银华可转债债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)

银华可转债债券型证券投资基金基金产品资料概要
更新

编制日期：2023-08-16
送出日期：2023-09-15

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华可转债债券 基金代码 005771

基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
司

基金合同生效 2018-08-31
日

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

孙慧 2018-08-31 2010-06-01

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标 本基金通过对可转换债券的积极投资，在严格控制风险的基础上，追求基金资产
的长期稳定增值。

投资范围 本基金投资于依法发行上市交易的股票（包括中小板、创业板、存托凭证以及其
他中国证监会允许基金投资的股票）、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交
换债券、国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、
超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、资产支持证券、银行存
款、同业存单、债券回购、国债期货、权证等，以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或中国证
监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入
投资范围。

如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入本基金的投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和
相关规定。

本基金投资组合比例为：债券资产占基金资产的比例不低于80％，其中投资于可
转换债券（含可分离交易可转债）的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易
日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净
值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适
当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略 本基金将采用定量和定性相结合的分析方法，结合对宏观经济环境、国家经济政
策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关
系等因素的定性分析，综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置


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时机。在此基础上，本基金将积极主动地对固定收益类资产、现金和权益类资产
等各类金融资产的配置比例进行实时动态调整。

业绩比较基准 中证可转换债券指数收益率*80%+中债综合财富（总值）指数收益率*15%+沪深300
指数收益率*5%

风险收益特征 本基金为可转换债券主题的债券型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基
金和普通债券型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

注：业绩表现截止日期 2022 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

银华可转债债券

费用类型 份额（S）或金额（M）/持 收费方式/费率 备注


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有期限（N）

M＜100 万元 0.80%

申购费（前收费） 100 万元≤M＜200 万元 0.50%

200 万元≤M＜500 万元 0.30%

500 万元≤M 1000 元每笔

N＜7 天 1.50%

赎回费 7 天≤N＜365 天 0.10%

365 天≤N＜730 天 0.05%

730 天≤N 0%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.80%

托管费 0.20%

其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基
金的费用与税收” 章节。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险， 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的特有风险，包括：1、可转债主题的债券型基金存在的风险，本基金为可转债

主题的债券型基金，在具体投资管理中，债券资产占基金资产的比例不低于80％，其中投资

于可转换债券（含可分离交易可转债）的比例不低于非现金基金资产的80%；因此，本基金

可能因投资债券类资产，尤其是可转债类资产而面临较高的市场系统性风险；2、投资股票

的风险，本基金还参与股票投资，因此，本基金也将面临股票价格波动所带来的风险； 3、
投资国债期货的风险；4、投资科创板股票的风险：（1）市场风险；（2）流动性风险；（3）

信用风险；（4）集中度风险；（5）系统性风险；（6）政策风险；5、本基金投资资产支持证

券的特有风险，本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产

支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风

险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等；6、投资存托凭证

的风险；7、侧袋机制的相关风险。8、投资北京证券交易所股票的风险，包括：（1）上市公

司经营风险；（2）股价大幅波动风险；（3）流动性风险；（4）转板风险；（5）退市风险；（6）

系统性风险；（7）集中度风险；（8）政策风险；（9）监管规则变化的风险。

此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险、交易所资金前端控制带

来的风险等其他风险。

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证


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基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。

基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。
五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010-85186558]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料
六、其他情况说明

无
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