关于国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金

（FOF）增加Y类基金份额并修改法律文件的公告

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》等相关法律法规的规定及《国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“《基金合同》”）的约定，为更好地满足广大投资者个人养老金的投资需求，国投瑞银基金管理有限公司（以下简称“本公司”）经与基金托管人中国农业银行股份有限公司协商一致并报中国证监会备案，国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）新增Y类基金份额（基金代码为：017287），并相应修订《基金合同》和《国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》（以下简称“《托管协议》”）。现将相关事项公告如下：

一、本基金新增Y类基金份额的方案

（一）基金份额的分类

本基金根据申购费用、销售服务费收取方式以及业务类型的不同，将基金份额分为不同的类别。供非个人养老金客户申购、在投资者申购时收取申购费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额；供非个人养老金客户申购，在投资者申购时不收取申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为C类基金份额；针对个人养老金投资基金业务单独设立，在投资者申购时收取申购费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为Y类基金份额。

（二）Y类基金份额的费用

1、管理费

本基金Y类基金份额的年管理费率为0.30%。

2、托管费

本基金Y类基金份额的年托管费率为0.10%。


3、销售服务费

本基金Y类基金份额不收取销售服务费。

4、本基金Y类基金份额的基金费用计提方法、计提标准和支付方式详见《基金合同》。本基金Y类基金份额的申购费、赎回费等费用详见更新的招募说明书、基金产品资料概要或相关公告。

（三）Y类基金份额的投资管理

本基金各类基金份额的资产合并进行投资管理。

（四）Y类基金份额的收益分配方式

本基金Y类基金份额的分配方式为红利再投资。

（五）Y类基金份额的销售机构详见基金管理人网站公示或相关公告。

二、《基金合同》的修订

本基金新增Y类基金份额的事项对原有基金份额持有人的利益无实质性不利影响，不需召开基金份额持有人大会，且符合相关法律法规并已报中国证监会备案。《基金合同》的具体修订内容详见附件。

三、本基金增设Y类基金份额事宜及修订后的基金合同、托管协议自2022年11月16日生效，Y类基金份额开放申购等事宜安排另行公告。

四、重要提示

1、本公司将依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介公告修订后的本基金《基金合同》、《托管协议》、《招募说明书》及《基金产品资料概要》。投资者可通过本公司网站（www.ubssdic.com）或中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）查阅本基金修订后的法律文件。
2、投资人可登录本公司网站（www.ubssdic.com）或拨打本公司客户服务电话（400-880-6868、0755-83160000）获得相关详情。

风险提示：本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其将来表
现。投资有风险，敬请投资人认真阅读基金的相关法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。

特此公告。

国投瑞银基金管理有限公司
2022年11月16日
附件：《国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》的具体内容修订如下：

章节 修订前 修订后

第 一 部 一、订立本基金合同的目的、依据和 一、订立本基金合同的目的、依据和
分 前言 原则 原则

2、订立本基金合同的依据是《中华人 2、订立本基金合同的依据是《中华人
民共和国合同法》（以下简称“《合同 民共和国合同法》（以下简称“《合同
法》”）、《中华人民共和国证券投资基 法》”）、《中华人民共和国证券投资基
金法》（以下简称“《基金法》”)、《公开 金法》（以下简称“《基金法》”)、《公
募集证券投资基金运作管理办法》（以 开募集证券投资基金运作管理办法》
下简称“《运作办法》”）、《证券投资基 （以下简称“《运作办法》”）、《证券
金销售管理办法》（以下简称“《销售办 投资基金销售管理办法》（以下简称
法》”)、《公开募集证券投资基金信息 “《销售办法》”)、《公开募集证券投资
披露管理办法》（以下简称“《信息披露 基金信息披露管理办法》（以下简称
办法》”)、《公开募集证券投资基金运 “《信息披露办法》”)、《公开募集证券
作指引第 2 号——基金中基金指引》、 投资基金运作指引第 2 号——基金中
《公开募集开放式证券投资基金流动 基金指引》、《公开募集开放式证券投
性风险管理规定》（以下简称“《流动性 资基金流动性风险管理规定》（以下
风险规定》”）、《养老目标证券投资基 简称“《流动性风险规定》”）、《养老
金指引（试行）》和其他有关法律法规。 目标证券投资基金指引（试行）》、《个
人养老金投资公开募集证券投资基
金业务管理暂行规定》（以下简称
“《暂行规定》”）和其他有关法律法
规。

第 一 部 九、本基金设置了针对个人养老金投
分 前言 资基金业务的 Y 类基金份额。关于 Y
类基金份额在个人养老金相关业务
方面的特别安排，如届时有效的法律
法规规定另有规定的，从其规定。基
金管理人可针对本基金 Y 类基金份
额的费率做出相关方面的特别安排。
具体规定见基金管理人发布的相关
公告。

