民生加银康利混合型证券投资基金
开放日常申购、赎回、 转换及定期定额投资业务的公告
公告送出日期： 2020 年 11 月 12 日
1.公告基本信息
基金名称 民生加银康利混合型证券投资基金
基金简称 民生加银康利混合
基金主代码 010461
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2020 年 11 月 9 日
基金管理人名称 民生加银基金管理有限公司
基金托管人名称 中国光大银行股份有限公司
基金注册登记机构名称 民生加银基金管理有限公司
公告依据 《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券
投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金信
息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》） 等法
律法规以及《民生加银康利混合型证券投资基金基金
合同》、《民生加银康利混合型证券投资基金招募说明
书》
申购起始日 2020 年 11 月 13 日
赎回起始日 2020 年 11 月 13 日
转换转入起始日 2020 年 11 月 13 日
转换转出起始日 2020 年 11 月 13 日
定期定额投资起始日 2020 年 11 月 13 日
2.申购、赎回、 转换、定期定额投资业务的办理时间
民生加银康利混合型证券投资基金（以下简称“本基金” ）定于2020年11
月13日起的每个开放日（本公司公告暂停相关业务的除外）开放日常申购、赎
回、转换和定期定额投资业务。
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投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或
其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调
整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
3.申购业务
3.1 申购金额限制
投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于 10 元(含申
购费)，通过基金直销机构每笔申购金额不得低于 10 元(含申购费)，超过最低申
购金额的部分不设金额级差；定期定额投资计划、比例配售和红利再投资不受此
最低申购金额规定限制；销售机构若有不同规定，以销售机构规定为准,但不得
低于 10 元的最低限额规定。
本基金不对单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制，但单一投资者持
有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%(在基金运作过程中因基金份
额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外)。
3.2 申购费率
申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金基金份额的市场
推广、销售、登记等各项费用。
本基金对通过直销中心申购基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资
者实施差别的申购费率。养老金账户，包括养老基金与依法成立的养老计划筹集
的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投
资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养
老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将依据规定将其纳入养老金账
户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投
资者。
投资本基金基金份额的养老金账户，在基金管理人的直销中心办理账户认证
手续后，即可享受申购费率 1 折优惠。基金招募说明书规定申购费率为固定金额
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的，则按基金招募说明书中费率规定执行，不再享有费率优惠。
通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率如下：
单次申购金额M 申购费率
M＜100万元 0.06%
100万元≤M＜200万元 0.05%
200万元≤M＜500万元 0.04%
M≥500万元 每笔1000元
其他投资者申购本基金的申购费率如下：
单次申购金额M 申购费率
M＜100万元 0.60%
100万元≤M＜200万
元
0.50%
200万元≤M＜500万
元
0.40%
M≥500万元 每笔1000元
投资人同日或异日多次申购本基金，须按每次申购所对应的费率档次分别计
费。当需要采取比例配售方式对有效申购金额进行部分确认时，投资人申购费率
按照申购申请确认金额所对应的费率计算，申购申请确认金额不受申购最低限额
的限制。
本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠活动，具体费率优惠方案以
销售机构的安排为准，请关注销售机构公告或询问销售机构。
4.赎回业务
4.1 赎回份额限制
1. 本基金的投资者每个交易账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额
均为 10 份，本基金不对单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制，但单一
投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%(在基金运作过程中
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因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外)；销售机构若有不同规
定，以销售机构规定为准，但不得低于 10 份的最低限额规定。
2. 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告。
4.2 赎回费率
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持
有人赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额持有时间的增加而
递减，具体见下表：
本基金的赎回费率如下：
