人保优势产业混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
编制日期:2023年07月21日
送出日期:2023年07月22日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 人保优势产业混合 基金代码 006419
基金简称A 人保优势产业混合A 基金代码A 006419
基金简称C 人保优势产业混合C 基金代码C 006420
基金管理人 中国人保资产管理有限 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
公司
基金合同生效日 2018年12月25日 上市交易所及上 暂未上市
市日期
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
胡浩峰 2023年07月19日 2008年03月29日
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况
投资目标 本基金在有效控制风险的前提下,积极投资于符合经济发展趋势、质地优
良的优势企业和上市公司,力争实现基金资产的长期稳定增值。
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板和
其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)、国债、中央银行票据、金融
债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资
券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债、证
券公司短期公司债、资产支持证券、可转换债券、可交换债券、债券回购、银
投资范围 行存款、同业存单、权证、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金股票资产占基金资产的60-95%。每个交易
日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后,持有的现金或
到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%,其
中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规对上述投资比例要求有变更的,本基金将及时对其做出相应
调整,并以调整变更后的投资比例为准。
主要投资策略 本基金将优先考虑股票类资产的配置,通过深入研究、精选个股的策略构
造股票组合,剩余资产将配置于固定收益类和现金类等大类资产上。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×75%+中债综合(全价)指数收益率×25%
风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于
货币市场基金和债券型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
人保优势产业混合A
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
M<100万 1.50%
申购费(前 100万≤M<300万 1.00%
收费) 300万≤M<500万 0.60%
M≥500万 1000.00元/笔
N<7天 1.50%
7天≤N<30天 0.75%
赎回费 30天≤N<365天 0.50%
365天≤N<730天 0.25%
N≥730天 0.00%
人保优势产业混合C
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
N<7 1.50%
赎回费 7天≤N<30天 0.50%
N≥30天 0.00%
注:投资人重复认/申购,须按每次认/申购所对应的费率档次分别计费。基金认购费用、申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
认购费 C:C 类基金份额不收取认购费用,但从本类别基金资产中计提销售服务费。
申购费 C:C 类基金份额不收取申购费用,但从本类别基金资产中计提销售服务费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.20%
销售服务费A 0.00%
销售服务费C 0.50%
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、审计费、
其他费用 诉讼费和仲裁费,基金份额持有人大会费用,基金的证券交易费用,基金的银
行汇划费用,基金相关账户的开户及维护费用,按照国家有关规定和《基金合
同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
注 :本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的风险主要包括:
1、市场风险
(1)政策风险
(2)利率风险
(3)再投资风险
(4)购买力风险
(5)信用风险
(6)公司经营风险
(7)经济周期风险
(8)资产支持证券风险
2、流动性风险
3、管理风险
4、本基金的特有风险
(1)本基金投资范围包括股指期货、国债期货等金融衍生品,股指期货、国债期货等金融衍生品投资可能给本基金带来额外风险,包括杠杆风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等,由此可能增加本基金净值的波动性。
(2)本基金可投资权证,权证具有高杠杆、高风险、高收益的特征。除了一般意义上的市场风险外,权证还具有以下投资风险:标的证券价格风险、流动性风险、时效性风险、履约风险等。
(3)本基金投资范围包括中小企业私募债,由于该类债券采取非公开方式发行和交易,并不公开各类材料(包括招募说明书、审计报告等),外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级,可能会降低市场对这类债券的认可度,从而影响这类债券的市场流动性。另一方面,由于中小企业私募债的债券发行主体资产规模较小、经营的波动性较大,且各类材料不公开发布,也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
(4) 本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同
风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托凭证自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
5、启用侧袋机制的风险。当本基金启用侧袋机制时,实施侧袋机制期间,侧袋账户份额将停止披露基金份额净值,并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性,最终变
现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。
6、其他风险
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,
也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站
网址:http://fund.piccamc.com 客服电话:400-820-7999
(1)基金合同、托管协议、招募说明书
(2)定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
(3)基金份额净值
(4)基金销售机构及联系方式
(5)其他重要资料
六、 其他情况说明
无。
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