华润元大现金通货币市场基金招募说明书
基金管理人：华润元大基金管理有限公司
　基金托管人：平安银行股份有限公司
　二零一六年七月
　基金招募说明书自基金合同生效日起，每6个月更新一次，并于每6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至每6个月的最后1日。
　【重要提示】
　华润元大现金通货币市场基金（以下简称“本基金”）经2016年5月26日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016】1129号准予募集注册。
　基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
　投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，谨慎、自主做出投资决策。本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基金的特有风险等。本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
　基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
　基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
　一、绪言
　《华润元大现金通货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》和其他相关法律法规的规定以及《华润元大现金通货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
　基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
　本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
　二、释义
　在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
　1、基金或本基金：指华润元大现金通货币市场基金
　2、基金管理人：指华润元大基金管理有限公司
　3、基金托管人：指平安银行股份有限公司
　4、基金合同或本基金合同：指《华润元大现金通货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
　5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华润元大现金通货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
　6、招募说明书：指《华润元大现金通货币市场基金招募说明书》及其定期的更新
　7、基金份额发售公告：指《华润元大现金通货币市场基金基金份额发售公告》
　8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
　9、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
　10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
　11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的
《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
　12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
　13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
　14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
　15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
　16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
　17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
　18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者　19、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
　20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
　21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
　22、销售机构：指华润元大基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
　23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
　24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华润元大基金管理有限公司或接受华润元大基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
　25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
　26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
　27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
　28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
　29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月
　30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
　31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
　32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
　33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
　34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
　35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
　36、《业务规则》：指《华润元大基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
　37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
　38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
　39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
　40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
　41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
　42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
　43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%的情形
　44、元：指人民币元
　45、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
　46、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
　47、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益　48、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
　49、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
　50、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率
　51、A类基金份额：指按照0.15%年费率计提销售服务费的基金份额类别
　52、B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
　53、升级：指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基金份额
　54、降级：指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为A类基金份额
　55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
　56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
　57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
　58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程
　59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介　60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
　三、基金管理人
　（一）基金管理人概况
　名称：华润元大基金管理有限公司
　住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
　办公地址：深圳市福田区中心四路1-1号嘉里建设广场第三座7层
　邮政编码：518048
　法定代表人：路强
　成立时间：2013年1月17日
　注册资本：人民币3亿元
　存续期限：永续经营
　联系人：林婷婷
　电话：（0755）88399008
　传真：（0755）88399045
　华润元大基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可[2012]1746号文批准设立。公司股权结构如下：
　■
　本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的合法权益。
公司董事会下设薪酬与提名委员会、合规审核委员会、风险控制委员会三个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。
　公司监事会由四位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。
　公司实行董事会领导下的总经理负责制，总经理根据公司章程及董事会授权，全面主持公司日常经营管理。督察长负责公司及基金运作的监察稽核工作，由公司董事会聘任，对董事会负责。公司经营层设投资决策委员会、特定客户资产管理投资决策委员会、产品审议委员会、风险管理委员会、固有资金投资运用管理委员会、IT治理委员会作为总经理行使职权的议事决策机构。
　公司按照不同业务职能，分为十个部门。其中投资部门包括投资管理部、固定收益部、特定客户资产管理部三个部门；市场部门包括营销部和市场策划部两个部门；后台运营部门包括信息技术部、运营管理部、综合管理部和财务部四个部门；同时公司还设立了独立于各业务部门的监察合规部，对公司及基金投资运作、内部管理等事项进行事前、事中、事后独立监察。
　截至到2016年6月30日，公司有员工63人，其中52%的员工具有硕士及以上学历，98%的员工具有基金从业资格。
　公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、监察稽核制度、基金会计制度、财务管理制度、信息技术管理制度、信息披露制度等公司管理制度。
　（二）主要成员情况
　1、基金管理人董事会成员
　路强先生，董事长，本科学历。历任中国华润总公司进出口贸易经理，大连保税区宝利行华润国贸有限公司副总经理，华润投资开发有限公司助理总经理、董事、副总经理，华润深国投信托有限公司副总经理。现任华润深国投信托有限公司董事、总经理，深圳红树林创业投资有限公司总经理，深圳华润元大资产管理有限公司执行董事。
　厉放女士，副董事长，博士学历。历任中国人民银行金融研究所高级研究助理，香港岭南大学社会科学院讲师，美国安泰国际保险公司亚太总部研究员，荷兰集团亚太区研究中心主管，荷兰国际集团全球养老金服务企业资深顾问。现任元大证券（香港）有限公司董事总经理，招商局中国基金有限公司独立董事。
孟扬女士，董事，硕士学历。历任北京大学助教，深圳国际信托投资公司租赁部业务员、副科长、科长、副经理、资产管理部经理、总经理助理，深圳国际信托投资有限责任公司副总经理，华润深国投信托有限公司董事、总经理。现任华润深国投信托有限公司董事长，华润金融控股有限公司副总经理，深圳红树林创业投资有限公司董事长，国信证券股份有限公司董事。
　刘宗圣先生，董事，博士学历。历任泰国WALLRESEARCH投资策略分析师、宝来证券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁特别助理、总经理室主任、国际金融部副总经理，宝来证券（香港）有限公司总经理、宝来证券投资信托股份有限公司总经理。现任元大证券投资信托股份有限公司总经理，PTAMCIManajemenInvestasiIndonesia公司（简称AMII资产管理公司）董事（Commissioner）。
　刘胤宏先生，独立董事，硕士学历。历任北京金杜律师事务所公司证券部律师。现任北京金诚同达律师事务所高级合伙人、深圳分所主任，深圳市格林赛特环保能源科技有限公司监事，深圳市南天信息技术有限公司监事。
　孙茂竹先生，独立董事，硕士学历。历任北京市第二建筑工程公司工人。现任中国人民大学商学院财务系教授、博士生导师，北京城建设计发展集团股份有限公司独立董事，洛阳轴研科技股份有限公司独立董事，北京首都开发股份有限公司独立董事。
　张天鷞先生，独立董事，硕士学历。历任化学银行（ChemicalBank）经理，菲利普莫里斯公司（PhilipMorrisInc）经理，中华开发公司经理，蓝筹管理顾问有限公司负责人，所罗门兄弟（SalomonBrothers）副总裁，华盛顿资本集团（WashingtonCapitalGroup）执行董事，瑞士联合银行集团（UBS）执行董事，阿凡提公司（Avant!Corporation）首席财务官，UnionNatureInc.负责人，瑞士信贷第一波士顿银行（CSFB）董事总经理。现任利统股份有限公司董事，富晶通股份有限公司独立董事，富堡工业股份有限公司董事，微端科技股份有限公司监察人法人代表。
　林瑞源先生，董事，总经理，本科学历。历任元大宝来证券股份有限公司服务代理部科长，元大宝来证券投资信托股份有限公司客户服务部经理、行销部副总经理、投资理财部副总经理、通路事业部资深副总经理。现任深圳华润元大资产管理有限公司总经理。
　何特先生，董事，督察长，硕士学历。历任深圳三九医药贸易有限公司财务部经理，华润深国投信托有限公司投资部经理、证券投资部信托经理，摩根士丹利华鑫基金管理有限公司监察稽核部监察稽核主管，华润深国投信托有限公司证券投资部高级信托经理、总经理助理、执行总监。现任深圳证券期货业纠纷调解中心调解员，深圳华润元大资产管理有限公司执行监事。
　2、基金管理人监事会成员
　卢伦女士，监事，硕士学历。历任华为技术有限公司人力资源部经理，晨星（深圳）资讯有限公司股票研究部研究员，华润（集团）有限公司财务部资本副总监。现任华润深国投信托有限公司财务管理部总经理。
　林武田先生，监事，博士学历。历任尧干股份有限公司董事长兼总经理，元大建设开发股份有限公司总经理，元大京华证券股份有限公司执行副总，元大创业投资股份有限公司董事长，元大国际财务顾问股份有限公司董事长，财团法人元大文教基金会执行长，元大金融控股股份有限公司执行副总。现任元大证券投资信托股份有限公司董事长。
　张扬帆先生，监事，硕士学历。历任德勤华永会计师事务所高级审计师，华润深国投信托有限公司财务管理部经理。现任华润元大基金管理有限公司财务部总经理助理。
　李孟霞，监事，硕士学历。历任台湾宝来证券新金融商品部副理，台湾中华开发工业银行金融交易部经理，台湾富邦投信ETF基金管理部基金经理，台湾元大投信指数暨量化投资事业群资深经理。现任华润元大基金管理有限公司投资管理部投资总监。
　3、基金管理人高级管理人员
　路强先生，董事长。简历见董事会成员介绍。
　林瑞源先生，总经理。简历见董事会成员介绍。
　何特先生，督察长。简历见董事会成员介绍。
　4、本基金基金经理
　尹华龙先生，基金经理，中山大学经济学硕士，4年基金从业经验。曾任信达澳银基金管理有限公司债券研究员，2015年10月加入华润元大基金管理有限公司。现任华润元大现金收益货币市场基金基金经理和华润元大稳健收益债券型证券投资基金基金经理。
　5、投资决策委员会成员
　林瑞源（总经理）
　李洋昇（投资管理部总经理兼固定收益部总经理）
　李孟霞（投资管理部投资总监）
　上述人员之间无近亲属关系。
　（三）基金管理人的职责
　1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
　2、办理基金备案手续；
　3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
　4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
　5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
　6、编制季度、半年度和年度基金报告；
　7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
　8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
　9、按照规定召集基金份额持有人大会；
　10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
　11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；　12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
　（四）基金管理人的承诺
　1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；
