工银瑞信圆丰三年持有期混合型证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2024 年 6 月 10 日
送出日期：2024 年 6 月 13 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 工银圆丰三年持有期混合 基金代码 011006

基金管理人 工银瑞信基金管理有限公 基金托管人 招商银行股份有限公司

司

基金合同生效日 2021 年 1 月 13 日 上市交易所及上市日 -

期

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日申购，每份基金
份额设定 3 年最短持有期

开始担任本基金基金 2022 年 11 月 18 日

基金经理 杜洋 经理的日期

证券从业日期 2010 年 7 月 1 日

二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

投资目标 精选行业中具有综合比较优势的个股，在严格控制风险的前提下，力求实现基金资产
的长期稳健增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票
（包括中小板、创业板、存托凭证及其他中国证监会允许基金投资的股票）、内地与香
港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票
（以下简称“港股通投资标的股票”）、股指期货、债券（包括国债、地方政府债、政
府支持机构债券、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券、分离
交易可转债的纯债部分、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融
资券）、国债期货、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金，以及法律
投资范围 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%–95%。本基金投资于港
股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%。每个交易日日终在扣除股
指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的
5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以

调整上述投资品种的投资比例。

本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济
政策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断国内及香
港证券市场的发展趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资
产的风险收益水平。在充足的宏观形势判断和策略分析的基础上，采用动态调整策略，
在市场上涨阶段中，适当增加权益类资产配置比例，在市场下行周期中，适当降低权
益类资产配置比例。本基金将通过定性分析和定量分析相结合的办法，以合理价格买
主要投资策略 入长期优质成长股，选择的投资标的更看重公司质地的优秀、业绩能够保持长期稳定
增长预期以及股票估值合理，选择股票强调成长性与合理估值的动态平衡。重点关注
成长性被低估的优秀公司，或稳定成长行业中优秀程度未被充分认知的公司，持续跟
踪公司和行业基本面及估值，以合理成本投资于内在价值持续增长的企业，分享盈利
或估值提升带来的投资机会。本基金将主要通过港股通投资于香港股票市场。本基金
在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度，专业研究人员
分别从利率、债券信用风险等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队
讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。

业绩比较基准 中证 700 指数收益率*65%+中债综合财富(总值)指数收益率*30%+恒生指数收益率*5%。

本基金为混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币
风险收益特征 市场基金。本基金如果投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、
投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图


注：1、本基金基金合同于 2021 年 1 月 13 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净
值增长率。
2、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率

/持有期限（N）

M＜100 万元 1.5%

申购费 100 万元≤M＜300 万元 1.0%

（前收费） 300 万元≤M＜500 万元 0.8%

M≥500 万元 1,000 元/笔

赎回费
本基金不收取赎回费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方

别

管理费 1.2% 基金管理人和销售机构

托管费 0.2% 基金托管人

审 计 费 100,000.00 元 会计师事务所

用

信 息 披 120,000.00 元 规定披露报刊

露费

按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以

其 他 费 在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见 相关服务机构

用 本基金《基金合同》及《招募说明书》或其更

新

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。


2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

1.40%

注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作费用合计占基金每日平均资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的投资风险包括投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险、本基金的特定风险、本基金主要的流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险以及其他风险。

本基金可投资于港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。包括但不限于港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险、港股因额度限制交易失败风险、境外市场的其他相关风险等特有风险。本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

本基金可参与股票申购，由于股票发行政策、发行机制等影响新股发行的因素变动，将影响本基金的资产配置，从而影响本基金的风险收益水平。另外，发行股票的配售比例、中签率的不确定性，或其他发售方式的不确定性，也可能使本基金面临更多的不确定因素。

本基金可投资股指期货、国债期货，股指期货与国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数或相应期限国债收益率出现微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货与国债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。

本基金可投资于资产支持证券，将面临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等风险。
本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。

本基金对于每份基金份额设定三年最短持有期限，且本基金不上市交易。投资者认购或申购、转换转入基金份额后，自基金合同生效日或申购、转换转入确认日起三年内不得赎回。即对每份基金份额，当投资人持有时间小于等于最短持有期，则无法赎回；当投资人持有时间大于最短持有期，则可以赎回。投资者投资本基金每份基金份额需要持有至少三年以上，因而投资者持有本基金可能面临流动性风险。此外，当基金净值在运作过程中发生较大波动或资产损失时，投资者可能因相应基金份额仍在最短持有期内而无法赎回，面临资产损失的风险。
(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。


基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的争议，按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户服务热线 4008119999

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
六、 其他情况说明

无
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