第 二 部 15、《暂行规定》：指中国证监会 2022
分 释义 年 11 月 4 日颁布并实施的《个人养
老金投资公开募集证券投资基金业
57、A 类基金份额：指在投资者申购时 务管理暂行规定》及颁布机关对其不
收取申购费用，但不从本类别基金资 时做出的修订

产中计提销售服务费的基金份额 58、A 类基金份额：指供非个人养老
金客户申购、在投资者申购时收取申
58、C 类基金份额：指在投资者申购时 购费用，但不从本类别基金资产中计
不收取申购费用，而是从本类别基金 提销售服务费的基金份额

资产中计提销售服务费的基金份额 59、C 类基金份额：指供非个人养老


金客户申购、在投资者申购时不收取
申购费用，而是从本类别基金资产中
计提销售服务费的基金份额

60、Y 类基金份额：指针对个人养老
金投资基金业务单独设立，在投资者
申购时收取申购费用，但不从本类别
基金资产中计提销售服务费的基金
份额

第 三 部 八、基金份额类别 八、基金份额类别

分 基金 本基金根据申购费用、销售服务费收 本基金根据申购费用、销售服务费收
的 基 本 取方式的不同，将基金份额分为不同 取方式以及业务类型的不同，将基金
情况 的类别。 份额分为不同的类别。供非个人养老
在投资者申购时收取申购费用，但不 金客户申购、在投资者申购时收取申
从本类别基金资产中计提销售服务费 购费用，但不从本类别基金资产中计
的基金份额，称为 A 类基金份额；在 提销售服务费的基金份额，称为 A 类
投资者申购时不收取申购费用，而是 基金份额；供非个人养老金客户申
从本类别基金资产中计提销售服务费 购，在投资者申购时不收取申购费
的基金份额，称为 C 类基金份额。 用，而是从本类别基金资产中计提销
售服务费的基金份额，称为 C 类基金
份额；针对个人养老金投资基金业务
单独设立，在投资者申购时收取申购
费用，但不从本类别基金资产中计提
销售服务费的基金份额，称为 Y 类基
金份额。

Y 类基金份额的申购赎回安排、资金
账户管理等事项还应当遵守国家关
于个人养老金账户管理的规定。在向
投资人充分披露的情况下，为鼓励投
本基金 A 类、C 类基金份额单独设置 资人在个人养老金领取期长期领取，
基金代码，分别计算和公告基金份额 基金管理人可设置定期分红、定期支
净值和基金份额累计净值。 付、定额赎回等机制；基金管理人在
投资人在申购基金份额时可自行选择 履行适当程序后，亦可对本基金 Y 类
基金份额类别。本基金不同基金份额 基金份额的运作方式、持有期限、投
类别之间不得互相转换。有关基金份 资策略、估值方法、申赎转换等做出
额类别的具体设置、费率水平等由基 其他安排，具体规定参见本基金招募
金管理人确定，并在招募说明书中公 说明书及基金管理人发布的相关公
告。 告。

本基金 A 类、C 类、Y 类基金份额单
独设置基金代码，分别计算和公告基
金份额净值和基金份额累计净值。
Y 类基金份额仅针对个人养老金客户
设立。对于非个人养老金客户，投资
人在申购基金份额时可自行选择 A
类或 C 类基金份额。本基金不同基金


份额类别之间不得互相转换。有关基
金份额类别的具体设置、费率水平等
由基金管理人确定，并在招募说明书
中公告。

第 六 部 五、申购和赎回的数量限制 五、申购和赎回的数量限制

分 基金 1、基金管理人可以规定投资人首次申 1、基金管理人可以规定投资人首次
份 额 的 购和每次申购的最低金额以及每次赎 申购和每次申购的最低金额以及每
申 购 与 回的最低份额，具体规定请参见招募 次赎回的最低份额，具体规定请参见
赎回 说明书或相关公告。 招募说明书或相关公告。本基金可以
对 Y 类基金份额的申购限制进行豁
免，具体规定请参见招募说明书或相
关公告。

第 六 部 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 六、申购和赎回的价格、费用及其用
分 基金 2、申购份额的计算及余额的处理方 途

份 额 的 式：本基金申购份额的计算详见《招募 2、申购份额的计算及余额的处理方
申 购 与 说明书》。本基金 A 类基金份额的申购 式：本基金申购份额的计算详见《招
赎回 费率由基金管理人决定，并在招募说 募说明书》。本基金 A 类及 Y 类基金
明书中列示。申购的有效份额为净申 份额的申购费率由基金管理人决定，
购金额除以当日的该类基金份额净 并在招募说明书中列示。申购的有效
值，有效份额单位为份，上述计算结果 份额为净申购金额除以当日的该类
均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 基金份额净值，有效份额单位为份，
位，由此产生的收益或损失由基金财 上述计算结果均按四舍五入方法，保
产承担。 留到小数点后 2 位，由此产生的收益
4、本基金 A 类基金份额的申购费用由 或损失由基金财产承担。

