浙商汇金兴利增强债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

编制日期：2023年03月07日
送出日期：2023年03月08日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 浙商汇金兴利增强债券 基金代码 014492

基金简称A 浙商汇金兴利增强债券A 基金代码A 014492

基金简称C 浙商汇金兴利增强债券C 基金代码C 014493

基金管理人 浙江浙商证券资产管理 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
有限公司

基金合同生效日 2022年03月08日 上市交易所及上 -

市日期

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

蔡玮菁 2022年03月08日 2012年10月24日

马斌博 2022年03月08日 2012年08月01日

张少辉 2022年03月30日 2016年08月29日

二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

投资者可阅读《浙商汇金兴利增强债券型证券投资基金招募说明书》"第九章 基金的投资"了解
详细情况

投资目标 本基金在严格控制风险和追求基金资产长期稳定的基础上，力求获得高于
业绩比较基准的投资收益。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票（包括创业板以及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券（包
括国债、央行票据、地方政府债、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、
可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、中期票据、短期融资券、
投资范围 超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、通知
存款以及定期存款等其它银行存款）、同业存单、货币市场工具、存托凭证、
国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合
中国证监会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适


当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的
80%，股票等权益类资产（含存托凭证）的投资比例不超过基金资产的20%。每
个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金或到期日
在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金类资
产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

1、资产配置策略：本基金结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分
析等，综合分析债券市场的变动趋势，在固定收益类资产和权益类资产等资产
类别之间进行动态配置，确定资产的配置比例。

2、固定收益类资产投资策略：（1）债券投资组合策略：在债券组合的构
建和调整上，本基金综合运用久期配置、期限结构配置、类属资产配置、收益
率曲线策略、杠杆放大策略等组合管理手段进行日常管理。（2）信用债投资
策略：信用类债券是本基金重要投资标的，基金将根据宏观经济运行状况、行
业发展周期、公司业务状况、公司治理结构、财务状况等因素综合评估信用风
险，确定信用类债券的信用风险利差，有效管理组合的整体信用风险。

主要投资策略 3、股票投资策略：（1）行业配置策略：基金管理人在进行行业配置时，
将采用自上而下与自下而上相结合的方式确定行业权重。在投资组合管理过程
中，基金管理人也将根据宏观经济形势以及各个行业的基本面特征对行业配置
进行持续动态地调整。（2）个股精选策略：本基金的股票投资将采用自下而
上的基本面研究，再通过定量与定性相结合的分析方法，对备选行业内部企业
的基本面、估值水平进行综合研判，精选优质个股进行投资，重点关注：发倔
业绩高成长公司、分析高估值企业、关注涨幅较低的企业、关注总体市值较低
的企业以及寻找经营有拐点的企业。

本基金的存托凭证投资策略、可转换债券及可交换债券投资管理策略、资
产支持证券投资策略、国债期货交易策略详见法律文件。

业绩比较基准 中债总指数（全价）收益率×90%+沪深300指数收益率×10%

风险收益特征 本基金为债券型基金，一般市场情况下，长期平均风险和预期收益率高于
货币市场基金，低于混合型基金、股票型基金。

注：投资者可阅读《招募说明书》基金的投资章节了解详细情况。
（二）投资组合资产配置图表

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
无。
三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
浙商汇金兴利增强债券A

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

M<100万 0.80%

申购费（前 100万≤M<200万 0.50%

收费） 200万≤M<500万 0.30%

M≥500万 1000.00元/笔

N<7天 1.50%

赎回费 7天≤N<30天 0.50%

N≥30天 0.00%

浙商汇金兴利增强债券C

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

申购费（前 0.00%

收费）

N<7天 1.50%

赎回费 7天≤N<30天 0.50%

N≥30天 0.00%

（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.60%

托管费 0.15%

销售服务费A A类份额不收取销售服务费

销售服务费C 0.40%

其他费用 信息披露费、审计费等，详见招募说明书"基金的费用与税收"章节

注：本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的特有风险主要包括：

1、国债期货投资风险：（1）市场风险：国债价格的波动将可能影响国债期货合约的价格波动；国债期货与现货合约以及国债期货不同合约之间价格差的波动可能导致特定策略组合在部分时间点上价值产生不利方向的波动。（2）流动性风险：国债期货业务的流动性风险主要包括持仓组合变现的流动性风险和无法缴足保证金的资金流动性风险。（3）信用风险：由于发行人或交易对手违约而产生损失的风险。（4）合规性风险：国债期货业务开展过程中业务超出监管机关规定范围、风险控制指标超过监管部门规定阀值等方面的风险。（5）操作风险：由于内部流程的不完善、业务人员出现差错或者疏漏、或者系统出现故障等原因造成损失的风险。（6）国债期货实物交割风险：国债期货到期时采取实物交割方式，因此可能存在因实物交割导致被逼空的风险。

2、存托凭证投资风险：除承担境内上市交易股票投资的共同风险外，本基金还将面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。

3、资产支持证券的风险：包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。

此外，本基金还将面临市场风险、管理风险与操作风险、流动性风险（包括但不限于申购赎回安排和相应流动性风险、投资市场行业及资产的流动性风险、实施备用的流动性风险管理工具情形程序对投资者的潜在影响等）、信用风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、技术风险、不可抗力风险以及实施侧袋机制对投资者的影响相应风险。
本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险详见招募说明书的"风险揭示"部分。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见管理人官方网站［www.stocke.com.cn］［客服电话：95345］

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
六、 其他情况说明

本次产品资料概要与招募说明书一起定期更新。
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