《融通消费升级混合型证券投资基金基金合同》修改前后文对照表

原基金合同 修改后基金合同

第一部分 前言 第一部分 前言

八、本基金合同关于基金产品资料概要的编
制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9
月 1 日起执行。

第二部分 释义 第二部分 释义

增加：

52、基金份额的类别：本基金根据申购费、销售
服务费收取方式等不同，将基金份额分为不同的
类别

53、A 类基金份额：指在投资者申购时收取申购
费，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的
基金份额

54、C 类基金份额：指不收取申购费，而从本类
别基金资产中计提销售服务费的基金份额

55、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于
本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务
的费用

60、基金产品资料概要：指《融通消费升级混 64、基金产品资料概要：指《融通消费升级混合合型证券投资基金基金产品资料概要》及其 型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新更新（本基金合同关于基金产品资料概要的
编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年
9 月 1 日起执行）

第三部分 基金的基本情况 第三部分 基金的基本情况

八、基金份额类别 八、基金份额类别

在符合法律法规、基金合同的规定，且不损 本基金根据申购费、销售服务费收取方式等不害已有基金份额持有人权益的前提下，基金 同，将基金份额分为不同的类别。在投资者申购管理人可根据基金销售情况，经与基金托管 时收取申购费用，而不从本类别基金资产中计提人协商一致，在履行适当程序后调整基金份 销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；不额类别、调整现有基金份额类别的申购费率、收取申购费，而从本类别基金资产中计提销售服调低销售服务费率、变更收费方式或者停止 务费的基金份额，称为 C 类基金份额。

现有基金份额类别的销售等。调整实施前基 本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。由于
金管理人需依照《信息披露办法》的规定在 基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基
指定媒介公告并报中国证监会备案，而无需 金份额将分别计算并公告基金份额净值。投资者
召开基金份额持有人大会。 在申购基金份额时可自行选择基金份额类别。
有关基金份额类别的具体设置、转换规则、费率
水平等由基金管理人确定，并在招募说明书或相
关公告中公告。根据基金销售情况，基金管理人
可在不损害已有基金份额持有人权益的情况下，
在履行适当程序后，增加新的基金份额类别、停
止现有基金份额类别的销售、调整基金份额类别
设置或对基金份额分类办法及规则进行调整等，
无需召开基金份额持有人大会，但调整实施前基
金管理人需及时公告。

第六部分 基金份额的申购与赎回 第六部分 基金份额的申购与赎回

二、申购和赎回的开放日及时间 二、申购和赎回的开放日及时间

2、申购、赎回开始日及业务办理时间 2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资换。投资人在基金合同约定之外的日期和时 人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确 赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下 份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额一开放日基金份额申购、赎回的价格。 申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当请当日收市后计算的基金份额净值为基准进 日收市后计算的各类基金份额净值为基准进行计
行计算； 算；

六、申购和赎回的价格、费用及其用途 六、申购和赎回的价格、费用及其用途


1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 1、本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设
4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的 置代码，分别计算和公告 A 类、C 类基金份额净
收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份 值和基金份额累计净值。本基金各类基金份额净
额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公 值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第
告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财
延迟计算或公告。 产承担。T 日的各类基金份额净值在当天收市后
2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基 计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行金申购份额的计算详见招募说明书。本基金 适当程序，可以适当延迟计算或公告。
基金份额的申购费率由基金管理人决定，并 2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申在招募说明书及基金产品资料概要中列示。 购份额的计算详见招募说明书。本基金 A 类基金申购的有效份额为净申购金额除以当日的基 份额的申购费率由基金管理人决定，并在招募说金份额净值，有效份额单位为份，上述计算 明书及基金产品资料概要中列示。申购的有效份结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 额为净申购金额除以当日相应类别的基金份额净位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回 五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收金额的计算详见招募说明书。本基金的赎回 益或损失由基金财产承担。
费率由基金管理人决定，并在招募说明书及 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额基金产品资料概要中列示。赎回金额为按实 的计算详见招募说明书。本基金的赎回费率由基际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净 金管理人决定，并在招募说明书及基金产品资料值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。 概要中列示。赎回金额为按实际确认的有效赎回上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小 份额乘以当日相应类别的基金份额净值并扣除相数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均
财产承担。 按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产
4、基金份额的申购费用由投资人承担，不列 生的收益或损失由基金财产承担。

