建信龙祥稳进 6 个月持有期混合型基金中基金(FOF)(A 类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期:2023 年 9 月 8 日
送出日期:2023 年 9 月 25 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 建信龙祥稳进 6 个月持有期 基金代码 012656
混合(FOF)
下属基金简称 建信龙祥稳进 6 个月持有期 下属基金交易代码 012656
混合(FOF)A
基金管理人 建信基金管理有限责任公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司
基金合同生效日 2021 年 11 月 30 日 上市交易所及上市日期 -
基金类型 基金中基金 交易币种 人民币
运作方式 最短持有期 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金经 2023 年 02 月 15 日
基金经理 姜华 理的日期
证券从业日期 2008 年 8 月 1 日
开始担任本基金基金经 2023 年 8 月 31 日
基金经理 王志鹏 理的日期
证券从业日期 2013 年 7 月 17 日
开始担任本基金基金经 2023 年 8 月 31 日
基金经理 尚劲 理的日期
证券从业日期 2017 年 6 月 13 日
《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基
其他 金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 50
个工作日出现前述情形的,基金管理人应当终止《基金合同》,无须召开基金份额持
有人大会。法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况
本基金以多元资产配置为核心驱动力,通过优化配置各类资产实现投资组合的风险分
投资目标 散。同时本基金通过精选各类基金并构造分散的基金组合,力求实现投资组合长期稳健
收益。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的
公开募集证券投资基金(含 ETF 和 LOF、QDII 基金、商品基金)、香港互认基金、国内
依法发行上市的股票(含创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通标的股
票、债券(含国债、央行票据、金融债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政
府债券、企业债券、公司债券、可转换债券(含可分离交易可转换债券)、可交换债券、
次级债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、同
业存单、银行存款(含协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具以及法律
法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可
以将其纳入投资范围。
本基金投资于公开募集证券投资基金的基金份额的资产不低于本基金资产的 80%,其中
投资于股票、股票型基金、混合型基金等权益类资产的比例合计占基金资产的 10%-50%。
其中计入权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一:(1)基金合同约定股票资
产投资比例不低于基金资产 60%的混合型基金;(2)根据基金披露的定期报告,最近四
个季度股票资产占基金资产的比例均不低于 60%的混合型基金。
本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值
的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。投资于港股通标的股
票的比例不超过股票资产 50%。投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的 15%。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序
后,可以调整上述投资品种的投资比例。
(一)资产配置策略
本基金的长期资产配置以固定收益类资产为主,权益类资产为辅。本基金的战略资产配
置方案为:权益类资产(含股票、股票型基金、混合型基金等)的投资占比为 30%,非
权益类资产(含债券、债券型基金、货币市场基金等)的投资占比为 70%。为进一步增
强组合收益并控制波动率和最大回撤,本基金可根据量化模型及市场前瞻性判断对战略
资产配置方案进行战术调整,最低可以将权益类资产占比调整到 10%,最高可以将权益
类资产占比调整到 50%。
(二)基金筛选策略
本基金根据基金管理人的基金研究评价体系,对全市场证券投资基金进行筛选,建立可
投资基金池。基金的评价包括定量和定性分析,定量分析主要用于判断基金的投资风
格、获利能力、风险控制能力和流动性等,定性分析主要用于判断被投资基金公司的整
体实力、投研体系建设情况和团队稳定性等,以及基金经理的工作经历、投资理念等。
主要投资策略 具体包括权益基金投资策略、固定收益类基金投资策略、混合类基金投资策略、另类基
金投资策略、货币市场基金投资策略、QDII 基金投资策略。
(三)股票投资策略
在把握宏观经济运行趋势和股票市场行业轮动基础上,以定性与定量相结合的方法对公
司价值进行综合评估,精选优秀投资标的。
(四)港股投资策略
本基金将仅通过港股通投资于香港股票市场,重点关注 A 股稀缺性行业个股、具有持续
领先优势或核心竞争力的企业以及与 A 股同类公司相比具有估值优势的公司。
(五)债券投资策略
运用久期控制策略、期限结构配置策略、类属配置策略、骑乘策略、杠杆放大策略和换
券等多种策略。
(六)资产支持证券投资策略
综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略,选择风险
调整后的收益高的品种进行投资。
(七)可转换债券投资策略
着重对可转换债券对应的基础股票进行分析与研究,对那些有着较好盈利能力或成长前
景的上市公司的转债进行重点选择。
(八)风险控制策略
从大类资产配置、子基金选择、整体流动性风险等方面来控制风险。
业绩比较基准 30%×中证 800 指数收益率+70%×中债综合财富指数收益率
本基金为混合型基金中基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基金
风险收益特征 中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。同
时,本基金为目标风险系列基金中基金中风险收益特征相对稳健的基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:基金的过往业绩不代表未来表现。
基金合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值增长率。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率
/持有期限(N)
M<100 万 0.5%
认购费 100 万≤M<200 万 0.3%
200 万≤M<500 万 0.1%
M≥500 万 1,000 元/笔
M<100 万 0.6%
申购费 100 万≤M<200 万 0.4%
(前收费) 200 万≤M<500 万 0.2%
500 万≤M<0 万 1,000 元/笔
赎回费
本基金设有 6 个月最短持有期限,基金份额持有人在满足最短持有期限的情况下方可赎回,不收取赎回费用。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.6%
托管费 0.15%
基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费,基
金份额持有人大会费用,基金的证券交易费用、银行汇划费用、相关账户的开户及维护
其他费用 费用,投资证券投资基金份额产生的费用(包括但不限于申购费、赎回费等)但法律法
规禁止从基金财产中列支的除外,因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用,按照
国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用
注:本基金交易证券等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金为基金中基金,资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境等因素的影响,导致资产配置偏离优化水平,为组合绩效带来风险。
本基金为混合型基金中基金,在基金份额净值披露时间、基金份额申购赎回申请的确认时间、基金暂停估值、暂停申购赎回等方面的运作不同于其他开放式基金,面临一定的特殊风险。
2、本基金的基金资产如投资于港股,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行 T+0 回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。
3、本基金对投资人的最短持有期限做出限制,对于每份基金份额而言,最短持有期限为 6 个月。即投
资人的每笔认购/申购申请确认的基金份额需在基金合同生效日(对认购份额而言)或该笔基金份额申购申请申请日(对申购份额而言)6 个月后的对应日(如为非工作日或该公历年不存在该对应日,则顺延至下一工作日)起(含当日)方可以赎回。请投资者合理安排资金进行投资。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人官方网站[www.ccbfund.cn][客服电话:400-81-95533]
● 基金合同、托管协议、招募说明书
● 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
点击查看>>
附件