中航瑞智纯债债券型证券投资基金

基金产品资料概要（更新）

编制日期：2024 年 6 月 24 日

送出日期：2024 年 6 月 26 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 中航瑞智纯债 基金代码 008569

下属基金简称 中航瑞智纯债A 中航瑞智纯债C

下属基金代码 008569 008570

基金管理人 中航基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司

基金合同生效日 2022-08-18 上市交易所及上市日期 暂未上市 -

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金经理 2022-08-18

基金经理 茅勇峰 的日期

证券从业日期 2017-09-13

二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
此部分投资者可阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况。

投资目标 在严格控制风险和重视本金安全的前提下，通过积极主动的投资管理，追求超越业绩
比较基准的投资回报和基金资产的长期稳健增值。

投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券
（包括国债、央行票据、政策性金融债、金融债、公开发行的次级债、地方政府债、
企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、中期
票据、证券公司短期公司债券、政府支持机构债券、政府支持债券等）、债券回购、
货币市场工具、资产支持证券、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、
同业存单、现金、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会相关规定）。本基金不直接投资股票等权益类资产，也不投资
于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，每个
交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或到期日在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出
保证金及应收申购款等。

如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略 在债券投资策略方面，采用宏观环境分析和微观市场定价分析两个方面进行债券资产
的投资。在宏观环境分析方面，结合对宏观经济、市场利率、债券供求等因素的综合
分析，根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征，定期对投资组合类属
资产进行优化配置和调整，确定不同类属资产的最优权重。在微观市场定价分析方面，
本基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济趋势、货币政策及不同债券品种的收
益率水平、流动性和信用风险等因素，重点选择流动性较好、风险水平合理、到期收
益率与信用质量相对较高的债券品种。1、久期策略2、期限结构策略3、类属配置策
略4、信用债投资策略5、个券挖掘策略6、回购投资策略7、证券公司短期公司债券投
资策略8、国债期货投资策略

业绩比较基准 中债综合指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金、股
票型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图


注：(1)业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。

(2)如合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：

中航瑞智纯债 A

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

M<1,000,000 0.30% -

申购费（前收费） 1,000,000≤M<5,000,000 0.15% -

M≥5,000,000 1000元/笔 -

N<7日 1.50% -

赎回费 7日≤N<30日 0.10% -

N≥30日 0.00% -


中航瑞智纯债 C

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

- - C类基金份额不收
申购费（前收费） 取申购费用，收取
销售服务费用。

赎回费 N<7日 1.50% -

N≥7日 0.00% -

申购费：本基金A类基金份额的申购费用由A类基金份额申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。C类基金份额不收取申购费用。投资人可以多次申购本基金，A类基金份额的申购费率按每笔申购申请单独计算。
赎回费：本基金在投资者赎回基金份额时收取赎回费。本基金A类基金份额和C类基金份额的赎回费用由赎回A类基金份额和C类基金份额的基金份额持有人承担，基金份额持有人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。A类基金份额和C类基金份额的赎回费全额计入基金财产。赎回费未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金赎回费用按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定。本基金A类基金份额和C类基金份额赎回费率不相同。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 年费率0.3% 基金管理人和销售机构

托管费 年费率0.05% 基金托管人

中航瑞智纯债A 本基金A类基金份额不收取销售服务费 销售机构

销售服务费

中航瑞智纯债C 年费率0.1% 销售机构

审计费用 年费用金额28000.00元 会计师事务所

信息披露费 年费用金额120000.00元 规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的会计 第三方收取方

师费、律师费、仲裁费和诉讼费、基金

份额持有人大会费用、基金的证券、期

货交易费用、基金的银行汇划费用、基

金的开户费用、账户维护费用、按照国

其他费用

家有关规定和《基金合同》约定，可以

在基金财产中列支的其他费用。根据有

关法规及相应协议规定，按费用实际支

出金额列入当期费用，由基金托管人从

基金财产中支付。

注：(1)本基金费用类别、费用计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
(2)审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金综合费用测算
若投资者申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

中航瑞智纯债 A

基金运作综合费率（年化）

持有期间 0.44%

中航瑞智纯债 C

基金运作综合费率（年化）

持有期间 0.54%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

投资者投资于本基金，须自行承担投资风险。除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他基金销售机构销售，基金管理人与其他基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金面临的主要风险包括：市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险、合规性风险。

2、本基金的特有风险：

（1）债券投资风险：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%。因此，本基金需要承担由于市场利率波动造成的利率风险以及发债主体特别是公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险，以及无法偿债造成的信用违约风险；如果债券市场出现整体下跌，将无法完全避免债券市场系统性风险。

（2）投资资产支持证券的风险：资产支持证券的投资可能给本基金带来额外风险，包括信用风险、利率风险、提前偿付风险等。信用风险是基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失；利率风险是市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动；提前偿付风险是债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资产面临再投资风险。

（3）投资国债期货的风险：本基金投资于国债期货，国债期货市场的风险类型较为复杂，涉及面广，主要包括：利率波动原因造成的市场价格风险、宏观因素和政策因素变化而引起的系统风险、市场和资金流动性原因引起的流动性风险、交易制度不完善而引发的制度性风险等。

（4）投资证券公司短期公司债券的风险：本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开发行和交易，且有投资人数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资人大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，因此，可能给基金净值带来不利影响或损失。


3、其他风险。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站：www.avicfund.cn，客服电话：400-666-2186

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
六、其他情况说明

无
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