入基金财产。 4、本基金 A 类基金份额的申购费用由其基金投
资人承担，不列入基金财产。本基金 C 类基金份
额不收取申购费用。

8、基金管理人可以在不违反法律法规规定及 8、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金基金合同约定的情形下根据市场情况制定基 合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计金促销计划，定期或不定期地开展基金促销 划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金活动。在基金促销活动期间，对存量基金份 促销活动期间，对存量基金份额持有人无实质不额持有人无实质不利影响的前提下，按相关 利影响的前提下，按相关监管部门要求履行必要监管部门要求履行必要手续后，基金管理人 手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、可以适当调低基金申购费率和基金赎回费 基金赎回费率和销售服务费率，并进行公告。率，并进行公告。

九、巨额赎回的情形及处理方式 九、巨额赎回的情形及处理方式

2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资 人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基 申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造金资产净值造成较大波动时，基金管理人在 成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总 不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，
份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延 可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个 请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确 的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回 赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入 下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回 被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放 一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开 份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在 明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能 处理。
赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）本基金发生巨额赎回时，对于在开放日 （3）本基金发生巨额赎回时，对于在开放日单个单个基金份额持有人超过上一开放日基金总 基金份额持有人超过上一开放日基金总份额 30%份额 30%以上的赎回申请，可以全部自动进 以上的赎回申请，可以全部自动进行延期办理。行延期办理。延期办理部分的赎回申请将与 延期办理部分的赎回申请将与下一开放日赎回申下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并 请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎 金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直回金额，以此类推，直到全部赎回为止。对于 到全部赎回为止。对于该基金份额持有人未超过该基金份额持有人未超过上述比例的部分， 上述比例的部分，基金管理人应当根据前段“（1）基金管理人应当根据前段“（1）全额赎回” 全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他 与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，是，如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择 取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申 被撤销。
请将被撤销。
十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎
或赎回的公告 回的公告

2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重
于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新 新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购
开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放 或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金
日的基金份额净值。 份额净值。

第七部分 基金合同当事人及权利义务 第七部分 基金合同当事人及权利义务

二、基金托管人 二、基金托管人

（一）基金托管人简况 （一）基金托管人简况

注册资本：人民币 34,932,123.46 万元 注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元

（二）基金托管人的权利与义务 （二）基金托管人的权利与义务

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，规定，基金托管人的义务包括但不限于： 基金托管人的义务包括但不限于：

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产 （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价 各类基金份额净值、基金份额申购、赎回价格；格；

三、基金份额持有人

三、基金份额持有人 同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。
每份基金份额具有同等的合法权益。

第八部分 基金份额持有人大会 第八部分 基金份额持有人大会

一、召开事由 一、召开事由

1、除法律法规和中国证监会另有规定或《基 1、除法律法规和中国证监会另有规定或《基金合金合同》另有约定外，当出现或需要决定下 同》另有约定外，当出现或需要决定下列事由之列事由之一的，应当召开基金份额持有人大 一的，应当召开基金份额持有人大会：

会： （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准、
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标 提高销售服务费率；
准；
2、在法律法规规定和基金合同约定的范围内 2、在法律法规规定和基金合同约定的范围内且对且对基金份额持有人利益无实质性不利影响 基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提的前提下，履行适当程序后，以下情况可由 下，履行适当程序后，以下情况可由基金管理人基金管理人和基金托管人协商后修改，不需 和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持
召开基金份额持有人大会： 有人大会：

（2）在法律法规和基金合同规定的范围内调 （2）在法律法规和基金合同规定的范围内调整本整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更 基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费收费方式、调整本基金的基金份额类别设置；率、变更收费方式、调整本基金的基金份额类别
设置；

第十四部分 基金资产估值 第十四部分 基金资产估值

五、估值程序 五、估值程序

1、基金份额净值是按照每个估值日闭市后， 1、各类基金份额净值是按照每个估值日闭市后，
基金资产净值除以当日基金份额的余额数量 A 类或 C 类基金份额的基金资产净值除以当日 A
计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四 类或 C 类基金份额的余额数量计算，各类基金份
舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形 额净值均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四
下的净值精度应急调整机制。国家另有规定 舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的
的，从其规定。 净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其
基金管理人每个估值日计算基金资产净值及 规定。

基金份额净值，并按规定公告。 基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类
基金份额净值，并按规定公告。

2、基金管理人应每个估值日对基金资产估 2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但值。但基金管理人根据法律法规或本基金合 基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定暂同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个 停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资估值日对基金资产估值后，将基金份额净值 产估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托结果发送基金托管人，经基金托管人复核无 管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人误后，由基金管理人按约定对外公布。 按约定对外公布。


