富国汇鑫金融债三个月定期开放债券型证券投资基金（A 类份额）
基金产品资料概要更新

2024 年 06 月 06 日（信息截至：2024 年 06 月 05 日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完
整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 富国汇鑫金融债三个月定期 基金代码 012273

开放债券

份额简称 富国汇鑫金融债三个月定期 份额代码 012273

开放债券 A

基金管理人 富国基金管理有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司

基金合同生效日 2021 年 07 月 08 日 基金类型 债券型

运作方式 定期开放式 开放频率 每三个月开放一次

交易币种 人民币

基金经理 朱梦娜 任职日期 2021 年 07 月 09 日

证券从业日期 2012 年 06 月 01 日

基金经理 朱征星 任职日期 2021 年 07 月 08 日

证券从业日期 2014 年 07 月 01 日

二、 基金投资与净值表现
（一） 投资目标与投资策略

本基金在保持资产流动性以及严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管
投资目标 理，力争为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的投资收益。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、地方政府债券、金
融债、企业债、公司债、次级债、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期
融资券）、政府支持债券、政府支持机构债券、资产支持证券、债券回购、银行
存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、可分离交易可转债
的纯债部分、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收
益类金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不投资于股票，也不
投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。

本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80％，其中，投资于本基金所
投资范围 界定的金融债的比例不低于非现金基金资产的 80%（但在每个开放期开始前 10
个工作日至开放期结束后 10 个工作日内不受此比例限制）；在开放期内，每个
交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或
者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，在封闭期
内，本基金不受前述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳
的交易保证金后，本基金应当保持不低于交易保证金一倍的现金，其中现金不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金所界定的金融债是指由
银行和其他金融机构发行的债券，包括政策性银行、商业银行、证券公司、保险
公司、财务公司及其他金融机构发行的债券。

本基金采取稳健灵活的投资策略，力求在有效控制风险的基础上，获得基金资
产的稳定增值，力求提高基金总体收益率。本基金在债券的投资中主要基于对
主要投资策略 国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪，采用久期控
制下的主动性投资策略。在以上债券投资策略的基础上，本基金还将根据债券


市场的动态变化，采取多种灵活的策略，获取超额收益，主要包括骑乘收益率曲
线策略、息差策略等。本基金的资产支持证券投资策略、国债期货投资策略详见
法律文件。

业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率×90%+1 年期定期存款利率（税后）×10%

本基金为债券型基金，在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于货币市场
风险收益特征 基金，低于股票型基金和混合型基金。
注：详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。
（二） 投资组合资产配置图表

注：截止日期 2024 年 03 月 31 日。

（三） 自基金合同生效以来基金（A 份额）每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图


注：本基金合同生效日 2021 年 07 月 08 日。业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩
不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用

费用类型 金额（M）/持有期限（N） 费率（普通客户） 费率（特定客户）

M＜100 万 0.5% 0.05%

申购费（前端） 100 万≤M＜500 万 0.3% 0.03%

M≥500 万 1000 元/笔 1000 元/笔

N＜7 天 1.5%

赎回费 7≤N＜30 天 0.1%

N≥30 天 0

注：以上费用在投资者申购/赎回基金过程中收取，特定客户的具体含义请见《招募说明书》相关内容。
（二） 基金运作相关费用

费用类别 年费率/收费方式 收取方

管理费 0.30% 基金管理人、销售机构

托管费 0.05% 基金托管人

审计费用 53,000.00 元/年 会计师事务所

信息披露费 120,000.00 元/年 规定披露报刊

注：以上费用将从基金资产中扣除；本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计费用、信息披露费为基金整体承担的年费用金额，非单个份额类别费用。年费用金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。除上述费用外的其他运作费用，详见
《招募说明书》中的“基金费用与税收”章节。

（三） 基金运作综合费用测算

基金运作综合费率（年化）

0.35%

注：若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如上表所示。基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、 风险揭示与重要提示
（一） 风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资中的风险包括：本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资本基金风险详见招募说明书“风险揭示”章节，包括：证券市场整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动性风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。

本基金的特有风险包括：1、定期开放的风险

本基金以定期开放方式运作，即以封闭期和开放期相结合的方式运作。本基金在封闭期内不办理申购与赎回等业务，也不上市交易。因此，在封闭期内，基金份额持有人将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。

2、基金合同提前终止的风险

基金合同生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低
于 5000 万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会；基金合同生效后，登记机构完成每个开放期最后一个开放日的申购赎回业务申请确认时，若基金资产净值低于 5000 万元，或基金份额持有人数量不满 200 人时，则基金管理人应当终止基金合同，不需召开基金份额持有人大会。故基金合同存在提前终止的风险。

3、资产支持证券投资风险

本基金可投资资产支持证券，资产支持证券在国内市场尚处发展初期，具有低流动性、高收益的特征，并存在一定的投资风险。

4、国债期货投资风险

本基金投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。
（二） 重要提示

中国证监会对本基金募集的注册/核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

与本基金或基金合同相关的一切争议将提交位于上海的上海国际经济贸易仲裁委员会仲裁，仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期公告等披露文件。

五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站（www.fullgoal.com.cn），客户服务热线：95105686，4008880688（全国统一，免长途话费）

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料
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