　2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
　（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
　（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
　（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
　（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
　（5）侵占、挪用基金财产；
　（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
　（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
　（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
　3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
　4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
　5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
　（五）基金经理承诺
　1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
　2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
　3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
　4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
　（六）基金管理人的内部控制制度
　公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规则，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制，运用管理方法，控制严密，实施操作程序与控制措施而形成的系统。公司内部控制制度体系由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、专项制度和操作规范四个层次的制度系列构成。
　公司董事会对公司建立内部控制制度和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对内部控制制度的有效执行承担责任。
　1、内部控制目标
　公司内部控制的总体目标是：
　（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营，规范运作的经营思想和经营理念。
　（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
　（3）确保基金、公司财务和其它信息真实、准确、完整、及时。
　2、内部控制原则
　公司内部控制遵循以下原则：
　（1）健全性原则。内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
　（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
　（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金等受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。
　（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设臵权责分明、相互制衡。
　（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
　3、内部控制的组织体系
　公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以实现对公司从决策层到管理层和操作层的全面监督和控制。具体而言，包括如下组成部分：
　（1）董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行。
　（2）监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的行为行使监督权。
　（3）董事会下设薪酬与提名委员会、风险控制委员会及合规审核委员会。风险控制委员会及合规审核委员会负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查。
　（4）公司设督察长，负责公司及其基金运作的监察稽核工作，对董事会负责，就内部控制制度和执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能，定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行情况。
　（5）风险管理委员会是负责协助总经理统揽公司风险管理全局的议事机构，负责审议风控制度、流程，评价风险管理状况，为公司各环节风险的监测、评估与防范提供意见及建议。
　（6）公司设独立的监察合规部，负责对公司的基金运作、内部管理、系统实施和合法合规情况进行内部监督及风险控制，在职权范围内独立履行检查、评价、报告、建议职能，对总经理和督察长负责并报告工作。
　（7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的作业流程及风险控制制度，加强对风险的控制，将风险控制在最小范围内。
　4、内部控制的要素
　内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通（报告制度）、内部监控和法律法规指引。
　（1）控制环境
　公司致力于贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造浓厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
　（2）风险评估
　公司建立了科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
　（3）控制活动
　公司控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产分离、危机处理等政策、程序或措施。
　（4）信息沟通（报告制度）
　公司建立了内部办公自动化系统及清晰的报告系统，通过建立有效的信息沟通渠道，公司全体人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达并处理。
　公司的报告系统包括定期报告和临时报告。定期报告按照不同的时间、频次进行报告。
临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报告。
　公司的执行体系报告路线是各业务人员向部门主管报告、部门主管向总经理报告、总经理向董事会报告。
　公司的监督体系报告路径是公司员工、各部门主管向监察合规部报告，监察合规部向总经理、督察长报告。
　督察长向董事会报告，董事会、监事会向股东会报告。
　（5）内部监控
　公司设置督察长和独立的监察合规部，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。另外公司还定期评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，适时改进。
　（6）法律法规指引
　公司将严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营。督察长和监察合规部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。
　5、基金管理人关于内部控制制度的声明
　（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责任；
　（2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确；
　（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内部控制制度。
　四、基金托管人
　（一）基金托管人基本情况
　1、基本情况
　名称：平安银行股份有限公司
　住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
　办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
　法定代表人：孙建一
　成立日期：1987年12月22日
　组织形式：股份有限公司
　注册资本：5,123,350,416元
　存续期间：持续经营
　基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037号
　联系人：潘琦
　联系电话：(0755)22168257
　平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证券交易所简称“平安银行”，证券代码000001），其前身深圳发展银行股份有限公司，于2012年6月吸收合并原平安银行并于同年7月更名为平安银行。中国平安保险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行59%的股份，为平安银行的控股股东。截至2015年6月底，平安银行在职员工35,800多人，通过全国45家分行、855家网点为客户提供多种金融服务。截至2015年6月末，平安银行资产总额25,705.08亿元，较年初增长17.56％；
存款余额16,551.12亿元，较年初增长7.95％；贷款和垫款（含贴现）11,878.34亿元，较年初增长15.92％。营业收入465.75亿元，同比增长34.09％；净利润115.85亿元，同比增长15.02%；资本充足率10.96%，一级资本充足率及核心一级资本充足率8.85%，满足监管标准。
　平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、资金清算处、规划发展处、IT系统支持处、督察合规处、外包业务中心8个处室，目前部门人员为55人。
　2、主要人员情况
　陈正涛,男,中共党员，经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注册私人银行家，具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作，具有本外币资金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985年7月至1993年2月在武汉金融高等专科学校任教；1993年3月至1993年7月在招商银行武汉分行任客户经理；1993年8月至
1999年2月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经理、行长助理；1999年3月至
2000年1月在招行武汉分行青山支行任行长助理；2000年2月至2001年7月在招行武汉分行公司银行部任副总经理；2001年8月至2003年2月在招行武汉分行解放公园支行任行长；2003年3月至2005年4月在招行武汉分行机构业务部任总经理；2005年5月至2007年6月在招行武汉分行硚口支行任行长；2007年7月至2008年1月在招行武汉分行同业银行部任总经理；自2008年2月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总经理，一直负责公司银行产品开发与管理，全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、营销和管理，尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011年12月任平安银行资产托管部副总经理；2013年5月起任平安银行资产托管事业部副总裁（主持工作）；2015年3月5日起任平安银行资产托管事业部总裁。
　3、基金托管业务经营情况
　2008年8月15日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。
　截至2015年12月底，平安银行股份有限公司托管净值规模合计3.69万亿，托管证券投资基金共33只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证金快线货币市场基金、平安大华日增利货币市场基金、新华一路财富灵活配置混合型证券投资基金、新华阿里一号保本混合型证券投资基金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安大华财富宝货币市场基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华财富金30天理财债券型证券投资基金、新华活期添利货币市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华阿鑫一号保本混合型证券投资基金、新华增盈回报债券型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海安鑫宝1号保本混合型证券投资基金、中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金、天弘普惠养老保本混合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平安大华智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、嘉合磐石混合型证券投资基金、平安大华鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛灵活配置混合型证券投资基金、新华阿鑫二号保本混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债券型证券投资基金、德邦增利货币市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证券投资基金。
　（二）基金托管人的内部风险控制制度说明
　1、内部控制目标
　作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确保基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营风险，确保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。
　2、内部控制组织结构
　平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产托管业务的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
　3、内部控制制度及措施
　资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得基金从业资格的人员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
　（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
　1、监督方法
　依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
　2、监督流程
　（1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
　（2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。
　（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显着性等方面进行评价，报送中国证监会。
　（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
　五、相关服务机构
　（一）基金份额发售机构
　1、直销机构
　本基金直销机构为本基金管理人直销中心和本基金管理人网上直销交易平台。
　（1）直销中心
　名称：华润元大基金管理有限公司
　住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
　办公地址：深圳市福田区中心四路1-1号嘉里建设广场第三座7层
　法定代表人：路强
　成立时间：2013年1月17日
　电话：（0755）88399008
　传真：（0755）88399045
　联系人：杜敏琳
　客户服务电话：4000-1000-89
　网址：www.cryuantafund.com
　（2）网上直销交易平台
　个人投资者可以通过本基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的认购、申购、赎回等业务，具体交易细则请参阅本基金管理人网站公告。网上交易网址：
www.cryuantafund.com。
　2、其他销售机构
　（1）珠海华润银行股份有限公司
　注册地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号
　办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号
　法定代表人：蒋伟
　传真：4008396588-018012
　客服电话：400-880-0338
　网址：www.crbank.com.cn
　基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。
　（二）登记机构
　名称：华润元大基金管理有限公司
　住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司
　办公地址：深圳市福田区中心四路1-1号嘉里建设广场第三座7层
　法定代表人：路强
　电话：（0755）88399008
　传真：（0755）88399045
　联系人：崔佩伦
　（三）出具法律意见书的律师事务所
　名称：上海市通力律师事务所
　住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
　办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
　负责人：俞卫峰
　电话：（021）31358666
　传真：（021）31358600
　联系人：安冬
　经办律师：陆奇、安冬
　（四）审计基金财产的会计师事务所
　名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙）
