天弘永丰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）

产品资料概要（更新）

编制日期：2022年11月28日
送出日期：2022年11月29日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况

天弘永丰稳健养老

基金简称 目标一年持有混合 基金代码 013826

（FOF）

天弘永丰稳健养老

基金简称 A 目标一年持有混合 基金代码 A 013826

（FOF）A

天弘永丰稳健养老

基金简称 Y 目标一年持有混合 基金代码 Y 017237

（FOF）Y

基金管理人 天弘基金管理有限 基金托管人 中国农业银行股份

公司 有限公司

基金合同生效日 2021 年 11 月 26 日

基金类型 混合型基金中基金 交易币种 人民币

（FOF）

每个开放日申购，

运作方式 契约型开放式 开放频率 但对每份份额设置

1 年的最短持有期

开始担任本基金 2022 年 4 月 29 日

基金经理 王帆 基金经理的日期

证券从业日期 2014 年 7 月 11 日

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有

人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，

基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日

其他 出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国

证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、

与其他基金合并或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基

金份额持有人大会。法律法规或中国证监会另有规定时，从

其规定。

2022年11月11日起，本基金增设天弘永丰稳健养老目标一年持有混合（FOF）Y。Y类基
（一）投资目标与投资策略

投资目标 本基金采用成熟稳健的资产配置策略，通过合理控制投资组合
波动风险，追求基金资产长期稳健增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国
证监会核准或注册的公开募集证券投资基金（含 QDII 基金、香
港互认基金、基础设施基金，以下简称“证券投资基金”）、
国内依法发行或上市的股票（含创业板及其他经中国证监会核
准上市或准予注册的股票）、存托凭证、港股通机制下允许买
卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港
股通标的股票”）、债券（国债、金融债、央行票据、地方政
府债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含可分离交易
可转换债券）、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期
融资券、政府支持债券、政府支持机构债）、资产支持证券、
债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证
监会的相关规定。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其
他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范
围。本基金为混合型基金中基金（FOF），投资于证券投资基
投资范围 金的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、股票型证券投
资基金、混合型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和
黄金 ETF）等品种的比例合计不高于基金资产的 30%；基金投
资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的 50%；本基金自
基金合同生效日起，每个交易日持有现金或到期日在一年以内
的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的 5%。其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金
采用目标风险策略，根据权益类资产的基准配置比例来界定风
险水平。本基金目标是将 20%的基金资产投资于权益类资产(包
括股票、股票型证券投资基金和混合型证券投资基金。其中权
益类资产中混合型证券投资基金是指最近四个季度股票资产占
基金资产的比例超过 60%以上的混合型证券投资基金，下同)。
上述权益类资产配置比例不得高于配置目标比例加上 5%，也不
得低于配置目标比例减去 10%，即权益类资产实际投资比例占
基金资产的比例为 10%-25%。如法律法规或监管机构变更投资
品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调
整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略包括：资产配置策略（战略资产配置策略、战术
主要投资策略 资产配置策略、纪律性再平衡策略）、底层资产投资策略（证
券投资基金精选策略、A 股投资策略、港股投资策略、债券投
资策略、资产支持证券投资策略、存托凭证投资策略）

业绩比较基准 80%*中债新综合财富（总值）指数收益率+18%*沪深 300 指数
收益率+2%*恒生指数收益率(使用估值汇率调整)


本基金为混合型基金中基金，其预期收益及预期风险水平低于

股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基

金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。同时，本基金

风险收益特征 为目标风险系列基金中基金中风险收益特征相对稳健的基金。

本基金可投资港股通标的股票，还将面临港股通机制下因投资

环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风

险。

注:详见《天弘永丰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说

明书》第九部分“基金的投资”。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来／最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：天弘永丰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）无历史数据。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

