建信汇益一年持有期混合型证券投资基金(C 类份额)

基金产品资料概要更新

编制日期：2024 年 6 月 21 日
送出日期：2024 年 6 月 28 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 建信汇益一年持有期混合 基金代码 012485

下属基金简称 建信汇益一年持有期混合 C 下属基金交易代码 012486

基金管理人 建信基金管理有限责任公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司

基金合同生效日 2021 年 11 月 5 日 上市交易所及上市日期 -

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 其他开放式 开放频率 最短持有 1 年

开始担任本基金基金经 2022 年 1 月 20 日

基金经理 尹润泉 理的日期

证券从业日期 2013 年 1 月 4 日

开始担任本基金基金经 2023 年 11 月 13 日

基金经理 杨荔媛 理的日期

证券从业日期 2016 年 7 月 11 日

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基
其他 金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50
个工作日出现前述情形的，则直接进入基金财产清算程序并终止《基金合同》，无需
召开基金份额持有人大会审议。

二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况

投资目标 在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的管理，追求基金资产的长
期稳定回报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(包含
主板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、内地与香港股
票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票（以下简称“港股通标
投资范围 的股票”）、股指期货、股票期权、债券（包括国债、地方政府债、政府支持机构债券、
金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、央行
票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、债券回购、同业存单、货币市场工
具、银行存款、资产支持证券、国债期货以及法律法规和中国证监会允许基金投资的其
他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。


如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0-30%（港股通标的股票投资比
例不超过全部股票资产的 50%）；同业存单投资比例为基金资产的 0-20%；投资于可转换
债券和可交换债券的比例合计不超过基金资产的 20%；AAA 级信用债投资占持仓信用债
比例为 50%-100%，AA+级信用债占持仓信用债比例为 0-50%。每个交易日日终在扣除国
债期货、股指期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的
政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收
申购款等；其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。

如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为准，在履行
适当程序后本基金的投资比例将做相应调整。本基金可根据法律法规的规定参与融资业
务。

（一）资产配置策略

本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上，通过“自上而下”的定性分析和定
量分析相结合，形成对大类资产的预测和判断，在基金合同约定的范围内确定债券类资
产、权益类资产、现金类资产的配置比例，并随着各类证券风险收益特征的相对变化，
动态调整大类资产的投资比例，以规避市场风险，提高基金收益率。

（二）债券投资策略

1、久期管理策略

在全球经济的框架下，密切关注货币信贷、利率、汇率、采购经理人指数等宏观经济运
行关键指标，运用数量化工具对宏观经济运行及货币财政政策变化跟踪与分析，对未来
市场利率趋势进行分析预测，据此确定合理的债券组合目标久期。

2、期限结构配置策略

通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的期限结构配置策略。根据债券收益率曲
线形态、各期限段品种收益率变动、结合短期资金利率水平与变动趋势，分析预测收益
率曲线的变化，测算子弹、哑铃或梯形等不同期限结构配置策略的风险收益，形成具体
的期限结构配置策略。

主要投资策略 3、债券类属配置策略

对不同类别债券的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等因素进行分析，综合
评估相同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品种的利差和变化趋
势，通过不同类别资产的风险调整后收益比较，确定组合的类别资产配置。

4、信用债券投资策略

本基金投资的信用债评级均在 AA+以上（含 AA+）。其中，AAA 级信用债投资占持仓信用
债比例为 50%-100%，AA+级信用债占持仓信用债比例为 0-50%。

信用分析师通过系统的案头研究、走访发行主体、咨询发行中介等各种形式，“自上而
下”地分析宏观经济运行趋势、行业（或产业）经济前景，“自下而上”地分析发行主
体的发展前景、偿债能力、国家信用支撑等。通过信用债券信用评级指标体系，对信用
债券进行信用评级，并在信用评级的基础上，建立本基金的信用债券池。基金经理从信
用债券池中精选债券构建信用债券投资组合。主要考虑以下因素：

1)信用债券信用评级的变化。

2)不同信用等级的信用债券，以及同一信用等级不同标的债券之间的信用利差变化。
原则上，购买信用（拟）增级的信用债券，减持信用（拟）降级的信用债券；购买信用
利差扩大后存在收窄趋势的信用债券，减持信用利差缩小后存在放宽趋势的信用债券。
5、可转换债券及可交换债券投资策略


本基金投资于可转换债券与可交换债券的比例合计不超过基金资产的 20%。

可转换债券和可交换债券的价值主要取决于其股权价值、债券价值和内嵌期权价值，本
基金管理人将对可转换债券和可交换债券的价值进行评估，选择具有较高投资价值的可
转换债券、可交换债券进行投资。此外，本基金还将根据新发可转债和可交换债券的预
计中签率、模型定价结果，积极参与可转债和可交换债券新券的申购。

（三）股票投资策略

本基金坚持“自下而上”的个股选择策略，通过广泛选择投资标的，多维度认可标的价
值，重点研究具有竞争力比较优势、未来成长空间大、持续经营能力强的上市公司，同
时结合定量分析和多种价值评估方法进行多角度投资价值分析。

（1）定性选取具备竞争力优势的上市公司

（2）定量分析

（3）股票价值评估

（4）港股通标的股票投资策略

（四）股指期货投资策略

（五）国债期货投资策略

（六）资产支持证券投资策略

（七）股票期权投资策略

（八）存托凭证投资策略

业绩比较基准 中债综合指数收益率×85%+沪深 300指数收益率×10%+恒生指数收益率(经汇率调整)×
5%

本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但
风险收益特征 低于股票型基金。本基金如通过港股通机制投资于香港市场股票，会面临港股通机制下
因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：基金的过往业绩不代表未来表现。
基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用

无。
赎回费
本基金设有 1 年的最短持有期限，基金份额持有人在满足最短持有期限的情况下方可赎回，不收取赎回费用。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方

别

管理费 0.6% 基金管理人和销售机构

托管费 0.15% 基金托管人

销 售 服 0.4% 销售机构

务费

审 计 费 70,000.00 元 会计师事务所

用

信 息 披 120,000.00 元 规定披露报刊

露费

其 他 费 本基金其他费用详见本基金合同或招募说明书 相关服务机构

用 费用章节。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：


基金运作综合费率（年化）

1.18%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金为混合型证券投资基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，
但低于股票型基金。

2、本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。

3、本基金的基金资产如投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。
(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人官方网站［www.ccbfund.cn］［客服电话：400-81-95533］

● 基金合同、托管协议、招募说明书

● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

● 基金份额净值

● 基金销售机构及联系方式

● 其他重要资料
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