　住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
　办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
　法定代表人：NgAlbertKongPing吴港平
　电话：（010）58153000、（0755）25028288
　传真：（010）85188298、（0755）25026188
　联系人：李妍明
　经办注册会计师：吴翠蓉、高鹤
　六、基金份额的分类
　一、基金份额分类
　本基金根据基金份额持有人持有本基金份额的数量进行基金份额类别划分。
　本基金将设A类和B类两类基金份额，两类基金份额按照不同的费率计提销售服务费，两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
　根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。
　二、基金份额类别的限制
　投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得
　互相转换，但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。
　■
　三、基金份额的自动升降级
　当投资者在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额要求时，登记机构自动将投资者在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基金份额。当投资者在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足B类基金份额最低份额要求时，登记机构自动将投资者在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为A类基金份额。
　在投资者持有的某类基金份额满足升降级条件后，基金的登记机构自动为其办理升降级业务，投资者持有的基金份额在升降级业务办理当日按照新的基金份额类别享有基金收益。
根据华润元大货币市场基金业务规则，如果登记机构在T日对投资者持有的基金份额进行了升降级处理，那么投资者在该日对升降级前的基金份额提交的赎回、基金转换转出、转托管等交易申请将确认失败，基金管理人不承担由此造成的一切损失；从T＋1日起，投资者可以升降级后的基金份额类别提交上述交易申请。
　基金份额升降级的相关规则由基金管理人制定。
　四、基金份额分类及规则的调整
　1、根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。
　2、基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认（申）购各类基金份额的最低金额限制及规则，或调整基金份额升降级的数量限制及规则，基金管理人必须在开始调整之日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。
　七、基金的募集
　（一）基金募集的依据
　本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，并经中国证监会证监许可【2016】1129号准予募集注册。
　（二）基金类型
　货币市场基金
　（三）基金运作方式
　契约型开放式
　（四）基金存续期间
　不定期
　（五）基金份额的认购
　1、基金份额的发售时间、方式和对象
　（1）募集期限：自基金份额发售之日起不超过3个月。本基金自2016年7月11日起至2016年7月22日止通过销售机构公开发售，通过不同销售机构公开发售的时间有所不同（详见基金份额发售公告及销售机构相关公告）。
　（2）销售渠道：基金管理人直销中心和网上直销交易平台以及各销售机构（具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的增加销售机构的相关公告）。
　（3）销售对象：符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
　2、基金份额的认购和持有限制
　（1）基金份额的认购采用金额认购方式。
　（2）投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资人认购时，需按销售机构规定的方式备足认购的金额。
　（3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购一经受理不得撤销。
　（4）A类基金份额的首次最低认购金额为单笔100元人民币，追加认购最低金额为单笔10元人民币。B类基金份额的首次最低认购金额为单笔5,000,000元人民币，追加认购最低金额为单笔1,000元人民币。
　（5）募集期间单个投资者的累计认购金额没有限制。
　3、基金份额发售面值
　本基金份额发售面值为人民币1.00元。
　4、基金份额的认购费率
　本基金不收取认购费。
　5、认购份额的计算
　认购份额=（认购总金额+认购利息）/基金份额面值
　认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
　举例如下：
　假设某投资者以10,000元认购华润元大现金通货币市场基金，假定募集期间的认购利息为6.65元，则其可得到的基金份额数计算如下：
　认购份额=（认购总金额+认购利息）/基金份额面值=（10,000+6.65）/1.00=10,006.65份　即若基金投资者投资10,000元认购本基金基金份额，在此期间产生了6.65元的利息，可获得10,006.65份基金份额。
　6、认购的程序
　（1）申请方式：书面申请或基金管理人公告的其他方式。
　（2）认购款项支付：投资人认购时，采用全额缴款方式。
　7、认购的确认
　当日（T日）在规定时间内提交的申请，投资人通常应在T+2日后（包括该日）及时到网点查询交易情况。基金销售机构对申请的受理并不表示对该申请的成功确认，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。申请的成功确认应以登记机构的确认登记为准。投资人可以在基金合同生效后到原认购网点打印认购成交确认凭证。
　8、认购期利息的处理方式
　本基金基金合同生效前，投资人的有效认购款项只能存入专门账户，任何人不得动用。
有效认购款项在基金募集期间形成的利息将折算成基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。
　八、基金合同的生效
　（一）基金备案的条件
　本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。
　基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
　（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式
　如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
　1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
　2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；
　3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
　（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
　基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规另有规定时，从其规定。
　九、基金份额的申购与赎回
　（一）申购和赎回的场所
　本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
　（二）申购和赎回的开放日及时间
　1、开放日及开放时间
　投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
　基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
　2、申购、赎回开始日及业务办理时间
　基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
　基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
　在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
　基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。
　（三）申购和赎回的原则
　1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基准进行计算；　2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
　3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
　基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
　（四）申购和赎回的数额限定
　1、申购金额的限制
　A类基金份额的首次申购最低金额为单笔100元人民币，追加申购最低金额为单笔10元人民币。B类基金份额的首次最低申购金额为单笔5,000,000元人民币，追加申购最低金额为单笔1,000元人民币。
　2、赎回份额的限制
　A类基金份额单笔赎回的最低份额为100份基金份额。B类基金份额单笔赎回的最低份额为1,000份基金份额。
　3、最低保留余额的限制
　每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金份额余额少于100份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换转出等）被确认，则基金管理人有权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。
　4、基金管理人可以规定全部份额和某类基金份额的单个投资人累计持有的基金份额上限、当日申购金额上限，具体规定请参见相关公告。
　5、基金管理人有权规定本基金的总规模限额，以及全部份额和某类基金份额的当日申购金额上限，具体规定请参见相关公告。
　6、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整申购的金额和赎回的份额以及最低保留余额等数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案。
　（五）申购和赎回的程序
　1、申购和赎回的申请方式
　投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
　2、申购和赎回的款项支付
　投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人在规定时间前全额交付申购款项，申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
　基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人在法律法规规定的期限内向基金份额持有人支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法按照基金合同有关条款处理
　3、申购和赎回申请的确认
　基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
　销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
　机构已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
　对于申请的确认情况，投资者应及时查询。因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。
　（六）申购和赎回的数额和价格
　本基金的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。
　1、申购份额的计算
　申购份额＝申购总金额基金份额净值
　例一：假定T日某投资者投资10,000元申购本基金，则其可得到的申购份额计算如下：　申购份额=10,000/1.00=10,000份
　申购份数保留至小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
　2、基金赎回金额的计算
　若投资人全部赎回其持有的基金份额，赎回金额的计算公式为：
　赎回金额＝赎回份额1.00元﹢赎回份额对应的未付收益
　若投资人部分赎回其持有的基金份额，赎回金额的计算公式为：
　赎回金额＝赎回份额1.00元
　例二：某投资人持有本基金份额100,000份，全部赎回，赎回份额对应的未付收益为1.50元，则其可得到的赎回金额为：
　赎回金额＝100,000.001.00+1.50＝100,001.50元
　赎回总额以人民币元为单位，保留至小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
　3、本基金每个工作日公告前一工作日各类基金份额的每万份基金净收益和基金7日年化收益率。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
　（七）基金的申购费和赎回费
　1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费和赎回费。
　2、在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用（针对申请赎回的基金份额超过基金总份额1%以上的部分，不含1%），并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
　（八）拒绝或暂停申购的情形及处理方式
　发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
　1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
　2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。
　3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
　4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
　5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
　6、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的本基金总规模上限时；或使本基金当日申购金额超过基金管理人规定的当日申购金额上限时；或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累计持有的份额上限时；或该投资人当日申购金额超过单个投资人当日申购金额上限时。
　7、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。
　8、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对值达到0.50%时；
　9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
　发生上述第1、2、3、5、7、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
　（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
　发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
　1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
　2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
　3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
　4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
　5、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。
　6、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接受赎回可能会影响或损害基金份额持有人利益时。
　7、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时。
　8、法律法规规定、中国证监会认定的或基金合同约定的其他情形。
　发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
　为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可对其采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。
　（十）巨额赎回的情形及处理方式
　1、巨额赎回的认定
　若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
　2、巨额赎回的处理方式
　当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
　（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
　（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
　（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
　3、巨额赎回的公告
　当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。
　（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
　1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
　2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
