天弘兴享一年定期开放债券型发起式证券投资基金

产品资料概要（更新）

编制日期：2023年1月14日
送出日期：2023年1月16日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况

基金简称 天弘兴享一年定开 基金代码 008738

基金管理人 天弘基金管理有限 基金托管人 兴业银行股份有限

公司 公司

基金合同生效日 2020 年 5 月 22 日

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 契约型、定期开放 开放频率 每年开放一次

式

开始担任本基金 2020 年 5 月 22 日

基金经理 1 柴文婷 基金经理的日期

证券从业日期 2011 年 7 月 11 日

开始担任本基金 2023 年 1 月 5 日

基金经理 2 潘昱杉 基金经理的日期

证券从业日期 2016 年 9 月 5 日

基金合同生效三年后的对应日，若本基金基金资产净值低于

两亿元，本基金合同自动终止，且无需召开基金份额持有人

大会审议。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，

上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届

时有效的法律法规或中国证监会规定执行。《基金合同》生

效三年后继续存续的，连续二十个工作日出现基金份额持有

人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，

基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日

其他 出现前述情形的，基金管理人应当在十个工作日内向中国证

监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与

其他基金合并或者终止基金合同等，并在六个月内召开基金

份额持有人大会进行表决；在每个开放期的最后一个开放日

日终，若基金资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转

换转入申请金额，扣除有效赎回申请金额及基金转换转出申

请金额后的基金资产净值低于五千万元，本基金合同应当终

止，并按照本基金合同的约定程序进行清算，且无需召开基

金份额持有人大会。法律法规或监管部门另有规定时，从其

规定。

（一）投资目标与投资策略

投资目标 本基金在控制信用风险、谨慎投资的前提下，力争在获取持有
期收益的同时，实现基金资产的长期稳定增值。

本基金投资于国内依法发行和上市交易的国债、金融债、地方
政府债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资
券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、证券公司短期公
司债券、债券回购、同业存单、银行存款等法律法规或中国证
监会允许基金投资的其它金融工具，但须符合中国证监会的相
关规定。本基金不投资股票等资产。如法律法规或监管机构以
后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
投资范围 以将其纳入投资范围。本基金投资组合资产配置比例：本基金
投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。但应开放期流
动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前
1 个月、开放期及开放期结束后 1 个月的期间内，基金投资不
受上述比例限制。开放期内，本基金持有现金或者到期日在一
年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款，在封闭期
内，本基金不受上述 5%的限制。

1、封闭期投资策略：本基金将在控制信用风险、谨慎投资的
前提下，力争在获取持有期收益的同时，实现基金资产的长期
稳定增值。基于此目标，本基金将充分发挥基金管理人的研究
优势，将规范的宏观研究、严谨的个券分析与积极主动的投资
风格相结合，在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行
趋势的基础上，动态调整固定收益类资产配置比例，自上而下
决定债券组合久期及债券类属配置；在严谨深入的基本面分析
主要投资策略 和信用分析基础上，综合考量各类债券的流动性、供求关系、
风险及收益率水平等，自下而上地精选个券。具体投资策略包
括：资产配置策略、目标久期策略及凸性策略、收益率曲线策
略、信用债投资策略、资产支持证券投资策略、证券公司短期
公司债券投资策略、杠杆投资策略。2、开放期投资策略：开
放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投
资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要
投资于高流动性的投资品种，减小基金净值的波动。

业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率。

风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期收益和风险高于货币市场基金，
但低于股票型基金和混合型基金。

注:详见《天弘兴享一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》第九
部分“基金的投资”。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来／最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

费用类型 金额（M） 收费方式 备注

／持有期限（N） ／费率

申购费 M＜100 万元 0.6%

100 万元≤M＜300 万元 0.4%


300 万元≤M＜500 万元 0.2%

M≥500 万元 每笔 1000 元

N＜7 天 1.5%

赎回费 7 天≤N＜90 天 0.1%

N≥90 天 0

注：同一交易日投资人可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。

申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登
记等各项费用。
（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.3%

托管费 0.1%

其他费用 合同约定的其他费用，包括信息披露费

用、会计师费、律师费、诉讼费等。

注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金特有风险：（1）本基金每一年开放一次申购和赎回，投资者需在开放期提出申购赎回申请，在封闭期内将无法进行申购和赎回。（2）开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。（3）基金合同生效三年后的对应日，若本基金基金资产净值低于两亿元，基金合同自动终止，且无需召开基金份额持有人大会审议。《基金合同》生效三年后继续存续的，在每个开放期的最后一个开放日日终，若基金资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换转入申请金额，扣除有效赎回申请金额及基金转换转出申请金额后的基金资产净值低于五千万元，基金合同应当终止，并按照基金合同的约定程序进行清算，且无需召开基金份额持有人大会。（4）特定机构投资者大额赎回导致的风险。①特定机构投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险。如果特定机构投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原因是，根据本基金招募说明书和基金合同的规定，基金份额净值的计算精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，当特定机构投资者巨额赎回时，由于基金份额净值四舍五入产生的误差计入基金财产，导致基金份额净值发生大幅波动。基金份额净值计算符合基金合同和法律法规的相关规定，单日大幅波动是在现有估值方法下出现的特殊事件。②特定机构投资者大额赎回导致的流动性风险。如果特定机构投资者大额赎回，为应对赎回，可能迫使基金以不适当的价格大量抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。③特定机构投资者大额赎回导致的巨额赎回风险。如果特定机构投资者大额赎回引发巨额赎回，基金管理人可能根据《基金合同》的约定延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请。④特定机构投资者大额赎回导致的基金资产净值较低的风险。《基金合同》生效三年后继续存续的，如果特定机构投资者大额赎回导致基金资产净值较低，可能出现净值低于5000万元的情形，继而触发基金合

2、其他风险：普通债券型证券投资基金共有的风险，如市场风险、启用侧袋机制的风险、流动性风险、基金投资特定品种可能引起的风险、操作风险、管理风险、合规性风险、其他风险等。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式

以下资料详见天弘基金管理有限公司官方网站［www.thfund.com.cn］［客服电话：95046］

《天弘兴享一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》

《天弘兴享一年定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》

《天弘兴享一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料
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