工银瑞信沪深 300 指数证券投资基金（C 类份额）
基金产品资料概要更新
编制日期：2023 年 3 月 17 日
送出日期：2023 年 3 月 22 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 工银沪深 300 指数 基金代码 481009
下属基金简称 工银沪深 300 指数 C 下属基金交易代码 006937
基金管理人 工银瑞信基金管理有限公 基金托管人 中国建设银行股份有限公
司 司
基金合同生效日 2009 年 3 月 5 日 上市交易所及上市日 -
期
基金类型 股票型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金 2014 年 10 月 17 日
基金经理 刘伟琳 经理的日期
证券从业日期 2010 年 7 月 1 日
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
投资目标 采用指数化投资，通过控制基金投资组合相对于标的指数的偏离度，实现对标的指数
的有效跟踪，谋求基金资产的长期增值。
本基金跟踪的标的指数为沪深 300 指数。
本基金资产投资于具有良好流动性的金融工具，包括沪深 300 指数的成份股及其备选
成份股（含存托凭证）、新股（一级市场首次发行）、存托凭证、债券，以及经中国证
监会批准的允许本基金投资的其它金融工具。
本基金投资于股票资产占基金资产的比例为 90%-95%，投资于标的指数成分股票、备
投资范围 选成分股票的资产占基金资产的比例不低于 80%（但因法律法规限制原因，导致本基
金不能投资相关股票，而致使本基金不能达到上述比例的情形除外）。现金、债券资产
以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的比例为 5%-10%。本基金持
有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 5%，其中现金不包括
结算备付金、存出保证金和应收申购款等。权证及其他金融工具的投资比例符合法律
法规和监管机构的规定。
本基金原则上采取完全复制策略，即按照标的指数的成份股构成及其权重构建基金股
主要投资策略 票投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变动进行相应调整。但因特殊情况导
致基金无法获得足够数量的股票时，基金管理人将运用其他合理的投资方法构建本基
工银瑞信沪深 300 指数证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新
金的实际投资组合，追求尽可能贴近目标指数的表现。本基金对标的指数的跟踪目标
是：力争使得基金日收益率与业绩比较基准日收益率偏离度的年度平均值不超过
0.3%，偏离度年化标准差不超过 4%。
业绩比较基准 沪深 300 指数收益率×95%+商业银行税后活期存款利率×5%。
本基金属于股票型基金，风险与收益高于混合基金、债券基金与货币市场基金。
风险收益特征 本基金为指数型基金，主要采用完全复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数、
以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：1、本基金合同生效日为 2009 年 3 月 5 日。
2、本基金于 2019 年 01 月 23 日增设 C 份额类别。份额类别增设当年不满完整自然年度的，按实际期限计
算净值增长率。
3、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
工银瑞信沪深 300 指数证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新
费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率
/持有期限（N）
赎回费 N＜7 天 1.50%
N≥7 天 0.00%
申购费
本基金 C 类份额不收取申购费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.5%
托管费 0.1%
销售服务费 0.4%
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
本基金是股票型指数基金，原则上采用完全复制法跟踪本基金的标的指数，基金在多数情况下将维持较高的股票投资比例，在股票市场下跌的过程中，可能面临基金净值与标的指数同步下跌的风险。
尽管基金管理人将采取严格的风险控制措施，控制基金投资组合相对于标的指数的偏离度，但是，因法律法规的限制及其它限制，本基金不能投资于部分标的指数成分股票；此外，基金运作过程中会产生一些管理成本、交易成本以及其它费用，本基金的每日收益率将不可避免的相对标的指数产生偏离，造成跟踪误差。
本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。
本基金力争使得基金日收益率与业绩比较基准日收益率偏离度的年度平均值不超过 0.3%，偏离度年化
标准差不超过 4%，但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。
本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各种原因停止对指数的管理和维护，本基金将可能面临更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等风险。
标的指数成份股可能因各种原因临时或长期停牌，本基金可能因无法及时调整投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大；若成份股停牌时间较长，导致该股票的估值方法变更，由此可能影响投资者的投资损益并使基金产生跟踪偏离度和跟踪误差。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额持有人可能面临无法及时获得侧袋账户
工银瑞信沪深 300 指数证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新
对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，但因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的争议，按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户服务热线 4008119999
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、 其他情况说明
无
点击查看>>
附件