　（十二）基金转换
　基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
　（十三）基金的非交易过户
　基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
　继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
　（十四）基金的转托管
　基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
　（十五）定期定额投资计划
　基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
　（十六）基金份额的冻结和解冻
　基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
　（十七）基金份额的转让
　在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
　十、基金的投资
　（一）投资目标
　在严格控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的投资回报。
　（二）投资范围
　本基金主要投资于以下金融工具，包括：
　1、现金；
　2、期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
　3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
　4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
　如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
　（三）投资策略
　1、整体资产配置策略
　整体资产配置策略主要包括两个方面：一是根据宏观经济形势、央行货币政策、货币市场的资金供求状况等因素，对短期利率走势进行综合判断；二是根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。
　（1）利率分析策略
　对利率走势的科学预期是进行久期管理的基本前提，也是正确进行债券投资的首要条件。
通过对通货膨胀率、经济增长率、货币供应量、国际利率水平、汇率、政策取向等跟踪分析，形成对基本面的宏观研判。同时，结合对市场环境的研究，主要考察指标包括：央行公开市场操作、主流机构投资者的短期投资倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等，合理预期货币市场利率水平的变化。
　（2）久期管理策略
　久期是衡量债券利率风险的主要指标，反映了债券价格对于收益率变动的敏感程度。当预期市场利率上升时，基金管理人将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式降低组合久期，以降低组合跌价风险；在预期市场收益率下降时，通过增持剩余期限较长债券等方式提高组合久期，以分享债券价格上升的收益。
　2、类别资产配置策略
　根据整体策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和各类别投资的比例。
　根据不同类别资产的流动性指标，决定类别资产的当期配置比率。
　根据不同类别资产的收益率水平、市场偏好、法律法规对基金投资的规定、基金合同、基金收益目标、业绩比较基准等决定不同类别资产的目标配置比率。
　3、个券选择策略
　在个券选择层面，首先将考虑安全性，优先选择高信用等级的债券品种以规避违约风险。
除考虑安全性因素外，在具体的券种选择上，基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上，找出收益率明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。
　4、流动性管理策略
　本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在流动性优先的前提下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性债券种、正回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化规律，提前做好资金准备。
　（四）投资决策依据和投资流程
　1、投资决策依据
　（1）投资决策须符合有关法律法规和基金合同的规定；
　（2）投资决策是根据实际经济运行状况、货币政策和财政政策的执行情况、货币市场和证券市场的运行状况来决定资产的配比；
　（3）研究员各自独立完成相应的分析研究报告，为投资提供策略依据。
　2、投资流程
　本基金投资决策的程序是：
　（1）决策和交易机制
　本基金实行投资决策委员会下的基金经理负责制。投资决策委员会的主要职责是审批基金大类资产的配置策略，以及重大单项投资。基金经理的主要职责是在投资决策委员会批准的大类资产配置范围内构建和调整投资组合。基金经理负责下达投资指令，运营管理部交易组负责资产运作的一线监控，并保证确保交易指令在合法、合规的前提下得到执行。
　（2）资产配置策略的形成
　基金经理在内外研究平台的支持下，对不同类别的资产的收益风险状况作出判断。本公司的研究员提供宏观经济分析和策略建议。基金经理结合自己的分析判断和研究员的投资建议，根据投资目标、投资理念和投资范围拟定资产的配置方案，向投资决策委员会提交投资策略报告。投资决策委员会进行投资策略报告的程序审核和实质性判断，并根据审核和判断结果予以审批。
　（3）组合构建
　研究员根据自己的研究独立构建投资品的备选库。基金经理在其中选择投资品种，并决定交易的数量和时机。对投资比例重大的单一品种的投资必须经过投资决策委员会的批准；投资决策委员会根据相关规定进行决策程序的审核、投资价值的实质性判断，并听取风险分析意见，最终作出投资决策。基金经理根据审批结果实施投资。
　（4）交易操作和执行
　由运营管理部交易组负责投资指令的操作和执行。通过投资交易系统确保投资指令处于合法、合规的执行状态，对交易过程中市场出现的任何情况，负有监控、处置的职责。运营管理部交易组确保将无法自行处置并可能影响指令执行的交易状况和市场变化向基金经理、固定收益部总经理及时反馈。
　（5）基金经理即时监控措施
　本基金秉持流动性与收益性的关系下进行投资组合调整，并每日监控投资组合是否合乎合规要求，若有接近安全水位则必须即时做出调整。
　（6）投资决策委员会在确保基金持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要调整上述投资管理程序。
　（五）投资限制
　1、组合限制
　（1）本基金不得投资于以下金融工具：
　1）股票；
　2）可转换债券、可交换债券；
　3）剩余期限（或回售期限）超过397天的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
　4）信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；
　5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外。但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定；
　6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
　7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
　法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。
　（2）本基金的投资组合将遵循以下比例限制：
　1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天；　2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%；本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；
　3）本基金投资于有固定期限银行存款（不包括有存款期限，但根据协议可以提前支取的银行存款）的比例不得超过基金资产净值的30%；本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；
　4）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券的比例，合计不得超过基金资产净值的10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外；
　5）本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%；
　6）本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；本基金持有的到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；
　7）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%；
　8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；
本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
　9）在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%，在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
　10）本基金基金总资产不得超过基金净资产的140%；
　11）中国证监会规定的其他比例限制。
　除上述第1)、第5）比例限制外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基金管理人应在10个交易日内进行调整，以达到上述标准，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定时，从其规定。
　本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出。
　基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。
　如果法律法规等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例限制进行变更的，本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会审议。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限制。
　2、禁止行为
　为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
　（1）承销证券；
　（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
　（3）从事承担无限责任的投资；
　（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
　（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
　（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
　若法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。
　（六）基金管理人代表基金行使所投资证券项下权利的原则及方法
　基金管理人将按照国家有关规定代表本基金独立行使所投资证券项下得权利，保护基金份额持有人的利益。基金管理人在代表基金行使所投资证券项下权利时应遵守以下原则：　1、不参与所投资发债公司的经营管理；
　2、有利于基金财产的安全与增值，有利于保护基金份额持有人的合法权益。（七）业绩比较基准
　本基金的业绩比较基准为：按税后计算的中国人民银行公布的人民币活期存款基准利率（税后），即活期存款基准利率(1－利息税税率)。
　活期存款是具备最高流动性的存款，本基金注重基金资产的流动性和安全性，期望通过科学严谨的管理，使本基金达到类似活期存款的流动性以及更高的收益，因此选择活期存款利率作为业绩比较基准。
　如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
　（八）风险收益特征
　本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
　（九）投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算方法
　■
　其中：
　投资于金融工具产生的资产包括现金、期限在一年以内（含一年）的银行存款、同业存单、逆回购、中央银行票据、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券、债权、非金融企业债务融资工具、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
　投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。
　3、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定
　（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；
　（2）银行定期存款、同业存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；
　（3）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算；允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算；
　（4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；
　（5）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算；
　（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限；　（7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；
　（8）非金融企业债务融资工具的剩余期限和剩余存续期限以计算日至非金融企业债务融资工具到期日所剩余的天数计算；
　（9）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。
　平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其规定。
　十一、基金的财产
　（一）基金资产总值
　基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
　（二）基金资产净值
　基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
　（三）基金财产的账户
　基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
　（四）基金财产的保管和处分
　本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。
　基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
　十二、基金资产的估值
　（一）估值日
　本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的非交易日。
　（二）估值对象
　基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
　（三）估值方法
　1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益。
本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
　2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当在5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。
　3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
　4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。
　如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
　根据有关法律法规，基金资产净值、每万份基金已实现收益及7日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算结果对外予以公布。
　（四）估值程序
　1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率，精确到0.001%，百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
　2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将每万份基金已实现收益和7日年化收益率结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
　（五）估值错误的处理
　基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金资产的估值导致每万份基金已实现收益小数点后4位或7日年化收益率百分号内小数点后3位以内发生差错时，视为估值错误。
　基金合同的当事人应按照以下约定处理：
　1、估值错误类型
　本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
　上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
　2、估值错误处理原则
　（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
　（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
　（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
