华富富惠一年定期开放债券型发起式证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2022 年 10 月 27 日
送出日期：2022 年 11 月 29 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 华富富惠一年定期开放债券 基金代码 013235

型发起式

基金管理人 华富基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司

基金合同生效日 2021 年 12 月 01 日

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 定期开放式 开放频率 每一年开放一次

开始担任本基金基金经 2021 年 12 月 01 日

基金经理 倪莉莎 理的日期

证券从业日期 2014 年 04 月 17 日

基金合同生效日起三年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日），若基金资产净值
低于 2 亿元，本基金合同将按其约定程序进行清算并终止，无需召开基金份额持有人
大会审议，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中
国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充，则本基金可以参照届时
有效的法律法规或中国证监会规定执行。

基金合同生效日起满 3 年后继续存续的，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量
其他 不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中
予以披露；

基金合同生效日起满 3 年后继续存续的，在任一开放期的最后一个开放日日终（登记
机构完成最后一日申购、赎回业务申请的确认以后），基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当按照《基金合同》的约定程
序进行清算并终止基金合同，无需召开基金份额持有人大会审议。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

注：本基金单一投资者或者构成一致行动人的多个投资者持有基金份额比例可达到或者超过 50%，且本基金不向个人投资者公开销售。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略

投资目标 在严格控制投资风险的基础上，追求稳定的当期收益和基金资产的稳健增值。

投资范围 本基金的投资对象主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（含国债、央行票据、
金融债、地方政府债、政府支持机构债券、企业债、公司债、证券公司短期公司债、中

期票据、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级
债等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、
同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但
须符合中国证监会相关规定）。

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、
可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但应
开放期流动性需求，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前 1 个月、开放期
及开放期结束后 1 个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；本基金在封闭期内持有
现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制，但开放期内本
基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现
金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种
的投资比例。

（一）封闭期投资策略

本基金通过合理灵活的资产配置策略，同时结合固定收益资产投资策略等积极把握中国
经济增长和债券市场发展机遇，在严格控制投资风险的基础上，追求稳定的当期收益和
基金资产的稳健增值。

主要投资策略 1、资产配置策略；2、固定收益类资产投资策略

（二）开放期投资策略

开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有关
投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，防范流动性风险，
满足开放期流动性的需求。

业绩比较基准 中债综合全价指数收益率*90%+一年定期存款利率（税后）*10%

风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股
票型基金。

注：详见《华富富惠一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率

/持有期限（N）

申购费 M<100 万 0.6%

（前收费） 100 万《M＜500 万 0.3%

M》500 万 每笔 1000 元

在同一开放期内申购后又赎回的并且持续持有期少于 7 日 1.5%

赎回费 在同一开放期内申购后又赎回的并且持续持有期不少于 7 日 0.5%

持有一个或一个以上封闭期 0

(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.30%

托管费 0.10%

其他费用 会计费、律师费、审计费等

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

一、市场风险：1、经济周期风险；2、政策风险；3、利率风险；4、信用风险；5、再投资风险；6、购买力风险

二、本基金的特定风险

1、定期开放的风险

本基金以定期开放方式运作，投资者仅能在开放期提出申购赎回申请，在封闭期内将无法进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险，投资者需要承担相应的流动性风险。

2、投资资产支持证券的风险

（1）与基础资产相关的风险有信用风险、现金流预测风险和原始权益人的风险。

1）信用风险是指被购买的基础资产的信用风险将全部从原始权益人处最终转移至资产支持证券持有人，如果借款人的履约意愿下降或履约能力恶化，将可能给资产支持证券持有人带来投资损失。

2）现金流预测风险是指，对基础资产未来现金流的预测可能会出现一定程度的偏差，优先级资产支持证券持有人可能面临现金流预测偏差导致的资产支持证券投资风险。

3）原始权益人的风险，如果原始权益人转让的标的资产项下的债权存在权利瑕疵或转让资产行为不真实，将会导致资产支持证券持有人产生损失。

（2）与资产支持证券相关的风险有市场利率风险、流动性风险、评级风险、提前偿付及延期偿付风险。
1）市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响优先级收益。当市场利率上升时，资产支持证券的相对收益水平就会降低。


2）流动性风险指资产支持证券持有人可能面临无法在合理的时间内以公允价格出售资产支持证券而遭受损失的风险。

3）评级机构对资产支持证券的评级不是购买、出售或持有资产支持证券的建议，而仅是对资产支持证券预期收益和/或本金偿付的可能性作出的判断，不能保证资产支持证券的评级将一直保持在该等级，评级机构可能会根据未来具体情况撤销资产支持证券的评级或降低资产支持证券的评级。评级机构撤销或降低资产支持证券的评级可能对资产支持证券的价值带来负面影响。

4）提前偿付及延期偿付风险指，资产支持证券持有人可能在各档资产支持证券预期到期日之前或之后获得本金及收益偿付，导致实际投资期限短于或长于资产支持证券预期期限。

3、基金合同生效之日起 3 年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日），若基金资产规模低于 2 亿元，
本基金应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止，无需召开基金份额持有人大会审议，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。同时，《基金合同》生效满三年后继续存续的，在任一开放期的最后一个开放日日终（登记机构完成最后一日申购、赎回业务申请的确认以后），基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当按照《基金合同》的约定程序进行清算并终止基金合同，无需召开基金份额持有人大会审议。故存在着基金无法继续存续的风险。

4、特定机构投资者大额赎回导致的风险

（1）特定机构投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险

如果特定机构投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原因是，根据本基金招募说明书和基金合同的规定，基金份额净值的计算精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，当特定机构投资者巨额赎回时，由于基金份额净值四舍五入产生的误差计入基金份额基金财产，导致基金份额净值发生大幅波动。基金份额净值计算符合基金合同和法律法规的相关规定，单日大幅波动是在现有估值方法下出现的特殊事件。

（2）特定机构投资者大额赎回导致的流动性风险

如果特定机构投资者大额赎回，为应对赎回，可能迫使基金以不适当的价格大量抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。

（3）特定机构投资者大额赎回导致的基金资产净值较低的风险

如果特定机构投资者大额赎回导致基金资产净值较低，可能导致开放期的最后一个开放日日终（登记机构完成最后一日申购、赎回业务申请的确认以后）基金资产净值低于 5000 万元的情形，继而触发基金合同终止条件导致基金无法继续存续。

三、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

四、开放式基金共有的风险如管理风险、流动性风险、估值风险和其他风险
(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见华富基金官方网站［www.hffund.com］［客服电话：400-700-8001］

1、《华富富惠一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》、

《华富富惠一年定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》、

《华富富惠一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
点击查看>>  附件