持有基金时间 T 赎回费率 赎回费归入基金财产的比例
T<7 天 1.50% 100%
7 天≤T＜30 天 0.75% 100%
30 天≤T＜90 天 0.50% 75%
90 天≤T＜180 天 0.50% 50%
T≥180 天 0.00% -
投资人通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构确认登记之日起
计算。
4.3 其他与赎回相关的事项
1. 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
2. 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在
基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后， 且对基金份额持有
人无实质不利影响的前提下， 基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎
回费率。
5 .日常转换业务
5
开通本基金与本公司旗下其他已开通转换业务的基金之间的转换业务，具体
办理事宜以销售机构的安排为准，请关注销售机构公告或询问销售机构。本公司
今后发行的其他开放式基金将视具体情况决定是否开展基金转换业务，本基金管
理人将另行公告。
基金转换是指投资人可将其通过销售机构购买并持有的本公司旗下某只开
放式基金的全部或部分基金份额，转换为本公司管理的另一只开放式基金的份
额。转换业务规则请参照本公司官网中发布的《民生加银基金管理有限公司旗
下基金转换业务规则》。
6 .定期定额投资业务
“定期定额投资业务” 是基金申购业务的一种方式。投资者可以通过销售机
构提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式，由销售机构于约定扣款
日在投资者指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务。
6.1 办理本基金定期定额投资业务的直销机构
民生加银基金管理有限公司直销机构（网上交易）
地址：深圳市福田区福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A
网址： www.msjyfund.com.cn
客户服务电话： 400-8888-388
6.2 具体办理定期定额投资业务的程序遵循各销售机构的规定。本基金管理人还
将选择其他销售机构开办定期定额投资业务并将按有关规定予以公告。
6.3 办理定期定额投资业务的扣款日期、扣款金额、扣款方式
投资者应遵循销售机构的规定并与销售机构约定每期固定扣款日期，若遇非
基金申购开放日则实际扣款日顺延至基金下一申购开放日。
投资者可与销售机构约定每期固定扣款金额， 但本基金每期扣款金额最低不
少于人民币 100 元(含 100 元)。如销售机构规定的定期定额投资申购金额下限
高于 100 元，则按照销售机构规定的申购金额下限执行。定期定额投资业务不受
本公司旗下开放式基金日常申购的最低数额限制。
投资者须指定一个有效资金账户作为每期固定扣款账户，销售机构将按照投
资者申请时所约定的每期固定扣款日、扣款金额扣款，具体规则遵循各销售机构
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的相关规定。
6.4 如因投资者原因造成连续扣款不成功或协议到期未续签，则销售机构有权视
为该投资者自动终止“定期定额投资业务” ，具体事宜的处理应遵循各销售机构
的相关规定。
6.5 定期定额投资业务的变更和终止
投资者变更每期扣款金额、扣款日期、扣款账户等，须到原销售机构申请办
理业务变更，具体办理程序遵循该销售机构的规定。
投资者终止“定期定额投资业务” ，须原销售机构申请办理业务终止，具体
办理程序遵循该销售机构的有关规定。
6.6 定期定额投资业务咨询
民生加银基金管理有限公司
客户服务电话： 400-8888-388
网址： www.msjyfund.com.cn
7.基金销售机构
直销机构
本基金直销机构为民生加银基金管理有限公司。办公地址： 深圳市福田区福
中三路2005号民生金融大厦13楼13A。 电话： 0755-23999809，传真： 0755-23999810，
联系人： 林泳江。
投资者如需办理直销网上交易，可登录本公司网站 www.msjyfund.com.cn 参
阅《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》办理相关开户、申购、赎
回和转换等业务。
8.基金份额净值公告的披露安排
自 2020 年 11 月 13 日起， 本基金管理人将在不晚于每个开放日的次日， 通
过指定网站、 基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金
份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半
年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 敬请投资者留意。
9.其他需要提示的事项
7
1．本公告仅对民生加银康利混合型证券投资基金开放日常申购、 赎回、 转
换及定投业务的有关事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况， 可到本
基金各销售机构网点或通过本公司客户服务中心查询。
1）民生加银基金管理有限公司 网站： www.msjyfund.com.cn
2）民生加银基金管理有限公司 客户服务热线： 400-8888-388（免长途通
话费用）
2． 风险提示： 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基
金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净
值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成
对本基金业绩表现的保证。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投
资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所
固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。投
资者投资于各基金前应认真阅读各基金的基金合同和招募说明书等资料，了解
所投资基金的风险收益特征，并根据自身情况购买与本人风险承受能力相匹配
的产品。敬请投资者注意投资风险。
特此公告。
民生加银基金管理有限公司
2020 年 11 月 12 日
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