　（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
　3、估值错误处理程序
　估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
　（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；
　（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
　（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；
　（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
　4、基金资产净值估值错误处理的方法如下：
　（1）基金资产净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；
　（2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案；
　（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
　（六）暂停估值的情形
　1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
　2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
　3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
　（七）基金净值的确认
　用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人予以公布。
　（八）特殊情形的处理
　1、基金管理人或基金托管人按估值方法第3条款进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
　2、由于证券交易所、登记结算公司发送的数据错误，或不可抗力等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产净值计算错误，基金管理人、基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
　十三、基金收益与分配
　（一）基金利润的构成
　基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
　（二）收益分配原则
　本基金收益分配应遵循下列原则：
　1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
　2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
　3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以基金每万份已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；
　4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；
　5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当日收益支付时，其当日净收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额，其当日净收益为零，则保持投资人基金份额不变，基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，缩减投资人基金份额；
　6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
　7、在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议；
　8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
　（三）收益分配方案
　本基金每日进行收益分配，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
　（四）收益分配的时间和程序
　本基金每日进行收益分配。
　通常情况下，本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转，每日例行的收益结转不再另行公告。
　十四、基金的费用与税收
　（一）基金费用的种类
　1、基金管理人的管理费；
　2、基金托管人的托管费；
　3、基金的销售服务费；
　4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
　5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
　6、基金份额持有人大会费用；
　7、基金的证券交易费用；
　8、基金的银行汇划费用；
　9、账户开户费用、账户维护费用；
　10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
　（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
　1、基金管理人的管理费
　本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。管理费的计算方法如下：
　H＝E0.25%当年天数
　H为每日应计提的基金管理费
　E为前一日的基金资产净值
　基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
　2、基金托管人的托管费
　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下：　H＝E0.05%当年天数
　H为每日应计提的基金托管费
　E为前一日的基金资产净值
　基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
　3、基金销售服务费
　本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.15%，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额的费率。B类基金份额的年销售服务费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起适用B类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
　H＝E年销售服务费率当年天数
　H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
　E为前一日该类基金份额的基金资产净值
　基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
　上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
　（三）不列入基金费用的项目
　下列费用不列入基金费用：
　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
　3、基金合同生效前的相关费用；
　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
　（四）费用调整
　基金管理人可根据基金实际运作情况，经与基金托管人协商一致，在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，在履行适当程序后，调整基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等相关费率。
　（五）基金税收
　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
　十五、基金的会计与审计
　（一）基金会计政策
　1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
　2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会计年度；
　3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
　4、会计制度执行国家有关会计制度；
　5、本基金独立建账、独立核算；
　6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
　7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。
　（二）基金的年度审计
　1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
　2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
　3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事务所需在2个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
　十六、基金的信息披露
　（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定。
　（二）信息披露义务人
　本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
　本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
　本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的媒介披露，并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
　（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
　1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
　2、对证券投资业绩进行预测；
　3、违规承诺收益或者承担损失；
　4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
　5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
　6、中国证监会禁止的其他行为。
　（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。
　本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
　（五）公开披露的基金信息
　公开披露的基金信息包括：
　1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
　（1）基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
　（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金管理人在每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。
　（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
　基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。
　2、基金份额发售公告
　基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
　3、基金合同生效公告
　基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金合同生效公告。
　4、基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率公告
　（1）本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
　每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下：
　日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份额总额
10000
　■
　其中，Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。
　每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，7日年化收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。
　（2）在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日，通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，于节假日结束后第2个自然日，公告节假日期间的基金份额每万份基金已实现收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
　（3）基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日（或自然日）基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日（或自然日）的次日，将基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率登载在指定媒介上。
　5、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
　基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
　基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
　基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定媒介上。
　基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
　基金定期报告在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
　6、临时报告
　本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。
　前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生重大影响的下列事件：
　（1）基金份额持有人大会的召开；
　（2）终止基金合同；
　（3）转换基金运作方式；
　（4）更换基金管理人、基金托管人；
　（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
　（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更；
　（7）基金募集期延长；
　（8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动；
　（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
　（10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三十；
　（11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
　（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
　（13）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
　（14）重大关联交易事项；
　（15）基金收益分配事项，但基金合同另有约定除外；
　（16）管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
　（17）基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五；
　（18）基金改聘会计师事务所；
　（19）变更基金销售机构；
　（20）更换基金登记机构；
　（21）本基金开始办理申购、赎回；
　（22）本基金收费方式发生变更；
　（23）本基金发生巨额赎回并延期办理；
　（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
　（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
　（26）基金份额类别、数量规定、升降级规则的变动；
　（27）当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%、正偏离度绝对值达到0.50%、负偏离度绝对值达到0.50%以及负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.50%的情形；
　（28）货币市场基金持有的金融工具出现兑付风险；
　（29）中国证监会规定的及基金合同约定的其他事项。
　7、澄清公告
　在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
　8、基金份额持有人大会决议
　基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
　基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信息披露义务。
　9、投资资产支持证券的信息
　在基金季度报告中披露持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。
　在基金年报及半年报中披露持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
　10、中国证监会规定的其他信息。
　（六）信息披露事务管理
　基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务。
　基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定。
　基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益、7日年化收益率、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
