人保行业轮动混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

编制日期：2024年06月20日
送出日期：2024年06月21日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 人保行业轮动混合 基金代码 006573

基金简称A 人保行业轮动混合A 基金代码A 006573

基金简称C 人保行业轮动混合C 基金代码C 006574

基金管理人 中国人保资产管理有限 基金托管人 中国银行股份有限公司

公司

基金合同生效日 2019年04月24日 上市交易所及上 暂未上市

市日期

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

王天洋 2022年12月18日 2015年01月22日

杨坤 2023年10月24日 2007年09月03日

二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况

利用行业轮动效应，优化资产配置，力争获取超额投资收益，实现基金资
投资目标 产长期稳健增值。

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票（包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票、存托
凭证）、国债、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、
中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、
地方政府债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券、可交换债券、
投资范围 债券回购、银行存款、同业存单、权证、股指期货、国债期货以及法律法规或
中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的60-95%。每个交易
日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金或


到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%，其
中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

大类资产配置策略、行业配置策略、个股精选策略、债券投资策略、资产
主要投资策略 支持证券投资策略、权证投资策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略等。

业绩比较基准 沪深300指数收益率×75%+中证全债指数收益率×25%

本基金为混合型基金，其预期收益率和预期风险低于股票型基金，高于债
风险收益特征 券型基金和货币市场基金。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
人保行业轮动混合A

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

申购费（前 M<100万 1.50%

收费） 100万≤M<300万 1.00%


300万≤M<500万 0.60%

M≥500万 1000.00元/笔

N<7天 1.50%

7天≤N<30天 0.75%

赎回费 30天≤N<365天 0.50%

365天≤N<730天 0.25%

N≥730天 0.00%

人保行业轮动混合C

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

0天≤N<7天 1.50%

赎回费 7天≤N<30天 0.50%

N≥30天 0.00%

注：投资人重复认/申购，须按每次认/申购所对应的费率档次分别计费。基金认购费用、申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
认购费C：C类基金份额不收取认购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。
申购费C：C类基金份额不收取申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 1.20% 基金管理人和销售机构

托管费 0.20% 基金托管人

销售服务 0.50% 销售机构

费C

审计费用 10,000.00元 会计师事务所

信息披露 80,000.00元 规定披露报刊

费

《基金合同》生效后与基金相关的信息披

露费用、会计师费、律师费、审计费、诉

讼费和仲裁费，基金份额持有人大会费用，

其他费用 基金的证券交易费用，基金的银行汇划费 相关服务机构

用，基金相关账户的开户及维护费用，按

照国家有关规定和《基金合同》约定，可

以在基金财产中列支的其他费用。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。


2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
人保行业轮动混合A

基金运作综合费率（年化）

持有期 1.56%

人保行业轮动混合C

基金运作综合费率（年化）

持有期 2.06%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的风险主要包括：

1、市场风险

（1）政策风险

（2）利率风险

（3）再投资风险

（4）购买力风险

（5）信用风险

（6）公司经营风险

（7）经济周期风险

（8）资产支持证券风险

2、流动性风险

3、管理风险

4、本基金特有风险

（1）本基金投资范围包括股指期货、国债期货等金融衍生品，股指期货、国债期货等金融衍生品投资可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能增加本基金净值的波动性。

（2）本基金可投资权证，权证具有高杠杆、高风险、高收益的特征。除了一般意义上的市场风险外，权证还具有以下投资风险：标的证券价格风险、流动性风险、时效性风险、履约风险等。
（3）本基金投资范围包括中小企业私募债，由于该类债券采取非公开方式发行和交易，并不公开各类材料（包括招募说明书、审计报告等），外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级，可
能会降低市场对这类债券的认可度，从而影响这类债券的市场流动性。另一方面，由于中小企业私募债的债券发行主体资产规模较小、经营的波动性较大，且各类材料不公开发布，也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。由此可能给基金净值带来不利影响或损失。

5、启用侧袋机制的风险。当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

6、其他风险
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站

网址：http://fund.piccamc.com 客服电话：400-820-7999

（1）基金合同、托管协议、招募说明书

（2）定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

（3）基金份额净值

（4）基金销售机构及联系方式

（5）其他重要资料
六、 其他情况说明

无。
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