申购该类基金份额的投资人承担，不 4、本基金 A 类及 Y 类基金份额的申
列入基金财产。 购费用由申购该类基金份额的投资
6、本基金的申购费率、申购份额具体 人承担，不列入基金财产。

的计算方法、赎回费率、赎回金额具体 6、本基金的申购费率、申购份额具体
的计算方法和收费方式由基金管理人 的计算方法、赎回费率、赎回金额具
根据基金合同的规定确定，并在招募 体的计算方法和收费方式由基金管
说明书中列示。基金管理人可以在基 理人根据基金合同的规定确定，并在
金合同约定的范围内调整费率或收费 招募说明书中列示。基金管理人可以
方式，并最迟应于新的费率或收费方 在基金合同约定的范围内调整费率
式实施日前依照《信息披露办法》的有 或收费方式，并最迟应于新的费率或
关规定在指定媒介上公告。 收费方式实施日前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介上公告。
本基金可对 Y 类基金份额的申购费用
进行优惠或豁免（法定应当收取并计
入基金资产的费用除外），具体规则
见本基金招募说明书或相关公告。

第 六 部 七、拒绝或暂停申购的情形 七、拒绝或暂停申购的情形

分 基金 发生下列情况时，基金管理人可拒绝 发生下列情况时，基金管理人可拒绝
份 额 的 或暂停接受投资人的申购申请： 或暂停接受投资人就本基金或某一
申 购 与 类基金份额的申购申请：

赎回

第 六 部 十二、基金的非交易过户 十二、基金的非交易过户

分 基金 基金管理人、基金销售机构办理 Y 类
份 额 的 基金份额继承等事项的，应当通过份
申 购 与 额赎回方式办理，个人养老金相关制
赎回 度另有规定的除外。前述业务的办理
不受基金份额最短持有期的限制。

第 七 部 一、基金管理人 一、基金管理人

分 基金 （一） 基金管理人简况 （一） 基金管理人简况

合 同 当 法定代表人：叶柏寿 法定代表人：傅强

事 人 及 二、基金托管人 二、基金托管人

权 利 义 （一） 基金托管人简况 （一） 基金托管人简况

务 法定代表人：周慕冰 法定代表人：谷澍

第 十 五 二、基金费用计提方法、计提标准和支 二、基金费用计提方法、计提标准和
部分 基 付方式 支付方式

金 费 用 1、基金管理人的管理费 1、基金管理人的管理费

与税收 本基金投资于本基金管理人所管理的 本基金投资于本基金管理人所管理
公开募集证券投资基金的部分不收取 的公开募集证券投资基金的部分不
管理费。本基金的管理费按前一日基 收取管理费。本基金各类基金份额按
金资产净值中扣除本基金持有的基金 照不同的年费率计提管理费，各类基
管理人自身管理的其他公开募集证券 金份额的管理费按前一日该类基金
投资基金部分的 0.60%年费率计提。管 资产净值中扣除该类基金财产持有
理费的计算方法如下： 的基金管理人自身管理的其他公开
H＝E×0.60%÷当年天数 募集证券投资基金部分的年管理费
H 为每日应计提的基金管理费 率计提。

E 为前一日的基金资产净值中扣除本 本基金 A 类与 C 类基金份额的年管理
基金持有的基金管理人自身管理的其 费率为 0.60%；本基金 Y 类基金份额
他公开募集证券投资基金部分（若为 的年管理费率为 0.30%。

负数，则 E=0） 管理费的计算方法如下：

基金管理费每日计提，按月支付。经基 H＝E×年管理费率÷当年天数

金管理人与基金托管人核对一致后， H 为各类基金份额每日应计提的基金
由基金托管人于次月首日起 5 个工作 管理费

日内从基金资产中一次性支付给基金 E 为各类基金份额前一日的该类基金
管理人。若遇法定节假日、休息日或不 资产净值中扣除该类基金财产持有
可抗力致使无法按时支付的，支付日 的基金管理人自身管理的其他公开
期顺延。 募集证券投资基金部分（若为负数，
2、基金托管人的托管费 则 E=0）

本基金投资于本基金托管人所托管的 基金管理费每日计提，按月支付。经
公开募集证券投资基金的部分不收取 基金管理人与基金托管人核对一致
托管费。本基金的托管费按前一日基 后，由基金托管人于次月首日起 5 个
金资产净值中扣除本基金持有的基金 工作日内从基金资产中一次性支付
托管人自身托管的其他公开募集证券 给基金管理人。若遇法定节假日、休
投资基金部分的 0.20%年费率计提。托 息日或不可抗力致使无法按时支付
管费的计算方法如下： 的，支付日期顺延。