　基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
　基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
　为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年。
　（七）信息披露文件的存放与查阅
　招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，供公众查阅、复制。
　基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公众查阅、复制。
　十七、风险揭示
　本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基金的特有风险等。
　（一）市场风险
　1、利率风险
　由于中央银行的利率的调整和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于利率的波动基金持有人会面临投资收益率低于或高于业绩基准的风险。
　2、经济周期风险
　随着经济的周期性变化，国家经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到证券市场和短期资金市场的走势，给本基金的投资收益带来风险。
　3、再投资风险
　债券偿付本息后以及回购到期后的再投资获得的收益取决于再投资时的利率水平和再投资的策略。因未来市场利率的变化而引起再投资收益率的不确定性为再投资风险。
　（二）流动性风险
　流动性风险主要是指因基金资产变现的难易程度所导致基金收益变动的风险。本基金投资对象的流动性相对较好，但是在特殊市场情况下（加息或是市场资金紧张的情况下）也会出现部分品种的交易不活跃、成交量不足的情形，此时如果基金赎回金额较大，可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。
　（三）信用风险
　当基金持有的债券、票据的发行人违约，不按时偿付本金或利息时，将直接导致基金资产的损失，产生信用风险。
　（四）政策风险
　政策风险主要指由于国家财政政策或货币政策的变动导致货币市场波动所引发本基金收益产生损失的风险。
　（五）管理风险
　基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。
　（六）操作风险
　基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。
　（七）技术风险
　在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行甚至导致基金持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
　（八）合规性风险
　指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。
　（九）本基金的特有风险
　本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。
同时为应对赎回进行资产变现时，可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。
　本基金采用“摊余成本法”进行估值，投资者可能面临采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生偏离的风险。
　十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
　（一）基金合同的变更
　1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
　2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自完成备案手续后方可执行，自决议生效之日起两日内在指定媒介公告。
　（二）基金合同的终止事由
　有下列情形之一的，基金合同应当终止：
　1、基金份额持有人大会决定终止的；
　2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；
　3、基金合同约定的其他情形；
　4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
　（三）基金财产的清算
　1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
　2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
　3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
　4、基金财产清算程序：
　（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
　（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
　（3）对基金财产进行估值和变现；
　（4）制作清算报告；
　（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
　（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
　（7）对基金剩余财产进行分配。
　5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
　（四）清算费用
　清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
　（五）基金财产清算剩余资产的分配
　依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
　（六）基金财产清算的公告
　清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
　（七）基金财产清算账册及文件的保存
　基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
　十九、基金合同的内容摘要
　（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务
　1、基金管理人的权利与义务
　（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：　1）依法募集资金；
　2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金财产；
　3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
　4）销售基金份额；
　5）按照规定召集基金份额持有人大会；
　6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
　7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
　8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
　9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得基金合同规定的费用；
　10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
　11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
　12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
　13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
　14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
　15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
　16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和非交易过户的业务规则；
　17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
　（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：　1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
　2）办理基金备案手续；
　3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
　4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
　5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
　6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
　7）依法接受基金托管人的监督；
　8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；
　9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
　10）编制季度、半年度和年度基金报告；
　11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
　12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
　13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；　14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
　15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
　16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
　17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
　18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；　19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
　20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
　21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
　22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
　23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；　24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
　25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
　26）建立并保存基金份额持有人名册；
　27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
　2、基金托管人的权利与义务
　（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：　1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；
　2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
　3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
　4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算；
　5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
　6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
　7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
　（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：　1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
　2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
　3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
　4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
　5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
　6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
　7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
　8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；
　9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
　10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
　11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
　12）建立并保存基金份额持有人名册；
　13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
　14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
　15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
　16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；
　17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
　18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；
　19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
　20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
　21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
　22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
　3、基金份额持有人的权利与义务
　基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
　同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
　（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：
　1）分享基金财产收益；
　2）参与分配清算后的剩余基金财产；
　3）依法申请赎回其持有的基金份额；
　4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
　5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
　6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
　7）监督基金管理人的投资运作；
　8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
　9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
　（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：
　1）认真阅读并遵守基金合同；
　2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
　3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
　4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
　5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
　6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；
　7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
　8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
　9）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时地更新和补充，并保证其真实性；
　10)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
　（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
　基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
　本基金份额持有人大会不设日常机构。
　1、召开事由
　（1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
　1）终止基金合同，基金合同另有约定的除外；
　2）更换基金管理人；
　3）更换基金托管人；
　4）转换基金运作方式；
