兴银成长精选混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）

编制日期：2023 年 07 月 24 日
送出日期：2023 年 07 月 26 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 兴银成长精选混合 基金代码 015555

基金简称 A 兴银成长精选混合 A 基金代码 A 015555

基金简称 C 兴银成长精选混合 C 基金代码 C 015556

基金管理人 兴银基金管理有限责任 基金托管人 海通证券股份有限公司
公司

基金合同生效日 2022 年 10 月 25 日 上市交易所及上市 --

日期

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基 2022 年 10 月 25 日

基金经理 高鹏 金经理的日期

证券从业日期 2013 年 08 月 01 日

二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

投资目标 本基金通过专业化研究分析，重点挖掘成长类个股，享受公司成长红利。
本基金在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票（包括创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券
（包括国债、金融债、公司债、企业债、可转换债券、可交换债券、分离
交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、资产
支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款及其他银行存
款）、同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中
国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规

投资范围 定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金对股票的投资比例占基金资产的 60%-

95%。每个交易日日终在扣除股指期货及国债期货合约需缴纳的交易保证
金后，现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净
值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
股指期货、国债期货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构


的规定。

主要投资策略 1、资产配置策略；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、股指期货投
资策略；5、国债期货投资策略；6、资产支持证券投资策略

业绩比较基准 中证 800 指数收益率×75%+中债综合全价（总值）指数收益率×25%

风险收益特征 本基金为混合型证券投资基金，其预期风险与预期收益水平理论上高于货
币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
兴银成长精选混合 A

费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注

M<100 万 1.20%

认购费 100 万≤M<300 万 0.60%

300 万≤M<500 万 0.30%

M≥500 万 1000.00 元/笔

M<100 万 1.50%

申购费(前收 100 万≤M<300 万 0.80%

费) 300 万≤M<500 万 0.40%

M≥500 万 1000.00 元/笔

N<7 天 1.50%

7 天≤N<30 天 0.75%

赎回费 30 天≤N<365 天 0.50%

1 年≤N<2 年 0.25%

N≥2 年 0.00%

兴银成长精选混合 C

费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注

N<7 天 1.50%

赎回费 7 天≤N<30 天 0.50%

N≥30 天 0.00%

（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 1.20%

托管费 0.20%


销售服务费 C 类 0.50%

其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、
律师费、仲裁费和诉讼费

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资者持有本基金可能盈利，也可能亏损。

本基金主要投资于证券市场，影响证券价格波动的因素主要有：财政与货币政策变化、宏观经济周期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险、公司经营风险以及政治因素的变化等。本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、上市公司经营风险、其他风险及本基金的特有风险。

本基金的特有风险：

本基金在类别资产配置中，可能受到经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离最优化，这可能为基金投资绩效带来风险。

本基金属于混合型基金，将根据资本市场情况灵活选择权益类、固定收益类资产投资比例及策略，因此本基金将受到来自权益市场及固定收益市场两方面风险：一方面如果固定收益市场系统性风险爆发或对各类固定收益金融工具的选择不准确都将对本基金的净值表现造成不利影响；另一方面，对股票市场的筛选与判断是否科学、准确，基本面研究以及定量分析的准确性，也将影响到本基金所选券种能否符合预期投资目标。

本基金可以投资股指期货，股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，标的资产价格的微小变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。

本基金可以投资国债期货，经济周期变化、市场利率波动、缺乏合约交易对手等因素都会影响国债期货市场，因此本基金还需要承担期货市场的系统性风险和价格波动风险。

本基金投资资产支持证券，资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。

本基金可投资于北交所上市股票，北交所上市企业为创新型中小企业，普遍具有初创性、技术新、研发投入大、前景不确定、业绩波动大、风险高等特征，相对于沪深交易所上市企业，北交所上市企业的经营风险、盈利风险、技术风险、流动性风险、退市风险、股价大幅波动风险等整体上更为突出，且在北交所投资还存在市场制度、交易规则等差异可能带来的风险。公募基金投资北交所上市股票的特有风险包括但不限于流动性风险、转板风险、投资集中风险、退市风险、股价大幅

波动风险、投资战略配售股票风险等：

1、流动性风险

北交所投资者门槛较高，流动性可能弱于 A 股其他板块，且机构投资者可能在特定阶段对北交所股票形成一致性预期，存在基金持有股票无法正常成交的风险。

2、转板风险

基金所投资北交所上市的公司在满足证券法和证监会规定的基本上市条件和符合交易所规定的具体上市条件可申请转板上市。交易所需审核并做出是否同意上市的决定。无论上市公司是否转板成功，均可能引起基金净值波动。

3、投资集中风险

因北交所上市的公司大部分为新兴产业公司，其商业模式、盈利风险、业绩波动等特征较为相似，基金难以通过分散投资降低投资风险，若股票价格同向波动，将引起基金净值波动。

4、经营风险

因北交所上市的公司大部分为新兴产业公司，其商业模式和盈利能力存在较高的不确定性，可能面临一定的经营风险，给基金净值带来不利影响。

5、退市风险

北交所上市的公司后续经营期间如果触及相关法律法规、证监会及交易所等规定的退市情形，可能面临被终止上市的风险，从而可能给基金净值带来不利影响。

6、股价波动风险

北交所股票涨跌幅限制比例区间相对较大，股票上市交易首日不设涨跌幅限制，其后涨跌幅限制为 30%，股价大幅波动的风险可能大于 A 股其他板块，存在北交所股票价格波幅较大而导致基金亏损的风险。

7、投资战略配售股票风险

战略配售股票在发行时明确了一定期限的锁定期，该类证券在锁定期内的流动性较差，存在市场或个券出现大幅调整时无法及时卖出的风险。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.hffunds.cn]、客服电话[40000-96326]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值


基金销售机构及联系方式

其他重要资料
六、其他情况说明

无。
点击查看>>  附件