H＝E×0.20%÷当年天数 2、基金托管人的托管费

H 为每日应计提的基金托管费 本基金投资于本基金托管人所托管
E 为前一日的基金资产净值中扣除本 的公开募集证券投资基金的部分不基金持有的基金托管人自身托管的其 收取托管费。本基金各类基金份额按他公开募集证券投资基金部分（若为 照不同的年费率计提托管费，各类基
负数，则 E=0） 金份额的托管费按前一日该类基金
基金托管费每日计提，按月支付。经基 资产净值中扣除该类基金财产持有金管理人与基金托管人核对一致后， 的基金托管人自身托管的其他公开由基金托管人于次月首日起 5 个工作 募集证券投资基金部分的年托管费日内从基金资产中一次性支付给基金 率计提。

托管人。若遇法定节假日、休息日或不 本基金 A 类与 C 类基金份额的年托管
可抗力致使无法按时支付的，支付日 费率为 0.20%；本基金 Y 类基金份额
期顺延。 的年托管费率为 0.10%。

3、C 类基金份额的销售服务费 托管费的计算方法如下：

本基金 C 类基金份额的销售服务费年 H＝E×年托管费率÷当年天数
费率为 0.40%，销售服务费计提的计算 H 为各类基金份额每日应计提的基金
公式如下： 托管费

H＝E×C 类基金份额的销售服务费年 E 为各类基金份额前一日的该类基金
费率÷当年天数 资产净值中扣除该类基金财产持有
H为每日C类基金份额应计提的销售服 的基金托管人自身托管的其他公开
务费 募集证券投资基金部分（若为负数，
E为前一日C类基金份额的基金资产净 则 E=0）

值 基金托管费每日计提，按月支付。经
C 类基金份额的销售服务费每日计提， 基金管理人与基金托管人核对一致按月支付。经基金管理人与基金托管 后，由基金托管人于次月首日起 5 个人核对一致后，由基金托管人于次月 工作日内从基金资产中一次性支付首日起 5 个工作日内从基金资产中一 给基金托管人。若遇法定节假日、休次性支付给基金管理人。若遇法定节 息日或不可抗力致使无法按时支付假日、休息日或不可抗力致使无法按 的，支付日期顺延。

时支付的，支付日期顺延。 3、C 类基金份额的销售服务费

基金销售服务费用于支付销售机构佣 本基金 C 类基金份额的销售服务费年金、基金的营销费用以及基金份额持 费率为 0.40%，销售服务费计提的计
有人服务费等。 算 公式如下：

H＝E×C 类基金份额的销售服务费年
费率÷当年天数

H 为每日 C 类基金份额应计提的销售
服务费

E 为前一日 C 类基金份额的基金资产
净值

C 类基金份额的销售服务费每日计
提，按月支付。经基金管理人与基金
托管人核对一致后，由基金托管人于
次月首日起 5 个工作日内从基金资产
中一次性支付给基金管理人。若遇法


定节假日、休息日或不可抗力致使无
法按时支付的，支付日期顺延。

基金销售服务费用于支付销售机构
佣金、基金的营销费用以及基金份额
持有人服务费等。

4、本基金 Y 类基金份额可对基金管
理费和基金托管费实施一定的费率
优惠，具体优惠费率请参看招募说明
书或相关公告。

第 十 六 三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则

部分 基 2、本基金收益分配方式分两种：现金 2、本基金 A 类基金份额与 C 类基金
金 的 收 分红与红利再投资，投资人可选择现 份额的收益分配方式分两种：现金分
益 与 分 金红利或将现金红利自动转为相应类 红与红利再投资，投资人可选择现金
配 别的基金份额进行再投资；若投资人 红利或将现金红利自动转为相应类
不选择，本基金默认的收益分配方式 别的基金份额进行再投资；若投资人
是现金分红。红利再投资部分基金份 不选择，本基金 A 类基金份额与 C 类
额持有期的计算方法以届时发布的分 基金份额默认的收益分配方式是现
红公告为准。 金分红。本基金 Y 类基金份额的分配
方式为红利再投资。红利再投资部分
基金份额持有期的计算方法以届时
发布的分红公告为准。

第 十 八 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息

部分 基 （七）临时报告 （七）临时报告

金 的 信 20、本基金暂停接受申购、赎回申请或 20、本基金或某一基金份额暂停接受
息披露 重新接受申购、赎回申请； 申购、赎回申请或重新接受申购、赎
回申请；

本基金《基金合同》内容摘要涉及以上修改之处也进行了相应修改。根据上述变更，本公司对本基金的《托管协议》进行了相应修订。
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