　5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费，但根据法律法规的要求提高该等报酬标准或销售服务费的除外；
　6）变更基金类别；
　7）本基金与其他基金的合并；
　8）变更基金投资目标、范围或策略；
　9）变更基金份额持有人大会程序；
　10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
　11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
　12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
　13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
　（2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：　1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
　2）在法律法规和本基金合同规定的范围内，且在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下调整本基金基金份额类别设置、调低基金的销售服务费率或变更收费方式；　3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
　4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
　5）当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%，而基金管理人决定采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算的措施；
　6）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。
　2、会议召集人及召集方式
　（1）除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集；　（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
　（3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；
　（4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；
　（5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；
　（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
　3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
　（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
　1）会议召开的时间、地点和会议形式；
　2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
　3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
　4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
　5）会务常设联系人姓名及联系电话；
　6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
　7）召集人需要通知的其他事项。
　（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
　（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
　4、基金份额持有人出席会议的方式
　基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式及法律法规、中国证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
　（1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
　1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
　2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
　（2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
　在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
　1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；
　2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
　3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；
　4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
　（3）在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人也可以采用网络、电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式进行表决，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行；或者采用网络、电话等其他非书面方式授权他人代为出席会议并表决。
　5、议事内容与程序
　（1）议事内容及提案权
　议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
　基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
　基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
　（2）议事程序
　1）现场开会
　在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
　会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
　2）通讯开会
　在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
　6、表决
　基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
　基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
　（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
　（2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
　基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
　采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
　基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
　7、计票
　（1）现场开会
　1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
　2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
　3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
　4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力。
　（2）通讯开会
　在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
　8、生效与公告
　基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
　基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
　基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
　基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
　9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
　（三）基金合同解除和终止的事由、程序
　1、基金合同的变更
　（1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
　（2）关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自完成备案手续后方可执行，自决议生效之日起两日内在指定媒介公告。
　2、基金合同的终止事由
　有下列情形之一的，基金合同应当终止：
　（1）基金份额持有人大会决定终止的；
　（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；
　（3）基金合同约定的其他情形；
　（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
　3、基金财产的清算
　（1）基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
　（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
　（3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
　（4）基金财产清算程序：
　1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
　2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
　3）对基金财产进行估值和变现；
　4）制作清算报告；
　5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
　6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
　7）对基金剩余财产进行分配。
　（5）基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
　4、清算费用
　清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
　5、基金财产清算剩余资产的分配
　依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
　6、基金财产清算的公告
　清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
　7、基金财产清算账册及文件的保存
　基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
　（四）争议解决方式
　各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
　争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
　基金合同受中国法律管辖。
　（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
　基金合同正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
　基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅，但应以基金合同的正本为准。
　二十、基金托管协议的内容摘要
　（一）托管协议当事人
　1、基金管理人
　名称：华润元大基金管理有限公司
　住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
　法定代表人：路强
　成立时间：二〇一三年一月十七日
　批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2012]1746号
　注册资本：人民币3亿元
　组织形式：有限责任公司（中外合资）
　经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务。
　存续期间：永续经营
　电话：（0755）88399008
　传真：（0755）88399045
　联系人：林婷婷
　2、基金托管人
　名称：平安银行股份有限公司
　注册地址：广东省深圳市深南东路5047号
　办公地址：广东省深圳市深南东路5047号
　法定代表人：孙建一
　电话：0755-22168073
　联系人：潘琦
　成立时间：1987年12月22日
　组织形式：股份有限公司
　注册资本：人民币5,123,350,416元
　存续期间：持续经营
　基金托管资格批准文号：中国证监会证监许可[2008]1037号
　经营范围：办理人民币存、贷、结算、汇兑业务；人民币票据承兑和贴现；各项信托业务；经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；外汇存款、汇款；境内境外借款；从事同业拆借；外汇借款；外汇担保；在境内境外发行或代理发行外币有价证券；买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自营外汇买卖；贸易、非贸易结算；办理国内结算；国际结算；外币票据的承兑和贴现；外汇贷款；资信调查、咨询、见证业务；保险兼业代理业务；代理收付款项；黄金进口业务；提供信用证服务及担保；提供保管箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业务；经有关监管机构批准或允许的其他业务。
　（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
　1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
　（1）基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投资范围、投资对象进行监督。
　本基金主要投资于以下金融工具，包括：
　1）现金；
　2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
　3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
　4）中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
　如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
　本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。
　基金托管人严格依据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金的投资范围、投资对象进行监督，基金托管人履行了监督职责的，基金管理人仍违反法律法规规定或基金合同约定的投资范围、投资对象造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人不承担任何责任。
　（2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例进行监督：
　1）按法律法规的规定及基金合同的约定，本基金的投资资产配置比例为：
　a、本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天；　b、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%；本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；
　c、本基金投资于有固定期限银行存款（不包括有存款期限，但根据协议可以提前支取的银行存款）的比例不得超过基金资产净值的30%；本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；
　d、本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券的比例，合计不得超过基金资产净值的10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外；
　e、本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%；
　f、本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；本基金持有的到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；
　g、除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%；
　h、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；
本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
　i、在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%，在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
　j、本基金基金总资产不得超过基金净资产的140%；
　k、中国证监会规定的其他比例限制。
　除上述a、e比例限制外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基金管理人应在10个交易日内进行调整，以达到上述标准，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定时，从其规定。
　本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出。
