中银国际证券股份有限公司关于中银证券瑞享定期开放灵活配置混合型证券投资基金修订基金合同、托管协议等法律文件的公告根据有关法律法规和基金合同的规定，经与基金托管人协商一致，中银国际证券股份有限公司（以下简称“本公司”）对中银证券瑞享定期开放灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）基金合同、托管协议等法律文件进行修订。

现将有关修订内容说明如下：

1、根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》，对本基金基金合同、托管协议等法律文件进行修订，并更新基金管理人、托管人信息；本基金基金合同、托管协议具体修订详见附件《修订对照表》。

2、鉴于《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》规定“基金管理人应当强化对投资者短期投资行为的管理，对除货币市场基金与交易型开放式指数基金以外的开放式基金，对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产”，基金管理人将本基金持续持有期少于7日（不含）对应的赎回费率调整为1.5%，并全额计入基金财产。转换业务涉及的本基金赎回费相关规则按上述规则进行调整。

3、本次基金合同修订的内容和程序符合有关法律法规和基金合同的规定。本次基金合同、托管协议的修订及赎回费调整等事宜自2018年3月31日起生效，对于2018年3月30日15：00之前的赎回申请，适用调整前的赎回费规则；对于2018年3月30日15：00之后的赎回申请，适用调整后的赎回费规则。

4、本基金合同和托管协议本次修订的内容，将在本基金定期更新的招募说明书中作相应调整。投资人办理基金交易等相关业务前，应仔细阅读本基金的基金合同、招募说明书及其更新、风险提示及相关业务规则和操作指南等文件。

投资者可访问本公司网站(www.bocifunds.com)或拨打本公司的客户服务电话（021-61195566/400-620-8888（免长途通话费）选择6公募基金业务转人工）咨询相关情况。风险提示：

（1）本次基金管理人系根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》修订本基金的《基金合同》和《托管协议》，所修订内容可能对本基金投资运作及投资者办理基金申购、赎回业务产生一定影响，包括且不限于：出于流动性风险管理需要增加或调整了基金的部分投资限制规定；对投资者持有本基金少于7日（不含）收取1.5%的短期赎回费；在规定的特定情形下可能会对投资者的申购/赎回申请数量进行限制、临时拒绝或暂停申购/赎回申请、对部分赎回申请进行延期办理等，由此可能导致投资者的申购/赎回申请无法全部及时处理，从而可能影响投资者的资金安排及投资计划。敬请投资者关注以上变化和影响，并仔细阅读本基金修订后的基金合同及相关法律文件，审慎进行投资决策。

（2）本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，敬请投资人认真阅读基金的相关法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。

