和赎回，并且每个开放期的起始日和终止日所对应的日历
日期并不相同，因此，投资人需关注本基金的相关公告，避免因错过开放期而无法申购或赎回基金份额。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。
3、基金合同终止的风险
《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动终止，
且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。
因此，基金份额持有人可能面临基金合同提前终止的风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
本基金的争议解决处理方式详见本基金基金合同的具体约定。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址：https://www.bhhjamc.com][客服电话：400-651-1717]
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
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