　基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。
　如果法律法规等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例限制进行变更的，本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会审议。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限制。
　（3）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行为进行监督：
　根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
　1）承销证券；
　2）违反规定向他人贷款或提供担保；
　3）从事可能使基金承担无限责任的投资；
　4）向其基金管理人、基金托管人出资；
　5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
　6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
　根据法律、行政法规的规定及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融工具：　1）股票；
　2）可转换债券、可交换债券；
　3）剩余期限（或回售期限）超过397天的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
　4）信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；
　5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外。但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定；
　6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
　7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
　如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，在适用于本基金的情况下，则本基金不再受上述规定的限制。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。
　根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。
　（4）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。
　1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资信风险控制措施进行监督。
　基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新，名单中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人，基金托管人于2个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。
基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
　如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，基金托管人有权报告中国证监会。
　2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
　基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。
　3）基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，基金管理人在通知基金托管人后，可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交易对手的资信风险，在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时，由于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担，其后有权要求相关责任人进行赔偿。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核交易对手是否在名单内列明。
　（5）基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
　本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除核心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，先由基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿。基金管理人在通知基金托管人后，可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核核心存款银行是否在名单内列明。
　2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计算、各类基金份额的每万份已实现收益及7日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
　3、基金托管人发现基金管理人的投资指令、投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合同》、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，进行解释或举证。
　在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失。
　对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。
　对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。
　基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
　基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
　基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
　（三）基金管理人对基金托管人的业务核查
　基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资所需的其他专用账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份已实现收益及7日年化收益率计算，根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
　基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。
在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
　基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
　基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
　基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
　（四）基金财产的保管
　1、基金财产保管的原则
　（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
　（2）基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。如有特殊情况双方可另行协商解决。
　（3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资所需的其他专用账户。
　（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。
　（5）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担责任。
　2、募集资金的验证
　募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理人在具有基金托管资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的商业银行等开设的基金认购专户。
该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。
　若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办理退款事宜。
　3、基金的基金托管专户的开立和管理
　基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金的银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。
　资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。基金管理人授权基金托管人办理托管专户的开立、销户、变更工作，本基金托管账户无需预留印鉴，具体按基金托管人要求办理。
　资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。
　4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
　基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
　基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。
　基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
　5、债券托管账户的开立和管理
　（1）《基金合同》生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
　（2）基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
　6、其他账户的开设和管理
　在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
　7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
　基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。
　8、与基金财产有关的重大合同的保管
　由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。
　（五）资产净值计算与复核
　基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率，经基金托管人复核，按规定公告。
　基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及7日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及7日年化收益率并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
　根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及7日年化收益率。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算结果对外予以公布。法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。
　（六）基金份额持有人名册的登记与保管
　基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
　基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为15年。
　基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30日、每年12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。
　基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份，保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
　若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。
　（七）争议解决方式
　相关各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
　争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
　基金合同受中国法律管辖。
　（八）基金托管协议的修改与终止
　1、托管协议的变更程序
　本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。
　2、基金托管协议终止的情形
　发生以下情况，本托管协议终止：
　（1）《基金合同》终止；
　（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；
　（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权；
　（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
　二十一、对基金份额持有人的服务
　基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
　（一）基金份额持有人交易资料的寄送服务
　1、基金合同生效后的每次交易结束后，投资人应在T+2个工作日后及时通过销售机构的网点查询和打印确认单，具体操作以销售机构规定为准。
　2、本基金管理人将向基金份额持有人提供电子或纸质对账单，需要订阅或取消的客户可与本基金管理人客户服务中心（4000-1000-89）联系。
　（二）网上交易服务
　本基金管理人已开通基金网上直销业务，个人投资者可以直接通过本基金管理人网站（www.cryuantafund.com）办理开户手续，并在本基金募集期间通过“华润元大基金管理有限公司网上直销交易平台”办理本基金的认购业务，在本基金开放日常申购和赎回等业务后通过本基金管理人网上直销交易平台办理本基金基金份额的申购和赎回等业务，有关详情可参见相关公告。本基金管理人基金网上直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公司网站。
　在条件成熟的时候，本基金管理人将根据基金网上交易业务的发展状况，适时调整可用于基金网上直销交易平台或用于交易支付的银行卡种类，敬请投资人留意相关公告。
　（三）信息咨询、查询服务
　投资人如果想查询申购和赎回等交易情况、分红方式状态、基金账户余额、基金产品与服务等信息，请拨打本基金管理人客户服务电话（4000-1000-89）或登录本基金管理人网站（www.cryuantafund.com）进行咨询、查询。
　本基金管理人为投资人预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资人开户证件号码的后6位数字，不足6位数字的，前面加“0”补足。基金查询密码用于投资人通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在其知晓基金账号后，及时拨打本基金管理人客户服务电话进入自助语音服务修改基金查询密码。
　投资人可以拨打本基金管理人客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱
（kf@cryuantafund.com）投诉直销机构的人员和服务。
　（四）基金转换业务
　在条件成熟时，本基金管理人可通过销售机构为投资人提供基金转换业务服务，具体实施方法另行公告。
　（五）定期定额投资计划
　待技术条件成熟时，基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的服务。通过定期定额投资计划，投资人可以定期定额申购基金份额，具体实施方法另行公告。
　（六）基金份额持有人服务联系方式：
　本基金管理人的互联网地址及电子信箱
　网址：www.cryuantafund.com
　客服信箱：kf@cryuantafund.com
　投资人也可登录本基金管理人网站，直接提出有关本基金的问题和建议。
　（七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
　二十二、其他应披露事项
　基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事人各方按有关法律法规协商解决。
　二十三、招募说明书的存放及查阅方式
　招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金份额销售机构的住所，投资人可在办公时间查阅；投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
　投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.cryuantafund.com)查阅和下载招募说明书。
　二十四、备查文件
　以下备查文件存放在基金管理人或基金托管人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。
　（一）中国证监会准予华润元大现金通货币市场基金募集注册的文件
　（二）《华润元大现金通货币市场基金基金合同》
　（三）《华润元大现金通货币市场基金托管协议》
　（四）基金管理人业务资格批件、营业执照
　（五）基金托管人业务资格批件、营业执照
　（六）关于申请募集注册华润元大现金通货币市场基金的法律意见
　（七）中国证监会要求的其他文件
　华润元大基金管理有限公司
　二〇一六年七月七日
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