特此公告。

附件：

《中银证券瑞享定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》修订对照表

《中银证券瑞享定期开放灵活配置混合型证券投资基金托管协议》修订对照表

中银国际证券股份有限公司

2018年3月24日

《中银证券瑞享定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》修订对照表

修改前 修改后 备注

中银国际证券有限责任公司 中银国际证券股份有限公司（下文

中关于本公司全称、组织形式的同 公司名称变更

类修改不再列举）

第一部分前言

一、订立本基金合同的目的、依据 一、订立本基金合同的目的、依据

和原则 和原则

2、订立本基金合同的依据是《中华 2、订立本基金合同的依据是《中

人民共和国合同法》(以下简称“《合 华人民共和国合同法》(以下简称

同法》”)、《中华人民共和国证券投 “《合同法》”)、《中华人民共和国

资基金法》(以下简称“《基金法》 证券投资基金法》(以下简称“《基

”)、《公开募集证券投资基金运作管 金法》”)、《公开募集证券投资基

理办法》(以下简称“《运作办法》 金运作管理办法》(以下简称“《运 补充法规依据

”)、《证券投资基金销售管理办法》 作办法》”)、《证券投资基金销售

(以下简称“《销售办法》”)、《证券 管理办法》(以下简称“《销售办法》

投资基金信息披露管理办法》(以下 ”)、《证券投资基金信息披露管理

简称“《信息披露办法》”)和其他有 办法》(以下简称“《信息披露办法》

关法律法规。 ”)、《公开募集开放式证券投资基

金流动性风险管理规定》(以下简称

“《流动性规定》”)和其他有关法

律法规。

第二部分释义

无 13、《流动性规定》：指中国证监

会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式

证券投资基金流动性风险管理规定》

及颁布机关对其不时做出的修订

57、流动性受限资产：指由于法律

法规、监管、合同或操作障碍等原

因无法以合理价格予以变现的资产， 《流动性规定》

包括但不限于到期日在10个交易 第四十条第

日以上的逆回购与银行定期存款 （一）款

（含协议约定有条件提前支取的银

行存款）、停牌股票、流通受限的

新股及非公开发行股票、资产支持

证券、因发行人债务违约无法进行

转让或交易的债券等，如未来法律

法规变动，基金管理人在履行适当

程序后，可对上述流动性受限资产

范围进行调整

第六部分基金份额的申购与赎回

五、申购和赎回的数量限制 5、申购和赎回的数量限制 《流动性规定》

无 4、当接受申购申请对存量基金份 第十九条

额持有人利益构成潜在重大不利影

响时，基金管理人应当采取设定单

一投资者申购金额上限或基金单日

净申购比例上限、拒绝大额申购、

暂停基金申购等措施，切实保护存

量基金份额持有人的合法权益，具

体规定请参见相关公告。

6、申购和赎回的价格、费用及其用 六、申购和赎回的价格、费用及其

途 用途

3、赎回金额的计算及处理方式：本 3、赎回金额的计算及处理方式：

基金赎回金额的计算详见《招募说 本基金赎回金额的计算详见《招募

明书》，赎回金额单位为元。本基 说明书》，赎回金额单位为元。本

金的赎回费率由基金管理人决定， 基金的赎回费率由基金管理人决定， 《流动性规定》

并在招募说明书中列示。赎回金额 并在招募说明书中列示，其中对于 第二十三条

为按实际确认的有效赎回份额乘以 持续持有期少于7日的投资者收取

当日该类基金份额净值并扣除相应 不少于1.5%的赎回费并全额计入基

的费用…… 金财产。赎回金额为按实际确认的

有效赎回份额乘以当日该类基金份

额净值并扣除相应的费用……

七、拒绝或暂停申购的情形 七、拒绝或暂停申购的情形

…… ……

8、当前一估值日基金资产净值

发生上述第1、2、3、5、6、8项暂 50%以上的资产出现无可参考的活

停申购情形之一且基金管理人决定 跃市场价格且采用估值技术仍导致

暂停接受投资者的申购申请时…… 公允价值存在重大不确定性时，经

与基金托管人协商确认后，基金管 《流动性规定》

理人应当暂停基金估值，并采取延 第二十四条

缓支付赎回款项或暂停接受基金申

购赎回申请的措施。

发生上述第1、2、3、5、6、8、

9项暂停申购情形之一且基金管理

人决定暂停接受投资者的申购申请

时……

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项

的情形 的情形

…… ……

5、当前一估值日基金资产净值 《流动性规定》