费用类型 金额（M） 收费方式 备注

／费率

M＜100 万元 0.60% 非特定投资主体

申购费 100 万元≤M＜200 万元 0.40% 非特定投资主体

（A/Y 类） 200 万元≤M＜500 万元 0.30% 非特定投资主体

M≥500 万元 1,000 元/笔 非特定投资主体

申购费 M＜100 万元 0.06% 特定投资主体

（A/Y 类） 100 万元≤M＜200 万元 0.04% 特定投资主体

200 万元≤M＜500 万元 0.03% 特定投资主体


M≥500 万元 1,000 元/笔 特定投资主体

赎回费 0

（A/Y 类）

注：1、同一交易日投资人可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。

2、申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记
等各项费用。

3、特定投资主体是指通过直销中心申购本基金的养老金客户，具体养老金客户定义请参
见本基金招募说明书；非特定投资主体是指其他投资者（包括非养老金客户及未通过基金
管理人直销中心申购的养老金客户）；

4、通过基金管理人直销渠道申购本基金 Y 类基金份额均不收取申购费。通过其他销售机
构申购本基金 Y 类基金份额的申购费以其他销售机构规定为准。
（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 A 类：0.60%

Y 类：0.30%

托管费 A 类：0.15%

Y 类：0.075%

合同约定的其他费用，包括信息披露

其他费用 费用、会计师费、律师费、诉讼费

等。

注:1、为避免重复收费，本基金管理人不对本基金持有的基金管理人管理的其他基金部分
计提管理费，本基金的托管人不对基金中基金财产中持有的自身托管的其他基金部分收取
托管费；

2、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除；

3、以 A 类基金份额的管理费率、托管费率为基础，对 Y 类基金份额的管理费率、托管费
率实施 5 折的费率优惠。基金管理人经与基金托管人协商一致后可以调整 Y 类基金份额的
管理费、托管费优惠安排，而无需召开基金份额持有人大会，具体详见基金管理人届时发
布的公告。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金特有风险：

本基金为养老目标混合型基金中基金，主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动而产生波动，持有基金的相关风险会直接或间接成为本基金的风险，本基金具有如下特有风险：（1）养老目标基金的特定风险。1）无法获得收益甚至损失本金的风险。本基金名称中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，也不保证基金最终确实能够实现其投资目标。基金管理人不以任何方式保证本基金投资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益。2）
持有期锁定风险。本基金每份基金份额最短持有期限为一年，投资者认购或申购基金份额后，自基金合同生效日或基金份额申购确认日起一年内不得提出赎回及转换转出申请，期满后（含到期日）投资者可提出赎回申请。因此，基金份额持有人面临在最短持有期内不能赎回基金份额的风险。（2）持有基金的风险。本基金所持有的基金可能面临的市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和技术风险、合规性风险以及其他风险等将直接或间接成为本基金的风险。本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将面临海外市场风险、汇率风险、政治管制风险。（3）持有基金收取相关费用降低本基金收益的风险本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开募集证券投资基金的基金份额，除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理费，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金管理人管理的其他基金（ETF除外）不收取申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金资产的部分）、销售服务费等，基金中基金承担的相关基金费用可能比普通的开放式基金高。（4）赎回资金到账时间较晚的风险本基金的赎回资金到账时间在一定程度上取决于卖出或赎回持有基金所得款项的到账时间，赎回资金到账时间较长，受此影响本基金的赎回资金到账时间可能会较晚。（5）流动性风险。1）在基金建仓时，可能由于所投资基金的流动性不足等原因而无法按预期进行建仓，从而对基金运作产生不利影响。2）在所投资基金暂停交易或者暂停申购、赎回的情况下，基金管理人可能无法迅速、低成本地调整基金投资组合，从而对基金收益造成不利影响。3）本基金必须保持一定的现金比例以应付赎回要求，在管理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险或现金过多所导致的收益下降风险。（6）商品基金的投资风险。本基金可投资于商品基金，因此将间接承担商品基金可能面临的商品价格波动风险、投资商品期货合约的风险、盯市风险等商品投资风险。（7）可上市交易基金的二级市场投资风险本基金可通过二级市场进行ETF的买卖交易，由此可能面临交易量不足所引起的流动性风险、交易价格与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停交易或退市的风险等。

2、其他风险:市场风险、流动性风险、基金投资特定品种可能引起的风险、操作风险、管理风险、合规性风险、税负增加风险、启用侧袋机制的风险、其他风险等。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定
的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公
告等。
五、其他资料查询方式

以下资料详见天弘基金管理有限公司官方网站［www.thfund.com.cn］［客服电话：95046］

《天弘永丰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》

《天弘永丰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》

《天弘永丰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
点击查看>>  附件