银华行业轮动混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
银华行业轮动混合型证券投资基金基金产品资料概
要更新
编制日期:2024-05-28
送出日期:2024-06-28
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华行业轮动混合 基金代码 006302
基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
司
基金合同生效 2018-12-03
日
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
贲兴振 2018-12-03 2007-09-13
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。
投资目标 在严格控制风险的前提下,通过把握行业轮换规律,动态调整基金股票资产在不
同行业之间的配置比例,力求实现基金净值增长持续超越业绩比较基准。
投资范围 本基金投资于依法发行或上市的股票(包括中小板、创业板、存托凭证及其他经
中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货、债券(包括国债、央行票据、金
融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换公司债券(含
分离交易的可转换公司债券)、可交换债券、短期融资券等)、资产支持证券、债
券回购、银行存款、同业存单等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入本基金的投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和
相关规定。
本基金股票的投资比例占基金资产的60%-95%,债券类资产的投资比例占基金资产
的0%-40%,本基金持有全部权证的市值不得超过基金资产净值的3%,每个交易日
日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的
政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适
当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金采用自上而下与自下而上相结合的投资策略,即在通过深入分析宏观经济
周期及估值等因素以判断大类资产配置比例的基础上,寻找预期能够获得超额收
益的行业,并重点配置其中优质上市公司的股票。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%
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风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险收益水平高于债券型基金及货币市场基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图
注:业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
银华行业轮动混合
费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注
有期限(N)
M<100 万元 1.5%
申购费(前收费) 100 万元≤M<200 万元 1%
200 万元≤M<500 万元 0.6%
500 万元≤M 1,000 元每笔
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N<7 天 1.5%
7 天≤N<30 天 0.75%
赎回费 30 天≤N<365 天 0.5%
365 天≤N<730 天 0.25%
730 天≤N 0%
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 1.20% 基金管理人和销售机构
托管费 0.20% 基金托管人
审计费用 50,000.00元 会计师事务所
信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊
其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其 相关服务机构
更新“基金的费用与税收”章节。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。审计
费、信息披露费、指数许可使用费(若有)为基金整体承担费用,且年金额为预估值,最
终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三)基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表:
基金运作综合费率(年化)
1.48%
注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以
最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险, 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的特有风险,包括:1、混合型基金存在的风险,本基金属于混合型基金,将根
据资本市场情况灵活选择权益类、债券类资产投资比例及策略,因此本基金将受到来自权益
市场及债券市场两方面风险:一方面如果债券市场系统性风险爆发或对各类债券类金融工具
的选择不准确,都将对本基金的净值表现造成不利影响;另一方面,对股票市场的筛选与判
断是否科学、准确,基本面研究以及定量分析的准确性,也将影响到本基金所选券种能否符
合预期投资目标;2、投资股指期货的风险:(1)基差风险;(2)系统性风险;(3)保证金
风险;(4)合约展期风险;3、投资资产支持证券的风险,本基金投资资产支持证券,资产
支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风
险。资产风险源于资产本身,包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信
用评级风险、法律风险等;4、投资科创板股票的风险:(1)市场风险;(2)流动性风险;
(3)信用风险;(4)集中度风险;(5)系统性风险;(6)政策风险;5、投资存托凭证的风
险;6、侧袋机制的相关风险;7、投资北京证券交易所股票的风险,包括:(1)上市公司经
营风险、(2)股价大幅波动风险、(3)流动性风险、(4)转板风险、(5)退市风险、(6)系
统性风险、(7)集中度风险、(8)政策风险、(9)监管规则变化的风险。
此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。
(二)重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息
银华行业轮动混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的,对各方当事人均具有约束力,除非仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方承担。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无
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