六、估值错误的处理 六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合合理的措施确保基金资产估值的准确性、及 理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含 当某一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4第 4 位)发生估值错误时，视为基金份额净值 位)发生估值错误时，视为该类基金份额净值错
错误。 误。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管 （1）某一类基金份额净值计算出现错误时，基金理人应当立即予以纠正，通报基金托管人， 管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，（2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%基金管理人应当通报基金托管人并报中国证 时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会
监会备案。 备案。

八、基金净值的确认 八、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和基金份 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人 额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责负责进行复核。基金管理人应于每个估值日 进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束交易结束后计算当日的基金资产净值和基金 后计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值份额净值并发送给基金托管人。基金托管人 并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结对净值计算结果复核确认后发送给基金管理 果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人人，由基金管理人对基金净值按约定予以公 对基金净值按约定予以公布。
布。

第十五部分 基金费用与税收 第十五部分 基金费用与税收

一、基金费用的种类 一、基金费用的种类

增加：

3、C 类基金份额的销售服务费；

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
式 增加：

3、C 类基金份额的销售服务费

销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基
金份额持有人服务等各项费用。本基金 A 类基金
份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服
务费年费率为 0.60%。

本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的
0.60%的年费率计提。C 类基金份额的销售服务费
计算方法如下：

H＝E×0.60%÷当年天数


H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管
理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指
令，基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日
内从基金财产中一次性支付给登记机构，并由登
记机构支付给 C 类基金份额的销售机构。若遇法
定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付
的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个
工作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作日
内支付。

上述“一、基金费用的种类”中第 3－10 项 上述“一、基金费用的种类”中第 4－11 项费用，
费用，根据有关法规及相应协议规定，按费 根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出用实际支出金额列入当期费用，由基金托管 金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中
人从基金财产中支付。 支付。

第十六部分 基金的收益与分配 第十六部分 基金的收益与分配

三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则

1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与 1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利红利再投资，投资者可选择现金红利或将现 再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自金红利自动转为基金份额进行再投资；若投 动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资资者不选择，本基金默认的收益分配方式是 者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分
现金分红； 红；

2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面 2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值 值，即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低 减去每单位该类别基金份额收益分配金额后不能
于面值； 低于面值；

3、每一基金份额享有同等分配权； 3、本基金各类基金份额在费用收取上不同，其对
应的可分配收益可能有所不同。同一类别内每一
基金份额享有同等分配权；

六、基金收益分配中发生的费用 六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费续费用由投资者自行承担。当投资者的现金 用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于红利小于一定金额，不足以支付银行转账或 一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用其他手续费用时，基金登记机构可将基金份 时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红额持有人的现金红利自动转为基金份额。红 利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的利再投资的计算方法，依照《业务规则》执 计算方法，依照《业务规则》执行。
行。

第十八部分 基金的信息披露 第十八部分 基金的信息披露

五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息

（四）基金净值信息 （四）基金净值信息

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通 人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指定网
过指定网站、基金销售机构网站或者营业网 站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日点披露开放日的基金份额净值和基金份额累 的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后 的次日，在指定网站披露半年度和年度最后一日一日的次日，在指定网站披露半年度和年度 的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
最后一日的基金份额净值和基金份额累计净
值。

（七）临时报告 （七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当应当按规定编制临时报告书，并登载在指定 按规定编制临时报告书，并登载在指定报刊和指
报刊和指定网站上。 定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事
的下列事件： 件：

15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用 15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎计提标准、计提方式和费率发生变更； 回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；16、基金份额净值计价错误达基金份额净值 16、某一类基金份额净值计价错误达该类基金份
百分之零点五； 额净值百分之零点五；

六、信息披露事务管理 六、信息披露事务管理

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会监会的规定和基金合同的约定，对基金管理 的规定和基金合同的约定，对基金管理人编制的人编制的基金资产净值、基金份额净值、基 基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新 购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、的招募说明书、基金产品资料概要、基金清 基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的算报告等公开披露的相关基金信息进行复 相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人核、审查，并向基金管理人进行书面或电子 进行书面或电子确认。
确认。
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产
产的清算 的清算

五、基金财产清算剩余资产的分配 五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基 所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人金份额持有人持有的基金份额比例进行分 持有的各类基金份额比例进行分配。
配。
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