50%以上的资产出现无可参考的活 第二十四条

跃市场价格且采用估值技术仍导致

公允价值存在重大不确定性时，经

与基金托管人协商确认后，基金管

理人应当暂停基金估值，并采取延

缓支付赎回款项或暂停接受基金申

购赎回申请的措施。

九、巨额赎回的情形及处理方式 九、巨额赎回的情形及处理方式

2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式

无 （3）若基金发生巨额赎回， 在当

日存在单个基金份额持有人超过上

一工作日基金总份额20%以上

（“大额赎回申请人”）的赎回申

请的情形下，基金管理人可以延期

办理赎回申请，具体措施如下：对

其他赎回申请人（“小额赎回申请

人”）和大额赎回申请人20%以内

的赎回申请在当日全部予以确认，

且在当日按比例办理支付的赎回份

额不得低于前一工作日基金总份额

的20%的前提下，在仍可接受支付

的范围内对该等大额赎回申请人超

过20%的赎回申请按比例确认。对

当日已确认未支付部分可以延缓支

付，延缓支付期限不得超过二十个

工作日。对该等大额赎回申请人当

日未予确认的部分，在提交赎回申 《流动性规定》

请时可以选择取消赎回或延期赎回， 第二十一条第

选择取消赎回的，当日未获受理的 （二）款

赎回申请将被撤销；选择延期赎回

的，当日未获处理的赎回申请将自

动转入下一个开放日继续赎回，直

到全部赎回为止。延期的赎回申请

与下一开放日赎回申请一并处理，

无优先权并以下一开放日的基金份

额净值为基础计算赎回金额，以此

类推。延期办理的期限不得超过

20个工作日，如延期办理期限超过

开放期的，开放期相应延长，延长

的开放期内不办理申购，亦不接受

新的赎回申请，即基金管理人仅为

原开放期内因提交赎回申请超过基

金总份额20%以上而被延期办理赎

回的该等大额赎回申请人办理赎回

业务。如大额赎回申请人在提交赎

回申请时未作明确选择，大额赎回

申请人未能赎回部分作自动延期赎

回处理。

基金管理人在履行适当程序后，有

权根据当时市场环境调整前述比例

和办理措施，并在指定媒介上进行

公告。

第七部分基金合同当事人及权利义务

二、基金托管人 二、基金托管人

（一） 基金托管人简况 （一） 基金托管人简况 主体信息变更

法定代表人：王洪章 法定代表人：田国立

第十二部分基金的投资

二、投资范围 二、投资范围

…… ……

基金的投资组合比例为：开放期内， 基金的投资组合比例为：开放期内，

股票资产占基金资产的比例为0%－ 股票资产占基金资产的比例为0%－

95%；封闭期内，股票资产占基金资 95%；封闭期内，股票资产占基金

产的比例为0%－100%；开放期内， 资产的比例为0%－100%；开放期

每个交易日日终在扣除股指期货合 内，每个交易日日终在扣除股指期

约需缴纳的交易保证金后，应当保 货合约需缴纳的交易保证金后，应 《流动性规定》

持不低于基金资产净值5%的现金或 当保持不低于基金资产净值5%的现 第十八条

者到期日在一年以内的政府债券； 金或者到期日在一年以内的政府债

封闭期内，本基金不受前述5%的限 券，其中现金不包括结算备付金、

制，但每个交易日日终在扣除股指 存出保证金、应收申购款等；封闭

期货合约需缴纳的交易保证金后， 期内，本基金不受前述5%的限制，

应当保持不低于交易保证金一倍的 但每个交易日日终在扣除股指期货

现金。 合约需缴纳的交易保证金后，应当

保持不低于交易保证金一倍的现金。

四、投资限制 四、投资限制

1、组合限制 1、组合限制

（2）开放期内，每个交易日日终在 （2）开放期内，每个交易日日终

扣除股指期货合约需缴纳的交易保 在扣除股指期货合约需缴纳的交易

证金后，应当保持不低于基金资产 保证金后，应当保持不低于基金资

净值5%的现金或者到期日在一年以 产净值5%的现金或者到期日在一年

内的政府债券；封闭期内，本基金 以内的政府债券，其中现金不包括

不受前述5%的限制，但每个交易日 结算备付金、存出保证金、应收申

日终在扣除股指期货合约需缴纳的 购款等；封闭期内，本基金不受前 《流动性规定》

交易保证金后，应当保持不低于交述5%的限制，但每个交易日日终在 第十五、十六、

易保证金一倍的现金。 扣除股指期货合约需缴纳的交易保 十七、十八条

证金后，应当保持不低于交易保证

金一倍的现金。

（18）开放期内，本基金管理人管

理的全部开放式基金持有一家上市

公司发行的可流通股票，不得超过

该上市公司可流通股票的15%；本

基金管理人管理的全部投资组合持

有一家上市公司发行的可流通股票，

不得超过该上市公司可流通股票的

30%；

