中融聚安 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新
中融聚安3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新
编制日期：2023年07月14日
送出日期：2023年07月18日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 中融聚安定期开放债券 基金代码 005723
基金管理人 中融基金管理有限公司 基金托管人 宁波银行股份有限公司
基金合同生效日 2018年04月10日 上市交易所及上 暂未上市
市日期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 每3个月开放一次
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
霍顺朝 2023年04月10日 2015年03月16日
二、 基金投 资与净值表现
（一） 投资目标与投资策略
投资目标 本基金在追求基金资产长期稳定增值的基础上，力求获得超越业绩比较基准的
稳定收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、公司债、
企业债、地方政府债、同业存单、次级债、中小企业私募债券、可转换债券（含
分离交易可转换债券）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据、
资产支持证券、债券回购、央行票据、银行存款、国债期货以及法律法规或中
国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。本基
金不直接买入股票、权证等权益类资产，因持有可转换债券转股所形成的股票、
因所持股票所派发的 权证、因投资于 分离交易 可转债等金融工 具而产生的权
证，本基金将在其可交易之日起10个工作日内卖出。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
投资范围 序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
本基金投资组合资产配置比例：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产
的80%。但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期
前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间内，基金投资不受上
述比例限制。开放期内，本基金每个交易日日终扣除国债期货合约需缴纳的交
易保证金后，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基
金资产净值的5%，在封闭期内，本基金不受上述5%的限制，但每个交易日日终
在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍
的现金。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
1、封闭期投资策略
（1）资产配置策略
主要投资策略 （2）债券投资组合策略
（3）信用类债券投资策略
（4）相对价值策略
（5）债券选择策略
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（6）资产支持证券等品种投资策略
（7）中小企业私募债券投资策略
（8）期限管理策略
（9）国债期货投资策略
（10）可转换债券投资策略
2、开放期投资策略
业绩比较基准 中债综合财富指数收益率
风险收益特征 本基金属于债券型证券投资基金，其预期风险收益水平低于股票型基金、混合
型基金，高于货币市场基金。
（二） 投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三） 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
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注：本基金合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。
三、 投资本 基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在申购／赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
0≤M<100万 0.60%
申购费（前 100万≤M<200万 0.40%
收费） 200万≤M<500万 0.20%
M≥500万 1000.00元/笔
在同一开放
0天≤N<7天 1.50% 期内申购后
又赎回的
在同一开放
赎回费 N≥7天 0.10% 期内申购后
又赎回的
持有一个或
0.00 一个以上封
闭期
（二） 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.10%
基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；基金合同生效后与基金相关的会
其他费用 计师费、律师费、诉讼费、仲裁费；基金份额持有人大会费用； 基 金的相关
账户的开户及维护费用；基金的证券、期货交易费用；基金的银行汇划费用；
按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金 财产中列支的其他费用。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭 示与重要提示
（一） 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金的特有风险
（1）本基金为债券型基金，除每个开放期的前10个工作日和开放期结束后10个工作日以及开放期期间外，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产净值的80%，因此无法完全规避市场利率风险，以及发债主体特别是企业债 、公司债的发债主体的 信用质量变化造成的信 用风险。本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险。（2）本基金可投资于国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。（3）本基金投资资产支持证券，主要包括资产抵押贷款支持 证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等证券品种，是一种债券性质的金融工具，所面临的 风险主要包括交易结构 风险、各种原因导致的 基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。（4）本基金以定期开放方式运作，在封闭期内，基 金份额持有人将面临因 不能赎回或卖出基金份 额而出现的流动性约束。（5）本基金为发起式基金，投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
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2、市场风险。证券市场价格受到各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：（1）政策风险、（2）经济周期风险、（3）利率风险、（4）通货膨胀风险、（5）再投资风险。
3、信用风险。4、操作风险。5、管理风险。6、合规风险。
（二） 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不 表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的 ，基金管理人将在三个工 作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次 。因此，本文件内容相 比基金的实际情况可能 存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资 料查询方式
以 下 资 料 详 见 中 融 基 金 官 方 网 站 [www.zrfunds.com.cn][ 客 服 电 话 ： 400-160-6000 ；
010-56517299]
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、 其他情 况说明
争议解决方式：各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交上海 国际经济贸易仲裁委员 会根据该会当时有效的 仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点为上海市，仲裁裁决 是终局性的并对相关各 方均有约束力。除非仲 裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。
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