中银成长优选股票型证券投资基金（中银成长优选股
票A）基金产品资料概要更新

编制日期：2024年6月21日
送出日期：2024年6月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况

基金简称 中银成长优选股票 基金代码 009379

下属基金简称 中银成长优选股票 A 下属基金代码 009379

基金管理人 中银基金管理有限公司 基金托管人 中国邮政储蓄银行股份
有限公司

基金合同生效日 2021-03-23

基金类型 股票型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金 2022-03-30

基金经理 周斌 基金经理的日期

证券从业日期 2016-08-02

二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略

本基金主要通过精选各行业内成长风格的优质上市公司，在合理控制
投资目标 风险并保持基金资产良好流动性的前提下，力争实现基金资产的长期
稳定增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票（包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会允许上
市的股票）、存托凭证、债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、
公开发行的次级债、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债
券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债的纯债部分）、可交
换债券、短期融资券、超短期融资券、央行票据）、资产支持证券、
债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、
投资范围 同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规
定）。

本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例范围为80%-95%。本基
金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证
金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内
的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款
等。股指期货、国债期货的投资比例依照法律法规或监管机构的规定


执行。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

（一）资产配置策略

本基金将综合分析和持续跟踪基本面、政策面、市场面等多方面因素，
研究宏观经济运行的规律，判断经济周期的位置及未来的发展方向，
并结合证券市场的特点和各类证券风险收益特征的变化确定投资组合
中各类资产的合适配置。

在大类资产配置上，优先考虑股票类资产的配置，剩余资产将配置于
债券和现金等大类资产上。除主要的股票投资策略外，本基金还可通
过债券投资策略以及衍生工具投资策略，进一步为基金组合规避风险、
增强收益。本基金管理人的大类资产配置体系以定性和定量相结合的
方法，对宏观发展政策驱动力、宏观经济驱动力、宏观价格驱动力、
流动性政策驱动力、资产主体经营驱动力、市场参与度驱动力和境外
因素驱动力七个因素进行综合考量，在风险与收益相匹配的原则下，
力求取得中长期的绝对和相对收益。

（二）股票投资策略

本基金将结合定性分析和定量分析等研究成果，从基本面分析入手，
重点关注在中国经济持续快速发展过程中，由经济结构优化、产业结
构升级和技术创新带来的成长型行业和公司的投资机会。通过对上市
公司的成长性和价值进行综合评判，精选出具有成长性且估值合理或
主要投资策略 被低估的上市公司形成股票投资组合，并根据行业趋势等因素进行动
态调整。

（三）债券投资策略

在大类资产配置的基础上，本基金将依托基金管理人固定收益团队的
研究成果，综合分析市场利率和信用利差的变动趋势，采取久期调整、
收益率曲线配置和券种配置等积极投资策略，力争做到保证基金资产
的流动性，把握债券市场投资机会，实施积极主动的组合管理，精选
个券，控制风险，提高基金资产的使用效率和投资收益。

（四）资产支持证券投资策略

本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池
结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素，预判资产池未来现金
流变动；研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平
均久期及收益率曲线的影响，同时密切关注流动性变化对标的证券收
益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下，通过信用研究
和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资。

（五）金融衍生工具投资策略

在法律法规允许的范围内，本基金可基于谨慎原则运用股指期货、国
债期货对基金投资组合进行管理，将根据风险管理原则，以套期保值
为目的，对冲系统性风险和某些特殊情况下的流动性风险，提高投资
效率。

业绩比较基准 中证500指数收益率×90% +中债综合全价（总值）指数收益率×10%
风险收益特征 本基金为股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于混合型基金、
债券型基金和货币市场基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表


数据截止日期：2024-03-31

0.15% 其他资产

5.36% 银行存款和结算
备付金合计

6.25% 固定收益投资

88.24% 权益投资

(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图

数据截止日期：2023-12-31

25.00%

20.00%

15.00%

10.00%

5.00%

0.00%

-5.00%

-10.00%

-15.00%

-20.00%

-25.00%

-30.00% 2021 2022 2023

净值增长率 20.51% -24.41% -13.20%

业绩基准收益率 15.23% -18.27% -6.44%

注：基金的过往业绩不代表未来表现。
合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）

M < 100 万元 1.50%

申购费（前收费）

100 万元 ≤ M < 200 万元 1.20%


200 万元 ≤ M < 500 万元 0.60%

M ≥ 500 万元 1000 元/笔

N < 7 天 1.50%

7 天 ≤ N < 30 天 0.75%

赎回费

30 天 ≤ N < 180 天 0.50%

N ≥ 180 天 0.00%

（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 1.20% 基金管理人、销售机构

托管费 0.20% 基金托管人

审计费用 30,000.00 会计师事务所

信息披露费 80,000.00 规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律

师费、诉讼费、仲裁费、基金份额持

有人大会费用、基金的相关账户的开

其他费用 户及维护费用、基金的银行汇划费用 相关服务机构

以及按照国家有关规定和《基金合

同》约定，可以在基金财产中列支的

其他费用。费用类别详见本基金《基

金合同》及《招募说明书》或其更新。

注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

1.52%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金可能面临的风险包括市场风险、流动性风险、操作风险、管理风险等。

在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平，造成管理风险。基
基金收益水平变化而产生风险，主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、购买力风险、再投资风险、经营风险、上市公司经营风险。

为应对投资者的赎回申请，基金管理人可采取各种有效管理措施，满足流动性需求。但如果出现较大数额的赎回申请，基金资产变现困难时，基金面临流动性风险。

本基金的特定风险包括：（1）本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。（2）本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。（3）本基金可投资股指期货，股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。（4）本基金可投资于可转换债券和可交换债券，需要承担可转换债券和可交换债券市场的流动性风险、债券价格受所对应股票价格波动影响而波动的风险以及在转股期或换股期不能转股或换股的风险等。（5）《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当按照《基金合同》的约定程序进行清算并终止《基金合同》，不需要召开基金份额持有人大会。因此，基金份额持有人将可能面临基金合同自动终止的风险。（6）基金资产可投资于存托凭证，会面临与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等差异带来的特有风险。

投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。
（二）重要提示

1.中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

2.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

3.各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。
五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bocim.com][客服电话：4008885566 或021-38834788]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
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