（19）开放期内，本基金主动投资

于流动性受限资产的市值合计不得

超过基金资产净值的15%；因证券

市场波动、上市公司股票停牌、基

金规模变动等基金管理人之外的因

素致使基金不符合本款所规定比例

限制的，本基金管理人不得主动新

增流动性受限资产的投资；

（20）开放期内，本基金与私募类

证券资管产品及中国证监会认定的

其他主体为交易对手开展逆回购交

易的，可接受质押品的资质要求应

当与基金合同约定的投资范围保持

一致；

除第（12）条以外，因证券、期货 除第（2）、（12）、（19）、

市场波动、证券发行人合并、基金 （20）条以外，因证券、期货市场

规模变动等基金管理人之外的因素 波动、证券发行人合并、基金规模

致使基金投资比例不符合上述规定 变动等基金管理人之外的因素致使

投资比例的，基金管理人应当在 基金投资比例不符合上述规定投资 同上

10个交易日内进行调整，但法律法 比例的，基金管理人应当在10个

规或中国证监会规定的特殊情形除 交易日内进行调整，但法律法规或

外。法律法规另有规定的，从其规 中国证监会规定的特殊情形除外。

定。 法律法规另有规定的，从其规定。

第十四部分基金资产估值

六、暂停估值的情形 六、暂停估值的情形

无 3、开放期内，当前一估值日基金

资产净值50%以上的资产出现无可 《流动性规定》

参考的活跃市场价格且采用估值技 第二十四条

术仍导致公允价值存在重大不确定

性时，经与基金托管人协商一致的，

基金管理人应当暂停基金估值；

第十八部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基 一、本基金的信息披露应符合《基

金法》、《运作办法》、《信息披 金法》、《运作办法》、《信息披 补充法规依据

露办法》、《基金合同》及其他有 露办法》、《基金合同》、《流动

关规定。 性规定》及其他有关规定。

五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息

（六）基金定期报告，包括基金年 （六）基金定期报告，包括基金年 《流动性规定》

度报告、基金半年度报告和基金季 度报告、基金半年度报告和基金季 第二十六、二

度报告 度报告 十七条

…… ……

报告期内出现单一投资者持有基金 本基金持续运作过程中，应当在基

份额比例超过20%的情形，基金管 金年度报告和半年度报告中披露基

理人应当在季度报告、半年度报告、 金组合资产情况及其流动性风险分

年度报告等定期报告文件中披露该 析等。

投资者的类别、报告期末持有份额 报告期内出现单一投资者持有基金

及占比、报告期内持有份额变化情 份额达到或超过基金总份额20%的

况及产品的特有风险。 情形，为保障其他投资者的权益，

基金管理人至少应当在基金定期报

告“影响投资者决策的其他重要信

息”项下披露该投资者的类别、报

告期末持有份额及占比、报告期内

持有份额变化情况及产品的特有风

险，中国证监会认定的特殊情形除

外。

（七）临时报告 （七）临时报告

无 27、发生涉及基金申购、赎回事项 《流动性规定》

调整或潜在影响投资者赎回等重大 第二十六条

事项时；

注：基金合同内容摘要涉及上述内容的一并修改。

《中银证券瑞享定期开放灵活配置混合型证券投资基金托管协议》修订对照表

修改前 修改后

中银国际证券有限责任公司 中银国际证券股份有限公司（下文中关于本

公司全称、组织形式的同类修改不再列举）

一、基金托管协议当事人

（二）基金托管人 （二）基金托管人

法定代表人：王洪章 法定代表人：田国立

三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定 （一）基金托管人根据有关法律法规的规定

及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 及《基金合同》的约定，对基金投资范围、

投资对象进行监督。…… 投资对象进行监督。……

基金的投资组合比例为：开放期内，股票资 基金的投资组合比例为：开放期内，股票资

产占基金资产的比例为0%－95%；封闭期内，产占基金资产的比例为0%－95%；封闭期内，

股票资产占基金资产的比例为0%－100%； 股票资产占基金资产的比例为0%－100%；

开放期内，每个交易日日终在扣除股指期货 开放期内，每个交易日日终在扣除股指期货

合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低 合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低

