建信智汇优选一年持有期混合型管理人中管理人（MOM）证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2024 年 6 月 21 日
送出日期：2024 年 6 月 28 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 建信智汇优选一年持有期混 基金代码 011189

合（MOM）

基金管理人 建信基金管理有限责任公司 基金托管人 交通银行股份有限公司

基金合同生效日 2021 年 1 月 26 日 上市交易所及上市日期 -

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金经 2021 年 1 月 26 日

基金经理 姜华 理的日期

证券从业日期 2008 年 8 月 1 日

开始担任本基金基金经 2024 年 1 月 12 日

基金经理 姚波远 理的日期

证券从业日期 2015 年 7 月 9 日

1、本基金拟聘请广发基金管理有限公司、景顺长城基金管理有限公司 2 名投资顾问。
2、《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者
其他 基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续
50 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止《基金合同》，无须召开基金份额
持有人大会。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第十部分了解详细情况

本基金通过优选投资顾问为特定资产单元提供投资建议和灵活的投资策略，捕捉市场中
投资目标 的投资机会，并且采用有效的风险管理措施，降低波动风险的同时，争取获取稳定的收
益。

本基金的投资范围主要为具有较好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票
（包含中小板、创业板及其他经中国证监会批准上市的股票）、港股通标的股票、债券
（包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、政府机构债券、地方政府
投资范围 债券、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、股指期货、
国债期货、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可

以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：股票资产投资比例为基金资产的 30-75%；港股通标的股票投资
比例不超过全部股票资产的 50%；每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴
纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其
中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规对该比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，本基金的投资比
例相应调整。

本基金为混合型管理人中管理人（MOM）证券投资基金，将通过优选投资顾问为特定资
产单元提供投资建议。本基金的投资策略主要分为四个层次：大类资产配置策略、子资
产单元划分策略、投资顾问选择策略和个券投资策略。

（一）大类资产配置策略

1、战略性资产配置

本产品为风险收益特征相对平衡的基金。为了保持平衡的风险收益特征，本基金的长期
资产配置比例为权益类资产和固定收益类资产 6:4，并引入不同市场的权益资产增加组
合的分散程度。本基金的战略资产配置方案为：A 股权益类资产的投资占比为 50%，港
股权益类资产的投资占比为 10%，固定收益类资产的投资占比为 40%。

2、战术性组合调整

为进一步增强组合收益并控制最大回撤，本基金根据对市场的判断对战略资产配置方案
进行调整，可以将权益类资产占比最低调整到 30%，最高调整至 75%。

（二）子资产单元划分策略

本基金分为价值、成长和固定收益三个子资产单元，三个子资产单元间相关性较低，能
够有效分散风险。

本基金对价值和成长单元进行均衡配置，能够充分利用两者超额收益负相关所带来的分
散化效果，达到熨平波动，稳健增值的目的。

（三）投资顾问选择策略

主要投资策略 本基金选择具备长期稳定业绩、良好风险控制能力以及综合实力强的公募基金管理人作
为投资顾问。

1、投资顾问的选聘

（1）投资顾问应为公募基金管理人，具有丰富的投资管理经验，具有良好的合规和诚
信记录，以及具有充分的风险识别和承受能力。

（2）基金管理人遵循定量分析与定性尽职调查相结合的原则对符合标准的投资顾问及
其拟聘任投资经理做进一步筛选。其中定量分析包括对投资顾问的产品、规模、业绩等
方面的指标进行量化评价和初选。对投资顾问拟聘任的投资经理所管理产品的绩效指标
（收益、夏普率、信息比率等）、风险控制指标（最大回撤、波动率等）、行业和风格偏
好等指标进行量化评价和初选。

2、投资顾问的监督、考核与评估

根据与投资顾问签署的投顾协议的约定，基金管理人对投资顾问及投资经理每年度进行
业绩考核，对连续两次考核均不达资产单元业绩比较基准的，建信基金需重新评估投资
经理的适合性，根据需要要求投资顾问变更投资经理。

3、投资顾问的解聘

对于投资顾问聘用的投资经理，连续两次考核均不达资产单元业绩比较基准的，基金管
理人需重新评估投资经理的适合性，根据需要要求投资顾问变更投资经理，并对投资顾
问拟聘用的新的投资经理进行尽职调查、综合评价，出具研究报告，由投资决策委员会
进行评审。如投资顾问拒绝或未能在基金管理人要求的时间内更换投资经理，基金管理


人需根据投顾协议的约定解聘其做为投资顾问。

（四）个券投资策略策略

1、股票投资策略

2、港股投资策略

3、债券投资策略

业绩比较基准 中证 800 指数收益率×50%+恒生指数收益率×10%+中债综合财富指数收益率×40%

本基金为混合型管理人中管理人（MOM）证券投资基金，其预期收益及预期风险水平低
于股票型基金、股票型管理人中管理人基金，高于债券型基金、债券型管理人中管理人
基金及货币市场基金及货币型管理人中管理人基金。本基金的基金资产如投资于港股，
风险收益特征 会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有
风险。

基金管理人将参考各投资顾问的建议进行投资操作，因此投资顾问的投资管理水平和各
资产单元的业绩表现将影响基金的业绩表现。基金管理人虽然对投资顾问进行了严格的
尽职调查，但不能保证投资顾问的投资建议一定准确有效。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：基金的过往业绩不代表未来表现。

基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率

/持有期限（N）

M<100 万元 1.5%

申购费 100 万元≤M＜200 万元 1.2%

（前收费） 200 万元≤M＜500 万元 0.8%

M≥500 万元 1,000 每笔

赎回费
基金设有 1 年的最短持有期限，基金份额持有人在满足最短持有期限的情况下方可赎回，不收取赎回费用(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方

别

管理费 1.2% 基金管理人、销售机构和投资顾问机构

托管费 0.15% 基金托管人

审 计 费 80,000.00 元 会计师事务所

用

信 息 披 120,000.00 元 规定披露报刊

露费

其 他 费 本基金其他费用详见本基金合同或招募说明书 相关服务机构

用 费用章节。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

1.37%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金为混合型管理人中管理人（MOM）证券投资基金，基金管理人将参考各投资顾问的建议进行投资操作，因此投资顾问的投资管理水平和各资产单元的业绩表现将影响基金的业绩表现。基金管理人虽然对投资顾问进行了严格的尽职调查，但不能保证投资顾问的投资建议一定准确有效。


2、本基金对投资顾问的筛选很大程度上依靠过往业绩和公开披露的信息，但投资顾问的过往业绩并不能代表其未来表现，有可能影响基金投资表现。

3、港股通机制下，港股投资风险

本基金的基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括市场联动的风险、股价波动的风险、汇率风险、港股通额度限制、港股通可投资标的范围调整带来的风险、港股通交易日设定的风险、交收制度带来的基金流动性风险、港股通下对公司行为的处理规则带来的风险、香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险、港股通规则变动带来的风险、其他可能的风险等。

4、股指期货投资风险

本基金投资于股指期货。投资于股指期货需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于股指期货定价复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来损失。

5、国债期货投资风险

本基金投资于国债期货，国债期货市场的风险类型较为复杂，涉及面广，主要包括：利率波动原因造成的市场价格风险、宏观因素和政策因素变化而引起的系统风险、市场和资金流动性原因引起的流动性风险、交易制度不完善而引发的制度性风险等。
(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人官方网站［www.ccbfund.cn］［客服电话：400-81-95533］

● 基金合同、托管协议、招募说明书

● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

● 基金份额净值

● 基金销售机构及联系方式

● 其他重要资料
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