中欧安悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2023 年 07 月 17 日
送出日期：2023 年 07 月 18 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 中欧安悦一年定开债券发起 基金代码 014474

基金管理人 中欧基金管理有限公司 基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限
公司

基金合同生效日 2022 年 8 月 22 日 上市交易所及上市日期 -

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 定期开放式 开放频率 每年开放一次

开始担任本基金基金经 2023 年 7 月 14 日

基金经理 LI TONG 理的日期

证券从业日期 1996 年 7 月 1 日

基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于 2 亿元，基金合同应当按
其他 照基金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式
延续。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》"基金的投资"章节了解详细情况

投资目标 在严格控制投资组合风险的前提下，力争为基金份额持有人获取超越业绩比较基准
的投资回报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债（包括
但不限于政策性银行金融债、商业银行债、商业银行次级债、商业银行二级资本债、非
银金融机构债）、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、
超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券）、资产支持证券、债券回购、协议
存款、定期存款及其他银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会
投资范围 允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 本基金不投资于股票，
不投资于可转换债券、可交换债券，不投资衍生品工具。 如法律法规或监管机构以后
允许基金投资其他品种，基金管理人在履行相应程序后可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%（每个
开放期开始前 1 个月至开放期结束后 1 个月内不受此比例限制）；在开放期内，本基金
保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券。在封闭期内，
本基金不受上述 5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人、基金托管人书面
协商一致并履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金主要投资于债券资产，将通过对宏观经济运行状况、货币和财政政策及资本
市场资金环境的研究，积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、信用水平以及券种的流
动性，综合运用类属配置策略、久期策略、收益率曲线策略、信用策略、息差策略、资
产支持证券投资策略等多种投资策略，力求规避风险并实现基金资产的增值保值。

（一）封闭期投资策略

1、类属配置策略 本基金将综合分析各类属相对收益情况、利差变化状况、信用风
险评级、流动性风险管理等因素来确定各类属配置比例，发掘具有较好投资价值的投资
品种，增持相对低估并能给组合带来相对较高回报的类属，减持相对高估并给组合带来
相对较低回报的类属。

2、久期策略 本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势，判断债券市
场的未来走势，并形成对未来市场利率变动方向的预期，动态调整组合的久期。

3、收益率曲线策略 本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形
主要投资策略 状的变化进行合理配置。本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上，将结合收
益率曲线变化的预测，适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的
子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。

4、信用策略 本基金通过主动承担适度的信用风险来获取信用溢价，主要关注信用
债收益率受信用利差曲线变动趋势和信用变化两方面影响。

5、息差策略 息差策略操作即以组合现有债券为基础，利用回购等方式融入低成本
资金，并购买具有较高收益的债券，以期获取超额收益的操作方式。

6、资产支持证券投资策略 本基金投资信用评级为 AAA 的资产支持证券，资产支持
证券的原始权益人需为国有大行（指六大国有行）、股份制银行（指全国性股份制商业
银行）、汽车金融公司，底层资产较分散。

（二）开放期投资策略 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安
排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投
资品种，减小基金净值的波动。

业绩比较基准 中债-综合指数（全价）收益率

风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、
股票型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：基金合同生效当年期间的相关数据按实际存续期计算。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率

/持有期限（N）

M<100 万 0.60%

申购费 100 万≤M<300 万 0.30%

（前收费） 300 万≤M<500 万 0.08%

M≥500 万 100.00 元/笔

赎回费 N<7 天 1.50%

N≥7 天 0.00%

注:上表适用于投资者（通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户除外）申购本基金的情形；通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户费率适用情况详见本基金招募说明书及相关公告。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.30%

托管费 0.10%

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的风险主要包括：

-市场风险


1、政策风险，2、利率风险，3、信用风险，4、通货膨胀风险，5、再投资风险，6、法律风险

-管理风险；

-流动性风险；

-策略风险；

-其它风险；

-特有风险

1、本基金可投资资产支持证券。基金管理人本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，
但仍或面临信用风险、利率风险、提前偿付风险、操作风险，所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或由于资产支持证券信用质量降低、市场利率波动导致证券价格下降，造成基金财产损失。受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券存在一定的流动性风险。

2、本基金是发起式基金，基金合同生效满 3 年之日，若基金资产规模低于 2 亿元，本基金应当按
照基金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续，投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。

3、本基金特定机构投资者的风险

本基金采取发起式基金形式并定期开放方式运作，本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一
致行动人的多个投资者持有的基金份额比例可达到或者超过基金总份额的 50%。本基金特定机构投资者赎回可能会导致现有的中小基金份额持有人造成损失。

-税负增加风险；

-本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定
盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更
的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，除经友好协商可以解决的，
应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不含港澳台立法）管辖。五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.zofund.com][客服电话：400-700-9700]

1、《中欧安悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》

《中欧安悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》

《中欧安悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
六、 其他情况说明

无
点击查看>>  附件