于基金资产净值5%的现金或者到期日在一 于基金资产净值5%的现金或者到期日在一

年以内的政府债券；封闭期内，本基金不受 年以内的政府债券，其中现金不包括结算备

前述5%的限制，但每个交易日日终在扣除 付金、存出保证金、应收申购款等；封闭期

股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当 内，本基金不受前述5%的限制，但每个交

保持不低于交易保证金一倍的现金。 易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易

保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍

的现金。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定 （二）基金托管人根据有关法律法规的规定

及《基金合同》的约定，对基金投资、融资 及《基金合同》的约定，对基金投资、融资

比例进行监督。基金托管人按下述比例和调 比例进行监督。基金托管人按下述比例和调

整期限进行监督： 整期限进行监督：

（2）开放期内，每个交易日日终在扣除股 （2）开放期内，每个交易日日终在扣除股

指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保 指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保

持不低于基金资产净值5%的现金或者到期 持不低于基金资产净值5%的现金或者到期

日在一年以内的政府债券；封闭期内，本基 日在一年以内的政府债券，其中现金不包括

金不受前述5%的限制，但每个交易日日终 结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

在扣除股指期货需缴纳的交易保证金后，应 封闭期内，本基金不受前述5%的限制，但

当保持不低于交易保证金一倍的现金。 每个交易日日终在扣除股指期货需缴纳的交

易保证金后，应当保持不低于交易保证金一

除第（12）条以外，因证券、期货市场波动、倍的现金。

证券发行人合并、基金规模变动等基金管理 （18）开放期内，本基金管理人管理且由本

人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 基金托管人托管的全部开放式基金持有一家

规定投资比例的，基金管理人应当在10个 上市公司发行的可流通股票，不得超过该上

交易日内进行调整，但法律法规或中国证监 市公司可流通股票的15%；本基金管理人管

会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定 理且由本基金托管人托管的全部投资组合持

的，从其规定。 有一家上市公司发行的可流通股票，不得超

过该上市公司可流通股票的30%；

（19）开放期内，本基金主动投资于流动性

受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的15%；因证券市场波动、上市公司股票停

牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素

致使基金不符合本款所规定比例限制的，本

基金管理人不得主动新增流动性受限资产的

投资；

（20）开放期内，本基金与私募类证券资管

产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质

要求应当与基金合同约定的投资范围保持一

致；

除第（2）、（12）、（19）、（20）条以

外，因证券、期货市场波动、证券发行人合

并、基金规模变动等基金管理人之外的因素

致使基金投资比例不符合上述规定投资比例

的，基金管理人应当在10个交易日内进行

调整，但法律法规或中国证监会规定的特殊

情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

八、基金资产净值计算和会计核算

（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形

无 3.开放期内，当前一估值日基金资产净值

50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大

不确定性时，经与基金托管人协商一致的，

基金管理人应当暂停基金估值；

十、基金信息披露

（二）信息披露的内容 （二）信息披露的内容

…… ……

报告期内出现单一投资者持有基金份额比例 本基金持续运作过程中，应当在基金年度报

超过20%的情形，基金管理人应当在季度报 告和半年度报告中披露基金组合资产情况及

告、半年度报告、年度报告等定期报告文件 其流动性风险分析等。

中披露该投资者的类别、报告期末持有份额 报告期内出现单一投资者持有基金份额达到

及占比、报告期内持有份额变化情况及产品 或超过基金总份额20%的情形，为保障其他

的特有风险。 投资者的权益，基金管理人至少应当在基金

定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”

项下披露该投资者的类别、报告期末持有份

额及占比、报告期内持有份额变化情况及产

品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形

除外。
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